Skip to content
Back to announcement

IKPP Report Billingual Jun 30 2026.pdf

Financial statement Text extracted INKP

Source file signed link, expires in 15 minutes

This browser can't display the PDF inline. Open it in a new tab.

Extracted text 122

Page 1
Laporan Keuangan Konsolidasian 30 Juni
2026 (Tidak Diaudit) dan 31 Desember 2025    Consolidated Financial Statements June 30,
(Diaudit) serta Untuk Periode Enam Bulan       2026 (Unaudited) and December 31, 2025
yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 30 Juni    (Audited), and For the Six Months Periods
2026 dan 2025 (Tidak Diaudit)                 Ended June 30, 2026 and 2025 (Unaudited)

PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk               PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                           AND SUBSIDIARIES

Page 2
                     Daftar Isi                                      Table of Contents



                                                 Halaman/
                                                  Page

Surat pernyataan direksi                                                     Board of directors

Laporan posisi keuangan konsolidasian               1        Consolidated statements of financial position

Laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif                        Consolidated statements of profit or
  lain konsolidasian                                4            loss and other comprehensive income

Laporan perubahan ekuitas konsolidasian             6       Consolidated statements of changes in equity

Laporan arus kas konsolidasian                      7              Consolidated statements of cash flows

Catatan atas laporan keuangan konsolidasian         9       Notes to the consolidated financial statements

Page 3

Page 4

Page 5
                                                                               PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                                 AND SUBSIDIARIES
DAN ENTITAS ANAK                                                               CONSOLIDATED STATEMENTS OF
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN                                          FINANCIAL POSITION
30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT) dan                                               JUNE 30, 2026 (UNAUDITED)
31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT)                                                     AND DECEMBER 31, 2025 (AUDITED)
(Saldo dalam tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika                        (Amounts in tables are expressed in thousands of United
Serikat, kecuali dinyatakan lain)                                              States Dollar, unless otherwise stated)



                                           Catatan/            30 Juni 2026/            31 Desember 2025/
                                            Notes              June 30, 2026            December 31, 2025
ASET                                                                                                                                        ASSETS
ASET LANCAR                                                                                                                    CURRENT ASSETS
Kas dan setara kas                    3c,3e,3f,3r,5,42,44                                                                Cash and cash equivalents
  Pihak ketiga                                                             726.665                 1.224.429                        Third parties
Piutang usaha - setelah                3e,3f,3r,6,42,44                                                                   Trade receivables - net of
  dikurangi penyisihan                                                                                                             allowance for
  penurunan nilai                                                                                                                impairment loss
     Pihak ketiga                                                           297.082                  315.753                      Third parties
     Pihak berelasi                                                       1.267.001                1.214.559                   Related parties
Piutang lain-lain -                                                                                                             Other receivables -
  pihak ketiga                            3f,3r,7,44                         4.946                     6.852                         third parties
Persediaan                                   3g,8                          497.018                   414.747                             Inventories
Uang muka                                  3h,9,42                         718.635                   676.056                              Advances
Beban dibayar dimuka                       3h,9,42                          40.060                    71.012                     Prepaid expenses
Pajak dibayar dimuka                       3q,38a                           44.308                    59.215                          Prepaid taxes
Aset lancar lainnya                  3d,3e,3f,3r,10,42,44                                                                      Other current assets
  Pihak ketiga                                                            3.225.399                2.150.971                        Third parties
Total Aset Lancar                                                         6.821.114                6.133.594                    Total Current Assets
ASET TIDAK LANCAR                                                                                                         NON-CURRENT ASSETS
Piutang pihak berelasi -
  setelah dikurangi                                                                                                        Due from related parties -
  penyisihan                                                                                                                   net of allowance for
  penurunan nilai                       3e,3f,3r,11,44                      42.597                    42.644                       impairment loss
Uang muka pihak berelasi -                                                                                                             Advances to a
  setelah dikurangi                                                                                                                  related party -
  penyisihan                                                                                                                   net of allowance for
  penurunan nilai                           3e,42c                         278.199                   278.798                       impairment loss
Investasi jangka panjang                  3f,3r,12,44                       22.402                    23.835                   Long-term investment
Investasi pada                                                                                                                           Investment in
  entitas asosiasi                           3i,13                          13.436                    13.400                              associates
Aset hak-guna -                                                                                                                 Right-of-use assets -
  setelah dikurangi                                                                                                            net of accumulated
  akumulasi penyusutan                     3j,3k,14                         17.652                    15.129                           depreciation
Aset tetap -                                                                                                                            Fixed assets -
  setelah dikurangi                                                                                                            net of accumulated
  akumulasi penyusutan                    3j,3l,3m,15                     5.863.895                5.470.374                           depreciation
Uang muka pembelian                                                                                                        Advances for purchase of
  aset tetap - pihak ketiga                  16                            177.219                   356.735            fixed assets - third parties
Aset tidak lancar lainnya                    42f                            12.766                    12.897                Other non-current assets
Total Aset Tidak Lancar                                                   6.428.166                6.213.812              Total Non-Current Assets

TOTAL ASET                                                               13.249.280               12.347.406                       TOTAL ASSETS




Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian
yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan konsolidasian secara              The accompanying notes to the consolidated financial statements are an
keseluruhan.                                                                   integral part of these consolidated financial statements.

                                                                                                                                                         1

Page 6
                                                                             PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                               AND SUBSIDIARIES
DAN ENTITAS ANAK                                                             CONSOLIDATED STATEMENTS OF
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN                                        FINANCIAL POSITION
30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT) dan                                             JUNE 30, 2026 (UNAUDITED)
31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT)                                                   AND DECEMBER 31, 2025 (AUDITED)
(Saldo dalam tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika                      (Amounts in tables are expressed in thousands of United
Serikat, kecuali dinyatakan lain)                                            States Dollar, unless otherwise stated)



                                            Catatan/            30 Juni 2026/         31 Desember 2025/
                                             Notes              June 30, 2026         December 31, 2025
LIABILITAS DAN EKUITAS                                                                                                 LIABILITIES AND EQUITY
LIABILITAS JANGKA PENDEK                                                                                                 CURRENT LIABILITIES
Pinjaman bank jangka pendek              3f,3r,17,44                      905.541                 831.302                   Short-term bank loans
Pembiayaan Musyarakah                                                                                                     Short-term Musyarakah
  jangka pendek                          3f,3r,18,44                       20.162                   11.918                             financing
Utang usaha                          3e,3f,3r,19,42,44                                                                             Trade payables
  Pihak ketiga                                                            422.698                 337.457                          Third parties
  Pihak berelasi                                                           13.876                  16.581                        Related parties
Utang lain-lain - pihak ketiga           3f,3r,20,44                       59.704                  32.602            Other payables - third parties
Beban masih harus dibayar               3f,3k,3r,21,44                     68.061                  77.109                       Accrued expenses
Utang pajak                                 3q,38b                         27.424                  38.411                           Taxes payable
Liabilitas jangka panjang yang akan                                                                                           Current maturities of
  jatuh tempo dalam waktu satu tahun                                                                                         long-term liabilities
  Liabilitas sewa                       3f,3k,3r,23,44                      6.556                    6.939                       Lease liabilities
  Pinjaman bank jangka
     panjang                             3f,3r,24,44                                                                      Long-term bank loans
         Pihak ketiga                                                     322.800                 212.965                     Third parties
  Pembiayaan Musyarakah                                                                                                  Long-term Musyarakah
     jangka panjang                      3f,3r,25,44                       73.656                  68.201                           financing
  Wesel bayar                           3f,3r,26,43,44                         73                      75                        Notes payable
  Pinjaman jangka panjang              3f,3r,27,43,44                       6.069                   5.747                      Long-term loans
  Utang obligasi                      3f,3r,28a,43,44                     424.809                 425.089                        Bonds payable
  Sukuk Mudharabah                   3f,3r,3u,28b,43,44                   144.082                 207.637                   Sukuk Mudharabah
Total Liabilitas Jangka Pendek                                           2.495.511              2.272.033                   Total Current Liabilities
LIABILITAS JANGKA                                                                                                                 NON-CURRENT
PANJANG                                                                                                                                LIABILITIES
Utang pihak berelasi                    3e,3f,3r,22,42,44                  24.394                  20.415                    Due to related parties
Liabilitas pajak tangguhan - neto            3q,38d                       203.352                 208.411               Deferred tax liabilities - net
Liabilitas imbalan kerja                      3p,29                        49.806                  51.770              Employee benefits liabilities
Liabilitas jangka panjang -
  setelah dikurangi bagian
  yang jatuh tempo dalam                                                                                               Long-term liabilities - net of
  waktu satu tahun:                                                                                                           current maturities:
  Liabilitas sewa                         3f,3k,3r,23,44                    6.351                    6.238                      Lease liabilities
  Pinjaman bank jangka
     panjang                               3f,3r,24,44                                                                    Long-term bank loans
         Pihak ketiga                                                    1.618.342              1.371.901                     Third parties
  Pembiayaan Musyarakah                                                                                                  Long-term Musyarakah
     jangka panjang                         3f,3r,25,44                     45.888                 59.010                           financing
  Wesel bayar                              3f,3r,26,43,44                      675                    715                        Notes payable
  Pinjaman jangka panjang                 3f,3r,27,43,44                    29.807                 32.932                      Long-term loans
  Utang obligasi                         3f,3r,28a,43,44                 1.113.952              1.140.339                        Bonds payable
  Sukuk Mudharabah                      3f,3r,3u,28b,43,44                 468.559                339.845                   Sukuk Mudharabah
Total Liabilitas Jangka Panjang                                          3.561.126              3.231.576             Total Non-Current Liabilities
Total Liabilitas                                                         6.056.637              5.503.609                            Total Liabilities




Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian
yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan konsolidasian secara            The accompanying notes to the consolidated financial statements are an
keseluruhan.                                                                 integral part of these consolidated financial statements.

                                                                                                                                                     2

Page 7
                                                                              PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                                AND SUBSIDIARIES
DAN ENTITAS ANAK                                                              CONSOLIDATED STATEMENTS OF
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN                                         FINANCIAL POSITION
30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT) dan                                              JUNE 30, 2026 (UNAUDITED)
31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT)                                                    AND DECEMBER 31, 2025 (AUDITED)
(Saldo dalam tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika                       (Amounts in tables are expressed in thousands of United
Serikat, kecuali dinyatakan lain)                                             States Dollar, unless otherwise stated)




                                               Catatan/             30 Juni 2026/          31 Desember 2025/
                                                Notes               June 30, 2026          December 31, 2025
EKUITAS                                                                                                                                       EQUITY
Modal saham - nominal                                                                                                                 Share capital -
  Rp1.000 per saham                                                                                                             Rp1,000 par value
  (dalam angka penuh)                                                                                                              (in full amount)
  Modal dasar -                                                                                                                        Authorized -
    20.000.000.000                                                                                                              20,000,000,000
    saham biasa                                                                                                                 common shares
    (angka penuh)                                                                                                                  (full amount)
  Modal ditempatkan dan                                                                                                     Issued and fully paid -
    disetor penuh -                                                                                                              5,470,982,941
    5.470.982.941 saham                                                                                                         common shares
    biasa (angka penuh)                        3s,30                      2.189.016               2.189.016                        (full amount)
                                                                                                                                   Additional paid-in
Tambahan modal disetor - neto                   31                            5.883                    5.883                           capital - net
                                                                                                                                           Cumulative
Akumulasi pengukuran kembali                                                                                                  remeasurements on
  liabilitas imbalan kerja                                                  13.648                    14.090           employee benefits liabilities
Saldo laba                                                                                                                        Retained earnings
  Telah ditentukan penggunaannya                                             67.000                  57.000                           Appropriated
  Belum ditentukan penggunaannya                                          4.916.634               4.577.370                       Unappropriated
Ekuitas yang dapat diatribusikan                                                                                                Equity attributable to
  kepada pemilik entitas induk                                            7.192.181               6.843.359                   owners of the parent
Kepentingan nonpengendali                      3b,32                            462                     438                   Non-controlling interest
Total Ekuitas                                                             7.192.643               6.843.797                              Total Equity
TOTAL LIABILITAS DAN                                                                                                            TOTAL LIABILITIES
EKUITAS                                                                  13.249.280              12.347.406                          AND EQUITY




Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian
yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan konsolidasian secara             The accompanying notes to the consolidated financial statements are an
keseluruhan.                                                                  integral part of these consolidated financial statements.

                                                                                                                                                   3

Page 8
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                              PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN                                             AND SUBSIDIARIES
KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN                                               CONSOLIDATED STATEMENTS OF PROFIT OR LOSS
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                   AND OTHER COMPREHENSIVE INCOME
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025                                         FOR THE SIX MONTHS PERIOD ENDED
(TIDAK DIAUDIT)                                                               JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
(Saldo dalam tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika                       (Amounts in tables are expressed in thousands of United
Serikat, kecuali dinyatakan lain)                                             States Dollar, unless otherwise stated)



                                           Catatan/            30 Juni 2026/             30 Juni 2025/
                                            Notes              June 30, 2026             June 30, 2025
PENJUALAN NETO                         3e,3n,3t,34,41,42             1.700.390                  1.563.678                              NET SALES

BEBAN POKOK PENJUALAN                   3e,3n,3t,35,41              (1.162.913)                 (1.088.893)             COST OF GOODS SOLD
LABA BRUTO                                                               537.477                   474.785                        GROSS PROFIT

BEBAN USAHA                               3e,3n,36,42                                                                   OPERATING EXPENSES
Penjualan                                                                (113.392)                (110.261)                              Selling
Umum dan administrasi                                                     (68.489)                 (70.704)            General and administrative
Total Beban Usaha                                                        (181.881)                (180.965)             Total Operating Expenses
LABA USAHA                                   3t,41                       355.596                   293.820                  OPERATING PROFIT

PENGHASILAN (BEBAN)
LAIN-LAIN                                                                                                         OTHER INCOME (CHARGES)
Laba selisih                                                                                                                    Gain on foreign
  kurs - neto                                  3o                        185.254                    19.472                   exchange - net
Penghasilan bunga                                                          6.539                    34.552                      Interest income
Bagian atas laba neto                                                                                                     Share in net profit of
  entitas asosiasi                            3i,13                            36                      373                       an associate
Beban bagi hasil Musyarakah                                                (5.397)                  (6.095)        Musyarakah sharing expense
Beban bunga                                    37                        (143.142)                (152.657)                   Interest expense
Lain-lain - neto                                                           22.523                   14.380                          Others - net
Beban Lain-lain - Neto                                                    65.813                   (89.975)                   Other Charges - Net

LABA SEBELUM TAKSIRAN BEBAN                                                                                     PROFIT BEFORE ESTIMATED
PAJAK PENGHASILAN                                                        421.409                   203.845          INCOME TAX EXPENSE

TAKSIRAN BEBAN                                                                                                              ESTIMATED INCOME
PAJAK PENGHASILAN                           3q,38c                        (49.055)                 (40.150)                      TAX EXPENSE
LABA NETO                                                                372.354                   163.695                            NET PROFIT

LABA KOMPREHENSIF                                                                                                    OTHER COMPREHENSIVE
LAIN                                                                                                                              INCOME
Pos-pos yang tidak akan
  direklasifikasi lebih lanjut                                                                               Items that will not subsequently
  ke laba rugi:                                                                                             be reclassified to profit or loss:
  Pengukuran kembali dari                                                                                                 Remeasurement of
    liabilitas imbalan kerja                 3p,29                           (546)                      427      employee benefits liability
  Pajak penghasilan terkait                   38d                             104                       (81)              Related income tax
Laba Komprehensif Lain                                                                                           Other Comprehensive Income
- Setelah Pajak                                                              (442)                      346                      - Net of Tax
PENGHASILAN KOMPREHENSIF                                                                                                 NET COMPREHENSIVE
NETO                                                                     371.912                   164.041                          INCOME




Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian
yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan konsolidasian secara             The accompanying notes to the consolidated financial statements are an
keseluruhan.                                                                  integral part of these consolidated financial statements.

                                                                                                                                                   4

Page 9
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                             PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN                                            AND SUBSIDIARIES
KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN                                              CONSOLIDATED STATEMENTS OF PROFIT OR LOSS
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                  AND OTHER COMPREHENSIVE INCOME
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025                                        FOR THE SIX MONTHS PERIOD ENDED
(TIDAK DIAUDIT)                                                              JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
(Saldo dalam tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika                      (Amounts in tables are expressed in thousands of United
Serikat, kecuali dinyatakan lain)                                            States Dollar, unless otherwise stated)


                                             Catatan/            30 Juni 2026/             30 Juni 2025/
                                              Notes              June 30, 2026             June 30, 2025

LABA (RUGI) NETO YANG DAPAT                                                                                                NET (LOSS) PROFIT
DIATRIBUSIKAN KEPADA:                                                                                                      ATTRIBUTABLE TO:
Pemilik entitas induk                                                    372.330                  163.712                  Owners of the parent
Kepentingan nonpengendali                    3b,32                            24                      (17)                Non-controlling interest
NETO                                                                     372.354                  163.695                                      NET

PENGHASILAN (RUGI) KOMPREHENSIF
NETO YANG DAPAT                                                                                                NET (LOSS) COMPREHENSIVE
DIATRIBUSIKAN KEPADA:                                                                                           INCOME ATTRIBUTABLE TO:
Pemilik entitas induk                                                    371.888                  164.058               Owners of the parent
Kepentingan nonpengendali    3b,32                                            24                      (17)            Non-controlling interest
NETO                                                                     371.912                  164.041                                      NET

LABA PER SAHAM DASAR                                                                                                     BASIC EARNINGS
YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN                                                                                         PER SHARE ATTRIBUTABLE
KEPADA PEMILIK ENTITAS INDUK                                                                                    TO THE OWNERS OF PARENT
(dalam angka penuh)                          3s,39                       0,06806                  0,02992                    (in full amount)




Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian
yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan konsolidasian secara            The accompanying notes to the consolidated financial statements are an
keseluruhan.                                                                 integral part of these consolidated financial statements.

                                                                                                                                                  5

Page 10
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                                                                         PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                                                                       AND SUBSIDIARIES
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN                                                                                CONSOLIDATED STATEMENTS OF CHANGES IN EQUITY
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                                                            FOR THE SIX MONTHS PERIOD ENDED
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK DIAUDIT)                                                                  JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
(Saldo dalam tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat, kecuali                                               (Amounts in tables are expressed in thousands of United States Dollar, unless
dinyatakan lain)                                                                                                       otherwise stated)


                                                                         Ekuitas yang dapat Diatribusikan kepada Pemilik Entitas Induk/
                                                                                   Equity Attributable to Owners of the Parent
                                                                                        Akumulasi
                                                                                       Pengukuran
                                                                                         Kembali
                                                     Modal           Tambahan       Liabilitas Imbalan              Saldo Laba/
                                                 Ditempatkan       Modal Disetor-          Kerja/                Retained Earnings
                                                  dan Disetor          Neto/           Cumulative             Telah             Belum                                     Kepentingan
                                                     Penuh/          Additional     Remeasurements         Ditentukan         Ditentukan                                 Nonpengendali/
                                    Catatan/      Issued and          Paid-in         on Employee        Penggunaannya/    Penggunaannya/               Total/           Non-controlling    Total Ekuitas/
                                     Note      Fully Paid Shares    Capital - Net   Benefits Liability    Appropriated      Unappropriated              Total               Interest         Total Equity
Saldo 1 Januari 2025                                 2.189.016              5.883              15.019              47.000           4.150.851            6.407.769                  440          6.408.209       Balance as of January 1, 2025
Laba (rugi) neto periode berjalan                             -                 -                   -                   -             163.712             163.712                   (17)           163.695        Net (loss) profit for the period

Laba komprehensif                                                                                                                                                                                                     Net other comprehensive
  lain neto periode berjalan                                  -                 -                346                    -                    -                   346                   -               346             income for the period

Pencadangan saldo laba                                                                                                                                                                                                Appropriation of retained
  sebagai cadangan                                                                                                                                                                                                      earnings for general
  dana umum                           32                      -                 -                   -              10.000              (10.000)                     -                  -                     -                       reserve
Dividen kas                           32                      -                 -                   -                   -              (16.829)            (16.829)                    -           (16.829)                       Cash dividend

                                                                                                                                                                                                                                 Balance as of
Saldo 30 Juni 2025                                   2.189.016              5.883              15.365              57.000           4.287.734            6.554.998                  423          6.555.421                     June 31, 2025


Saldo 1 Januari 2026                                 2.189.016              5.883              14.090              57.000           4.577.370            6.843.359                  438          6.843.797       Balance as of January 1, 2026
Laba (rugi) neto periode berjalan                             -                 -                   -                   -             372.330             372.330                    24            372.354        Net (loss) profit for the period
Laba komprehensif                                                                                                                                                                                                     Net other comprehensive
  lain neto periode berjalan                                  -                 -                (442)                  -                    -                   (442)                 -              (442)            income for the period
Pencadangan saldo laba                                                                                                                                                                                                Appropriation of retained
  sebagai cadangan                                                                                                                                                                                                      earnings for general
  dana umum                           32                      -                 -                   -              10.000              (10.000)                     -                  -                     -                       reserve
Dividen kas                           32                      -                 -                   -                   -              (23.066)            (23.066)                    -           (23.066)                       Cash dividend
                                                                                                                                                                                                                                 Balance as of
Saldo 30 Juni 2026                                   2.189.016              5.883              13.648              67.000           4.916.634            7.192.181                  462          7.192.643                     June 30, 2026




Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan             The accompanying notes to the consolidated financial statements are an integral part of these consolidated financial
keuangan konsolidasian secara keseluruhan.                                                                             statements.

                                                                                                                                                                                                                                               6

Page 11
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                              PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN                                                AND SUBSIDIARIES
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                   CONSOLIDATED STATEMENTS OF CASH FLOWS
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025                                         FOR SIX MONTHS PERIOD ENDED
(TIDAK DIAUDIT)                                                               JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
(Saldo dalam tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika                       (Amounts in tables are expressed in thousands of United
Serikat, kecuali dinyatakan lain)                                             States Dollar, unless otherwise stated)



                                             Catatan/          30 Juni 2026/           30 Juni 2025/
                                              Notes            June 30, 2026           June 30, 2025
ARUS KAS DARI                                                                                                           CASH FLOWS FROM
AKTIVITAS OPERASI                                                                                                    OPERATING ACTIVITIES
Penerimaan
  dari pelanggan                                6,34                 1.674.977               1.630.954                 Receipts from customers
Pembayaran                                                                                                                         Payments to
  kepada pemasok                                                    (1.021.050)               (877.678)                             suppliers
Pembayaran kepada                                                                                                       Payments to employees
  karyawan dan aktivitas                                                                                                 and others operating
  operasional lainnya                                                    (162.148)            (291.470)                              activities
Kas yang diperoleh dari                                                                                                    Cash generated from
  aktivitas operasi                                                      491.779               461.806                     operating activities
Penerimaan
  penghasilan bunga                                                        10.243               37.722              Receipts of interest income
Pembayaran pajak - neto                                                   (57.805)              (8.872)                Payments of taxes - net
Pembayaran bunga dan                                                                                                 Payments of interests and
  beban keuangan lainnya                                                 (188.011)            (200.375)               other financial charges
Arus Kas Neto                                                                                                                  Net Cash Flows
  Diperoleh dari                                                                                                                 Provided by
  Aktivitas Operasi                                                      256.206               290.281                    Operating Activities

ARUS KAS DARI                                                                                                           CASH FLOWS FROM
AKTIVITAS INVESTASI                                                                                                  INVESTING ACTIVITIES
Penerimaan atas penjualan                                                                                                        Proceeds from
  aset tetap                                     15                         3.367                   134                  sale of fixed assets
(Kenaikan)/penurunan piutang pihak                                                                            (Increase)/decrease in due from
  berelasi                                       11                          (108)                  312                       related parties
Pembelian aset tetap,                                                                                                Purchase of fixed assets,
  aset dalam pembangunan                                                                                          assets under construction
  dan uang muka pembelian                                                                                                  and advances for
  aset tetap                                 15,16,45                    (313.831)            (308.277)             purchase of fixed assets
Penempatan aset lancar
  dan aset tidak lancar                                                                                            Placements of other current
  lainnya                                        10                 (1.038.662)               (250.247)               and non-current assets
Arus Kas Neto Digunakan                                                                                                Net Cash Flows Used in
  untuk Aktivitas Investasi                                         (1.349.234)               (558.078)                   Investing Activities




Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian
yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan konsolidasian secara             The accompanying notes to the consolidated financial statements are an
keseluruhan.                                                                  integral part of these consolidated financial statements.

                                                                                                                                                   7

Page 12
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                              PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN                                                AND SUBSIDIARIES
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                   CONSOLIDATED STATEMENTS OF CASH FLOWS
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025                                         FOR SIX MONTHS PERIOD ENDED
(TIDAK DIAUDIT)                                                               JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
(Saldo dalam tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika                       (Amounts in tables are expressed in thousands of United
Serikat, kecuali dinyatakan lain)                                             States Dollar, unless otherwise stated)


                                              Catatan/          30 Juni 2026/           30 Juni 2025/
                                               Notes            June 30, 2026           June 30, 2025
ARUS KAS DARI                                                                                                          CASH FLOWS FROM
AKTIVITAS PENDANAAN                                                                                                FINANCING ACTIVITIES
Penerimaan dari pinjaman                                                                                                        Proceeds from
  bank jangka panjang                            24                      570.373              160.621                long-term bank loans
Penerimaan dari penerbitan                                                                                          Proceeds from issuance
  utang obligasi                                28a                      178.663              342.905                     of bonds payable
Penerimaan dari penerbitan                                                                                          Proceeds from issuance
  Sukuk Mudharabah                              28b                      177.012              143.004               of Sukuk Mudharabah
Kenaikan/(Penurunan) pinjaman                                                                                         Increase/(Decrease) in
  bank dan pembiayaan                                                                                               short-term bank loans
  Musyarakah jangka pendek                                                                                                and Musyarakah
  - neto                                         18                       82.483                 4.352                       financing - net
Penerimaan dari pembiayaan                                                                                          Proceeds from long-term
  Musyarakah jangka panjang                      25                         3.409                5.084              Musyarakah financing
Pembayaran biaya emisi obligasi                                            (1.558)              (1.993)        Payment of bond issuance cost
Pembayaran atas:                                                                                                                 Payments of:
  Wesel bayar                                    26                           (36)                 (36)                     Notes payables
  Liabilitas sewa                                23                        (3.171)              (4.278)                     Lease liabilities
  Pembiayaan Musyarakah                                                                                                          Long-term
     jangka panjang                              25                        (3.780)              (1.824)           Musyarakah financing
  Pinjaman jangka panjang                        27                        (5.016)              (5.016)                    Long-term loans
  Pinjaman bank
     jangka panjang                              24                      (115.502)            (100.536)                Long-term bank loans
  Utang obligasi                                28a                      (123.822)            (118.119)                      Bonds payable
  Sukuk Mudharabah                              28b                      (172.386)             (37.110)                  Sukuk Mudharabah
Arus Kas Neto Diperoleh dari                                                                                      Net Cash Flows Provided by
  Aktivitas Pendanaan                                                    586.669              387.054                   Financing Activities
Pengaruh Perubahan                                                                                                      Effects of Changes in
Kurs Mata Uang pada                                                                                                  Exchange Rates on Cash
Kas dan Setara Kas                                                          8.595                4.717                  and Cash Equivalents
                                                                                                              NET INCREASE (DECREASE)
                                                                                                                     IN CASH AND CASH
(PENURUNAN) KENAIKAN NETO                                                                                                EQUIVALENTS
KAS DAN SETARA KAS                                                       (497.764)            123.974                   CASH AND CASH
KAS DAN SETARA KAS                                                                                                        EQUIVALENTS AT
AWAL TAHUN                                       5                   1.224.429              1.769.383                   BEGINNING OF YEAR
                                                                                                                         CASH AND CASH
KAS DAN SETARA KAS                                                                                                EQUIVALENTS AT END OF
AKHIR PERIODE                                    5                       726.665            1.893.357                            PERIOD



Lihat Catatan 45 atas laporan keuangan konsolidasian untuk                    See Note 45 to the consolidated financial statements for the
informasi tambahan arus kas.                                                  supplementary cash flows information.




Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian
yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan konsolidasian secara             The accompanying notes to the consolidated financial statements are an
keseluruhan.                                                                  integral part of these consolidated financial statements.

                                                                                                                                                   8

Page 13
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                              AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                 NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                    FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                    JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                         DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                  MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                      JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,           (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                      States Dollar, unless otherwise stated)

1.   UMUM                                                     1.   GENERAL
     a. Pendirian Perusahaan                                       a. Co
                                                                     PT Indah Kiat Pulp & Paper Tbk
       didirikan di Republik Indonesia dalam kerangka                established in the Republic of Indonesia under the
       Undang-undang Penanaman Modal Asing No. 1                     framework of Foreign Capital Investment Law No. 1 of
       tahun 1967, berdasarkan Akta Notaris No. 68 dari              1967, based on Notarial Deed No. 68 of Ridwan
       Ridwan Suselo tanggal 7 Desember 1976. Anggaran
       Dasar Perusahaan telah mendapat persetujuan                   Articles of Association were approved by the Ministry
       Menteri Kehakiman Republik Indonesia melalui Surat            of Justice of the Republic of Indonesia in its Decision
       Keputusan No. Y.A.5/50/2 tanggal 9 Februari 1978              Letter No. Y.A.5/50/2 dated February 9, 1978 and
       dan diumumkan dalam Berita Negara Republik                    published in State Gazette of the Republic of
       Indonesia No. 18, Tambahan No. 172 tanggal                    Indonesia No. 18, Supplement No. 172 dated March
       3 Maret 1978. Anggaran Dasar Perusahaan telah                 3, 1978. The Com                     Association have
       mengalami beberapa kali perubahan. Perubahan                  been amended several times. The latest amendment
       terakhir anggaran dasar Perusahaan sebagaimana                to the Company
       termuat dalam Akta Pernyataan Keputusan Rapat                 based on the Notarial Deed No. 46, dated June 23,
       Perubahan Anggaran Dasar No. 114 tanggal 23 Juni              2026 of Aulia Taufani, SH, Notary in South Jakarta.
       2026 yang dibuat di hadapan Aulia Taufani, SH,                The amendment was approved by the Ministry
       Notaris di Jakarta Selatan, akta mana telah                   of Law of the Republic of Indonesia in its decision
       memperoleh persetujuan perubahan anggaran dasar               letter number AHU-0058856.AH.01.02.TAHUN 2026
       dari Kementerian Hukum Republik Indonesia melalui             dated July 22, 2026.
       Surat Keputusan Nomor AHU-0058856.AH.01.02.
       TAHUN 2026 tertanggal 22 Juli 2026.
       Sesuai dengan Pasal 3 Anggaran Dasar Perusahaan,              Based on Article 3 of the Company
       ruang lingkup kegiatan Perusahaan ada di bidang               of Association, the Company is engaged in
       industri, perdagangan, pertambangan dan kehutanan.            manufacturing, trading, mining and forestry. Currently,
       Saat ini, Perusahaan bergerak di bidang industri              the Company is engaged in the manufacture of
       kertas budaya, pulp, tissue dan kertas industri.              cultural paper, pulp, tissue and industrial paper.
       Perusahaan berkedudukan di Jakarta Pusat dengan               The Company is domiciled in Central Jakarta with its
       kantor pusat beralamat di Jalan M.H. Thamrin No. 51,          head office located at Jalan M.H. Thamrin No. 51,
       Jakarta 10350 dan pabrik berlokasi di Tangerang               Jakarta 10350 and its mills are located in Tangerang
       (Banten), Serang (Banten), Karawang (Jawa Barat)              (Banten), Serang (Banten), Karawang (West Java)
       serta Perawang (Riau). Kegiatan usaha komersial               and Perawang (Riau). The Company commenced its
       Perusahaan dimulai sejak 1978.                                commercial operations in 1978.
       Entitas induk utama dari Perusahaan dan Entitas               The ultimate parent entity of the Company
       Anak adalah PT APP Purinusa Ekapersada                        and Subsidiaries is PT APP Purinusa Ekapersada
       (Purinusa), didirikan di negara Republik Indonesia.           (Purinusa), incorporated in the Republic of Indonesia.
       Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,               On June 30, 2026 and December 31, 2025 the
       Ultimate Beneficial Ownership Perusahaan dan                  Ultimate Beneficial Ownership of the Company and
       Entitas Anak adalah Bapak Jackson Wijaya                      Subsidiaries is Mr. Jackson Wijaya Limantara.
       Limantara.




                                                                                                                           9

Page 14
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                       PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                     AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                        NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                           FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                           JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                         MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                             JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                  (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                             States Dollar, unless otherwise stated)

1.   UMUM (Lanjutan)                                                 1.   GENERAL (Continued)

     b. Penawaran Umum Saham Perusahaan                                   b.

        Pada tanggal 9 Juli 1990, Perusahaan mendapat                          On July 9, 1990, the Company obtained effective
        pernyataan efektif atas penawaran umum perdana                         statement for its public offering from the Capital
        dari Badan Pengurus Pasar Modal. Pada tahun 1990,                      Market Supervisory Agency. In 1990, the Company
        Perusahaan melakukan penawaran umum perdana                            made a public offering of 60,000,000 shares with a
        60.000.000 lembar saham dengan nilai nominal                           par value of Rp1,000 per share at the offering price of
        Rp1.000 per lembar saham dan harga penawaran                           Rp10,600 per share. The Company listed its shares
        Rp10.600 per lembar saham, serta telah                                 on the Jakarta and Surabaya Stock Exchanges (both
        mencatatkan saham tersebut di Bursa Efek Jakarta                       now known as Indonesia Stock Exchange) on
        dan Surabaya (keduanya sekarang Bursa Efek                             July 16, 1990. During 1996 and 1997, the Company
        Indonesia) pada tanggal 16 Juli 1990. Pada tahun                       has offered several rights issue with pre-emptive
        1996 dan 1997, Perusahaan telah melakukan                              rights listed on the same stock exchange. As of June
        beberapa penawaran umum terbatas dengan hak                            30, 2026 and December 31, 2025, there are
        memesan efek terlebih dahulu yang terdaftar di bursa                   5,470,982,941 of                       s listed on the
        efek yang sama. Total saham Perusahaan yang telah                      Indonesia Stock Exchange.
        dicatatkan di Bursa Efek Indonesia sampai dengan
        tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,
        sebanyak 5.470.982.941 lembar saham.

     c. Dewan Komisaris dan Direksi, Komite Audit, serta                  c. Boards of Commissioners and Directors, Audit
        Karyawan                                                             Committee, and Employees

        Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025                         As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
        susunan Dewan Komisaris dan Direksi Perusahaan                         composition
        adalah sebagai berikut:                                                Commissioners and Directors is as follows:

                                                   30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025 /
                                                   June 30, 2026 and December 31, 2025
        Dewan Komisaris                                                                                          Board of Commissioners
        Presiden Komisaris                                      Dr. Saleh Husin                                    President Commissioner
        Komisaris                                                Kosim Sutiono                                               Commissioner
        Komisaris                                           Andrie Setiawan Yapsir                                           Commissioner
        Komisaris                                            Sukirta Mangku Djaja                                            Commissioner
        Komisaris Independen                                 Prof. Widyo Pramono                                Independent Commissioner
        Komisaris Independen                          Dr. Ir. Rizal Affandi Lukman,M.A.                         Independent Commissioner
        Komisaris Independen                                       Baharudin                                    Independent Commissioner
        Direksi                                                                                                        Board of Directors
        Presiden Direktur                                   Hendra Jaya Kosasih                                          President Director
        Wakil Presiden Direktur                             Suhendra Wiriadinata                                    Vice President Director
        Direktur                                       Didi Harsa Tanaja (Didi Harsa)                                              Director
        Direktur                                             Kurniawan Yuwono                                                      Director
        Direktur                                       Lioe Djohan (Djohan Gunawan)                                                Director
        Direktur                                     Agustian Rachmansjah Partawidjaja                                             Director
        Direktur/Sekretaris                                                                                             Director/Corporate
          Perusahaan                                           Heri Santoso, Liem                                              Secretary

        Manajemen kunci terdiri dari Dewan Komisaris dan                       The key management personnel consist of Boards of
        Direksi.                                                               Commissioners and Directors.

        Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                        As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
        susunan Komite Audit Perusahaan adalah sebagai                                                     dit Committee is as
        berikut:                                                               follows:

                                                 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025 /
                                                 June 30, 2026 and December 31, 2025

        Ketua                                        Dr. Ir. Rizal Affandi Lukman,M.A.                                         Chairman
        Anggota                                                   Tio I Huat                                                     Member
        Anggota                                                   Baharudin                                                      Member



                                                                                                                                       10

Page 15
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                                              PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                                            AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                                               NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                                                  FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                                                  JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                                       DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                                                MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                                                    JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                                         (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                                                    States Dollar, unless otherwise stated)

1.   UMUM (Lanjutan)                                                                        1.     GENERAL (Continued)

     c. Dewan Komisaris dan Direksi, Komite Audit, serta                                            c. Boards of Commissioners and Directors, Audit
        Karyawan (Lanjutan)                                                                            Committee, and Employees (Continued)

        Total karyawan tetap Perusahaan dan Entitas Anak                                                  The Company and Subsidiaries permanent
        pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025                                                    employees as of June 30, 2026 and December 31,
        masing-masing sekitar 12.5 ribu (tidak diaudit).                                                  2025 are approximately 12,5 thousand (unaudited).

     d. Struktur Entitas Anak                                                                      d. Structure of the Subsidiaries
        Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                                                   As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
        Perusahaan     memiliki   Entitas Anak  dengan                                                    Company had ownership interests in Subsidiaries as
        kepemilikan sebagai berikut:                                                                      follows:
                                                                                                                Persentase Kepemilikan
                                                                                                                         Efektif/
                                                                                      Kedudukan, Tahun            Effective Percentage
                                                                      Tanggal         Usaha Komersial/                of Ownership                         Total Aset/
                                                                     Pendirian/       Domicile, Year of                    (%)                            Total Assets
        Entitas Anak/                          Bidang Usaha/          Date of           Commercial             30 Juni/       31 Des / Dec 31     30 Juni/        31 Des / Dec 31
        Subsidiaries                         Scope of Activities   Establishment         Operation           June 30, 2026         2025         June 30, 2026          2025
        Kepemilikan
        secara langsung/
        Direct Ownership
        Indah Kiat International
           Finance Company B.V.                Jasa Keuangan/      11 Maret 1994/      Belanda, 1994/
           (IK International Finance B.V.)   Financing Company     March 11, 1994     Netherlands, 1994          100               100                  2.716              2.716
        Imperial Investment Limited               Investasi/       9 Agustus 2004/
          (Imperial)                             Investment        August 9, 2004       Malaysia, 2004           100               100              1.097.651          1.616.466

        PT Graha Kemasindo Indah                Perdagangan/       23 Oktober 1995/
                                                  Trading          October 23, 1995   Jakarta Pusat, 2008        99,90             99,90                  878              2.061

        PT Paramitra Abadimas                   Perdagangan/       8 Agustus 1988/
          Cemerlang (PAC)                         Trading          August 8, 1988     Jakarta Pusat, 1997        95,16             95,16               20.350             21.246

        Kepemilikan secara
        tidak langsung/
        Indirect Ownership
        PT Paramitra Gunakarya                   Industri/           9 Mei 1996/
           Cemerlang (PGC)                     Manufacturing         May 9, 1996         Sentul, 1999            95,10             95,10               20.289             21.182

        IK Investment (BVI) Limited               Investasi/       31 Oktober 2023/      British Virgin
                                                 Investment        October 31, 2023         Islands               100              100                599.353            487.007


        Ruang lingkup usaha utama Entitas Anak yang                                                       The scope of activities of the financing Subsidiaries is
        bergerak di bidang keuangan adalah menerbitkan                                                    primarily in the business of issuing debt and obtaining
        efek berbentuk pinjaman dan memperoleh pinjaman                                                   loans to finance the Com
        untuk membiayai kegiatan usaha Perusahaan,                                                        scope of activities of Subsidiaries engaged in the
        sedangkan ruang lingkup usaha utama Entitas Anak                                                  distribution business are primarily to support the
        yang bergerak di bidang distribusi terutama                                                       distribution of the Co         goods.
        membantu pendistribusian produk Perusahaan.

     e. Penyelesaian Laporan Keuangan Konsolidasian                                                e. Completion of the Consolidated Financial
                                                                                                      Statements
        Manajemen Perusahaan bertanggung jawab atas                                                       The management of the Company is responsible of
        penyusunan laporan keuangan konsolidasian ini,                                                    the preparation of these consolidated financial
        yang telah disetujui oleh Direksi untuk diterbitkan                                               statements, which have been authorized for issue by
        pada tanggal 31 Juli 2026.                                                                        the Board of Directors on July 31, 2026.




                                                                                                                                                                              11

Page 16
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                 PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                               AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                  NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                     FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                     JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                          DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                   MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                       JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,            (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                       States Dollar, unless otherwise stated)

2.   PERNYATAAN KEPATUHAN                                      2.   STATEMENT OF COMPLIANCE
     Laporan keuangan konsolidasian telah disusun dan               The consolidated financial statements have been
     disajikan sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan             prepared and presented in accordance with Financial
         A        g mencakup Pernyataan dan Interpretasi            Accounting Standard
     yang diterbitkan oleh Dewan Standar Akuntansi                  Statements and Interpretations issued by the Board of
     Keuangan Ikatan Akuntan Indonesia dan Dewan Standar            Financial Accounting Standards of the Indonesian
     Akuntansi Syariah Ikatan Akuntan Indonesia serta               Institute of Accountants and Board of Syariah Financial
     Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-347/BL/2012                 Accounting Standards of the Indonesian Institute of
     tertanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan                  Accountants the Decree of the Chairman of Bapepam-LK
     Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau                      No. KEP-347/BL/2012 dated June 25, 2012 regarding
     Perusahaan Publik yang diterbitkan oleh Otoritas Jasa          the Presentation and Disclosure of Financial Statements
     Keuangan (OJK).                                                of Issuers or Public Companies as issued by the
                                                                    Financial Services Authority (OJK).

3.   KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL                              3.   MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
     a. Dasar Penyusunan Laporan Keuangan                           a. Basis of Preparation of the Consolidated
        Konsolidasian                                                  Financial Statements
        Kebijakan akuntansi yang diterapkan dalam                      The accounting policies applied in the preparation of
        penyusunan     laporan     keuangan konsolidasian              these consolidated financial statements are
        ini adalah selaras dengan kebijakan akuntansi                  consistent with the accounting policies applied in the
        yang diterapkan dalam penyusunan laporan                       preparation of the Compan
        keuangan konsolidasian Perusahaan dan Entitas                  consolidated financial statements for the year ended
        Anak untuk tahun yang berakhir pada tanggal                    December 31, 2025, except for the adoption of
        31 Desember 2025, kecuali untuk penerapan                      amendment of statements effective January 1, 2026
        amendemen pernyataan yang berlaku efektif tanggal              as described in the related accounting policies.
        1 Januari 2026 seperti yang dijelaskan dalam
        kebijakan akuntansi terkait.
        Efektif tanggal 1 Januari 2026, Perusahaan dan                Effective January 1, 2026, the Company and
        Entitas Anak menerapkan amendemen Standar                     Subsidiaries has applied the following amendments
        Akuntansi Keuangan (PSAK):                                    to Statements of Financial Accounting Standards
                                                                      (PSAK):

       (a) Amendemen PSAK No. 10              Instrumen                (a)                                        Financial
           Keuangan                                                          Instrument
       (b)                                          men                (b)   Amendemen                                   al
           Keuan                              Klasifikasi                    Instuments:
           dan Pengukuran Instrumen Keuangan.                                and Measurement of Financial Instruments.
        Penerapan amendemen ini tidak berdampak                        The adoption of these amendments had no impact on
        terhadap    laporan     keuangan konsolidasian                 the Company an                         d financial
        Perusahaan dan Entitas Anak.                                   statements.
        Laporan keuangan konsolidasian, kecuali laporan                The consolidated financial statements, except for the
        arus kas konsolidasian, telah disusun secara akrual            consolidated statements of cash flows, have been
        dengan menggunakan konsep biaya perolehan                      prepared on an accrual basis of accounting using the
        (historical cost), kecuali untuk akun-akun tertentu            historical cost concept, except for certain accounts
        yang diukur berdasarkan basis lain seperti yang                that are measured on the other bases as described in
        dijelaskan dalam kebijakan akuntansi terkait.                  the related accounting policies.

        Laporan arus kas konsolidasian disusun dengan                  The consolidated statements of cash flows are
        menggunakan metode langsung, dan dikelompokkan                 prepared using the direct method, and classified into
        ke dalam aktivitas operasi, investasi dan pendanaan.           operating, investing and financing activities.
        Pengungkapan         tambahan      disajikan   untuk           Additional disclosure is presented to evaluate
        mengevaluasi perubahan pada liabilitas yang timbul             changes in liabilities arising from financing activities,
        dari aktivitas pendanaan, termasuk perubahan yang              including the changes arising from cash flows or non-
        timbul dari arus kas maupun perubahan nonkas.                  cash changes.
        Mata uang penyajian yang digunakan dalam                       The presentation currency used in the preparation of
        penyusunan laporan keuangan konsolidasian adalah               the consolidated financial statements is United States
        mata uang Dolar Amerika Serikat (USD), yang juga               Dollar (USD), which is also the functional currency of
        merupakan mata uang fungsional Perusahaan dan                  the Company and certain of its Subsidiaries.
        Entitas Anak tertentu.

                                                                                                                             12

Page 17
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                   PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                 AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                    NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                       FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                       JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                            DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                     MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                         JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,              (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                         States Dollar, unless otherwise stated)

3.   KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan)                     3.   MATERIAL ACCOUNTING POLICIES (Continued)

     b. Prinsip Konsolidasian                                         b. Principles of Consolidation

        Entitas (entitas induk) yang mengendalikan satu atau             An entity (the parent) that controls one or more other
        lebih entitas lain (entitas anak) menyajikan                     entities (subsidiaries) presents consolidated financial
        laporan keuangan konsolidasian. Investor, terlepas               statements. An investor regardless of the nature of its
        dari sifat keterlibatannya dengan entitas (investee),            involvement with an entity (investee), determine
        menentukan apakah investor merupakan entitas                     whether it is a parent by assessing whether it controls
        induk dengan menilai apakah investor tersebut                    the investee.
        mengendalikan investee.

       Investor mengendalikan investee ketika investor                   An investor controls an investee when it is exposed,
       terekspos atau memiliki hak atas imbal hasil variabel             or has rights, to variable returns from its involvement
       dari keterlibatannya dengan investee dan memiliki                 with the investee and has the ability to affect those
       kemampuan untuk memengaruhi imbal hasil tersebut                  returns through its power over the investee.
       melalui kekuasaannya atas investee. Dengan                        Therefore, the investor controls the investee if, and
       demikian, investor mengendalikan investee jika, dan               only if, it has all of the following:
       hanya jika, investor memiliki seluruh hal berikut ini:
       (a) kekuasaan atas investee;                                      (a) power over the investee;
       (b) eksposur atau hak atas imbal hasil variabel dari              (b) exposure or rights to variable returns from its
            keterlibatannya dengan investee; dan                             involvement with the investee; and
       (c) kemampuan untuk menggunakan kekuasaannya                      (c) ability to use its power over the investee to affect
            atas investee untuk memengaruhi jumlah imbal                     the amount
            hasil investor.

        Investor    menilai      kembali   apakah     investor           An investor reassesses whether it controls an
        mengendalikan investee jika fakta dan keadaan                    investee if facts and circumstances indicate that one
        mengindikasikan adanya perubahan terhadap satu                   or more of the three (3) control elements have
        atau lebih dari tiga (3) elemen pengendalian.                    changed.

        Konsolidasi atas investee dimulai sejak tanggal                  Investee is consolidated from the date the investor
        investor memperoleh pengendalian atas investee dan               obtains control of investee and continues to be
        berakhir ketika investor kehilangan pengendalian atas            consolidated until the date that such control ceases.
        investee.

       Entitas induk menentukan apakah entitas induk                     A parent determines whether it is an investment
       adalah entitas investasi. Entitas investasi adalah                entity. An investment entity is an entity that:
       entitas yang:
       (a) memperoleh dana dari satu atau lebih investor                 (a) obtains funds from one or more investors for the
            dengan tujuan memberikan investor tersebut                       purpose of providing investment management
            jasa manajemen investasi;                                        services;
       (b) menyatakan       komitmen      kepada    investor             (b) commits to its investors that its business purpose
            bahwa     tujuan   bisnisnya     adalah    untuk                 is to invest funds solely for returns from capital
            menginvestasikan dana yang semata-mata untuk                     appreciation, investment income, or both; and
            memperoleh imbal hasil dari kenaikan nilai
            modal, penghasilan investasi, atau keduanya;
            dan
       (c) mengukur dan mengevaluasi kinerja dari seluruh                (c) measures and evaluates the performance of its
            investasinya berdasarkan nilai wajar.                            investments on a fair value basis.

        Entitas induk yang adalah entitas investasi mengukur             A parent that is an investment entity measures its
        investasi dalam entitas anak pada nilai wajar melalui            investments in particular subsidiaries at fair value
        laba rugi.                                                       through profit or loss.




                                                                                                                              13

Page 18
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                      PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                    AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                       NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                          FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                          JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                               DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                        MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                            JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                 (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                            States Dollar, unless otherwise stated)

3.   KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan)                        3.   MATERIAL ACCOUNTING POLICIES (Continued)

        Kepentingan nonpengendali mencerminkan bagian                       Non-controlling interest represents a portion of the
        atas laba rugi dan aset neto yang tidak diatribusikan               profit or loss and net assets not attributable to the
        kepada entitas induk dan disajikan secara terpisah                  parent and is presented separately in the
        dalam laporan laba rugi dan penghasilan                             consolidated statements of profit or loss and other
        komprehensif lain konsolidasian dan ekuitas pada                    comprehensive income, and within equity in the
        laporan posisi keuangan konsolidasian, dipisahkan                   consolidated statements of financial position,
        dari ekuitas yang dapat diatribusikan kepada entitas                separately from equity attributable to the parent.
        induk.

        Total penghasilan komprehensif lain diatribusikan                   Total other comprehensive income is attributed to the
        kepada pemilik entitas induk dan kepentingan                        owners of the parent and to the non-controlling
        nonpengendali bahkan jika hal ini mengakibatkan                     interests even if this results in the non-controlling
        kepentingan nonpengendali mempunyai saldo defisit.                  interests having a deficit balance.

        Seluruh saldo akun dan transaksi yang material antar                All significant intercompany         transactions    and
        entitas yang dikonsolidasi telah dieliminasi.                       balances have been eliminated.
        Jika entitas induk kehilangan pengendalian pada                     If a parent loses control of a subsidiary, the parent:
        entitas anak, maka entitas induk:
        a. menghentikan pengakuan aset (termasuk setiap                     a.  derecognizes the assets (including goodwill) and
             goodwill) dan liabilitas entitas anak terdahulu dari               liabilities of the former subsidiary from the
             laporan posisi keuangan konsilidasian.                             consolidated statements of financial position.
        b. mengakui sisa investasi pada entitas anak                        b. recognizes any investment retained in the former
             terdahulu pada nilai wajarnya pada tanggal                         subsidiary at its fair value at the date when
             hilangnya    pengendalian,        dan    selanjutnya               control is lost, and subsequently accounts for it
             mencatat sisa investasi tersebut dan setiap                        and for any amounts owed by or to the former
             jumlah terutang oleh atau kepada entitas anak                      subsidiary. That fair value shall be regarded as
             terdahulu. Nilai wajar tersebut dianggap sebagai                   the fair value on initial recognition of a financial
             nilai wajar pada saat pengakuan awal aset                          asset or, if appropriate, the cost on initial
             keuangan atau, jika sesuai, biaya perolehan                        recognition of an investment in an associate or
             pada saat pengakuan awal investasi pada entitas                    joint venture.
             asosiasi atau ventura bersama.
        c. mengakui keuntungan atau kerugian terkait                        c.   recognizes the gain or loss associated with the
             dengan hilangnya pengendalian yang dapat                            loss of control attributable to the former
             diatribusikan pada kepentingan pengendali                           controlling interest.
             terdahulu.

     c. Kas dan Setara Kas                                               c. Cash and Cash Equivalents

        Kas dan setara kas terdiri dari saldo kas dan bank,                 Cash and cash equivalents consist of cash on hand
        serta deposito berjangka yang jatuh tempo dalam                     and in banks and time deposits with original
        waktu tiga (3) bulan atau kurang sejak tanggal                      maturities within three (3) months or less and not
        penempatan dan tidak digunakan sebagai jaminan                      pledged as collateral or restricted in use.
        atau dibatasi penggunaannya.

     d. Aset Lancar Lainnya                                              d. Other Current Assets

        Aset lancar lainnya terdiri dari kas di bank dan                    Other current assets consisting of cash in banks and
        deposito      berjangka       sehubungan       dengan               time deposits in connection with the debt
        restrukturisasi utang, jaminan atas fasilitas impor                 restructuring, margin deposits for Letter of Credit
        Letter of Credit dan deposito berjangka yang jatuh                  Import facility and time deposits with maturities more
        tempo lebih dari tiga (3) bulan tetapi kurang dari satu             than three (3) months but less than one (1) year are
        (1) tahun disajikan sebag                                           present            er Current

     e. Transaksi dengan Pihak-pihak Berelasi                            e. Transactions with Related Parties

       Perusahaan dan Entitas Anak mengungkapkan                            The Company and Subsidiaries disclose transactions
       transaksi dengan pihak-pihak berelasi.                               with related parties.

       Transaksi yang signifikan dengan pihak-pihak                         Significant transactions with related parties are
       berelasi diungkapkan dalam catatan atas laporan                      disclosed in the notes to the consolidated financial
       keuangan konsolidasian.                                              statements.

                                                                                                                                     14

Page 19
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                 PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                               AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                  NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                     FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                     JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                          DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                   MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                       JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,            (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                       States Dollar, unless otherwise stated)

3.   KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan)                   3.   MATERIAL ACCOUNTING POLICIES (Continued)

     f. Instrumen Keuangan                                          f. Financial Instruments

       1. Aset Keuangan                                                1. Financial Assets

          Pengakuan Awal                                                  Initial Recognition

          Aset keuangan pada awalnya diakui sebesar nilai                 Financial assets are recognized initially at fair
          wajarnya ditambah biaya transaksi. Perusahaan                   value plus transaction costs. The Company
          dan Entitas Anak mengklasifikasikan aset                        and Subsidiaries classify their financial assets in
          keuangan menjadi (i) aset keuangan yang diukur                  the following categories: (i) financial assets
          dengan biaya perolehan diamortisasi, (ii) aset                  measured at amortized cost; (ii) financial assets at
          keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui                   fair value through other comprehensive income
          penghasilan komprehensif lain (FVOCI) dan (iii)                 (FVOCI) and; (iii) financial assets at fair value
          aset keuangan yang ditetapkan untuk diukur pada                 through profit or loss (FVTPL). Classification and
          nilai wajar melalui laba rugi (FVTPL). Klasifikasi              measurement of financial assets are based on
          dan pengukuran aset keuangan harus didasarkan                   business model and contractual cash flows. The
          pada bisnis model dan arus kas kontraktual.                     Company and Subsidiaries determine the
          Perusahaan dan Entitas Anak menentukan                          classification of their financial assets at initial
          klasifikasi aset keuangan tersebut pada                         recognition and do not change the classification
          pengakuan awal dan tidak melakukan perubahan                    already made.
          atas klasifikasi yang telah dibuat.

          Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember                       As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
          2025, aset keuangan Perusahaan dan Entitas                      Company and Subsi
          Anak terdiri dari aset keuangan yang diukur pada                consist of financial assets at FVTPL and
          FVTPL dan biaya diamortisasi.                                   amortized cost.

          Pengukuran Selanjutnya                                          Subsequent Measurement

            Aset keuangan yang diukur dengan biaya                           Financial assets at amortized cost
            diamortisasi

            Aset keuangan diklasifikasikan sebagai aset                      Financial assets are classified as financial
            keuangan yang diukur dengan biaya perolehan                      assets measured at amortized cost where the
            diamortisasi dimana aset keuangan dikelola                       financial assets are held within the business
            dalam model bisnis yang bertujuan untuk                          model whose objective is to hold financial
            memiliki aset keuangan dalam rangka                              assets in order to collect contractual cash
            mendapatkan arus kas kontraktual. Aset                           flows. Financial assets measured at amortized
            keuangan yang diukur dengan biaya perolehan                      cost are recognised initially at fair value plus
            diamortisasi pada awalnya diakui sebesar nilai                   transaction costs and subsequently measured
            wajarnya    ditambah    dengan    biaya-biaya                    at amortized cost using the effective interest
            transaksi dan selanjutnya diukur pada biaya                      rate method.
            perolehan diamortisasi dengan menggunakan
            metode suku bunga efektif.

            Aset keuangan yang diukur dengan nilai wajar                     Financial assets at FVTPL
            melalui laba rugi

            Aset keuangan diklasifikasikan sebagai FVTPL                     Financial assets are classified as at FVTPL if
            jika aset keuangan tersebut tidak memenuhi                       those financial assets do not meet the criteria
            kriteria sebagai aset keuangan yang diukur                       for financial assets measured at amortized
            dengan biaya perolehan diamortisasi dan                          cost and FVOCI.
            FVOCI.




                                                                                                                           15

Page 20
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                              AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                 NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                    FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                    JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                         DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                  MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                      JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,           (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                      States Dollar, unless otherwise stated)

3.   KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan)                  3.   MATERIAL ACCOUNTING POLICIES (Continued)

          Penurunan Nilai Aset Keuangan                                 Impairment of Financial Assets

          Pada setiap periode pelaporan, Perusahaan dan                 At each reporting date, the Company and
          Entitas Anak menilai apakah risiko kredit dari                Subsidiaries assess whether the credit risk on a
          instrumen keuangan telah meningkat secara                     financial instrument has increased significantly
          signifikan sejak pengakuan awal. Ketika                       since initial recognition. When making the
          melakukan penilaian, Perusahaan dan Entitas                   assessment, the Company and Subsidiaries use
          Anak menggunakan perubahan atas risiko gagal                  the change in the risk of a default occurring over
          bayar yang terjadi sepanjang perkiraan umur                   the expected life of the financial instrument
          instrumen keuangan daripada perubahan atas                    instead of the change in the amount of expected
          jumlah kerugian kredit ekspektasian. Dalam                    credit losses. To make that assessment, the
          melakukan penilaian tersebut, Perusahaan dan                  Company and Subsidiaries compare the risk of a
          Entitas Anak membandingkan antara risiko gagal                default occurring on the financial instrument as at
          bayar yang terjadi atas instrumen keuangan pada               the reporting date with the risk of a default
          saat periode pelaporan dengan risiko gagal bayar              occurring on the financial instrument as at the
          yang terjadi atas instrumen keuangan pada saat                date of initial recognition, considering reasonable
          pengakuan awal, yang mempertimbangkan                         and supportable information that is available
          kewajaran serta ketersediaan informasi, yang                  without undue cost or effort at the reporting date
          tersedia tanpa biaya atau usaha yang tidak                    about past events, current conditions and
          semestinya pada saat tanggal pelaporan terkait                forecasts of future economic conditions, which is
          dengan kejadian masa lalu, kondisi terkini dan                indicative of significant increases in credit risk
          perkiraan atas kondisi ekonomi di masa depan,                 since initial recognition.
          yang mengindikasikan kenaikan signifikan risiko
          kredit sejak pengakuan awal.

          Perusahaan dan Entitas Anak menerapkan                        The Company and Subsidiaries apply a simplified
          metode yang disederhanakan untuk mengukur                     approach to measure expected credit loss.
          kerugian kredit ekspektasian.

          Penghentian Pengakuan Aset Keuangan                           Derecognition of Financial Assets

          Perusahaan dan Entitas Anak menghentikan                      The Company and Subsidiaries derecognize
          pengakuan aset keuangan jika, dan hanya jika,                 financial assets if, and only if: the contractual
          hak kontraktual atas arus kas yang berasal dari               rights to the cash flows from the financial asset
          aset     keuangan    tersebut    berakhir,  atau              expire; or the contractual rights to receive the
          mengalihkan hak kontraktual untuk menerima                    cash flows of the financial asset are transferred; or
          arus kas yang berasal dari aset keuangan, atau                the contractual rights to receive the cash flows of
          tetap memiliki hak kontraktual untuk menerima                 the financial asset are retained but a contractual
          arus kas yang berasal dari aset keuangan namun                obligation is assumed to pay those cash flows to
          juga menanggung kewajiban kontraktual untuk                   one or more recipients in an arrangement that
          membayar arus kas yang diterima tersebut                      meets certain conditions. When the Company and
          kepada satu atau lebih pihak penerima melalui                 Subsidiaries transfer a financial asset, it evaluates
          suatu kesepakatan yang memenuhi persyaratan                   the extent to which it retains the risks and rewards
          tertentu. Ketika Perusahaan dan Entitas Anak                  of ownership of the financial asset.
          mengalihkan aset keuangan, maka Perusahaan
          dan Entitas Anak mengevaluasi sejauh mana
          Perusahaan dan Entitas Anak tetap memiliki risiko
          dan manfaat atas kepemilikan aset keuangan
          tersebut.

       2. Liabilitas Keuangan                                        2. Financial Liabilities

          Pengakuan Awal                                                Initial Recognition

          Perusahaan dan Entitas Anak menetapkan                        The Company and Subsidiaries determine the
          klasifikasi liabilitas keuangannya pada saat                  classification of their financial liabilities at initial
          pengakuan awal. Perusahaan dan Entitas Anak                   recognition. The Company and Subsidiaries
          mengklasifikasikan semua liabilitas keuangannya               classify all of their financial liabilities into financial
          ke dalam kategori liabilitas keuangan yang diukur             liabilities measured at amortized cost, which are
          pada biaya perolehan diamortisasi, yang pada                  recognized initially at fair value and inclusive of
          awalnya diakui sebesar nilai wajar dan termasuk               directly attributable transaction costs.
          biaya transaksi yang dapat diatribusikan secara
          langsung.

                                                                                                                               16

Page 21
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                 PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                               AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                  NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                     FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                     JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                          DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                   MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                       JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,            (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                       States Dollar, unless otherwise stated)

3.   KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan)                   3.   MATERIAL ACCOUNTING POLICIES (Continued)

          Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember                      As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
          2025, liabilitas keuangan Perusahaan dan Entitas               Compan                                            ities
          Anak terdiri dari liabilitas keuangan yang diukur              consist of liabilities at amortized cost (Note 44)
          pada biaya perolehan diamortisasi (Catatan 44)

          Pengukuran Selanjutnya                                         Subsequent Measurement

          Setelah pengakuan awal, liabilitas keuangan                    After initial recognition, financial liabilities in this
          dalam kategori ini selanjutnya diukur pada biaya               category are subsequently measured at amortized
          perolehan diamortisasi dengan menggunakan                      cost using the effective interest method. The
          metode suku bunga efektif. Amortisasi suku                     amortization of the effective interest rate is
          bunga efektif termasuk di dalam biaya keuangan                 included in finance costs in the profit or loss.
          dalam laporan laba rugi.

          Penghentian Pengakuan Liabilitas Keuangan                      Derecognition of Financial Liabilities

          Perusahaan dan Entitas Anak menghentikan                       The Company and Subsidiaries derecognize
          pengakuan liabilitas keuangan jika, dan hanya                  financial liabilities if, and only if, the Company and
          jika, kewajiban Perusahaan dan Entitas Anak                    Subsidi                  igations     are    discharged,
          dilepaskan, dibatalkan atau kedaluwarsa.                       cancelled or expire.

       3. Saling Hapus Instrumen Keuangan                             3. Offsetting of Financial Instruments

          Aset keuangan dan liabilitas keuangan saling                   Financial assets and financial liabilities are offset
          hapus dan jumlah netonya dilaporkan dalam                      and the net amount reported in the consolidated
          laporan posisi keuangan konsolidasian jika, dan                statements of financial position if, and only if,
          hanya jika, saat ini memiliki hak yang berkekuatan             there is a currently enforceable legal right to offset
          hukum untuk melakukan saling hapus atas total                  the recognized amounts and there is an intention
          yang telah diakui dan terdapat niat untuk                      to settle on a net basis, or to realize the assets
          menyelesaikannya secara neto, atau untuk                       and settle the liabilities simultaneously.
          merealisasikan       aset    dan    menyelesaikan
          liabilitasnya secara simultan.

       4. Instrumen Keuangan yang Diukur pada Biaya                   4. Financial Instruments Measured at Amortized
          Perolehan Diamortisasi                                         Cost

          Biaya      perolehan     diamortisasi    dihitung              Amortized cost is computed using the effective
          menggunakan metode suku bunga efektif                          interest rate method less any allowance for
          dikurangi dengan penyisihan atas penurunan nilai               impairment and principal repayment or reduction.
          dan pembayaran pokok atau nilai yang tidak dapat               The calculation takes into account any premium or
          ditagih. Perhitungan tersebut mempertimbangkan                 discount on acquisition and includes transaction
          premium atau diskonto pada saat perolehan dan                  costs and fees that are an integral part of the
          termasuk biaya transaksi dan biaya yang                        effective interest rate.
          merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari
          suku bunga efektif.

          Suku bunga efektif adalah suku bunga yang                      The effective interest rate is the rate that exactly
          secara tepat mendiskontokan estimasi arus kas                  discounts estimated future cash flows through the
          masa datang selama perkiraan umur dari                         expected life of the financial instrument or when
          instrumen keuangan, atau jika lebih tepat,                     appropriate, a shorter period, to the net carrying
          digunakan periode yang lebih singkat, untuk                    amount of the financial instrument. The interest
          jumlah tercatat neto instrumen keuangan. Total                 amount based on the application of the effective
          bunga berdasarkan penerapan metode suku                        interest method is recognized as interest income
          bunga efektif diakui sebagai penghasilan atau                  or expense.
          beban bunga.




                                                                                                                              17

Page 22
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                    PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                  AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                     NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                        FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                        JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                             DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                      MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                          JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,               (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                          States Dollar, unless otherwise stated)

3.   KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan)                      3.   MATERIAL ACCOUNTING POLICIES (Continued)

     g. Persediaan                                                     g. Inventories

        Persediaan dinyatakan sebesar nilai yang lebih                    Inventories are valued at the lower of cost or net
        rendah antara biaya perolehan atau nilai realisasi                realizable value. Cost is determined using the
        neto (the lower of cost or net realizable value). Biaya           weighted-average method. Cost of finished goods
        perolehan ditentukan dengan metode rata-rata                      produced and work in process includes a systematic
        tertimbang (weighted-average method). Biaya barang                allocation of production overheads. Net realizable
        jadi yang diproduksi dan barang dalam proses                      value is the estimated selling price in the ordinary
        termasuk alokasi sistematis overhead produksi. Nilai              course of business less applicable estimated costs of
        realisasi neto adalah estimasi harga jual dalam                   completion and estimated costs necessary to make
        kegiatan usaha biasa dikurangi estimasi biaya                     the sale. Allowance for inventory obsolescence is
        penyelesaian dan estimasi biaya yang diperlukan                   provided based on a review of the condition of
        untuk membuat penjualan. Penyisihan persediaan                    inventories at the end of each reporting period.
        usang ditentukan berdasarkan hasil penelaahan atas
        keadaan persediaan pada tiap akhir periode
        pelaporan.

     h. Beban Dibayar Dimuka                                           h. Prepaid Expenses

        Beban dibayar dimuka diamortisasi selama masa                     Prepaid expenses are amortized over the periods
        manfaat masing-masing biaya.                                      benefited.

     i. Investasi pada Entitas Asosiasi                                i. Investment in an Associate

        Entitas asosiasi adalah entitas yang mana                         An associate is an entity, over which the Company
        Perusahaan dan Entitas Anak memiliki pengaruh                     and Subsidiaries have significant influence but is
        signifikan dan bukan merupakan entitas anak                       neither a subsidiary nor an interest in a joint venture.
        maupun bagian partisipasi dalam ventura bersama.                  Direct or indirect ownership of 20% or more of the
        Pemilikan, secara langsung maupun tidak langsung,                 voting power of an investee is presumed to be an
        20% atau lebih hak suara investee dianggap                        ownership of significant influence, unless it can be
        pemilikan pengaruh signifikan, kecuali dapat                      clearly demonstrated that this is not the case.
        dibuktikan dengan jelas hal yang sebaliknya.

        Investasi pada entitas asosiasi dicatat dengan                    Investment in an associate is accounted for using the
        menggunakan metode ekuitas, dimana pada awalnya                   equity method, under which it is initially recognized at
        diakui sebesar biaya perolehan. Selanjutnya, bagian
        Perusahaan dan Entitas Anak atas laba rugi entitas                share of the profit or loss of the associate, after any
        asosiasi, setelah penyesuaian yang diperlukan                     adjustments necessary to give effect to uniform
        terhadap dampak penyeragaman kebijakan akuntansi                  accounting policies and elimination of profits or losses
        dan eliminasi laba atau rugi yang dihasilkan dari                 resulting from transactions between the Company
        transaksi antara Perusahaan dan Entitas Anak dan                  and Subsidiaries and the associate, increases or
        entitas asosiasi, akan menambah atau mengurangi                   decreases their carrying amount and is recognized in
        jumlah tercatat investasi tersebut dan diakui sebagai             the Company and Su
        laba rugi Perusahaan dan Entitas Anak. Penerimaan                 Distributions received from the associate reduce the
        distribusi dari entitas asosiasi mengurangi jumlah                carrying amount of the investment.
        tercatat investasi.

        Penyesuaian terhadap jumlah tercatat tersebut juga                Adjustments to the carrying amount may also be
        diperlukan jika terdapat perubahan dalam proporsi                 necessary for changes in the Company and
        bagian Perusahaan dan Entitas Anak atas entitas                   Subsi         roportionate interest in the associate
        asosiasi yang timbul dari penghasilan komprehensif                arising from
        lain dari entitas asosiasi. Bagian Perusahaan dan                 comprehensive income. The Company and
        Entitas Anak atas perubahan tersebut diakui dalam
        penghasilan komprehensif lain dari Perusahaan dan                 other comprehensive income of the Company and
        Entitas Anak.                                                     Subsidiaries.

        Goodwill yang terkait dengan akuisisi entitas asosiasi            Goodwill on acquisition of associate is included in the
        termasuk dalam jumlah tercatat investasi. Jika                    carrying amount of the investment. In the case of
        terdapat goodwill negatif, maka jumlah tersebut diakui            negative goodwill, such amount is recognized in profit
        di dalam laba rugi. Goodwill tidak diamortisasi dan               or loss. Goodwill is no longer amortized but annually
        dilakukan uji penurunan nilai setiap tahun.                       assessed for impairment.


                                                                                                                               18

Page 23
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                      PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                    AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                       NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                          FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                          JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                               DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                        MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                            JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                 (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                            States Dollar, unless otherwise stated)

3.   KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan)                        3.    MATERIAL ACCOUNTING POLICIES (Continued)
       Apabila nilai tercatat investasi telah mencapai nilai
       nol, kerugian selanjutnya akan diakui hanya jika                      reduced to zero, further losses are taken up only if
       Perusahaan dan Entitas Anak mempunyai komitmen                        the Company and Subsidiaries have committed to
       untuk menyediakan bantuan pendanaan atau                              provide financial support to, or have guaranteed the
       menjamin      kewajiban    entitas    asosiasi yang                   obligations of the associate.
       bersangkutan.
       Jika investasi pada entitas asosiasi menjadi investasi                If an investment in an associate becomes an
       pada ventura bersama atau sebaliknya, maka entitas                    investment in a joint venture or vice versa, the entity
       melanjutkan penerapan metode ekuitas dan tidak                        continues to apply the equity method and does not
       mengukur kembali kepentingan yang tersisa.                            remeasure the retained interest.
       Perubahan nilai investasi yang disebabkan oleh                        Changes in value of the investments due to changes
       terjadinya perubahan nilai ekuitas di entitas asosiasi                of equity in associate arising from capital transactions
       yang timbul dari transaksi modal di entitas asosiasi                  of such associate with other parties are recognized as
       dengan pihak ketiga diakui sebagai penghasilan                        other comprehensive income and recognized as
       komprehensif lain dan akan diakui sebagai                             income or expenses in the period in which disposal of
       penghasilan atau beban pada saat pelepasan                            the investments occurs.
       investasi yang bersangkutan.
     j. Aset Tetap                                                        j. Fixed Assets
       Perusahaan dan Entitas Anak telah memilih untuk                       The Company and Subsidiaries have chosen the cost
       menggunakan model biaya sebagai kebijakan                             model as the accounting policy for their fixed assets
       akuntansi pengukuran aset tetapnya, kecuali hak atas                  measurement, except land rights.
       tanah.
       Aset tetap, selain hak atas tanah, dinyatakan                         Fixed assets, other than land rights, are stated
       sebesar harga perolehan dikurangi akumulasi                           at cost less accumulated depreciation. Depreciation
       penyusutan. Penyusutan dihitung dengan metode                         is calculated on a straight-line basis over the useful
       garis lurus selama masa manfaat aset. Taksiran                        lives of the assets. Estimated useful lives of the
       masa manfaat aset adalah sebagai berikut:                             assets are as follows:

                                                                Tahun/ Years

            Prasarana                                               20                                      Land improvements
            Bangunan                                                20                                                Buildings
            Mesin                                                   25                                               Machinery
            Peralatan pengangkutan, perabot                                                 Transportation equipment, furniture
              peralatan kantor dan peralatan lain-lain              2-5                          fixture and other equipment
       Masa manfaat aset tetap dan metode penyusutan
       ditelaah dan disesuaikan, jika sesuai keadaan, pada                   depreciation are reviewed and adjusted,               if
       setiap akhir periode pelaporan.                                       appropriate, at each end of reporting period.
       Perusahaan dan Entitas Anak menganalisa fakta dan                    The Company and Subsidiaries analyze the facts and
       keadaan untuk masing-masing jenis hak atas tanah                     circumstances for each type of land rights in the form
       dalam bentuk Hak Guna Usaha (HGU), Hak Guna                          of Bu
       Bangunan (HGB) dan Hak Pakai (HP) dalam                              HGU), Building Usage Ri
       menentukan akuntansi untuk masing-masing hak
       atas      tanah     tersebut     sehingga    dapat                   determining the accounting for each of these land
       merepresentasikan dengan tepat suatu kejadian atau                   rights so that it can accurately represent an
       transaksi ekonomik yang mendasarinya. Jika hak                       underlying economic event or transaction. If the land
       atas tanah tersebut tidak mengalihkan pengendalian                   rights do not transfer control of the underlying assets
       atas aset pendasar kepada Perusahaan dan Entitas                     to the Company and Subsidiaries, but gives the rights
       Anak,     melainkan     mengalihkan    hak   untuk                   to use the underlying assets, the Company and
       menggunakan aset pendasar, Perusahaan dan                            Subsidiaries apply the accounting treatment of these
       Entitas Anak menerapkan perlakuan akuntansi atas                     transactions as leases under PSAK No. 116. If land
       transaksi tersebut sebagai sewa berdasarkan PSAK                     rights substantially similar to land purchases, the
       No. 116. Jika hak atas tanah secara substansi                        Company and Subsidiaries apply PSAK No. 216.
       menyerupai pembelian tanah, maka Perusahaan dan
       Entitas Anak menerapkan PSAK No. 216.


                                                                                                                                  19

Page 24
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                  PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                   NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                      FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                      JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                           DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                    MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                        JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,             (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                        States Dollar, unless otherwise stated)

3.   KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan)                    3.   MATERIAL ACCOUNTING POLICIES (Continued)

       Aset dalam pembangunan dinyatakan sebesar biaya                 Assets under construction are stated at cost and
       perolehan dan disajikan sebagai bagian dari
                                                          .            consolidated statements of financial position. The
       Akumulasi biaya perolehan akan dipindahkan ke                   accumulated costs will be reclassified to the
       masing-masing akun aset tetap yang bersangkutan                 appropriate fixed assets account when construction is
       pada saat aset tersebut selesai dikerjakan dan siap             complete and the assets are ready for their intended
       digunakan.                                                      use.

       Beban perbaikan dan pemeliharaan dibebankan pada                The cost of repairs and maintenance is charged to
       laba rugi pada saat terjadinya; biaya penggantian               profit or loss as incurred; replacement or major
       atau inspeksi yang signifikan dikapitalisasi pada saat          inspection costs are capitalized when incurred if it is
       terjadinya jika besar kemungkinan manfaat ekonomis              probable that future economic benefits associated
       di masa depan berkenaan dengan aset tersebut akan               with the item will flow to the Company and
       mengalir ke Perusahaan dan Entitas Anak, dan biaya              Subsidiaries, and the cost of the item can be reliably
       perolehan aset dapat diukur secara andal. Aset tetap            measured. An item of fixed assets is derecognized
       dihentikan pengakuannya pada saat dilepaskan                    upon disposal or when no future economic benefits
       atau ketika tidak ada manfaat ekonomis masa                     are expected from its use or disposal. Any gain
       depan yang diharapkan dari penggunaan atau                      or loss arising on derecognition of the asset is
       pelepasannya. Keuntungan atau kerugian yang                     included in profit or loss in the period in which the
       timbul dari penghentian pengakuan aset dimasukkan               asset is derecognized.
       dalam laba rugi pada periode aset tersebut dihentikan
       pengakuannya.

     k. Sewa                                                         k. Leases

       Perusahaan dan Entitas Anak sebagai Penyewa                     The Company and Subsidiaries as a Lessee

       Perusahaan dan     Entitas Anak       menerapkan                The Company and Subsidiaries applies a single
       pendekatan pengakuan dan pengukuran tunggal                     recognition and measurement approach for all leases,
       untuk semua sewa, kecuali untuk sewa jangka                     except for short-term leases and leases of low-value
       pendek dan sewa aset bernilai rendah. Perusahaan                assets. The Company and Subsidiaries recognises
       dan Entitas Anak mengakui liabilitas sewa untuk                 lease liabilities to make lease payments and right-of-
       melakukan pembayaran sewa dan aset hak-guna                     use assets representing the right to use the
       yang mewakili hak untuk menggunakan aset                        underlying assets
       pendasar.

       1. Aset hak-guna                                                1. Right-of-use assets

         Perusahaan dan Entitas Anak mengakui aset hak-                  The Company and Subsidiaries recognizes right-of-
         guna pada tanggal permulaan (yaitu pada tanggal                 use assets at the commencement date of the lease
         di mana aset pendasar telah tersedia untuk                      (i.e., the date the underlying asset is available for
         digunakan). Aset hak-guna diukur pada biaya                     use). Right-of-use assets are measured at cost,
         perolehan,     dikurangi    dengan      akumulasi               less any accumulated depreciation and impairment
         penyusutan dan penurunan nilai. Biaya perolehan                 losses, and adjusted for any remeasurement of
         aset hak-guna meliputi jumlah pengukuran liabilitas             lease liabilities. The cost of right-of-use assets
         sewa, biaya langsung awal yang dikeluarkan oleh                 includes the amount of lease liabilities recognized,
         penyewa, dan pembayaran sewa yang dilakukan                     initial direct costs incurred, and lease payments
         pada atau sebelum tanggal permulaan, dikurangi                  made at or before the commencement date less
         dengan insentif sewa yang diterima. Aset hak-guna               any lease incentives received. Right-of-use assets
         disusutkan selama jangka waktu yang lebih pendek                are depreciated on a straight-line basis over the
         antara umur manfaat aset hak guna atau masa                     shorter of the lease term and the estimated useful
         sewa, sebagai berikut:                                          lives of the assets, as follows:

         Jika kepemilikan aset sewaan dialihkan kepada                   If ownership of the leased asset transfers to the
         Perusahaan dan Entitas Anak pada akhir masa                     Company and Subsidiaries at the end of the lease
         sewa atau jika biaya perolehan aset hak-guna                    term or the cost of the right of use asset reflects the
         merefleksikan eksekusi opsi beli, penyusutan                    exercise of a purchase option, depreciation is
         dihitung menggunakan taksiran masa manfaat                      calculated using the estimated useful life of the
         aset.                                                           asset.




                                                                                                                             20

Page 25
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                   PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                 AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                    NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                       FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                       JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                            DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                     MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                         JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,              (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                         States Dollar, unless otherwise stated)

3.   KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan)                     3.   MATERIAL ACCOUNTING POLICIES (Continued)

       2. Liabilitas sewa                                               2. Lease liabilities

         Pada tanggal permulaan sewa, Perusahaan dan                      At the commencement date of the lease, the
         Entitas Anak mengakui liabilitas sewa diukur pada                Company and Subsidiaries recognizes lease
         nilai sekarang pembayaran sewa yang akan                         liabilities measured at the present value of lease
         dibayar selama masa sewa. Pembayaran sewa                        payments to be made over the lease term. The
         meliputi pembayaran tetap (termasuk pembayaran                   lease payments include fixed payments (including
         tetap secara substansi) dikurangi dengan piutang                 in-substance fixed payments) less any lease
         insentif sewa, pembayaran sewa variabel yang                     incentives receivable, variable lease payments that
         bergantung pada indeks atau suku bunga dan                       depend on an index or a rate and amounts
         jumlah yang diperkirakan akan dibayarkan dalam                   expected to be paid under residual value
         jaminan nilai residual. Pembayaran sewa juga                     guarantees. The lease payments also include the
         meliputi harga eksekusi dari opsi beli cukup pasti               exercise price of a purchase option reasonably
         untuk mengeksekusi opsi oleh Perusahaan dan                      certain to be exercised by the Company and
         Entitas Anak dan pembayaran penalti untuk                        Subsidiaries and payments of penalties for
         penghentian sewa, jika masa sewa merefleksikan                   terminating the lease, if the lease term reflects the
         Perusahaan dan Entitas Anak mengeksekusi opsi                    Company and Subsidiaries exercising the option to
         untuk menghentikan sewa.                                         terminate.

         Pembayaran sewa variabel yang tidak bergantung                   Variable lease payments that do not depend on an
         pada indeks atau suku bunga diakui sebagai beban                 index or a rate are recognized as expenses (unless
         (kecuali   jika   terjadi   untuk   menghasilkan                 they are incurred to produce inventories) in the
         persediaan) pada periode terjadinya peristiwa atau               period in which the event or condition that triggers
         kondisi yang memicu terjadinya pembayaran.                       the payment occurs.

         Dalam menghitung nilai kini pembayaran sewa,                     In calculating the present value of lease payments,
         Perusahaan dan Entitas Anak menggunakan suku                     the Company and Subsidiaries uses its incremental
         bunga pinjaman inkremental pada tanggal                          borrowing rate at the lease commencement date
         permulaan sewa karena suku bunga implisit tidak                  because the interest rate implicit in the lease is not
         dapat segera ditentukan. Setelah tanggal                         readily determinable. After the commencement
         permulaan, saldo liabilitas sewa ditingkatkan untuk              date, the amount of lease liabilities is increased to
         merefleksikan pertambahan bunga dan dikurangi                    reflect the accretion of interest and reduced for the
         untuk sewa yang telah dibayar. Selain itu, nilai                 lease payments made. In addition, the carrying
         tercatat liabilitas sewa diukur kembali jika terdapat            amount of lease liabilities is remeasured if there is
         modifikasikan, perubahan masa sewa, (yaitu,                      a modification, a change in the lease term, a
         perubahan pembayaran sewa masa depan sebagai                     change in the lease payments (e.g., changes to
         akibat dari perubahan indeks atau suku bunga                     future payments resulting from a change in an
         yang digunakan untuk menentukan pembayaran                       index or rate used to determine such lease
         sewa tersebut) atau perubahan pada penilaian atas                payments) or a change in the assessment of an
         opsi untuk membeli aset pendasar.                                option to purchase the underlying asset.

       3. Sewa jangka pendek dan sewa aset bernilai                     3. Short-term leases and leases of low-value
          rendah                                                           assets

         Pembayaran terkait dengan sewa jangka pendek                     Payments associated with short-term leases and
         dan sewa aset bernilai rendah diakui atas dasar                  leases of low-value assets are recognized on a
         garis lurus sebagai beban dalam laporan laba rugi.               straight-line basis as an expense in profit or loss.
         Sewa jangka pendek adalah sewa dengan masa                       Short-term leases are leases with a lease term of
         sewa 12 bulan atau kurang. Aset bernilai rendah                  12 months or less. Low-value assets comprise of
         terdiri dari peralatan dan perabotan kantor kecil.               small items of office furniture and equipment.

       Perusahaan dan Entitas Anak sebagai Pesewa                       The Company and Subsidiaries as a Lessor

       Apabila Perusahaan dan Entitas Anak memiliki aset                When the Company and Subsidiaries have assets
       yang disewakan melalui sewa pembiayaan, nilai kini               that are leased under finance leases, the present
       pembayaran sewa diakui sebagai piutang. Selisih                  value of the lease payments is recognized as a
       antara nilai piutang bruto dan nilai kini piutang                receivable. The difference between the gross
       tersebut   diakui   sebagai   penghasilan   sewa                 receivable and the present value of the receivable is
       pembiayaan tangguhan. Penghasilan sewa diakui                    recognized as unearned finance lease income. Lease
       selama masa sewa dengan menggunakan metode                       income is recognized over the term of the lease using
       investasi neto yang mencerminkan suatu tingkat                   the net investment method, which reflects a constant
       pengembalian periodik yang konstan.                              periodic rate of return.

                                                                                                                             21

Page 26
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                   PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                 AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                    NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                       FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                       JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                            DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                     MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                         JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,              (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                         States Dollar, unless otherwise stated)

3.   KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan)                     3.   MATERIAL ACCOUNTING POLICIES (Continued)

       Apabila aset disewakan melalui sewa operasi, aset                 When assets are leased under an operating lease,
       disajikan di laporan posisi keuangan sesuai sifat aset            the assets are presented in the statement of financial
       tersebut.    Penghasilan     sewa   diakui sebagai                position based on the nature of the assets. Lease
       pendapatan dengan dasar garis lurus selama masa                   income is recognized over the term of the lease on a
       sewa.                                                             straight line basis.

     l. Penurunan Nilai Aset Nonkeuangan                              l. Impairment of Non-financial Assets

       Pada setiap akhir periode pelaporan, Perusahaan                   The Company and Subsidiaries evaluate at each
       dan Entitas Anak menilai apakah terdapat indikasi                 reporting date whether there is any indication that an
       aset mengalami penurunan nilai. Jika terdapat                     asset may be impaired. If any such indication exists,
       indikasi tersebut, maka Perusahaan dan Entitas Anak               the Company and Subsidiaries estimate the
       mengestimasi jumlah terpulihkan aset tersebut.                    recoverable amount of the asset. The recoverable
       Jumlah terpulihkan suatu aset atau unit penghasil kas             amount of an asset or a cash-generating unit is the
       adalah jumlah yang lebih tinggi antara nilai wajar                higher of its fair value less costs of disposal and its
       dikurangi biaya pelepasan dan nilai pakainya. Jika                value in use. Whenever the carrying amount of an
       nilai   tercatat   suatu   aset    melebihi    jumlah             asset exceeds its recoverable amount, the asset is
       terpulihkannya, maka aset dianggap mengalami                      considered to be impaired and is written down to its
       penurunan dan jumlah tercatat aset harus diturunkan               recoverable amount. The impairment loss is
       menjadi sebesar jumlah terpulihkan. Kerugian                      recognized immediately in profit or loss.
       penurunan nilai diakui segera dalam laba rugi.

       Pembalikan rugi penurunan nilai untuk aset                        Reversal on impairment loss for non-financial assets
       nonkeuangan selain goodwill, diakui jika, dan hanya               other than goodwill is recognized if, and only if, there
       jika, terdapat perubahan estimasi yang digunakan                  has been a change in the estimates used to
       dalam menentukan jumlah terpulihkan aset sejak                    determine t
       pengujian penurunan nilai terakhir kali. Pembalikan               last impairment test is carried out. Reversal on
       rugi penurunan nilai tersebut diakui segera dalam                 impairment losses is immediately recognized in profit
       laba rugi, kecuali aset yang disajikan pada jumlah                or loss, except for assets presented using the
       revaluasian sesuai dengan PSAK lain. Rugi                         revaluation model in accordance with another PSAK.
       penurunan nilai yang diakui atas goodwill tidak dibalik           Impairment losses relating to goodwill are not
       lagi.                                                             reversed.

     m. Biaya Pinjaman                                                m. Borrowing Costs

       Biaya pinjaman, baik yang secara langsung maupun                  Borrowing costs, either directly or indirectly used in
       tidak langsung digunakan untuk mendanai suatu                     financing the construction of a qualifying asset, are
       proses pembangunan aset tertentu yang memenuhi                    capitalized up to the date construction is complete. For
                    t kualifika   dikapitalisasi hingga saat             borrowings that are specific to the acquisition of a
       proses pembangunannya selesai. Untuk pinjaman                     qualifying asset, the amount to be capitalized is
       yang secara khusus digunakan untuk perolehan aset                 determined as the actual borrowing costs incurred
       kualifikasian, jumlah yang dikapitalisasi adalah                  during the period, less any income earned from the
       sebesar biaya pinjaman yang terjadi selama periode                temporary investment of such borrowings.
       berjalan, dikurangi dengan penghasilan investasi
       jangka pendek dari pinjaman tersebut.

       Untuk pinjaman yang tidak secara khusus digunakan                 For borrowings that are not specific to the acquisition
       untuk perolehan aset kualifikasian, jumlah biaya                  of a qualifying asset, the amount to be capitalized is
       pinjaman yang dikapitalisasi ditentukan dengan                    determined by applying a capitalization rate to the
       mengalikan tingkat kapitalisasi tertentu terhadap                 amount expensed on the qualifying asset.
       pengeluaran untuk aset kualifikasian tersebut.

     n. Pengakuan Pendapatan dan Beban                                n. Revenue and Expense Recognition

       Pengakuan pendapatan harus memenuhi lima (5)                      Revenue recognition has to fulfill five (5) steps as
       langkah sebagai berikut:                                          follows:
       a. Mengidentifikasi kontrak dengan pelanggan.                     a. Identify the contract with a customer.
       b. Mengidentifikasi kewajiban pelaksanaan dalam                   b. Identify the performance obligations in the
           kontrak.                                                          contract.
       c. Menetapkan harga transaksi.                                    c. Determine the transaction price.
       d. Mengalokasikan harga transaksi ke setiap                       d. Allocate the transaction price to each
           kewajiban pelaksanaan.                                            performance obligation.


                                                                                                                              22

Page 27
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                    PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                  AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                     NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                        FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                        JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                             DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                      MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                          JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,               (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                          States Dollar, unless otherwise stated)

3.   KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan)                      3.   MATERIAL ACCOUNTING POLICIES (Continued)
       e.   Mengakui     pendapatan      ketika     kewajiban             e. Recognize revenue when performance obligation
            pelaksanaan       telah     dipenuhi      dengan                 is satisfied by transferring promised goods or
            menyerahkan barang atau jasa yang dijanjikan                     services to a customer, when the customer
            ke pelanggan yaitu ketika pelanggan telah                        obtains control of that goods or services.
            memiliki kendali atas barang atau jasa tersebut.
       Model lima langkah untuk pengakuan pendapatan                      The five-step model for revenue recognition of the
       dari standar baru ini selaras dengan model dan                     new standard is aligned with the Company and
       praktik bisnis yang Perusahaan dan Entitas Anak                    Subsi                                 practices.
       lakukan.
       Pendapatan dari penjualan barang diakui bila                      Revenue from sale of goods is recognized when the
       kewajiban pelaksanaan dipenuhi oleh Perusahaan                    performance obligation is satisfied by the Company
       dan Entitas Anak. Pendapatan diukur pada harga                    and Subsidiaries. Revenue is measured at the
       transaksi, yaitu jumlah imbalan yang diperkirakan                 transaction price, which is the amount of
       menjadi hak Perusahaan dan Entitas Anak.                          consideration to which the Company and Subsidiaries
                                                                         is estimated to be entitled.
       Penjualan lokal diakui pada saat hak kepemilikan                   Local sales are recognized when title passes to the
       beralih kepada pelanggan. Penjualan ekspor diakui                  customer. Export sales are recognized upon loading
       pada saat barang dimuat di atas kapal pelabuhan                    of the goods for shipment to customers (f.o.b.
       pengirim (f.o.b. shipping point). Penjualan disajikan              shipping point). Sales are presented net of value-
       neto dari pajak pertambahan nilai, retur penjualan                 added tax, sales returns and price discounts.
       dan potongan harga.
       Beban diakui pada saat terjadinya atau diamortisasi                Expenses are recognized when incurred or amortized
       selama masa manfaatnya (accrual basis).                            according to their beneficial periods (accrual basis).
     o. Transaksi dan Saldo dalam Mata Uang Asing                      o. Foreign Currency Transactions and Balances
       Transaksi dalam mata uang selain USD dijabarkan ke                 Transactions in currencies other than USD are
       dalam USD berdasarkan kurs yang berlaku pada                       translated into USD at the rate prevailing at the
       tanggal transaksi. Pada akhir periode pelaporan,                   transaction date. At the end of reporting period, all
       seluruh aset dan liabilitas moneter dalam mata uang                monetary assets and liabilities in currencies other
       selain USD dijabarkan ke dalam USD dengan                          than the USD are translated into USD at the middle
       menggunakan kurs tengah yang ditetapkan oleh                       exchange rates quoted by Bank Indonesia on that
       Bank Indonesia pada tanggal tersebut. Keuntungan                   date. Gains or losses resulting from such adjustment
       atau kerugian yang timbul dari penyesuaian kurs                    or settlement of each monetary asset and liability
       maupun penyelesaian aset dan liabilitas moneter                    denominated in foreign currencies are credited or
       dalam mata uang asing tersebut dikreditkan atau                    charged as current period profit or loss.
       dibebankan sebagai laba rugi periode berjalan.
       Kurs penutup yang digunakan pada tanggal                           The closing exchange rates used as of
       30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025 adalah sebagai                   June 30, 2026 and December 31, 2025 are as follows
       berikut (dalam angka penuh):                                       (in full amounts):
                                                    30 Juni/             31 Desember/
                                                  June 30, 2026        December 31 , 2025
        Dolar AS/Rupiah Indonesia                        17.856,00              16.782,00          US Dollar/Indonesian Rupiah
        Dolar AS/Yen Jepang                                 161,82                 155,98              US Dollar/Japanese Yen
        Dolar AS/Yuan Cina                                    6,79                   6,99                 US Dollar/China Yuan
        Dolar AS/Dolar Singapura                              1,29                   1,28          US Dollar/Singaporean Dollar
        Dolar AS/Dolar Australia                              1,45                   1,49            US Dollar/Australian Dollar
        Dolar AS/Euro Eropa                                   0,88                   0,85             US Dollar/European Euro

     p. Imbalan Kerja                                                  p. Employee Benefits
       Imbalan Kerja Jangka Pendek                                       Short-term Employee Benefits
       Imbalan kerja jangka pendek merupakan kompensasi                  Short-term      employee       benefits     represent
       yang diberikan oleh Perusahaan dan Entitas Anak                   compensation provided by the Company and
       seperti gaji, tunjangan, bonus dan pembayaran                     Subsidiaries such as salaries, allowance, bonus and
       manfaat pensiun, yang diakui pada saat terutang                   pension contribution paid, which are recognized when
       kepada karyawan.                                                  they accrue to the employees.

                                                                                                                              23

Page 28
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                  PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                   NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                      FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                      JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                           DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                    MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                        JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,             (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                        States Dollar, unless otherwise stated)

3.   KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan)                    3.   MATERIAL ACCOUNTING POLICIES (Continued)
       Imbalan Pascakerja                                              Post-employment Benefits
       Perusahaan dan Entitas Anak menentukan liabilitas               The Company and Subsidiaries determines its post-
       imbalan pascakerja sesuai Peraturan Pemerintah                  employment benefits liability under Government
       Nomor 35 Tahun 2021 (PP 35/2021) yang                           Regulation Number 35 Year 2021 (PP 35/2021)
       melaksanakan ketentuan Pasal 81 dan Pasal 185(b)                which implements the provisions of Article 81 and
       Undang-Undang No. 11/2020 mengenai Cipta Kerja.                 Article 185(b) of Law No. 11/2020 concerning Job
       PSAK No. 219 mensyaratkan entitas menggunakan                   Creation (Cipta Kerja). PSAK No. 219 requires the
                  Projected Unit Credit  ntuk menentukan               present value of the defined benefit obligation, the
       nilai kini kewajiban imbalan pasti, biaya jasa kini             related current service cost, and past service cost to
       terkait, dan biaya jasa lalu.                                   be determined using the
                                                                       method.
       Ketika entitas memiliki surplus dalam program                   When an entity has a surplus in a defined benefit
       imbalan pasti, maka entitas mengukur aset imbalan               plan, it measures the defined benefit asset at the
       pasti pada jumlah yang lebih rendah antara surplus              lower amount between the surplus of defined benefit
       program imbalan pasti dan batas atas aset yang                  plan and the upper limit on assets determined using a
       ditentukan dengan menggunakan tingkat diskonto.                 discount rate.
       Entitas mengakui komponen biaya imbalan pasti,                  An entity recognizes the components of defined
       kecuali SAK mensyaratkan atau mengizinkan biaya                 benefit cost, except SAK requires or permits such
       tersebut sebagai biaya perolehan aset, sebagai                  costs as the acquisition cost of the assets, as follows:
       berikut:
       (a) biaya jasa dalam laba rugi;                                 (a)   service cost in profit or loss;
       (b) bunga neto atas liabilitas (aset) imbalan pasti             (b)   net interest on net liability (asset) of defined
             neto dalam laba rugi; dan                                       benefit in profit or loss; and
       (c) pengukuran kembali liabilitas (aset) imbalan                (c)   remeasurement on net liabilities (asset) of
             pasti neto dalam penghasilan komprehensif                       defined benefit in other comprehensive income.
             lain.
       Pengukuran kembali atas liabilitas (aset) imbalan               Remeasurement on net liability (asset) of defined
       pasti neto yang diakui dalam penghasilan                        benefit recognized in other comprehensive income is
       komprehensif lain tidak direklasifikasi ke laba rugi            not reclassified to profit or loss in subsequent
       pada periode berikutnya. Akan tetapi, entitas dapat             periods. However, the entity may transfer the
       mengalihkan jumlah yang diakui sebagai penghasilan              amounts recognized as other comprehensive income
       komprehensif lain tersebut pada pos lain dalam                  in another account in equity.
       ekuitas.
       Pengukuran kembali liabilitas (aset) imbalan pasti              Remeasurement of net liability (asset) of defined
       neto terdiri atas:                                              benefit consists of:
       (a) keuntungan dan kerugian aktuarial;                          (a) actuarial gains and losses;
       (b) imbal hasil atas aset program, tidak termasuk               (b) return on plan assets, excluding amounts
             jumlah yang dimasukkan dalam bunga neto                        included in net interest on the net defined
             atas liabilitas (aset) imbalan pasti neto; dan                 benefit liability (asset); and
       (c) setiap perubahan dampak batas atas aset, tidak              (c) any change in the effect of the asset ceiling,
             termasuk jumlah yang dimasukkan dalam                          excluding amounts included in net interest on
             bunga neto atas liabilitas (aset) imbalan pasti                the net defined benefit liability (asset).
             neto.
       Entitas mengakui biaya jasa lalu sebagai beban pada             The entity recognizes past service cost as an
       tanggal yang lebih awal antara ketika amendemen                 expense at the earlier of when the amendments or
       atau kurtailmen program terjadi dan ketika entitas              curtailment of program occurs and when the entity
       mengakui biaya restrukturisasi terkait atau pesangon.           recognizes related restructuring costs or severances.
       Perusahaan dan Entitas Anak mengakui keuntungan                 The Company and Subsidiaries recognize gains or
       atau kerugian atas penyelesaian program imbalan                 losses on the settlement of a defined benefit plan
       pasti pada saat penyelesaian terjadi. Kurtailmen                when such occur. A curtailment occurs when an
       terjadi ketika entitas mengurangi secara signifikan             entity makes a material reduction in the number of
       jumlah pekerja yang ditanggung oleh program, atau               employees covered by a plan, or amends the terms
       mengubah ketentuan program imbalan pasti sehingga               of a defined benefit plan so that a significant element
       unsur yang signifikan dari jasa masa depan karyawan             of future service by current employees will no longer
       saat ini tidak lagi memenuhi syarat atas imbalan, atau          qualify for benefits, or will qualify only for reduced
       akan memenuhi syarat hanya untuk imbalan yang                   benefits.
       dikurangi.

                                                                                                                            24

Page 29
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                     PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                   AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                      NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                         FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                         JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                              DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                       MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                           JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                           States Dollar, unless otherwise stated)

3.   KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan)                       3.   MATERIAL ACCOUNTING POLICIES (Continued)

       Kurtailmen dapat terjadi karena suatu peristiwa yang                A curtailment may arise from an isolated event, such
       berdiri sendiri, seperti penutupan pabrik, penghentian              as the closing of a plant, discontinuance of an
       operasi, atau terminasi atau penghentian program.                   operation or termination or suspension of a plan.
       Sebelum menentukan biaya jasa lalu, atau                            Before determining the past service cost, or gains
       keuntungan dan kerugian atas penyelesaian,                          and losses on the settlement, the Company and
       Perusahaan dan Entitas Anak mengukur kembali                        Subsidiaries shall remeasure the net liability (asset)
       liabilitas (aset) imbalan pasti neto menggunakan nilai              of defined benefit using current fair value of plan
       wajar kini dari aset program dan asumsi aktuarial kini              assets and current actuarial assumptions (including
       (termasuk suku bunga pasar dan harga pasar kini                     current market interest rates and other current market
       yang lain) yang mencerminkan imbalan yang                           prices) that reflects the rewards offered in the
       ditawarkan dalam program sebelum amendemen,                         program prior to the amendment, curtailment or
       kurtailmen, atau penyelesaian program.                              settlement program.

     q. Perpajakan                                                      q. Taxation

       1. Pajak Penghasilan                                               1. Income Taxes

          Beban pajak penghasilan kini ditetapkan                             Current income tax expense is provided based on
          berdasarkan taksiran laba kena pajak periode                        the estimated taxable profit for the period.
          berjalan.

          Pajak penghasilan dalam laba rugi periode                           Income tax in profit or loss for the period
          berjalan terdiri dari pajak kini dan tangguhan.                     comprises current and deferred tax. Income tax is
          Pajak penghasilan diakui dalam laba rugi, kecuali                   recognized in profit or loss, except to the extent it
          untuk transaksi yang berhubungan dengan                             relates to items recognized directly in equity or
          transaksi yang diakui langsung dalam ekuitas atau                   other comprehensive income in which case it is
          penghasilan komprehensif lain, dalam hal ini                        recognized in equity or other comprehensive
          diakui    dalam    ekuitas    atau   penghasilan                    income.
          komprehensif lain.

          Aset pajak kini dan liabilitas pajak kini dilakukan                 Current tax assets and current tax liabilities are
          saling hapus jika, dan hanya jika, entitas memiliki                 offset if, and only if, the entity has a legally
          hak yang dapat dipaksakan secara hukum untuk                        enforceable right to set off the recognized
          melakukan saling hapus jumlah yang diakui; dan                      amounts; and intends either to settle on a net
          memiliki intensi untuk menyelesaikan dengan                         basis, or to realize the asset and settle the liability
          dasar neto, atau merealisasikan aset dan                            simultaneously.
          menyelesaikan liabilitas secara bersamaan.

          Aset dan liabilitas pajak tangguhan diakui atas                     Deferred tax assets and liabilities are recognized
          perbedaan temporer antara aset dan liabilitas                       for temporary differences between the financial
          untuk tujuan komersial dan tujuan perpajakan                        and tax bases of assets and liabilities at each
          setiap tanggal pelaporan. Aset pajak tangguhan                      reporting date. Deferred tax assets are recognized
          diakui untuk seluruh perbedaan temporer yang                        for all deductible temporary differences to the
          boleh dikurangkan sepanjang besar kemungkinan                       extent that it is probable that sufficient future
          perbedaan temporer yang boleh dikurangkan                           taxable profit will be available against which the
          tersebut dapat dimanfaatkan untuk mengurangi                        deductible temporary difference can be utilized.
          laba kena pajak pada masa yang akan datang.

          Manfaat pajak di masa mendatang, seperti saldo                      Future tax benefits, such as the carryforward of
          rugi fiskal yang belum digunakan, diakui sejauh                     unused tax losses, are also recognized to the
          besar kemungkinan realisasi atas manfaat pajak                      extent that realization of such benefits is probable.
          tersebut.

          Aset dan liabilitas pajak tangguhan diukur pada                     Deferred tax assets and liabilities are measured at
          tarif pajak yang diharapkan akan digunakan pada                     the tax rates that are expected to apply in the
          periode ketika aset direalisasi atau ketika liabilitas              period when the asset is realized or the liability is
          dilunasi berdasarkan tarif pajak (dan peraturan                     settled, based on tax rates (and tax laws) that
          perpajakan) yang berlaku atau secara substansial                    have been enacted or substantively enacted at
          telah diberlakukan pada akhir periode pelaporan.                    the end of the reporting period.




                                                                                                                                  25

Page 30
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                    PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                  AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                     NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                        FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                        JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                             DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                      MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                          JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,               (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                          States Dollar, unless otherwise stated)

3.   KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan)                      3.   MATERIAL ACCOUNTING POLICIES (Continued)

          Aset pajak tangguhan dan liabilitas pajak                         Deferred tax assets and deferred tax liabilities
          tangguhan dilakukan saling hapus jika, dan hanya                  are offset if, and only if, the entity has a legally
          jika, entitas memiliki hak secara hukum untuk                     enforceable right to set off current tax assets
          saling hapus aset pajak kini terhadap liabilitas                  against current tax liabilities, and the deferred tax
          pajak kini, dan aset pajak tangguhan dan liabilitas               assets and the deferred tax liabilities relate to
          pajak tangguhan terkait dengan pajak penghasilan                  income taxes levied by the same taxation
          yang dikenakan oleh otoritas perpajakan atas                      authority on either the same taxable entity, or
          entitas kena pajak yang sama atau entitas kena                    different taxable entities that intend either to settle
          pajak     berbeda     yang       bermaksud      untuk             current tax liabilities and assets on a net basis, or
          memulihkan aset dan liabilitas pajak kini dengan                  to realize the assets and settle the liabilities
          dasar neto, atau merealisasikan aset dan                          simultaneously, in each future period in which
          menyelesaikan liabilitas secara bersamaan, pada                   significant amounts of deferred tax liabilities or
          setiap periode masa depan yang mana jumlah                        assets are expected to be settled or recovered.
          signifikan atas aset atau liabilitas pajak tangguhan
          diharapkan diselesaikan atau dipulihkan.

          Perubahan terhadap kewajiban perpajakan diakui                    Amendments to tax obligations are recorded when
          pada saat penetapan pajak diterima dan/atau, jika                 an assessment is received and/or, if objected to
          Perusahaan dan Entitas Anak mengajukan                            and/or appealed against by the Company and
          keberatan dan/atau banding, pada saat keputusan                   Subsidiaries, when the result of the objection
          atas keberatan dan/atau banding telah ditetapkan.                 and/or appeal is determined.

       2. Aset dan Liabilitas Pengampunan Pajak                          2. Assets and Liabilities under Tax Amnesty

          Entitas   Anak   menerapkan PSAK No. 370,                         The   Subsidiaries applied PSAK No. 370,
                                 Liabilitas Pengampunan                                   or Tax Amnesty Assets and


          PSAK ini mengatur perlakuan akuntansi atas aset                   This PSAK provides accounting treatment for
          dan liabilitas pengampunan pajak sesuai                           assets and liabilities from Tax Amnesty in
          dengan Undang-Undang No. 11/2016 tentang                          accordance with Law No. 11/2016 about Tax
          Pengampunan Paja                                                                                     came on
          yang berlaku efektif tanggal 1 Juli 2016.                         July 1, 2016.

          PSAK No. 370 memberikan pilihan kebijakan                         PSAK No. 370 provides options in the initial
          dalam pengakuan awal aset atau liabilitas yang                    recognition of the assets or liabilities arising from
          timbul dari pelaksanaan UU Pengampunan Pajak,                     the implementation of the Tax Amnesty Law,
          yaitu dengan mengikuti SAK yang relevan                           whether to follow the relevant existing SAK
          menurut sifat aset dan/atau liabilitas yang diakui                according to the nature of the assets and/or
          (PSAK No. 370 Par. 06) atau mengikuti ketentuan                   liabilities recognized (PSAK No. 370 Par. 06) or to
          yang diatur dalam PSAK No. 370 paragraf 10                        follow the provisions stated in PSAK No. 370
          hingga 23 (Pendekatan Opsional). Keputusan                        paragraphs 10 to 23 (Optional Approach). The
          yang dibuat oleh entitas harus konsisten untuk                    decision made by the entity must be consistent for
          semua aset dan liabilitas pengampunan pajak                       all recognized tax amnesty assets and/or
          yang diakui.                                                      liabilities.

          Aset pengampunan pajak diakui sebesar biaya                       Tax amnesty assets are measured at acquisition
          perolehan   berdasarkan    Surat  Keterangan                      cost based on Tax Amnesty Acknowledgement
          Pengampunan      Pajak    (SKPP).   Liabilitas                    Letter (SKPP). Tax amnesty liabilities are
          pengampunan pajak diakui sebesar kewajiban                        measured at contractual obligation to deliver cash
          kontraktual untuk menyerahkan kas untuk                           to settle the obligations directly related to the
          menyelesaikan   kewajiban    yang   berkaitan                     acquisition of tax amnesty assets.
          langsung dengan perolehan aset pengampunan
          pajak.

          Entitas Anak mengakui selisih antara aset                         The Subsidiaries shall recognize the difference
          pengampunan pajak dan liabilitas pengampunan                      between assets and liabilities of tax amnesty as
          pajak sebagai bagian dari tambahan modal                          part of additional paid-in capital in equity. This
          disetor di ekuitas. Selisih tersebut tidak dapat                  difference shall not be recycled to profit or loss or
          diakui sebagai laba atau rugi direalisasi maupun                  reclassified to retained earnings subsequently.
          direklasifikasi ke saldo laba.


                                                                                                                                26

Page 31
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                   PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                 AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                    NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                       FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                       JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                            DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                     MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                         JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,              (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                         States Dollar, unless otherwise stated)

3.   KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan)                     3.   MATERIAL ACCOUNTING POLICIES (Continued)
           Entitas Anak telah memilih untuk mengukur                        The Subsidiaries have opted to remeasure their
           kembali aset dan liabilitas pengampunan pajak                    tax amnesty assets and liabilities according to
           sesuai dengan SAK pada tanggal SKPP. Selisih                     SAK on the date of the SKPP. The difference
           pengukuran kembali antara nilai wajar tersebut                   between the aforementioned fair values with the
           dengan biaya perolehan yang telah diakui                         acquisition cost initially recognized is adjusted to
           sebelumnya, disesuaikan dalam sal                                                -


           Setelah Entitas Anak melakukan pengukuran                        After the Subsidiaries remeasure their tax
           kembali aset dan liabilitas pengampunan pajak                    amnesty assets and liabilities according to SAK,
           sesuai SAK, Entitas Anak mereklasifikasi aset dan                the Subsidiaries reclassify the tax amnesty assets
           liabilitas pengampunan pajak tersebut ke dalam                   and liabilities into similar line items of assets and
           pos aset dan liabilitas serupa.                                  liabilities.
     r. Pengukuran Nilai Wajar                                        r. Fair Value Measurement
       Nilai wajar instrumen keuangan yang diperdagangkan                The fair value of financial instruments that are traded
       di pasar aktif pada setiap tanggal pelaporan                      on active markets is determined at each reporting
       ditentukan dengan mengacu pada kuotasi harga                      date by reference to quoted market prices or dealer
       pasar atau kuotasi harga pedagang efek (harga                     price quotations (bid price for long position and price
       penawaran untuk posisi beli dan harga permintaan                  demand for short position), excluding any deduction
       untuk posisi jual), tidak termasuk pengurangan                    for transaction costs.
       apapun untuk biaya transaksi.
       Untuk instrumen keuangan yang tidak memiliki pasar                For financial instruments where there is no active
       aktif, nilai wajar ditentukan dengan menggunakan                  market, fair value is determined using valuation
       teknik penilaian. Teknik penilaian mencakup                       techniques. Such techniques may include using
       penggunaan transaksi pasar terkini yang dilakukan                 recent                                s, reference to
       secara wajar oleh pihak-pihak yang berkeinginan dan               the current fair value of another instrument that is
       memahami (                length market transactions),            substantially the same, discounted cash flow
       penggunaan nilai wajar terkini instrumen lain yang                analysis, or other valuation models.
       secara substansial sama, analisa arus kas yang
       didiskonto, atau model penilaian lain.
     s. Laba per Saham                                                s. Earnings per Share
       Laba per saham dasar dihitung dengan membagi                      Basic earnings per share are computed by dividing
       laba neto yang dapat diatribusikan kepada                         net income attributable to the owners of the parent
       pemilik entitas induk dengan total rata-rata tertimbang           by the weighted average number of issued and
       saham biasa yang beredar selama tahun yang                        outstanding shares of stock during the year.
       bersangkutan.
     t. Informasi Segmen                                              t. Segment Information
       Entitas     mengungkapkan   informasi   yang                      Entities disclose information that enable users of the
       memungkinkan pengguna laporan keuangan untuk                      financial statements to evaluate the nature and
       mengevaluasi sifat dan dampak keuangan dari                       financial effects of the business activities and use
       aktivitas bisnis dan m                ekatan
                                                                         information is presented on the same basis as that
       menggunakan dasar yang sama seperti halnya                        used for internal reporting purposes. Operating
       pelaporan internal. Segmen operasi dilaporkan                     segment is reported in a manner consistent with the
       dengan cara yang konsisten dengan pelaporan                       internal reporting provided to the chief operating
       internal yang disampaikan kepada pengambil                        decision-maker. The chief operating decision-maker
       keputusan operasional. Dalam hal ini pengambil                    has been identified as the board of directors that
       keputusan operasional yang mengambil keputusan                    makes strategic decisions.
       strategis adalah Direksi.
     u. Sukuk Mudharabah                                              u. Sukuk Mudharabah
       Perusahaan pada awalnya mengakui sukuk                            The Company initially recognizes sukuk Mudharabah
       Mudharabah pada saat sukuk                Mudharabah              on the date of issuance at its nominal amount. Sukuk
       diterbitkan sebesar nominalnya. Sukuk Mudharabah                  Mudharabah are presented as part of liabilities.
       disajikan sebagai bagian dari liabilitas.



                                                                                                                              27

Page 32
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                     PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                   AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                      NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                         FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                         JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                              DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                       MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                           JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                           States Dollar, unless otherwise stated)

3.   KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan)                       3.   MATERIAL ACCOUNTING POLICIES (Continued)

        Setelah pengakuan awal, sukuk Mudharabah dicatat                   After initial recognition, sukuk        Mudharabah      is
        pada biaya perolehan.                                              measured at acquisition cost.

        Biaya transaksi sehubungan dengan penerbitan                       Transaction costs related to the issuance of sukuk
        sukuk Mudharabah diakui secara terpisah dari sukuk                 Mudharabah are recognized separately from sukuk
        Mudharabah.     Biaya    transaksi    diamortisasi                 Mudharabah. Transaction costs are amortized over
        menggunakan metode garis lurus selama jangka                       the term of sukuk Mudharabah using straight-line
        waktu sukuk Mudharabah dan dicatat sebagai bagian                  method and recorded as part of financing charges.
        dari beban keuangan.

        Karena       bukan   merupakan     entitas    syariah,             Since it is not a sharia entity, the Company did not
        Perusahaan tidak menyajikan sukuk Mudharabah                       present sukuk Mudharabah as temporary shirkah
        sebagai dana syirkah temporer yang secara terpisah                 funds separately from liabilities and equity, but
        dari liabilitas dan ekuitas, tetapi disajikan dalam                presented it in a separate liability of other liabilities.
        liabilitas yang terpisah dari liabilitas lain. Sukuk               Sukuk Mudharabah is presented as the last entry in
        Mudharabah disajikan dalam urutan paling akhir                     the sequence of liabilities.
        dalam liabilitas.

     v. Provisi dan Kontinjensi                                         v. Provisions and Contingencies

        Provisi diakui jika, sebagai akibat peristiwa masa lalu,           Provision is recognized if, as a result of a past event,
        Perusahaan dan Entitas Anak memiliki kewajiban kini                the Company and Subsidiaries have a present legal
        yang bersifat hukum maupun konstruktif yang dapat                  or constructive obligation that can be reliably
        diestimasi secara andal, dan kemungkinan besar                     estimated, and it is probable that an outflow of
        arus keluar sumber daya yang mengandung manfaat                    economic benefits will be required to settle the
        ekonomi diperlukan untuk menyelesaikan kewajiban                   obligation. Provisions are determined by discounting
        tersebut. Provisi ditentukan dengan mendiskontokan                 the expected future cash flows, at a pre-tax discount
        perkiraan arus kas masa depan, dengan suatu tingkat                rate that reflects current market assessments of the
        diskonto sebelum pajak yang mencerminkan                           time value of money and the risks specific to the
        penilaian pasar atas nilai waktu dari uang dan risiko              liability.
        yang terkait dengan liabilitas yang bersangkutan.

        Provisi ditelaah pada setiap akhir periode pelaporan               Provisions are reviewed at each end of reporting
        dan disesuaikan untuk mencerminkan estimasi                        period and adjusted to reflect the current best
        terbaik yang paling kini. Jika arus keluar sumber daya             estimate. If it is no longer probable that an outflow of
        untuk menyelesaikan kewajiban kemungkinan besar                    resources embodying economic benefits will be
        tidak terjadi, maka provisi dibatalkan.                            required to settle the obligation, the provision is
                                                                           reversed.

        Aset dan liabilitas kontinjensi tidak diakui dalam                 Contingent assets and liabilities are not recognized in
        laporan keuangan konsolidasian. Liabilitas kontinjensi             the consolidated financial statements. Contingent
        diungkapkan dalam laporan keuangan konsolidasian,                  liabilities are disclosed in the consolidated financial
        kecuali arus keluar sumber daya yang mengandung                    statements, unless the possibility of an outflow of
        manfaat ekonomi kemungkinannya kecil. Aset                         resources embodying economic benefits is remote.
        kontinjensi diungkapkan dalam laporan keuangan                     Contingent assets are disclosed in the consolidated
        konsolidasian, jika terdapat kemungkinan besar arus                financial statements where an inflow of economic
        masuk manfaat ekonomis akan diperoleh.                             benefits is probable.


4.   ESTIMASI DAN PERTIMBANGAN AKUNTANSI YANG                      4.   CRITICAL ACCOUNTING ESTIMATES AND
     PENTING                                                            JUDGMENTS

     Penyusunan laporan keuangan konsolidasian, sesuai                  The preparation of consolidated financial statements, in
     dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia,                    conformity with Indonesian Financial Accounting
     mewajibkan manajemen untuk membuat estimasi dan                    Standards, requires management to make estimations
     pertimbangan yang memengaruhi jumlah-jumlah yang                   and judgments that affect amounts reported therein. Due
     dilaporkan dalam laporan keuangan. Sehubungan                      to the inherent uncertainty in making estimates, actual
     dengan adanya ketidakpastian yang melekat dalam                    results reported in future periods may differ from those
     membuat estimasi, hasil sebenarnya yang dilaporkan di              estimates.
     masa mendatang dapat berbeda dengan jumlah estimasi
     yang dibuat.



                                                                                                                                  28

Page 33
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                  PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                   NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                      FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                      JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                           DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                    MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                        JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,             (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                        States Dollar, unless otherwise stated)

4.   ESTIMASI DAN PERTIMBANGAN AKUNTANSI YANG                   4.   CRITICAL ACCOUNTING ESTIMATES AND
     PENTING (Lanjutan)                                              JUDGMENTS (Continued)

     Perusahaan dan Entitas Anak mendasarkan estimasi                The Company and Subsidiaries based their estimations
     dan pertimbangannya pada parameter yang tersedia                and judgments on parameters available when the
     pada saat laporan keuangan konsolidasian disusun.               consolidated financial statements are prepared. Existing
     Situasi mengenai perkembangan masa depan mungkin                circumstances about future developments may change
     berubah akibat perubahan pasar atau situasi diluar              due to market changes or circumstances arising beyond
     kendali Perusahaan dan Entitas Anak. Perubahan                  the control of the Company and Subsidiaries. Such
     tersebut dicerminkan dalam pertimbangan terkait pada            changes are reflected in the judgments as they occur.
     saat terjadinya.

     Estimasi dan pertimbangan berikut ini dibuat oleh               The following estimations and judgments made by
     manajemen dalam rangka penerapan kebijakan                      management in the process of applying the Company
     akuntansi Perusahaan dan Entitas Anak yang memiliki                                             policies are those most
     pengaruh paling signifikan atas jumlah yang diakui dalam        likely to have significant effects on the amounts
     laporan keuangan konsolidasian:                                 recognized in the consolidated financial statements:

     Menentukan mata uang fungsional                                 Determining functional currency

     Faktor-faktor yang dipertimbangkan dalam menentukan             The factors considered in determining the functional
     mata uang fungsional Perusahaan dan masing-masing               currency of the Company and each of its Subsidiaries
     Entitas Anak termasuk, antara lain, mata uang:                  include, among others, the currency:
     -    yang paling memengaruhi harga jual barang dan              -    that mainly influences sales prices for goods and
          jasa;                                                           services;
     -    dari negara yang kekuatan persaingan dan                   -    of the country whose competitive forces and
          peraturannya sebagian besar menentukan harga                    regulations mainly determine the sales prices of its
          jual barang dan jasa entitas;                                   goods and services;
     -    yang paling memengaruhi biaya tenaga kerja, bahan          -    that mainly influences labor, material and other costs
          baku, dan biaya lain dari pengadaan barang atau                 of providing goods or services;
          jasa;
     -    yang mana dana dari aktivitas pendanaan                    -   in which funds from financing activities are
          dihasilkan; dan                                                generated; and
     -    yang mana penerimaan dari aktivitas operasi pada           -   in which receipts from operating activities are usually
          umumnya ditahan.                                               retained.

     Menentukan klasifikasi aset dan liabilitas keuangan             Determining classification     of   financial   assets   and
                                                                     financial liabilities

     Perusahaan dan Entitas Anak menetapkan klasifikasi              The Company and Subsidiaries determine the
     atas aset dan liabilitas tertentu sebagai aset keuangan         classification of certain assets and liabilities as financial
     dan liabilitas keuangan dengan mempertimbangkan                 assets and financial liabilities by judging if they meet the
     apakah definisi yang ditetapkan PSAK No. 109 dipenuhi.          definition set forth in PSAK No. 109. Accordingly, the
     Dengan demikian, aset keuangan dan liabilitas keuangan          financial assets and financial liabilities are accounted for
     diakui sesuai dengan kebijakan akuntansi Perusahaan             in accordance with the Company and Subsidiari
     dan Entitas Anak seperti diungkapkan pada Catatan 3.            accounting policies disclosed in Note 3.

     Menentukan nilai wajar dan perhitungan amortisasi biaya         Determining fair value and calculation             of    cost
     perolehan dari instrumen keuangan                               amortization of financial instruments
     Perusahaan dan Entitas Anak mencatat aset dan                   The Company and Subsidiaries record certain financial
     liabilitas keuangan tertentu pada nilai wajar dan biaya         assets and liabilities at fair value and amortize costs,
     perolehan       diamortisasi,   yang     mengharuskan           which requires the use of accounting estimates. While
     penggunaan estimasi akuntansi. Sementara komponen               significant components of assumptions used in the
     signifikan atas asumsi yang digunakan dalam                     calculation of cost amortization are determined using
     perhitungan amortisasi biaya perolehan ditentukan               verifiable objective evidence, the fair value or
     menggunakan bukti objektif yang dapat diverifikasi,             amortization amount would differ if the Company and
     jumlah nilai wajar atau amortisasi dapat berbeda bila           Subsidiaries utilize different valuation methodology or
     Perusahaan dan Entitas Anak menggunakan metodologi              assumptions. Such changes would directly affect the
     penilaian atau asumsi yang berbeda. Perubahan                   Company and Subs
     tersebut dapat memengaruhi secara langsung laba rugi            are disclosed in Note 44.
     Perusahaan dan Entitas Anak. Penjelasan lebih rinci
     diungkapkan dalam Catatan 44.


                                                                                                                               29

Page 34
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                   PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                 AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                    NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                       FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                       JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                            DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                     MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                         JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,              (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                         States Dollar, unless otherwise stated)

4.   ESTIMASI DAN PERTIMBANGAN AKUNTANSI YANG                    4.   CRITICAL ACCOUNTING ESTIMATES AND
     PENTING (Lanjutan)                                               JUDGMENTS (Continued)

     Menentukan penyisihan kerugian kredit ekspektasian               Determining provision for expected credit losses of trade
     atas piutang usaha                                               receivables

     Perusahaan dan Entitas Anak menggunakan matriks                  The Company and Subsidiaries use a provision matrix to
     provisi untuk menghitung kerugian kredit ekspektasian            calculate expected credit losses for trade receivables.
     untuk piutang usaha. Tingkat provisi didasarkan pada             The level of provision rates are based on accounts
     piutang yang telah jatuh tempo.                                  receivable that are past due.

     Matriks provisi pada awalnya didasarkan pada tingkat             The provision matrix is initially based on historical default
     gagal bayar historis yang diobservasi oleh Perusahaan            rates observed by the Company and Subsidiaries. The
     dan Entitas Anak. Perusahaan dan Entitas Anak                    Company and Subsidiaries adjust their historical credit
     menyesuaikan pengalaman kerugian kredit historis                 losses experience with future information. For example, if
     dengan informasi masa depan. Misalnya, jika perkiraan            the forecast for economic conditions is expected to
     kondisi ekonomi diperkirakan akan memburuk selama                deteriorate over the next year, which could lead to an
     setahun ke depan yang dapat menyebabkan                          increase in the amount of default, at each reporting date,
     peningkatan jumlah gagal bayar, pada setiap tanggal              the observed historical default rates are updated and
     pelaporan, tingkat gagal bayar historis yang diobservasi         changes in future forecasts are analyzed by the
     diperbarui dan perubahan perkiraan masa depan                    Company and Subsidiaries.
     dianalisis oleh Perusahaan dan Entitas Anak.

     Jumlah kerugian kredit ekspektasian sensitif terhadap            The amount of expected credit losses is sensitive to
     perubahan keadaan dan perkiraan kondisi ekonomi.                 changes in circumstances and of forecast economic
     Pengalaman kerugian kredit historis Perusahaan dan               conditions. The Company and Subsidiaries historical
     Entitas Anak dan perkiraan kondisi ekonomi juga tidak            credit loss experience and forecast of economic
     dapat mewakili gagal bayar aktual pelanggan di masa
     depan. Penjelasan lebih rinci diungkapkan dalam                  actual default in the future. Further details are disclosed
     Catatan 6.                                                       in Note 6.
     Menilai penyisihan penurunan nilai pasar dan keusangan           Assessing allowance for decline in market value and
     persediaan                                                       obsolescence of inventories

     Penyisihan penurunan nilai pasar dan keusangan                   Allowance for impairment in market value and
     persediaan diestimasi berdasarkan fakta dan situasi              obsolescence of inventories is estimated based on
     yang tersedia, termasuk namun tidak terbatas kepada,             available facts and circumstances, including but not
     kondisi fisik persediaan yang dimiliki, harga jual pasar,        limited to, the inventories own physical condition, their
     estimasi biaya penyelesaian dan estimasi biaya yang              market selling prices, estimated costs of completion and
     timbul untuk penjualan. Penyisihan dievaluasi kembali            estimated costs to be incurred for their sales. The
     dan disesuaikan jika terdapat tambahan informasi yang            provisions are re-evaluated and adjusted as additional
     memengaruhi total yang diestimasi.                               information received affects the estimated amount.
     Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                  As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
     Perusahaan dan Entitas Anak menilai bahwa tidak ada              Company and Subsidiaries assessed that there was no
     indikasi penurunan nilai pasar dan keusangan                     indication of decline in market value and obsolescence of
     persediaan.                                                      their inventories.
     Menentukan metode penyusutan dan estimasi umur                   Determining depreciation method and estimated useful
     manfaat aset tetap                                               lives of fixed assets
     Biaya perolehan aset tetap disusutkan dengan                     The costs of fixed assets are depreciated on a straight-
     menggunakan metode garis lurus berdasarkan estimasi              line basis over their estimated useful lives. Management
     masa manfaatnya. Manajemen mengestimasi masa                     properly estimates the useful lives of these fixed assets
     manfaat aset tetap dua (2) tahun sampai dengan dua               to be within two (2) years up to twenty-five (25) years.
     puluh lima (25) tahun. Ini adalah ekspektasi umur yang           These are common life expectancies applied in the
     secara umum diterapkan dalam industri dimana                     industries in which the Company and Subsidiaries
     Perusahaan dan Entitas Anak menjalankan bisnisnya.               conduct their business. Changes in the expected level of
     Perubahan tingkat pemakaian dan perkembangan                     usage and technological development could impact on
     teknologi dapat memengaruhi masa manfaat dan nilai               the useful lives and the residual values of these assets,
     sisa aset, dan karenanya biaya penyusutan masa depan             and therefore future depreciation charges could be
     mungkin direvisi. Penjelasan lebih rinci diungkapkan             revised. Further details are disclosed in Note 15.
     dalam Catatan 15.



                                                                                                                                30

Page 35
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                  PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                   NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                      FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                      JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                           DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                    MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                        JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,             (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                        States Dollar, unless otherwise stated)

4.   ESTIMASI DAN PERTIMBANGAN AKUNTANSI YANG                   4.   CRITICAL ACCOUNTING ESTIMATES AND
     PENTING (Lanjutan)                                              JUDGMENTS (Continued)
     Menilai penurunan nilai aset nonkeuangan tertentu               Assessing impairment of certain non-financial assets
     PSAK No. 236 mensyaratkan bahwa penilaian                       PSAK No. 236 requires that an impairment review be
     penurunan nilai dilakukan pada aset nonkeuangan                 performed on certain non-financial assets whenever
     tertentu apabila terdapat kejadian atau perubahan               events or changes in circumstances indicate that the
     keadaan yang mengindikasikan bahwa jumlah tercatat              carrying amount may not be recoverable. The factors the
     tidak dapat diperoleh kembali. Faktor-faktor yang               Company and Subsidiaries consider important that could
     dianggap penting oleh Perusahaan dan Entitas Anak               trigger an impairment review include the following:
     yang dapat memicu penelaahan atas penurunan nilai
     adalah sebagai berikut:
     (a) kinerja yang relatif kurang signifikan terhadap             (a)   significant underperformance relative to the
           expected historical atau hasil operasional yang                 expected historical or project future operating
           diharapkan dari proyek masa depan;                              results;
     (b) perubahan signifikan dalam cara penggunaan aset             (b)   significant changes in the manner of use of the
           yang diperoleh atau strategi bisnis secara                      acquired assets or the strategy for overall business;
           keseluruhan; dan                                                and
     (c) tren industri atau ekonomi yang negatif secara              (c)   significant negative industry or economic trends.
           signifikan.
     Kerugian akibat penurunan nilai diakui apabila jumlah           An impairment loss is recognized whenever the carrying
     tercatat aset nonkeuangan melebihi total yang dapat             amount of a non-financial asset exceeds its recoverable
     dipulihkan. Menentukan total yang dapat dipulihkan atas         amount. Determining the recoverable amount of such
     aset-aset tersebut membutuhkan estimasi atas arus kas           assets requires the estimation of cash flows expected to
     yang diharapkan dapat dihasilkan dari penggunaan                be generated from the continued use and ultimate
     lanjutan dan disposisi akhir dari aset tersebut.                disposition of such assets.
     Pada tanggal 30 Juni 2026 and 31 Desember 2025,                 As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
     Perusahaan dan Entitas Anak menilai bahwa tidak ada             Company and Subsidiaries assessed that there was no
     indikasi penurunan aset tetap dan aset tidak lancar             indication of impairment of their fixed assets and other
     lainnya.                                                        non-current assets.

     Estimasi biaya dan liabilitas imbalan pascakerja                Estimate of post-employment benefits expense and
                                                                     liability

     Penentuan liabilitas dan biaya imbalan pascakerja               The determination of the Company an
     Perusahaan dan Entitas Anak bergantung pada                     liability and expense for post-employment benefits is
     pemilihan asumsi yang digunakan oleh aktuaris                   dependent on their selection of certain assumptions used
     independen dalam menghitung jumlah-jumlah tersebut.             in calculating such amounts. These assumptions include
     Asumsi tersebut termasuk antara lain, tingkat diskonto,         among others, discount rate, salary increment rate,
     tingkat kenaikan gaji, tingkat pengunduran diri, tingkat        turnover rates, disability rate, retirement age and
     cacat, usia pensiun dan tingkat mortalitas. Sementara           mortality rate. While the Company and Subsidiaries
     Perusahaan dan Entitas Anak berkeyakinan bahwa                  believe that their assumptions are reasonable and
     asumsi tersebut adalah wajar dan sesuai, perbedaan              appropriate, significant differences in the Company and
     signifikan pada hasil aktual atau perubahan signifikan          Subsidiaries                                          the
     dalam asumsi yang ditetapkan Perusahaan dan Entitas             Company an                                          rially
     Anak dapat memengaruhi secara material liabilitas dan           affect their post-employment liability and expense.
     beban imbalan pascakerja. Penjelasan lebih rinci                Further details are disclosed in Note 29.
     diungkapkan dalam Catatan 29.

     Menentukan provisi atas pajak penghasilan                       Determining provision for income tax

     Pertimbangan signifikan dilakukan dalam menentukan              Significant judgment is involved in determining provision
     provisi atas pajak penghasilan badan. Terdapat transaksi        for corporate income tax. There are certain transactions
     dan perhitungan tertentu yang penentuan pajak akhirnya          and computations for which the ultimate tax
     adalah tidak pasti sepanjang kegiatan usaha normal.             determination is uncertain during the ordinary course of
     Perusahaan dan Entitas Anak mengakui liabilitas atas            business. The Company and Subsidiaries recognize
     pajak penghasilan badan yang diharapkan berdasarkan             liabilities for expected corporate income tax based on
     estimasi apakah akan terdapat tambahan pajak                    estimates as to whether additional corporate income tax
     penghasilan badan yang akan jatuh tempo.                        will be due.




                                                                                                                             31

Page 36
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                  PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                   NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                      FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                      JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                           DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                    MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                        JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,             (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                        States Dollar, unless otherwise stated)

4.   ESTIMASI DAN PERTIMBANGAN AKUNTANSI YANG                   4.   CRITICAL ACCOUNTING ESTIMATES AND
     PENTING (Lanjutan)                                              JUDGMENTS (Continued)

     Perusahaan dan Entitas Anak menelaah aset pajak                 The Company and Subsidiaries review their deferred tax
     tangguhan pada setiap tanggal pelaporan dan                     assets at each reporting date and reduce the carrying
     mengurangi jumlah tercatat sepanjang tidak ada                  amounts to the extent it is no longer probable that
     kemungkinan bahwa laba kena pajak memadai untuk                 sufficient taxable profits will be available to allow all or
     mengompensasi sebagian atau seluruh aset pajak                  part of the deferred tax asset to be utilized. The
     tangguhan. Perusahaan dan Entitas Anak juga menelaah            Company and Subsidiaries also review the expected
     waktu yang diharapkan dan tarif pajak atas pemulihan            timing and tax rates upon reversal of temporary
     perbedaan temporer dan menyesuaikan pengaruh atas               differences and adjust the impact of deferred tax
     pajak tangguhan yang sesuai. Penjelasan lebih rinci             accordingly. Further details are disclosed in Note 38.
     diungkapkan dalam Catatan 38.

     Menentukan masa sewa kontrak dengan opsi                        Determining the lease term of contracts with renewal and
     perpanjangan dan penghentian serta tingkat diskonto             termination options, and discount rate when the
     ketika Perusahaan dan Entitas Anak sebagai penyewa              Company and Subsidiaries is lessee

     Perusahaan dan Entitas Anak menentukan masa sewa                The Company and Subsidiaries determine the lease term
     sebagai masa sewa yang tidak dapat dibatalkan,                  as the non-cancellable term of the lease, together with
     bersama dengan periode apa pun yang dicakup oleh                any periods covered by an option to extend the lease if it
     opsi untuk memperpanjang sewa jika cukup pasti untuk            is reasonably certain to be exercised, or any periods
     dilaksanakan, atau periode apa pun yang dicakup oleh            covered by an option to terminate the lease, if it is
     opsi untuk mengakhiri sewa, jika cukup pasti untuk tidak        reasonably certain not to be exercised.
     dilaksanakan.

     Perusahaan dan Entitas Anak memiliki beberapa kontrak           The Company and Subsidiaries have several lease
     sewa yang mencakup opsi perpanjangan dan                        contracts that include extension and termination options.
     penghentian. Perusahaan dan Entitas Anak menerapkan             The Company and Subsidiaries apply judgment in
     pertimbangan dalam mengevaluasi apakah secara wajar             evaluating whether or not it is reasonably certain that the
     cukup yakin bahwa opsi untuk memperpanjang atau                 option to renew or terminate the lease will be exercised.
     mengakhiri sewa akan dilaksanakan.

     Perusahaan dan Entitas Anak tidak dapat menentukan              The Company and Subsidiaries are unable to determine
     suku bunga implisit. Oleh karena itu, Perusahaan dan            the implicit rate. Therefore, the Company and
     Entitas Anak menggunakan suku bunga pinjaman                    Subsidiaries use the incremental borrowing rate as a
     inkremental sebagai tingkat diskonto untuk menghitung           discount rate to calculate the present value of the unpaid
     nilai kini pembayaran sewa yang belum dibayar untuk             lease payments in order to recognize lease liabilities. In
     mengakui liabilitas sewa. Dalam menentukan suku                 determining the incremental borrowing rate, the
     bunga pinjaman inkremental, Perusahaan dan Entitas              Company and Subsidiaries consider these main factors,
     Anak mempertimbangkan faktor-faktor utama antara lain:          among others: the Company and Subsidiaries loan
     suku bunga pinjaman Perusahaan dan Entitas Anak,                interest rates, lease term, lease payments and the
     jangka waktu sewa, pembayaran sewa, dan mata uang               currency in which the lease payments are determined.
     dimana pembayaran sewa ditentukan. Penjelasan lebih             Further details are disclosed in Note 23.
     rinci diungkapkan dalam Catatan 23.

     Menilai pengendalian atau pengaruh signifikan pada              Assessing control or significant influence on other
     entitas lain                                                    entities

     Perusahaan menilai apakah pengaruh signifikan pada              The Company has assessed its significant influence on
     entitas lain melalui:                                           other entities through:
     -    adanya dewan perwakilan Perusahaan pada entitas            -   the presence of the board representative of the
          lain dan pernyataan kontraktual.                               Company and the contractual term.
     -    Perusahaan       merupakan     pemegang  saham             -   the Company is the majority shareholder with
          mayoritas dengan kepentingan ekuitas yang lebih                greater interest than the other shareholders.
          besar dari pemegang saham lainnya.
     -    memiliki kekuatan untuk berpartisipasi dalam               -   has the power to participate in the financial and
          pengambilan keputusan keuangan dan operasi.                    operating policy decisions.

     Penjelasan lebih rinci diungkapkan dalam Catatan 13.            Further details are disclosed in Note 13.




                                                                                                                              32

Page 37
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                       PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                     AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                        NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                           FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                           JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                         MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                             JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                  (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                             States Dollar, unless otherwise stated)

4.   ESTIMASI DAN PERTIMBANGAN AKUNTANSI YANG                        4.     CRITICAL ACCOUNTING ESTIMATES AND
     PENTING (Lanjutan)                                                     JUDGMENTS (Continued)
     Mengevaluasi provisi dan kontinjensi                                   Evaluating provisions and contingencies
     Perusahaan dan Entitas Anak melakukan pertimbangan                     The Company and Subsidiaries exercise their judgment
     untuk membedakan antara provisi dan kontinjensi serta                  to distinguish between provisions and contingencies and
     mempersiapkan provisi yang sesuai untuk proses hukum                   set up appropriate provisions for their legal or
     atau kewajiban konstruktif, jika ada, sesuai dengan                    constructive obligations, if any, in accordance with their
     kebijakan provisinya dan mempertimbangkan risiko dan                   policies on provisions and take the relevant risks and
     ketidakpastian yang relevan.                                           uncertainty into account.
     Dalam situasi tertentu, Perusahaan dan Entitas Anak                    In certain circumstances, the Company and Subsidiaries
     tidak dapat menentukan secara pasti jumlah liabilitas                  may not be able to determine the exact amount of their
     pajak mereka pada saat ini atau masa depan karena                      current or future tax liabilities due to ongoing
     proses pemeriksaan, atau negosiasi dengan otoritas                     investigations by, or negotiations with, the taxation
     perpajakan. Ketidakpastian timbul terkait dengan                       authority. Uncertainties exist with respect to the
     interpretasi dari peraturan perpajakan yang kompleks                   interpretation of complex tax regulations and the amount
     serta jumlah dan waktu dari laba kena pajak di masa                    and timing of future taxable profit. In determining the
     depan. Dalam menentukan jumlah yang harus diakui                       amount to be recognized in respect of an uncertain tax
     terkait dengan liabilitas pajak yang tidak pasti,                      liability, the Company and Subsidiaries apply similar
     Perusahaan       dan    Entitas   Anak    menerapkan                   considerations as it would use in determining the amount
     pertimbangan yang sama yang akan mereka gunakan                        of a provision to be recognized in accordance with PSAK
     dalam menentukan jumlah cadangan yang harus diakui                     No. 237
     sesuai dengan PSAK No. 237               isi, Liabilitas
     Kontinjensi, dan Aset Kont

5.   KAS DAN SETARA KAS                                              5.     CASH AND CASH EQUIVALENTS

                                                30 Juni 2026/             31 Desember 2025/
                                                June 30, 2026             December 31, 2025
     Pihak ketiga                                                                                                        Third parties
       Kas                                                      58                        73                           Cash on hand
       Kas di bank                                                                                                     Cash in banks
       PT Bank Rakyat Indonesia                                                                           PT Bank Rakyat Indonesia
          (Persero) Tbk                                  163.002                      75.709                         (Persero) Tbk
       PT Bank Negara Indonesia                                                                           PT Bank Negara Indonesia
          (Persero) Tbk                                  135.306                      77.657                         (Persero) Tbk
       Ningbo Commerce Bank Co., Ltd                     100.009                       3.827        Ningbo Commerce Bank Co., Ltd
       PT Bank Syariah Indonesia Tbk                      90.057                       6.048         PT Bank Syariah Indonesia Tbk
       PT Bank Mandiri (Persero) Tbk                      72.314                      13.499          PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
       PT Bank Central Asia Tbk                           58.888                     214.382               PT Bank Central Asia Tbk
       PT Bank Tabungan Negara                                                                           PT Bank Tabungan Negara
          (Persero) Tbk                                   33.362                         846                         (Persero) Tbk
       PT Bank Danamon Indonesia Tbk                      19.880                       5.621       PT Bank Danamon Indonesia Tbk
       PT Bank of India Indonesia Tbk                     11.204                           -         PT Bank of India Indonesia Tbk
       PT Bank China Construction                                                                       PT Bank China Construction
          Bank Indonesia Tbk                              10.009                           9                  Bank Indonesia Tbk
       PT Bank Mega Syariah                                6.178                           1                 PT Bank Mega Syariah
       Bank of China (Hongkong) Limited                    6.055                       5.698       Bank of China (Hongkong) Limited
       PT Bank KB Indonesia Tbk                            5.819                      12.187              PT Bank KB Indonesia Tbk
       PT Bank Maybank Indonesia Tbk                       4.869                       2.641        PT Bank Maybank Indonesia Tbk
       PT Bank Sinarmas Tbk                                2.789                       1.871                 PT Bank Sinarmas Tbk
       PT Bank CIMB Niaga Tbk                              1.428                       1.054               PT Bank CIMB Niaga Tbk
       PT Bank Pan Indonesia Tbk                           1.167                         738            PT Bank Pan Indonesia Tbk
       PT Bank Victoria International Tbk                    905                       1.128       PT Bank Victoria International Tbk
       Mitsubishi UFJ Financial Group                        890                       5.106         Mitsubishi UFJ Financial Group
       PT Bank Maspion Indonesia Tbk                         832                         270        PT Bank Maspion Indonesia Tbk
       PT Bank KEB Hana Indonesia                            574                      13.963           PT Bank KEB Hana Indonesia
       Lain-lain (masing-masing                                                                                  Others (each below
          dibawah USD500.000)                              1.014                       6.841                         USD500,000)
       Total kas di bank                                 726.551                     449.096                     Total cash in banks



                                                                                                                                        33

Page 38
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                       PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                     AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                        NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                           FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                           JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                         MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                             JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                  (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                             States Dollar, unless otherwise stated)

5.   KAS DAN SETARA KAS (Lanjutan)                                   5.     CASH AND CASH EQUIVALENTS (Continued)

                                               30 Juni 2026/              31 Desember 2025/
                                               June 30, 2026              December 31, 2025
       Setara kas                                                                                                   Cash equivalents
       Deposito berjangka                                                                                             Time deposits
          Dolar AS                                                                                                       US Dollar
          Ningbo Commerce Bank                                   -                      775.200            Ningbo Commerce Bank
          Rupiah Indonesia                                                                                      Indonesian Rupiah
          PT Bank Sinarmas Tbk                                  56                           60             PT Bank Sinarmas Tbk
     Total pihak ketiga                                    726.665                  1.224.429                        Total third parties


     Rincian kas dan setara kas berdasarkan mata uang                       Detail of cash and cash equivalents based on currencies
     adalah sebagai berikut:                                                is as follows:

                                               30 Juni 2026/              31 Desember 2025/
                                               June 30, 2026              December 31, 2025
     Dolar AS                                              347.648                      914.935                               US Dollar
     Rupiah Indonesia                                      370.075                      299.117                      Indonesian Rupiah
     Euro Eropa                                              6.213                        5.366                          European Euro
     Yuan Cina                                               2.339                        4.714                              China Yuan
     Mata uang lainnya (masing-masing                                                                      Other currencies (each below
       dibawah USD500.000)                                     390                         297                          USD500,000)
     Total                                                 726.665                 1.224.429                                      Total

     Kisaran bunga tahunan deposito berjangka adalah                        Annual interest rates of time deposits ranges as follows:
     sebagai berikut:
                                               30 Juni 2026/              31 Desember 2025/
                                               June 30, 2026              December 31, 2025
     Rupiah Indonesia                               3,00                         3,00                               Indonesian Rupiah
     Dolar AS                                       3,80                         3,80                                        US Dollar

     Kas dan setara kas kepada pihak berelasi sebesar nihil                 Cash and cash equivalents to a related party represent
     dari total aset konsolidasian pada tanggal 30 Juni 2026                nil of the total consolidated assets as of June 30, 2026
     dan 31 Desember 2025.                                                  and December 31, 2025.


6.   PIUTANG USAHA                                                   6.     TRADE RECEIVABLES
     Akun ini terdiri dari:                                                 This account consists of:
                                               30 Juni 2026/          31 Desember 2025/
                                               June 30, 2026          December 31, 2025
     Pihak ketiga                                                                                                        Third parties
       Ekspor                                          288.213                     303.345                                   Export
       Lokal                                             9.532                      13.113                                    Local
     Total pihak ketiga                                297.745                     316.458                          Total third parties
     Dikurangi penyisihan kerugian                                                                 Less allowance for impairment loss
       penurunan nilai piutang usaha                         (663)                       (705)                on trade receivables
     Piutang usaha -                                                                                               Trade receivables -
       pihak ketiga - neto                             297.082                     315.753                         third parties - net




                                                                                                                                       34

Page 39
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                    PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                  AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                     NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                        FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                        JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                             DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                      MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                          JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,               (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                          States Dollar, unless otherwise stated)

6.   PIUTANG USAHA (Lanjutan)                                     6.   TRADE RECEIVABLES (Continued)
                                              30 Juni 2026/        31 Desember 2025/
                                              June 30, 2026        December 31, 2025
     Pihak berelasi                                                                                            Related parties
       (Catatan 42a dan 42b)                                                                            (Notes 42a and 42b)
       Ekspor                                                                                                         Export
       Cabang-cabang APP                                      -                   196                       Branches of APP
       Lokal                                                                                                           Local
       PT Cakrawala Mega Indah                       1.164.852              1.106.922              PT Cakrawala Mega Indah
       PT Pindo Deli Pulp and                                                                         PT Pindo Deli Pulp and
         Paper Mills                                  103.038                 109.379                          Paper Mills
       PT The Univenus                                  1.435                       -                      PT The Univenus
       Lain-lain (masing-masing                                                                         Others (each below
         dibawah USD500.000)                              486                     731                       USD500,000)
       Subtotal                                      1.269.811              1.217.032                               Subtotal
     Total pihak berelasi                           1.269.811               1.217.228                      Total related parties
     Dikurangi penyisihan kerugian                                                               Less allowance for impairment
       penurunan nilai piutang usaha                    (2.810)                 (2.669)             loss on trade receivables
     Piutang usaha -                                                                                        Trade receivables -
       pihak berelasi - neto                        1.267.001               1.214.559                    related parties - net
     Neto                                           1.564.083               1.530.312                                       Net


     Mutasi penyisihan kerugian penurunan nilai piutang                Movements in the allowance for impairment loss of trade
     usaha adalah sebagai berikut:                                     receivables are as follows:
                                              30 Juni 2026/        31 Desember 2025/
                                              June 30, 2026        December 31, 2025
     Saldo awal tahun                                    3.374                   4.100             Balance at beginning of year
     Penyisihan (pembalikan)                                99                    (726)                     Provision(reversal)
     Saldo Akhir Tahun                                   3.473                   3.374                 Balance at End of Year


     Perusahaan dan Entitas Anak telah menerapkan metode               The Company and Subsidiaries applied the simplified
     yang disederhanakan untuk menghitung kerugian kredit              approach to provide for expected credit losses
     ekspektasian sesuai dengan PSAK No. 109 yang                      prescribed by PSAK No. 109, which permits the use of
     mengizinkan     penggunaan      cadangan      kerugian            the lifetime expected loss provision for all trade
     ekspektasian seumur hidup untuk seluruh piutang usaha.            receivables.
     Manajemen Perusahaan dan Entitas Anak berkeyakinan                The Company and Subsidiaries management believes
     bahwa penyisihan kerugian penurunan nilai piutang                 that the provision for trade receivables impairment was
     usaha telah memadai untuk menutup kerugian atas                   adequate to cover losses from uncollectible accounts.
     piutang usaha tidak tertagih
     Rincian umur piutang usaha lancar kepada pihak ketiga             The aging of current trade receivables from third and
     dan pihak berelasi berdasarkan tanggal jatuh temponya             related parties based on credit term is as follows:
     adalah sebagai berikut:




                                                                                                                               35

Page 40
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                  PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                   NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                      FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                      JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                           DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                    MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                        JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,             (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                        States Dollar, unless otherwise stated)

6.   PIUTANG USAHA (Lanjutan)                                   6.    TRADE RECEIVABLES (Continued)

                                             30 Juni 2026/       31 Desember 2025/
                                             June 30, 2026       December 31, 2025
     Belum jatuh tempo                              1.475.531               1.439.871                                    Current
     Jatuh tempo < 1 bulan                             81.363                  82.681                        Overdue < 1 month
     Jatuh tempo > 1 bulan - 2 bulan                    3.343                   3.377              Overdue > 1 month - 2 months
     Jatuh tempo > 2 bulan - 3 bulan                    2.372                   2.495             Overdue > 2 months - 3 months
     Jatuh tempo > 3 bulan - 4 bulan                      898                   1.313             Overdue > 3 months - 4 months
     Jatuh tempo > 4 bulan                                576                     575                      Overdue > 4 months
     Total                                          1.564.083               1.530.312                                        Total


     Rincian piutang usaha berdasarkan mata uang adalah               Detail of trade receivables based on currencies is as
     sebagai berikut:                                                 follows:

                                             30 Juni 2026/      31 Desember 2025/
                                             June 30, 2026      December 31, 2025
     Rupiah Indonesia                              1.279.343               1.230.131                         Indonesian Rupiah
     Dolar AS                                        279.137                 288.880                                   US Dollar
     Euro Eropa                                        3.741                   4.120                              European Euro
     Pound Sterling Inggris                            1.101                   1.292                Great Britain Pound Sterling
     Yuan Cina                                           642                   5.776                                 China Yuan
     Mata uang lainnya (masing-masing                                                              Other currencies (each below
       dibawah USD500.000)                               119                     113                             USD500,000)
     Total                                         1.564.083               1.530.312                                       Total

     Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                  As of June 30, 2026 and December 31, 2025, trade
     piutang usaha digunakan sebagai jaminan atas pinjaman            receivables are pledged as collateral for short-term bank
     bank jangka pendek (Catatan 17).                                 loans (Note 17).

     Piutang usaha dari pihak berelasi masing-masing                  Trade receivables from related parties represent 9.56%
     sebesar 9,56% dan 9,84% dari total aset konsolidasian            and 9.84% of the total consolidated assets as of June 30,
     pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025.                  2026 and December 31, 2025, respectively.


7.   PIUTANG LAIN-LAIN - PIHAK KETIGA                           7.    OTHER RECEIVABLES - THIRD PARTIES

     Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                  As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
     saldo piutang lain-lain masing-masing sebesar USD4,9             outstanding balance of other receivables amounted to
     juta dan USD6,9 juta, yang terdiri atas bunga dari               USD4.9 million and USD6.9 million, respectively, which
     deposito dan lain-lain.                                          consist of interests from time deposits and others.


8.   PERSEDIAAN                                                 8.    INVENTORIES

     Akun ini terdiri dari:                                           This account consists of:

                                              30 Juni 2026/          31 Desember 2025/
                                              June 30, 2026          December 31, 2025
     Barang jadi                                      160.294                  107.736                              Finished Goods
     Barang dalam proses                               20.740                   17.405                             Work-in-process
     Bahan baku                                       126.545                  118.655                                Raw materials
     Bahan pembantu, suku                                                                             Indirect materials, spare parts
       cadang dan lainnya                             189.439                  170.951                                  and others
     Total                                            497.018                  414.747                                         Total




                                                                                                                                36

Page 41
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                   PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                 AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                    NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                       FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                       JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                            DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                     MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                         JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,              (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                         States Dollar, unless otherwise stated)

8.   PERSEDIAAN (Lanjutan)                                       8.   INVENTORIES (Continued)

     Pada tanggal 30 Juni 2026, tidak ada penyisihan                  As of June 30, 2026, no allowance for inventory
     persediaan usang yang diakui karena manajemen                    obsolescence is recognized since management believes
     berkeyakinan bahwa tidak ada kerugian yang timbul dari           that there are no possible losses arising from obsolete
     persediaan usang.                                                inventories.

     Pada tanggal 30 Juni 2026, Perusahaan dan Entitas                As of June 30, 2026, the Company and Subsidiaries
     Anak telah mengasuransikan aset tetap (tidak termasuk            insured their fixed assets (excluding land rights) and
     hak atas tanah) dan persediaan secara all risk dengan            inventories against all risks to PT BRI Asuransi
     nilai pertanggungan sekitar USD10,2 miliar kepada PT             Indonesia, PT Asuransi Sinar Mas, PT Asuransi
     BRI Asuransi Indonesia, PT Asuransi Sinar Mas, PT                Cakrawala Proteksi Indonesia, PT Asuransi Maximus
     Asuransi Cakrawala Proteksi Indonesia, PT Asuransi               Graha Persada Tbk, PT Asuransi Jasa Indonesia, PT
     Maximus Graha Persada Tbk, PT Asuransi Jasa                      Asuransi Sinar Mas Syariah, PT Asuransi Tri Pakarta,
     Indonesia, PT Asuransi Sinar Mas Syariah, PT Asuransi            PT Asuransi Multi Artha Guna, PT Victoria Insurance Tbk
     Tri Pakarta, PT Asuransi Multi Artha Guna, PT Victoria           and PT Asuransi Umum Mega with total sum insured
     Insurance Tbk dan PT Asuransi Umum Mega.                         being approximately USD10.2 billion. Management
     Manajemen berkeyakinan bahwa nilai pertanggungan                 believes that the insurance coverage is adequate to
     tersebut adalah cukup untuk menutup kemungkinan                  cover possible losses from such risks.
     kerugian dari risiko-risiko tersebut.

     Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                  As of June 30, 2026 and December 31, 2025, inventories
     persediaan sebagaimana diungkapkan dalam Catatan 17              as disclosed in Notes 17 and 24 are pledged as
     dan 24 digunakan sebagai jaminan atas pinjaman bank              collateral for the Comp    s short-term and long-term
     jangka pendek dan pinjaman bank jangka panjang                   bank loans.
     Perusahaan.


9.   UANG MUKA DAN BEBAN DIBAYAR DIMUKA                          9.   ADVANCES AND PREPAID EXPENSES

     Akun ini terdiri dari:                                           This account consists of:

                                              30 Juni 2026/       31 Desember 2025/
                                              June 30, 2026       December 31, 2025
     Uang muka                                                                                                   Advances
     Pemasok                                           712.091                675.030                             Suppliers
     Karyawan                                            6.544                  1.026                            Employees
     Total uang muka                                   718.635                676.056                        Total advances
     Beban dibayar dimuka                                                                                 Prepaid expenses
     Asuransi                                           25.132                 56.226                             Insurance
     Lain-lain                                          14.928                 14.786                                Others
     Total beban dibayar dimuka                         40.060                 71.012                 Total prepaid expenses
     Total                                             758.695                747.068                                 Total


     Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                  As of June 30, 2026 and December 31, 2025, advances
     uang muka pemasok ke pihak berelasi, PT Arara Abadi,             to a related party, PT Arara Abadi, amounted to
     masing-masing sebesar USD368,2 juta dan USD328,5                 USD368.2 million and USD328.5 million or represent
     juta atau mewakili 2,78% dan 2,66% dari total aset               2.78% and 2.66% of the total consolidated assets,
     konsolidasian (Catatan 42c).                                     respectively (Note 42c).




                                                                                                                           37

Page 42
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                   PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                 AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                    NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                       FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                       JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                            DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                     MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                         JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,              (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                         States Dollar, unless otherwise stated)

10. ASET LANCAR LAINNYA                                          10. OTHER CURRENT ASSETS

   Akun ini terdiri dari:                                            This account consists of:

                                           30 Juni 2026/          31 Desember 2025/
                                           June 30, 2026          December 31, 2025
    Pihak ketiga                                                                                                 Third parties
    Kas di bank                                                                                                  Cash in bank
      PT Bank Rakyat                                                                                        PT Bank Rakyat
         Indonesia (Persero) Tbk                             6              129.881               Indonesia (Persero) Tbk
      PT Bank Tabungan Negara                                                                    PT Bank Tabungan Negara
        (Persero) Tbk                                      232                 5.057                        (Persero) Tbk
      PT Bank Mayapada Internasional Tbk                     -                   564       PT Bank Mayapada Internasional Tbk
    Total kas di bank                                      238              135.502                          Total cash in bank
    Deposito berjangka                                                                                           Time deposits
      PT Bank Mandiri (Persero) Tbk                  30.600                   30.600           PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
      PT Bank Central Asia Tbk                       18.750                   18.750                PT Bank Central Asia Tbk
      PT Bank Maybank Indonesia Tbk                   9.500                    9.500         PT Bank Maybank Indonesia Tbk
      PT Bank Pan Indonesia Tbk                       7.420                    7.492              PT Bank Pan Indonesia Tbk
      PT Bank Negara Indonesia                                                                     PT Bank Negara Indonesia
        (Persero) Tbk                                 5.000                    5.000                         (Persero) Tbk
      Bank of China (Hongkong) Limited                2.001                    2.001        Bank of China (Hongkong) Limited
      PT Bank Syariah Indonesia Tbk                     168                      179          PT Bank Syariah Indonesia Tbk
      PT Bank SBI Indonesia                              20                       20                  PT Bank SBI Indonesia
    Total deposito berjangka                         73.459                   73.542                        Total time deposits
    Investasi jangka pendek                                                                             Short-term investments
      Global Income Fund                          2.051.130                 961.625                      Global Income Fund
      World Resources Investment Fund               494.871                 486.711         World Resources Investment Fund
      Asia High Yield Fund                          363.578                 354.996                     Asia High Yield Fund
      Starbright Absolute Fund                      235.769                 131.996                 Starbright Absolute Fund
      Danamas Stabil                                  6.354                   6.599                          Danamas Stabil
    Total investasi jangka pendek                 3.151.702                1.941.927               Total short-term investments

    Total pihak ketiga                            3.225.399                2.150.971                        Total third parties


   Rincian aset lancar lainnya berdasarkan mata uang                 Detail of other current assets based on currencies is as
   adalah sebagai berikut:                                           follows:

                                           30 Juni 2026/          31 Desember 2025/
                                           June 30, 2026          December 31, 2025
    Dolar AS                                      3.217.525                 2.137.381                                 US Dollar
    Rupiah Indonesia                                  7.874                    13.590                        Indonesian Rupiah
    Total                                         3.225.399                 2.150.971                                      Total

   Kisaran bunga tahunan deposito berjangka adalah                   Annual interest rates of times deposits ranges as follows:
   sebagai berikut:
                                           30 Juni 2026/          31 Desember 2025/
                                           June 30, 2026          December 31, 2025
                                                (%)                      (%)
    Rupiah Indonesia                         2,00 - 5,75              2,29 - 4,25                            Indonesian Rupiah
    Dolar AS                                 0,10 - 4,00              0,20 - 5,25                                     US Dollar




                                                                                                                             38

Page 43
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                              AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                 NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                    FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                    JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                         DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                  MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                      JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,           (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                      States Dollar, unless otherwise stated)

10. ASET LANCAR LAINNYA (Lanjutan)                            10. OTHER CURRENT ASSETS (Continued)

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                As of June 30, 2026 and December 31, 2025, time
   deposito sebagaimana diungkapkan dalam Catatan 17              deposits as disclosed in Note 17 are pledged as
   digunakan sebagai jaminan atas pinjaman bank jangka                                           t-term bank loans
   pendek Perusahaan yang diperoleh dari bank tersebut.           obtained from such bank.

   Investasi jangka pendek Global Income Fund, World              Short-term investment Global Income Fund, World
   Resources Investment Fund, Asia High Yield Fund,               Resources Investment Fund, Asia High Yield Fund,
   Starbright Absolute Fund dan Danamas Stabil                    Starbright Absoulute Fund and Danamas Stabil consists
   merupakan      penyertaan    reksadana.    Perusahaan          of investment in mutual fund. The Company classifies
   mengklasifikasikan investasi pada reksadana sebagai            investment in mutual fund as a financial asset at fair
   aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui laba        value through profit or loss.
   rugi.

   Jumlah penyertaan investasi jangka pendek Danamas              The balance of short-term investment Danamas Stabil in
   Stabil pada PT Sinarmas Asset Management adalah                PT Sinarmas Asset Management amounted to Rp113.5
   sebesar Rp113,5 miliar (setara dengan USD6,4 juta),            billion (equivalent to USD6.4 million) with 21.5 million
   dengan 21,5 juta unit penyertaan dan Nilai Aset Neto per       units and Net Asset Value of Rp5,271 per unit as of June
   unit sebesar Rp5.271 pada tanggal 30 Juni 2026 dan             30, 2026 and Rp110.7 billion (equivalent to USD6.6
   Rp110,7 miliar (setara dengan USD6,6 juta), dengan             million) with 21.5 million units and Net Asset Value of
   21,5 juta unit penyertaan dan Nilai Aset Neto per unit         Rp5,144 per unit as of December 31, 2025.
   sebesar Rp5.144 pada tanggal 31 Desember 2025.


   Jumlah penyertaan investasi jangka pendek Global               The balance of short-term investment in Global Income
   Income Fund adalah sebesar USD2.051,1 juta dengan              Fund amounted to USD2,051.1 million with 1.3 million
   1,3 juta unit penyertaan dan Nilai Aset Neto per unit          units and Net Asset Value of USD1,615.4 per unit as of
   sebesar USD1.615,4 pada tanggal 30 Juni 2026 dan               June 30, 2026 and USD961.6 million with 606,805 units
   USD961,6 juta dengan 606.805 unit penyertaan dan Nilai         and Net Asset Value of USD1,584.7 per unit as of
   aset Neto per unit sebesar USD1.584,7 pada tanggal             December 31, 2025.
   31 Desember 2025.

   Jumlah penyertaan investasi jangka pendek World                The balance of short-term investment in World
   Resources Investment Fund adalah sebesar USD494,9              Resources Investment Fund amounted to USD494,9
   juta dengan 316.645 unit penyertaan dan Nilai Aset Neto        million with 316,645 units and Net Asset Value of
   per unit sebesar USD1.562,9 pada tanggal 30 Juni 2026          USD1,562.9 per unit as of June 30, 2026 and USD486,7
   dan USD486,7 juta dengan 316.645 unit penyertaan dan           million with 316,645 units and Net Asset Value of
   Nilai Aset Neto per unit sebesar USD1.537,1 pada               USD1,537.1 per unit as of December 31, 2025.
   tanggal 31 Desember 2025.

   Jumlah penyertaan investasi jangka pendek Asia High            The balance of short-term investment in Asia High Yield
   Yield Fund adalah sebesar USD363,6 juta dengan                 Fund amounted to USD363,6 million with 363,611 units
   363.611 unit penyertaan dan Nilai Aset Neto per unit           and Net Asset Value of USD999.91 per unit as of June
   sebesar USD999,91 pada tanggal 30 Juni 2026 dan                30, 2026 and USD355,0 million with 355,000 units and
   USD355,0 juta dengan 355.000 unit penyertaan dan Nilai         Net Asset Value of USD999.99 per unit as of December
   Aset Neto per unit sebesar USD999,99 pada tanggal 31           31, 2025.
   Desember 2025

   Jumlah penyertaan investasi jangka pendek Starbright           The balance of short-term investment in Starbright
   Absolute Fund adalah sebesar USD235,8 juta dengan              Absolute Fund amounted to USD235,8 million with
   235.815 unit penyertaan dan Nilai Aset Neto per unit           235,815 units and Net Asset Value of USD999.81 per
   sebesar USD999,81 pada tanggal 30 Juni 2026 dan                unit as of June 30, 2026 and USD132,0 million with
   USD132,0 juta dengan 132.000 unit penyertaan dan Nilai         132,000 units and Net Asset Value of USD999.97 per
   Aset Neto per unit sebesar USD999,97 pada tanggal 31           unit as of December 31, 2025
   Desember 2025




                                                                                                                       39

Page 44
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                   PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                 AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                    NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                       FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                       JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                            DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                     MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                         JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,              (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                         States Dollar, unless otherwise stated)

10. ASET LANCAR LAINNYA (Lanjutan)                               10. OTHER CURRENT ASSETS (Continued)

   Keuntungan atas perubahan nilai wajar penyertaan                  Gain on changes in fair value of short-term investment
   investasi jangka pendek masing-masing sebesar                     amounted to USD36.2 million and USD23.7 million in
   USD36,2 juta dan USD23,7 juta pada tanggal 30 Juni                June 30, 2026 and 2025.
   2026 dan 2025.

   Aset lancar lainnya kepada pihak berelasi sebesar nihil           Other current assets to related party represent nil of the
   dari total aset konsolidasian masing-masing pada                  total consolidated assets as of June 30, 2026 and
   tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025.                        December 31, 2025.


11. PIUTANG PIHAK BERELASI                                       11. DUE FROM RELATED PARTIES

   Akun ini terdiri dari:                                            This account consists of:

                                              30 Juni 2026/      31 Desember 2025/
                                              June 30, 2026      December 31, 2025
    PT APP Purinusa Ekapersada                         43.067               43.067               PT APP Purinusa Ekapersada
    Lain-lain (masing-masing                                                                             Others (each below
      dibawah USD500.000)                                378                   270                           USD500,000)
    Total                                              43.445               43.337                                       Total
    Dikurangi penyisihan kerugian                                                                Less allowance for impairment
      penurunan nilai piutang berelasi                   (848)                 (693)         loss on due from related parties
    Net                                                42.597               42.644                                       Neto


   Piutang    dari Purinusa terutama         berasal   dari          Due from Purinusa mainly relates to take over of
   pengambilalihan utang Purinusa oleh Imperial, Entitas
   Anak, sehubungan dengan syarat dan ketentuan yang                 the terms and conditions of the debt restructuring
   tercantum dalam perjanjian restrukturisasi utang dengan           agreement with the         creditors.
   para kreditur Perusahaan.

   Mutasi penyisihan kerugian penurunan nilai piutang                Movements in the allowance for impairment loss on due
   pihak berelasi adalah sebagai berikut:                            from of related parties are as follows:
                                              30 Juni 2026/      31 Desember 2025/
                                              June 30, 2026      December 31, 2025
    Saldo awal tahun                                     693                 1.228                Balance at beginning of year
    Penyisihan/(Pemulihan)                               155                  (535)                      Provision/ (Reversal)
    Saldo Akhir Tahun                                    848                   693                    Balance at End of Year

   Piutang pihak berelasi merupakan piutang tanpa bunga              Due from related parties represent non-interest bearing
   dan tidak memiliki jangka waktu pembayaran tetap.                 receivables with no fixed repayment schedule.
   Perusahaan dan Entitas Anak mengungkapkan transaksi               The Company and Subsidiaries disclose transactions
   dengan pihak-pihak berelasi. Transaksi ini dilakukan              with related parties. These transactions are carried out
   berdasarkan persyaratan yang disetujui oleh kedua                 based on the terms agreed by both parties.
   belah pihak.
   Semua transaksi yang signifikan dengan pihak-pihak                All significant transactions with related parties are
   berelasi, diungkapkan dalam laporan keuangan                      disclosed in the consolidated financial statements.
   konsolidasian.
   Piutang pihak berelasi masing-masing sebesar 0,32%                Due from related parties represents 0.32% and 0.35% of
   dan 0,35% dari total aset konsolidasian pada tanggal 30           the total consolidated assets as of June 30, 2026 and
   Juni 2026 dan 31 Desember 2025.                                   December 31, 2025, respectively.




                                                                                                                             40

Page 45
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                             PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                           AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                              NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                                 FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                                 JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                      DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                               MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                                   JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                        (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                                   States Dollar, unless otherwise stated)

12. INVESTASI JANGKA PANJANG                                               12. LONG-TERM INVESTMENT

   Investasi jangka panjang merupakan investasi yang                            Long-term investments held for a period of more than
   dimiliki untuk jangka waktu lebih dari dua belas (12)                        twelve (12) months, which consist of long-term debt
   bulan yang terdiri dari surat utang jangka panjang.                          securities.

   Pada tanggal 16 Oktober 2025, Perusahaan telah                               On October 16, 2025, the Company participated in the
   berpartisipasi dalam pembelian Surat Utang Jangka                            purchase of the Patriot Long-Term Debt Securities
   Panjang Patriot yang ditawarkan Tanpa Penawaran                              Phase I Year 2025 Series A and B of PT Danantara
   Umum oleh PT Danantara Investment Management                                 Investment Management (Persero), which were offered
   (Persero) Tahap I Tahun 2025 Seri A dan B melalui                            without Public Offering through Mandiri Sekuritas with a
   Mandiri Sekuritas dengan nilai total sebesar Rp400,0                         total value of Rp400.0 billion. The Company placed
   miliar. Perusahaan menempatkan Rp200,0 miliar (Seri A)                       Rp200.0 billion (Series A) for five (5) years tenor and
   untuk jangka waktu lima (5) tahun dan Rp200,0 miliar                         Rp200.0 billion (Series B) for seven (7) years tenor. The
   (Seri B) untuk jangka waktu tujuh (7) tahun. Kupon yang                      provided coupon is 2% per annum.
   diberikan adalah 2% per tahun.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                              As of June 30, 2026 and December 31, 2025 the balance
   saldo investasi jangka panjang masing-masing sebesar                         of long-term investment amounted to USD22.4 million
   USD22,4 juta dan USD23,8 juta.                                               and USD23.8 million, respectively.


13. INVESTASI PADA ENTITAS ASOSIASI                                        13. INVESTMENT IN ASSOCIATES

   Akun ini terdiri dari:                                                       This account consists of:

                               Total Lembar
                           Saham Yang Dimiliki /                Persentase Kepemilikan/                   Nilai Tercatat/
                          Number of Shares Held                Percentage of Ownership                    Carrying Value
                     30 Juni 2026/     31 Desember 2025/   30 Juni 2026/    31 Desember 2025/   30 Juni 2026/     31 Desember 2025/
    Investee         June 30, 2026     December 31, 2025   June 30, 2026    December 31, 2025   June 30, 2026     December 31, 2025         Investee

    PT Sinar Mas                                                                                                                       PT Sinar Mas
     Specialty                                                                                                                           Specialty
     Minerals                                                                                                                             Minerals
       Seri A                 2.500               2.500                                                                                 Series A
       Seri B               536.775             536.775                                                 13.436              13.400      Series B

       Subtotal             539.275             539.275         50                 50                   13.436              13.400

    Grand Ventures                                                                                                                    Grand Ventures
     Investment                                                                                                                         Investment
     Holding (BVI)                                                                                                                    Holding (BVI)
     Limited                    450                 450         45                 45                        -)*                -)*         Limited

       Total                539.725             539.725                                                 13.436              13.400         Total


    *) Grand Ventures Investment Holding (BVI) Limited                           *) Grand Ventures Investment Holding (BVI) Limited
                                    Entitas Asosiasi yang                                  ol          ) is an Associate Entity invested
       investasinya dilakukan melalui IK Investment (BVI)                           through IK Investment (BVI) Limited USD300, (in full
       Limited sebesar USD300 (dalam angka penuh),                                  amount) percentage of ownership amounting to 30%
       persentase kepemilikan sebesar 30% dan berlokasi                             and located in the British Virgin Islands. GV Holding
       di British Virgin Islands. GV Holding BVI didirikan                          BVI was established in November 2023 and is an
       pada bulan November 2023 dan merupakan sebuah                                investment company.
       perusahaan investasi.

        Pada tanggal 18 Maret 2025, IK Investment (BVI)                              On March 18, 2025, IK Investment (BVI) Limited ("IK
        Limited ("IK BVI") melakukan pembelian saham                                 BVI") purchased 150 shares in GV Holding BVI for
        dalam GV Holding BVI sebanyak 150 saham senilai                              USD150 (in full amount), so that IK BVI's total share
        USD150 (dalam angka penuh), sehingga total                                   ownership in GV Holding BVI is 450 shares, with an
        kepemilikan saham IK BVI pada GV Holding BVI                                 ownership percentage of 45%.
        adalah sebanyak 450 saham, dengan persentase
        kepemilikan sebesar 45%.




                                                                                                                                                   41

Page 46
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                               PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                             AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                                NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                                   FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                                   JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                        DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                                 MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                                     JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                          (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                                     States Dollar, unless otherwise stated)

13. INVESTASI PADA ENTITAS ASOSIASI (Lanjutan)                                13. INVESTMENT IN ASSOCIATES (Continued)

   Perubahan jumlah tercatat investasi               pada      entitas              Changes in the carrying amount of the investment in an
   asosiasi adalah sebagai berikut:                                                 associate are as follows:

                                                      30 Juni 2026/            31 Desember 2025/
                                                      June 30, 2026            December 31, 2025
    Jumlah tercatat awal tahun                                    13.400                       13.556        Carrying amount at beginning of year
    Bagian atas laba neto entitas asosiasi                            36                          512           Share in net profit of an associate
    Pendapatan dividen                                                 -                         (668)                            Dividend income
    Jumlah Tercatat Akhir Tahun                                   13.436                       13.400            Carrying Amount at End of Year

   Informasi keuangan entitas asosiasi PT Sinar Mas                                 Financial information of an associate PT Sinar Mas
   Specialty Minerals adalah sebagai berikut:                                       Specialty Minerals is as follows:

                                                       30 Juni 2026/               31 Desember 2025/
                                                       June 30, 2026               December 31, 2025
    Total aset                                                     18.650                       18.687                                    Total assets
    Total liabilitas                                                1.020                        1.128                                  Total liabilities
    Pendapatan                                                      6.871                       14.455                                      Revenues
    Laba neto                                                          71                        1.024                                       Net profit

   Tidak ada pembatasan signifikan atas kemampuan                                   There are no significant restrictions on the ability of the
   entitas asosiasi untuk mentransfer dana kepada                                   associate to transfer funds to the Company.
   Perusahaan.

   Tidak ada bagian atas liabilitas kontinjensi entitas                             There is no share in contingent liabilities of associate
   asosiasi yang terjadi bersama-sama dengan investor                               that occur together with other investors.
   lain.

   Tidak ada nilai wajar investasi dalam entitas asosiasi                           There is no fair value of investment in associate because
   karena saham entitas asosiasi tidak memiliki kuotasi                             the shares of the associate do not have available quoted
   harga tersedia.                                                                  prices.


14. ASET HAK GUNA                                                             14. RIGHT-OF-USE ASSETS

   Perusahaan dan Entitas Anak menyewa beberapa aset                                The Company and Subsidiaries lease several assets
   termasuk tanah, bangunan, mesin dan peralatan                                    including land, office buildings, machinery and
   pengangkutan yang pada umumnya memiliki masa sewa                                transportation equipment, the lease terms generally
   antara dua (2) sampai dengan sepuluh (10) tahun.                                 being between two (2) to ten (10) years.

   Akun ini terdiri dari:                                                           This account consists of:
                                                            30 Juni 2026/June 30, 2026
                                                                                     Reklasifikasi ke
                                 Saldo Awal/                                            Aset Tetap/       Saldo Akhir/
                                 Beginning      Penambahan/     Pengurangan/        Reclassifications       Ending
                                  Balance        Additions        Disposals          to Fixed Assets       Balance

    Biaya Perolehan                                                                                                                 Acquisition Costs
    Mesin                              22.435              -                   -                 2.566          25.001                       Machinery
    Bangunan                           11.600            164              11.600                     -             164                        Buildings
    Peralatan pengangkutan                323              -                   -                     -             323        Transportation equipment

    Total Biaya Perolehan              34.358            164              11.600                 2.566          25.488           Total Acquisition Costs

    Akumulasi Penyusutan                                                                                                    Accumulated Depreciation
    Mesin                               7.559            439                   -                  (280)          7.718                       Machinery
    Bangunan                           11.600             16              11.600                     -              16                        Buildings
    Peralatan pengangkutan                 70             32                   -                     -             102        Transportation equipment

    Total Akumulasi Penyusutan         19.229            487              11.600                  (280)          7.836   Total Accumulated Depreciation

    Jumlah Tercatat                    15.129                                                                   17.652              Carrying Amounts



                                                                                                                                                      42

Page 47
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                                    PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                                  AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                                     NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                                        FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                                        JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                             DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                                      MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                                          JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                               (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                                          States Dollar, unless otherwise stated)

14. ASET HAK GUNA (Lanjutan)                                                       14. RIGHT-OF-USE ASSETS (Continued)

                                                             31 Desember 2025/December 31, 2025
                                                                                        Reklasifikasi ke
                                 Saldo Awal/                                               Aset Tetap/            Saldo Akhir/
                                 Beginning          Penambahan/      Pengurangan/      Reclassifications            Ending
                                  Balance            Additions         Disposals        to Fixed Assets            Balance
    Biaya Perolehan                                                                                                                           Acquisition Costs
    Mesin                              40.560                  -                     -                (18.125)          22.435                         Machinery
    Bangunan                           11.600                  -                     -                      -           11.600                          Buildings
    Peralatan pengangkutan                384                144                     -                   (205)             323          Transportation equipment
    Total Biaya Perolehan              52.544                144                     -                (18.330)          34.358             Total Acquisition Costs
    Akumulasi Penyusutan                                                                                                              Accumulated Depreciation
    Mesin                               8.883               1.311                    -                 (2.635)           7.559                         Machinery
    Bangunan                           11.123                 477                    -                      -           11.600                          Buildings
    Peralatan pengangkutan                 98                  79                    -                   (107)              70          Transportation equipment
    Total Akumulasi Penyusutan         20.104               1.867                    -                 (2.742)          19.229     Total Accumulated Depreciation
    Jumlah Tercatat                    32.440                                                                           15.129                Carrying Amounts


   Laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain                                   The consolidated statements of profit or loss and other
   konsolidasian untuk periode tiga bulan yang berakhir                                  comprehensive income for the three months period
   pada tanggal 30 Juni 2026 dan 30 Juni 2025 menyajikan                                 ended June 30, 2026 and June 30, 2025, show the
   saldo-saldo berikut berkaitan dengan sewa:                                            following amounts related to leases:

                                                          30 Juni 2026/                  30 Juni 2025/
                                                          June 30, 2026                  June 30, 2025
    Penyusutan aset hak-guna                                                                                            Depreciation of right-of-use assets
      Beban pabrikasi                                                      439                          803                    Manufacturing overhead
      Umum dan administrasi                                                                                                 General and administrative
        (Catatan 36b)                                                       48                          397                                  (Note 36b)
    Beban bunga                                                            421                          834                                Interest expense



15. ASET TETAP                                                                     15. FIXED ASSETS

   Akun ini terdiri dari:                                                                This account consists of:

                                                                      30 Juni 2026/June 30, 2026

                                    Saldo Awal/                                                                    Saldo Akhir/
                                    Beginning          Penambahan/         Pengurangan/        Reklasifikasi/        Ending
                                     Balance            Additions           Disposals         Reclassification      Balance

    Biaya Perolehan                                                                                                                            Acquisition Costs
    Pemilikan Langsung                                                                                                                           Direct Ownership
    Hak atas tanah                        53.790                      -                 -                   -             53.790                        Land rights
    Prasarana                            203.009                      -                 -                   -            203.009              Land improvements
    Bangunan                             691.278                      -                 -             288.618            979.896                          Buildings
    Mesin                              8.247.243                    426             6.308           1.766.130         10.007.491                         Machinery
    Peralatan pengangkutan                24.560                     88                 -               1.553             26.201         Transportation equipment
    Perabot, peralatan kantor                                                                                                               Furniture, fixtures and
      dan peralatan lain-lain            113.834                    404                  16            41.262            155.484                other equipment

    Subtotal                            9.333.714                   918             6.324           2.097.563         11.425.871                          Subtotal

    Aset dalam Pembangunan                                                                                                            Assets under Construction

    Aset dalam pembangunan             2.793.562              534.121                     -         (2.100.129)        1.227.554        Assets under construction

    Total Biaya Perolehan             12.127.276              535.039               6.324               (2.566)       12.653.425           Total Acquisition Costs




                                                                                                                                                              43

Page 48
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                           PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                         AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                            NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                               FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                               JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                    DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                             MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                                 JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                      (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                                 States Dollar, unless otherwise stated)

15. ASET TETAP (Lanjutan)                                                 15. FIXED ASSETS (Continued)

                                                             30 Juni 2026/June 30, 2026

                                Saldo Awal/                                                              Saldo Akhir/
                                Beginning      Penambahan/        Pengurangan/        Reklasifikasi/       Ending
                                 Balance        Additions          Disposals         Reclassification     Balance

    Akumulasi Penyusutan                                                                                                Accumulated Depreciation
    Pemilikan Langsung                                                                                                           Direct Ownership
    Prasarana                        186.418            908                   -                   -           187.326          Land improvements
    Bangunan                         524.144         12.978                   -                   -           537.122                      Buildings
    Mesin                          5.817.304        114.650               2.356                 280         5.929.878                     Machinery
    Peralatan pengangkutan            24.164            100                   -                   -            24.264     Transportation equipment
    Perabot, peralatan kantor                                                                                                Furniture, fixtures and
      dan peralatan lain-lain        104.872          6.084                  16                     -        110.940            other equipment

    Total Akumulasi                                                                                                              Total Accumulated
    Penyusutan                     6.656.902        134.720               2.372                 280         6.789.530                  Depreciation

    Jumlah Tercatat                5.470.374                                                                5.863.895           Carrying Amounts


                                                     31 Desember 2025/December 31 , 2025

                                Saldo Awal/                                                             Saldo Akhir/
                                Beginning      Penambahan/        Pengurangan/       Reklasifikasi/       Ending
                                 Balance        Additions          Disposals        Reclassification     Balance
    Biaya Perolehan                                                                                                             Acquisition Costs
    Pemilikan Langsung                                                                                                            Direct Ownership
    Hak atas tanah                    53.790              -                   -                   -            53.790                    Land rights
    Prasarana                        201.944              -                   -               1.065           203.009          Land improvements
    Bangunan                         663.782         10.518                   -              16.978           691.278                      Buildings
    Mesin                          8.054.200          1.139               2.402             194.306         8.247.243                     Machinery
    Peralatan pengangkutan            24.527            139                 311                 205            24.560     Transportation equipment
    Perabot, peralatan kantor                                                                                                Furniture, fixtures and
      dan peralatan lain-lain        108.528          1.892                  14               3.428          113.834             other equipment
    Subtotal                       9.106.771         13.688               2.727             215.982         9.333.714                      Subtotal
    Aset dalam Pembangunan                                                                                              Assets under Construction
    Aset dalam pembangunan         1.639.026      1.352.188                    -           (197.652)        2.793.562     Assets under construction
    Total Biaya Perolehan         10.745.797      1.365.876               2.727              18.330       12.127.276         Total Acquisition Costs

    Akumulasi Penyusutan                                                                                                Accumulated Depreciation
    Pemilikan Langsung                                                                                                           Direct Ownership
    Prasarana                        184.564          1.854                   -                   -           186.418          Land improvements
    Bangunan                         508.074         16.070                   -                   -           524.144                      Buildings
    Mesin                          5.623.893        193.112               2.336               2.635         5.817.304                     Machinery
    Peralatan pengangkutan            24.066            203                 212                 107            24.164     Transportation equipment
    Perabot, peralatan kantor                                                                                                Furniture, fixtures and
      dan peralatan lain-lain         99.005          5.881                  14                     -        104.872            other equipment
    Total Akumulasi                                                                                                              Total Accumulated
    Penyusutan                     6.439.602        217.120               2.562               2.742         6.656.902                  Depreciation
    Jumlah Tercatat                4.306.195                                                                5.470.374           Carrying Amounts


   Pembebanan penyusutan adalah sebagai berikut:                                 Depreciation expenses are charged as follows:

                                                 30 Juni 2026/                30 Juni 2026/
                                                 June 30, 2026                June 30, 2026
    Beban pabrikasi                                          131.850                      102.713                    Manufacturing overhead
    Penjualan (Catatan 36a)                                    1.292                        1.305                         Selling (Note 36a)
    Umum dan administrasi (Catatan 36b)                        1.578                        2.481       General and administrative (Note 36b)
    Total                                                    134.720                      106.499                                           Total




                                                                                                                                                 44

Page 49
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                      PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                    AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                       NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                          FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                          JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                               DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                        MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                            JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                 (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                            States Dollar, unless otherwise stated)

15. ASET TETAP (Lanjutan)                                           15. FIXED ASSETS (Continued)

   Rincian penjualan dan penghapusan aset tetap adalah                  Detail of sale and disposal of fixed assets is as follows:
   sebagai berikut:

                                                 30 Juni 2026/      31 Desember 2025/
                                                 June 30, 2026      December 31, 2025
    Biaya perolehan                                        6.324                  2.727                         Acquisition costs
    Akumulasi penyusutan                                  (2.372)                (2.562)                 Accumulated depreciation
    Jumlah tercatat                                        3.952                   165                         Carrying amounts
    Penerimaan atas                                                                                    Proceeds from sale of fixed
      penjualan aset tetap                                 3.367                   174                                  assets
    Keuntungan/(kerugian) atas penjualan
      dan penghapusan aset                                                                      Gain/(loss) on sale and disposal
      tetap - neto                                          (585)                      9                  of fixed assets - net


   Rincian aset dalam pembangunan adalah sebagai                        Detail of assets under construction is as follows:
   berikut:

                                           30 Juni 2026/June 30, 2026
                              Bangunan dan                                                 Estimasi Tahun
                                 Prasarana/                                                 Penyelesaian/
    Persentase               Building and Land      Mesin/                                 Estimated Year          Percentage of
    Penyelesaian (%)          Improvements         Machinery             Total             of Completion          Completion (%)
    0 - 50                              4.904             85.155              90.059         2028-2029                         0 - 50
    51 - 75                             1.366             43.966              45.332         2027-2028                        51 - 75
    76 - 100                          204.047            888.116           1.092.163         2026-2027                       76 - 100
    Total                             210.317          1.017.237           1.227.554                                           Total


                                      31 Desember 2025/December 31, 2025
                              Bangunan dan                                                 Estimasi Tahun
                                 Prasarana/                                                 Penyelesaian/
    Persentase               Building and Land      Mesin/                                 Estimated Year          Percentage of
    Penyelesaian (%)          Improvements         Machinery             Total             of Completion          Completion (%)
    0 - 50                              4.864             62.590              67.454         2028-2029                         0 - 50
    51 - 75                             2.209             51.617              53.826         2027-2028                        51 - 75
    76 - 100                          429.573          2.242.709           2.672.282         2026-2027                       76 - 100
    Total                             436.646          2.356.916           2.793.562                                           Total


   Manajemen berkeyakinan bahwa tidak ada hambatan                      The management believes that there are no obstacles
   yang dapat mengganggu penyelesaian atas aset-aset                    that can interfere with the completion of these assets.
   tersebut.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025, aset                 As of June 30, 2026 and December 31, 2025, fixed
   tetap selain aset hak guna digunakan sebagai jaminan                 assets other than right-of-use assets are pledged as
   atas pinjaman bank dan pembiayaan Musyarakah jangka                  collateral fo                short-term bank loans and
   pendek, dan pinjaman bank dan pembiayaan                             Musyarakah financing and long-term bank loans, and
   Musyarakah jangka panjang (Catatan 17, 18, 24 dan 25).               Musyarakah financing (Notes 17, 18, 24 and 25).

   Jumlah tercatat bruto aset tetap yang telah disusutkan               The gross carrying amount of fully depreciated fixed
   penuh dan masih digunakan adalah sebesar USD4,5                      assets that are still in use amounted to USD4.5 billion
   miliar dan USD4,4 miliar masing-masing pada tanggal 30               and USD4.4 billion as of June 30, 2026 and December
   Juni 2026 dan 31 Desember 2025.                                      31, 2025, respectively.



                                                                                                                                     45

Page 50
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                 PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                               AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                  NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                     FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                     JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                          DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                   MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                       JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,            (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                       States Dollar, unless otherwise stated)

15. ASET TETAP (Lanjutan)                                      15. FIXED ASSETS (Continued)

   Total kapitalisasi biaya pinjaman pada tanggal                  Total capitalized borrowing cost as of June 30, 2026
   30 Juni 2026 adalah sebesar USD 41,7 juta. Tarif                amounted to USD 41.7 million. The capitalization rate is
   kapitalisasi adalah biaya bunga pinjaman yang telah             the interest cost of borrowing that has been paid by the
   dibayarkan oleh Perusahaan untuk memperoleh aset                Company to acquire the qualifying asset.
   kualifikasi.

   Pada tanggal 30 Juni 2026, Perusahaan dan Entitas               As of June 30, 2026, the Company and Subsidiaries
   Anak telah mengasuransikan aset tetap (tidak termasuk           insured their fixed assets (excluding land rights) and
   hak atas tanah) dan persediaan secara all risk dengan           inventories against all risks to PT BRI Asuransi
   nilai pertanggungan sekitar USD10,2 miliar kepada PT            Indonesia, PT Asuransi Sinar Mas, PT Asuransi
   BRI Asuransi Indonesia, PT Asuransi Sinar Mas, PT               Cakrawala Proteksi Indonesia, PT Asuransi Maximus
   Asuransi Cakrawala Proteksi Indonesia, PT Asuransi              Graha Persada Tbk, PT Asuransi Jasa Indonesia, PT
   Maximus Graha Persada Tbk, PT Asuransi Jasa                     Asuransi Sinar Mas Syariah, PT Asuransi Tri Pakarta,
   Indonesia, PT Asuransi Sinar Mas Syariah, PT Asuransi           PT Asuransi Multi Artha Guna, PT Victoria Insurance Tbk
   Tri Pakarta, PT Asuransi Multi Artha Guna, PT Victoria          and PT Asuransi Umum Mega with total sum insured
   Insurance Tbk dan PT Asuransi Umum Mega.                        being approximately USD10.2 billion. Management
   Manajemen berkeyakinan bahwa nilai pertanggungan                believes that the insurance coverage is adequate to
   tersebut adalah cukup untuk menutup kemungkinan                 cover possible losses from such risks.
   kerugian dari risiko-risiko tersebut.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                 As of June 30, 2026 and December 31, 2025,
   manajemen berkeyakinan bahwa tidak terdapat indikasi            management believes that there is no indication of
   penurunan nilai aset tetap.                                     impairment on its fixed assets.


16. UANG MUKA PEMBELIAN ASET TETAP - PIHAK                     16. ADVANCES FOR PURCHASE OF FIXED ASSETS -
    KETIGA                                                         THIRD PARTIES

   Uang muka pembelian aset tetap merupakan                        Advances for purchase of fixed assets represent
   pembayaran uang muka pembelian suku cadang dan                  advance payments for purchases of spare parts and
   mesin untuk perluasan pabrik pulp, tissue dan kertas            machinery for the pulp, tissue and cultural paper mill
   budaya di Perawang, pabrik kertas budaya di Tangerang           expansion in Perawang, cultural paper mill expansion in
   dan pabrik kertas industri di Serang dan Karawang.              Tangerang and industrial paper mill expansion in Serang
                                                                   and Karawang.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                 As of June 30, 2026 and December 31, 2025, for
   uang muka pembelian aset tetap masing-masing                    purchases advances of fixed assets amounted to
   sebesar USD177,2 juta dan USD356,7 juta.                        USD177.2 million and USD356.7 million, respectively.


17. PINJAMAN BANK JANGKA PENDEK                                17. SHORT-TERM BANK LOANS

   Akun ini terdiri dari:                                          This account consists of:

                                            30 Juni 2026/        31 Desember 2025/
                                            June 30, 2026        December 31, 2025
    PT Bank Central Asia Tbk                         205.372                 175.980                  PT Bank Central Asia Tbk
    PT Bank Rakyat Indonesia                                                                         PT Bank Rakyat Indonesia
      (Persero) Tbk                                  181.182                 152.206                           (Persero) Tbk
    PT Bank Mandiri (Persero) Tbk                     90.802                  44.196             PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
    PT Bank Danamon Indonesia Tbk                     89.662                  93.910           PT Bank Danamon Indonesia Tbk
    PT Bank ICBC Indonesia                            67.000                  67.000                   PT Bank ICBC Indonesia
    PT Bank Tabungan Negara                                                                         PT Bank Tabungan Negara
      (Persero) Tbk                                   62.570                  68.170                             (Persero) Tbk
    PT Bank CIMB Niaga Tbk                            50.746                  57.329                  PT Bank CIMB Niaga Tbk
    Indonesia Eximbank                                                                                     Indonesia Eximbank
      (Lembaga Pembiayaan                                                                             (Lembaga Pembiayaan
      Ekspor Indonesia)                               30.000                  30.000                       Ekspor Indonesia)




                                                                                                                           46

Page 51
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                        PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                      AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                         NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                            FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                            JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                 DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                          MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                              JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                   (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                              States Dollar, unless otherwise stated)

17. PINJAMAN BANK JANGKA PENDEK (Lanjutan)                            17. SHORT-TERM BANK LOANS (Continued)

                                               30 Juni 2026/           31 Desember 2025/
                                               June 30, 2026           December 31, 2025

    PT Bank Maspion Indonesia Tbk                         22.961                     24.431         PT Bank Maspion Indonesia Tbk
    PT Bank KB Indonesia Tbk                              22.401                     23.835               PT Bank KB Indonesia Tbk
    PT Bank Negara Indonesia                                                                              PT Bank Negara Indonesia
      (Persero) Tbk                                       21.197                     29.174                         (Persero) Tbk
    PT Bank QNB Indonesia Tbk                             19.601                     20.856             PT Bank QNB Indonesia Tbk
    PT Bank Resona Perdania                               14.001                     14.897               PT Bank Resona Perdania
    PT Bank KEB Hana Indonesia                            11.201                     11.917           PT Bank KEB Hana Indonesia
    Bank of China (Hongkong) Limited                       7.225                      4.428        Bank of China (Hongkong) Limited
    PT Bank Oke Indonesia Tbk                              5.600                      5.959             PT Bank Oke Indonesia Tbk
    PT Bank Pan Indonesia Tbk                              2.060                      3.049              PT Bank Pan Indonesia Tbk
    PT Sinarmas Hana Finance                               1.960                      2.086              PT Sinarmas Hana Finance
    PT Bank Mayapada Internasional Tbk                         -                      1.879     PT Bank Mayapada Internasional Tbk
    Total                                                905.541                   831.302                                     Total


   Rincian pinjaman bank jangka pendek berdasarkan mata                   Detail of short-term bank loans based on currencies is as
   uang adalah sebagai berikut:                                           follows:

                                               30 Juni 2026/            31 Desember 2025/
                                               June 30, 2026            December 31, 2025
    Rupiah Indonesia                                     530.074                   482.186                        Indonesian Rupiah
    Dolar AS                                             371.319                   336.916                                  US Dollar
    Yuan Cina                                              1.866                     7.731                               China Yuan
    Euro Eropa                                             1.820                     4.262                            European Euro
    Mata uang lainnya (masing-masing                                                                                 Other currencies
      dibawah USD500.000)                                       462                    207               (each below USD500,000)
    Total                                                905.541                   831.302                                     Total


   PT Bank Central Asia Tbk                                               PT Bank Central Asia Tbk

   Pada tanggal 30 Juni 2026, Perusahaan memiliki fasilitas               On June 30, 2026 the Company have Multi-facility
   Multi (Fasilitas Kredit Lokal dan Fasilitas L/C) sebesar               (Credit Local Facility and L/C facility) amounting to
   USD150,0 juta Fasilitas Omnibus L/C sebesar USD75,0                    USD150.0 million, Omnibus L/C Facility amounting to
   juta, serta fasilitas Negosiasi/Discounting dengan Kondisi             USD75.0 million, and the Negotiation/Discounting with
   Khusus dari PT Bank Central Asia Tbk ( BCA ) sebesar                   Special Condition facility from PT Bank Central Asia Tbk
   USD40,0 juta yang dapat digunakan bersama-sama                         ( BCA ) up to USD40.0 million which can be used
   dengan PT OKI Pulp & Paper Mills, PT Pindo Deli Pulp                   together with PT OKI Pulp & Paper Mills, PT Pindo Deli
   And Paper Mills, PT Lontar Papyrus Pulp & Paper                        Pulp And Paper Mills, PT Lontar Papyrus Pulp & Paper
   Industry dan PT Pabrik Kertas Tjiwi Kimia Tbk. Fasilitas               Industry, and PT Pabrik Kertas Tjiwi Kimia Tbk. These
   ini berlaku sampai dengan 28 Februari 2027, namun                      facilities are valid until February 28, 2027, however the
   jangka waktu masing-masing transaksi fasilitas                         term for each these trade finance facility transaction does
   pembiayaan trade finance ini tidak melebihi satu (1)                   not exceed one (1) year. Credit Local Facility and L/C
   tahun. Fasilitas Kredit Lokal dan Fasilitas L/C dijaminkan             facility are secured by inventory, time deposit, land
   dengan persediaan, deposito berjangka, hak atas tanah,                 rights, building and certain machinery (Notes 8, 10 and
   bangunan dan mesin tertentu (Catatan 8, 10 dan 15).                    15).

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025 saldo                   As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   pinjaman dari BCA masing-masing sebesar juta                           outstanding balances of loans from BCA amounted to
   USD205,4 dan USD176,0 juta.                                            USD205.4 million and USD176.0 million, respectively.




                                                                                                                                  47

Page 52
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                  PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                   NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                      FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                      JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                           DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                    MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                        JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,             (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                        States Dollar, unless otherwise stated)

17. PINJAMAN BANK JANGKA PENDEK (Lanjutan)                      17. SHORT-TERM BANK LOANS (Continued)
   PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk                           PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
   Pada tanggal 30 Juni 2026, Perusahaan memiliki fasilitas         As of June 30, 2026, the Company has several facilities
   dari PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk ( BRI )              from PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk ( BRI ) in
   berupa Fasilitas Kredit Modal Kerja Buyer sebesar                the form Buyer Working Capital Credit Facility amounting
   USD185,0 juta yang bersifat interchangeable dengan               to USD 185.0 million which interchangeable with
   fasilitas LC/SKBDN Line PT APP Purinusa Ekapersada.              LC/SKBDN Line facility from PT APP Purinusa
   Fasilitas ini berlaku sampai dengan tanggal 12 April             Ekapersada. These facilities are valid until April 12,
   2027. Fasilitas ini dijamin dengan persediaan, hak atas          2027. This facility is secured by inventory, land rights,
   tanah, bangunan, dan mesin tertentu milik Perusahaan             building, and machinery owned by the Company (Notes
   (Catatan 8 dan 15).                                              8 and 15).
   Perusahaan juga dapat menggunakan beberapa fasilitas             Company also can used several facility as follows:
   sebagai berikut:
   - LC/SKBDN Line sebesar USD548,0 juta.                           -   LC/SKBDN amounted to USD548.0 million.
   - Standby Letter of Credit/Bank Garansi sebesar                  -   Standby Letter of Credit/Bank Guarantee amounted
      USD217,5 juta yang bersifat interchangeable dengan                to USD217.5 million which interchangeable with
      fasilitas LC/SKBDN Line.                                          LC/SKBDN Line facility.
   - SCF A/R sebesar USD181,5 juta.                                 -   SCF A/R amounted to USD181.5 million.
   - Commercial Line sebesar USD30,0 juta yang bersifat             -   Commercial Line amounted to USD30.0 million which
      interchangeable dengan fasilitas SCF A/R.                         interchangeable with SCF A/R facility.
   - Foreign Exchange Line sebesar USD40,0 juta.                    -   Foresign Exchange Line amounted to USD40.0
                                                                        million.
   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                  As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari BRI masing-masing sebesar                    outstanding balances of loans from BRI amounted to
   USD181,2 juta dan USD152,2 juta.                                 USD181.2 million and USD152.2 million, respectively.
   PT Bank Mandiri (Persero) Tbk                                    PT Bank Mandiri (Persero) Tbk

   Pada tanggal 30 Juni 2026, Perusahaan memiliki fasilitas         As of June 30, 2026, the Company has a
   Non-Cash Loan dari PT Bank Mandiri (Persero) Tbk                 Non-Cash Loan facility from PT Bank Mandiri (Persero)
   ( Bank Mandiri ) berupa fasilitas Sight dan Usance L/C           Tbk ( Bank Mandiri ) in the form of Sight and
   Import dengan jumlah tidak melebihi USD153,0 juta dan            Usance L/C Import facility in an amount not exceeding
   fasilitas Pembiayaan Wesel Ekspor Non LC dengan                  USD153.0 million and Wesel Export Financing Non LC
   jumlah tidak melebihi USD105,5 juta. Fasilitas ini dijamin       facility at a total amount not exceeding USD105.5 million.
   dengan piutang, persediaan dan mesin tertentu milik              This facility is secured by certain receivables, inventories
   Perusahaan serta Jaminan Perusahaan dari PT APP                  and machinery owned by the Company and Corporate
   Purinusa Ekapersada (Catatan 6, 8 dan 15). Fasilitas ini         Guarantee from PT APP Purinusa Ekapersada (Notes 6,
   berlaku sampai dengan tanggal 10 September 2026.                 8     and      15).   This   facility  is  valid    up    to
                                                                    September 10, 2026.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                  As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank Mandiri masing-masing                   outstanding balances of loan from Bank Mandiri
   sebesar USD90,8 juta dan USD44,2 juta.                           amounted to USD90.8 million and USD44.2 million,
                                                                    respectively.

   PT Bank Danamon Indonesia Tbk                                    PT Bank Danamon Indonesia Tbk
   Pada tanggal 30 Juni 2026, Perusahaan memiliki fasilitas         As of June 30, 2026, the Company has facility from PT
   dari PT Bank Danamon Indonesia Tbk ( Bank                        Bank Danamon Indonesia Tbk ( Bank Danamon ) in the
   Danamon ) berupa Fasilitas Omnibus Trade Finance                 form of Omnibus Trade Finance Facility amounting to
   sebesar USD100,0 juta berlaku sampai tanggal                     USD100.0 million valid until March 17, 2027. This facility
   17 Maret 2027. Fasilitas ini dijamin dengan persediaan,          is secured by inventories, certain machinery and certain
   mesin dan hak atas tanah tertentu milik Perusahaan               land rights owned by the Company (Notes 8
   (Catatan 8 dan 15).                                              and 15).
   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                  As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank Danamon masing-masing                   outstanding balance of loan from Bank Danamon
   sebesar USD89,7 juta dan USD93,9 juta.                           amounted to USD89.7 million and USD93.9 million,
                                                                    respectively.




                                                                                                                             48

Page 53
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                   PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                 AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                    NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                       FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                       JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                            DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                     MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                         JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,              (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                         States Dollar, unless otherwise stated)

17. PINJAMAN BANK JANGKA PENDEK (Lanjutan)                       17. SHORT-TERM BANK LOANS (Continued)

   PT Bank ICBC Indonesia                                            PT Bank ICBC Indonesia
   Pada tanggal 30 Juni 2026, beberapa fasilitas yang                As of June 30, 2026, facilities received by the Company
   diperoleh Perusahaan dari PT Bank ICBC Indonesia                  from PT Bank ICBC Indonesia ( ICBC ) are as follows:
   ( ICBC ) adalah sebagai berikut:
   - Fasilitas     Omnibus       dengan    plafon   sebesar          -   Omnibus facility with plafond amounting to
       USD12,0 juta yang berlaku sampai dengan tanggal                   USD12.0 million and is valid until October 7, 2026.
       7 Oktober 2026.
   - Fasilitas Pinjaman Tetap on Demand A-4 Revolving                -   Fixed Loan on Demand Facility amounting to
       sebesar USD25,0 juta untuk jangka waktu satu (1)                  USD25.0 million for the period of one (1) year. This
       tahun. Fasilitas ini dijamin dengan mesin, peralatan,             facility is secured by certain machinery, equipment,
       hak atas tanah dan bangunan tertentu milik                        land rights and building owned by the Company (Note
       Perusahaan (Catatan 15) dan diperpanjang sampai                   15) and has been extended until October 5, 2026.
       dengan tanggal 5 Oktober 2026.
   - Fasilitas kredit Omnibus 2 sebesar USD30,0 juta                 -   Omnibus      2   Credit   Facility  amounting    to
       untuk jangka waktu satu (1) tahun. Fasilitas ini                  USD30.0 million for the period of one (1) year.
       dijamin dengan mesin, peralatan, hak atas tanah dan               This facility is secured by certain machinery,
       bangunan tertentu milik Perusahaan (Catatan 15) dan               equipment,      land    rights     and     building
       berlaku sampai dengan tanggal 19 Desember 2026.                   owned by the Company (Note 15) and valid until
                                                                         December 19, 2026.
   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                   As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari ICBC masing-masing sebesar                    outstanding balances of loans from ICBC amounted to
   USD67,0 juta.                                                     USD67.0 million, respectively.

   PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk                             PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk
   Pada tanggal 30 Juni 2026, beberapa fasilitas yang                As of June 30, 2026, facilities received by the Company
   diperoleh Perusahaan dari PT Bank Tabungan Negara                 from PT Bank Tabungan Negara (Persero)Tbk ( Bank
   (Persero) Tbk ( Bank BTN ) adalah sebagai berikut:                BTN ) are as follows:
   - Fasilitas Kredit Modal Kerja sebesar Rp800,0 miliar             - Working Capital Credit Facility amounting to Rp800.0
      kepada Perusahaan untuk jangka waktu dua (2) tahun.               billion to the Company for a period of two (2) year.
      Fasilitas ini berlaku sampai dengan tanggal 25 Mei                This facility is valid up to until May 25, 2027. This
      2027. Fasilitas ini dijamin dengan piutang tertentu, hak          facility is secured by certain receivables, land rights,
      atas tanah, mesin milik Perusahaan (Catatan 6 dan                 machine, and owned by the Company (Notes 6 and
      15).                                                              15).
   - Fasilitas Non-Cash Loan sublimit Trust Receipt untuk            - Non-Cash Loan Facility sublimit Trust Receipt for
      SKBDN dan LC sebesar Rp500,0 miliar kepada                        SKBDN dan LC amounting to Rp500.0 billion to the
      Perusahaan untuk jangka waktu dua (2) tahun.                      Company for a period of two (2) year. This facility is
      Fasilitas ini dijamin dengan piutang tertentu milik               secured by certain receivables owned by the Company
      Perusahaan (Catatan 6). Fasilitas ini berlaku sampai              (Note 6). This facility is valid up to until May 25, 2027.
      dengan tanggal 25 Mei 2027.
   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                   As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank BTN adalah masing-masing                 outstanding balances of loan from Bank BTN amounted
   sebesar USD62,6 juta dan USD68,2 juta.                            to USD62.6 million and USD68.2 million, respectively.

   PT Bank CIMB Niaga Tbk                                            PT Bank CIMB Niaga Tbk

   Pada tanggal 30 Juni 2026, Perusahaan memiliki                    As of June 30, 2026, the Company has several facilities
   beberapa fasilitas dari PT Bank CIMB Niaga Tbk ( CIMB             from PT Bank CIMB Niaga Tbk ( CIMB Niaga ) in the
   Niaga ) berupa fasilitas Demand Loan (Revolving)                  form of Demand Loan (Revolving) facility amounting to
   sebesar USD40,0 juta dan fasilitas Pinjaman Transaksi             USD40.0 million and Pinjaman Transaksi Khusus (PTK)
   Khusus Trade AR (PTK) AR sebesar USD30,0 juta                     AR amounting to USD30.0 million with sublimit
   dengan sublimit fasilitas Negosiasi Wesel Ekspor                      gosiasi Wesel Ekspor (NWE)/Diskonto Wesel Ekspor
   (NWE)/Diskonto Wesel Ekspor (DWE) sebesar                                      cility amounting to USD30.0 million
   USD30,0 juta dan interchangeable dengan fasilitas Non-            interchangeable with Non-Cash Loan Facility in the form
   Cash      Loan       berupa     fasilitas    LC/SKBDN             of LC/SKBDN Sight /Usance/UPAS L/C and Trust
   Sight/Usance/UPAS dan Trust Receipt dengan jumlah                 Receipt facility in an amount not exceeding
   maksimal USD40,0 juta. Fasilitas ini telah diperpanjang           USD40.0 million. This facility has been extended until
   sampai dengan tanggal 27 April 2027.                              April 27, 2027.



                                                                                                                               49

Page 54
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                 PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                               AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                  NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                     FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                     JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                          DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                   MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                       JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,            (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                       States Dollar, unless otherwise stated)

17. PINJAMAN BANK JANGKA PENDEK (Lanjutan)                     17. SHORT-TERM BANK LOANS (Continued)

   Fasilitas ini dijamin dengan hak atas tanah, bangunan,          These facilities are secured by land rights, buildings,
   mesin dan peralatan milik Perusahaan serta Jaminan              machinery and equipment owned by the Company and
   Perusahaan dari PT APP Purinusa Ekapersada (Catatan             Corporate Guarantee from PT APP Purinusa
   15).                                                            Ekapersada (Note 15).

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                 As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari CIMB Niaga adalah masing-masing             outstanding balances of loans from CIMB Niaga
   sebesar USD50,7 juta dan USD57,3 juta.                          amounted to USD50.7 million and USD57.3 million,
                                                                   respectively.

   Indonesia Eximbank (Lembaga Pembiayaan Ekspor                   Indonesia Eximbank (Lembaga Pembiayaan Ekspor
   Indonesia)                                                      Indonesia)

   Pada tanggal 30 Juni 2026, Perusahaan memiliki fasilitas        As of June 30, 2026, the Company has facility from
   dari Indonesia Eximbank (Lembaga Pembiayaan Ekspor              Indonesia Eximbank (Lembaga Pembiayaan Ekspor
   Indonesia) ( Eximbank ) berupa fasilitas Kredit Modal           Indonesia) ( Eximbank ) in form of Export Working
   Kerja Ekspor sebesar USD30,0 juta untuk jangka waktu            Capital facility amounting to USD30.0 million for the
   dua belas (12) bulan dan dijamin dengan piutang                 period of twelve (12) months and is secured by certain
   dagang, persediaan , mesin, dan hak atas tanah tertentu         receivables, inventories, machinery, and certain land
   milik Perusahaan (Catatan 6, 8 dan 15) serta Jaminan            rights owned by the Company (Notes 6, 8 and 15) and
   Perusahaan dari PT APP Purinusa Ekapersada. Fasilitas           Corporate Guarantee from PT APP Purinusa
   ini telah diperpanjang sampai dengan tanggal 23 Juli            Ekapersada. This facility has been extended until July
   2027.                                                           23, 2027.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                 As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Eximbank masing-masing sebesar              outstanding balance of loan from Eximbank amounted to
   USD30,0 juta.                                                   USD30.0 million, respectively.

   PT Bank Maspion Indonesia Tbk                                   PT Bank Maspion Indonesia Tbk

   Pada tanggal 30 Juni 2026, Perusahaan memiliki fasilitas        As of June 30, 2026, the Company has facilities from PT
   dari PT Bank Maspion Indonesia Tbk ( Bank Maspion )             Bank Maspion Indonesia Tbk ( Bank Maspion ) in the
   berupa fasilitas Demand Loan sebesar Rp400,0 miliar,            form of Demand Loan facility amounting to Rp400.0
   fasilitas Pinjaman Rekening Koran sebesar Rp10,0                billion, Overdraft facility amounting to Rp10.0 billion, and
   miliar, dan fasilitas Omnibus Working Capital sebesar           Omnibus Working Capital Facility amounting to Rp10.0
   Rp10,0 miliar. Fasilitas ini dijamin dengan mesin,              billion. These facilities are secured by certain machinery,
   peralatan tertentu, dan hak atas tanah milik Perusahaan         equipments, and land right owned by the Company (Note
   (Catatan 15). Fasilitas ini berlaku sampai dengan tanggal       15).These facility is valid until July 27, 2027.
   27 Juli 2027.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                 As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank Maspion adalah masing-                 outstanding balance of loan from Bank Maspion
   masing sebesar USD23,0 juta dan USD24,4 juta.                   amounted to USD23.0 million and USD24.4 million,
                                                                   respectively.

   PT Bank KB Indonesia Tbk                                        PT Bank KB Indonesia Tbk

   Pada tanggal 30 Juni 2026, Perusahaan memiliki fasilitas        On June 30, 2026, the Company has credit facility from
   kredit dari PT Bank KB Indonesia Tbk ( Bank KB                  PT Bank KB Indonesia Tbk ( Bank KB Indonesia ) in the
   Indonesia ) berupa Fasilitas Kredit Modal Kerja sebesar         form of Working Capital facility to the Company
   Rp400,0 miliar dijamin dengan piutang usaha, tanah              amounting to Rp400.0 billion. This facility is secured by
   mesin dan peralatan tertentu milik Perusahaan (Catatan          certain account receivables, land, machinery and
   6 dan 15), serta jaminan perusahaan dari PT APP                 equipment owned by the Company (Notes 6 and 15) and
   Purinusa Ekapersada. Fasilitas ini berlaku sampai 24            corporate guarantee from PT APP Purinusa Ekapersada.
   September 2026.                                                 The facility is valid until September 24, 2026.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                 As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank KB Indonesia adalah masing-            outstanding balance of loan from Bank KB Indonesia
   masing sebesar USD22,4 juta dan USD23,8 juta.                   amounted to USD22.4 million and USD23.8 million,
                                                                   respectively.



                                                                                                                            50

Page 55
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                  PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                   NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                      FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                      JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                           DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                    MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                        JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,             (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                        States Dollar, unless otherwise stated)
17. PINJAMAN BANK JANGKA PENDEK (Lanjutan)                      17. SHORT-TERM BANK LOANS (Continued)

   PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk                           PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

   Pada tanggal 30 Juni 2026, Perusahaan memiliki                   On June 30, 2026, the Company has facility a Working
   Fasilitas Kredit Modal Kerja sebesar Rp1,0 triliun dari PT       Capital Credit Facility amounting to Rp1 trillion from PT
   Bank Negara Indonesia (Persero) ( BNI ) (yang berlaku            Bank Negara Indonesia (Persero) ( BNI ) which is valid
   sampai tanggal 25 Maret 2027. Fasilitas ini dijamin              until March 25, 2027. This facility is secured by specific
   dengan piutang usaha tertentu milik Perusahaan                   accounts receivable belonging to the Company (Note 6)
   (Catatan 6) serta jaminan perusahaan dari PT APP                 and corporate guarantee from PT APP Purinusa
   Purinusa Ekapersada serta jaminan jaminan yang sudah             Ekapersada, and other guarantees that have already
   diberikan kepada BNI.                                            been provided to BNI.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                  As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari BNI masing-masing sebesar                    outstanding balances of loans from BNI amounted to
   USD21,2 juta dan USD29,2 juta.                                   USD21.2 million and USD29.2 million, respectively.

   PT Bank QNB Indonesia Tbk                                        PT Bank QNB Indonesia Tbk

   Pada tanggal 30 Juni 2026, Perusahaan memiliki fasilitas         On June 30, 2026, the Company has facility from PT
   dari PT Bank QNB Indonesia Tbk ( Bank QNB ) berupa               Bank QNB Indonesia Tbk ( Bank QNB ) in form of
   fasilitas Account Receivable Financing sebesar Rp350,0           Account Receivable Financing facility amounting to
   miliar. Fasilitas ini telah diperpanjang sampai dengan           Rp350.0 billion. This facility has been extended until April
   tanggal 23 April 2027. Fasilitas ini dijamin dengan mesin        23, 2027. This facility is secured by certain machinery
   tertentu milik Perusahaan (Catatan 15) dan Jaminan               owned by the Company (Note 15) and Corporate
   Perusahaan dari PT APP Purinusa Ekapersada.                      Guarantee from PT APP Purinusa Ekapersada.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                  As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank QNB masing-masing sebesar               outstanding balance of loan from Bank QNB amounted to
   USD19,6 juta and USD20,9 juta.                                   USD19.6 million and USD20.9 million, respectively.

   PT Bank Resona Perdania                                          PT Bank Resona Perdania

   Pada tanggal 30 Juni 2026, PT Bank Resona Perdania               On June 30, 2026, PT Bank Resona Perdania ( Bank
   ( Bank Resona ) setuju memberikan fasilitas pinjaman             Resona ) agreed to provide revolving loan facility to the
   bergulir kepada Perusahaan sebesar Rp250,0 miliar.               Company amounting to Rp250.0 billion. This facility is
   Fasilitas ini dijamin dengan aset tertentu dari PT APP           secured by certain assets from PT APP Purinusa
   Purinusa Ekapersada. Fasilitas ini berlaku sampai                Ekapersada. This facility is valid until March 26, 2027.
   dengan tanggal 26 Maret 2027.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                  As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank Resona adalah masing-masing             outstanding balance of loan from Bank Resona
   sebesar USD14,0 juta dan USD14,9 juta.                           amounted to USD14.0 million and USD14.9 million,
                                                                    respectively.

   PT Bank KEB Hana Indonesia                                       PT Bank KEB Hana Indonesia

   Pada tanggal 30 Juni 2026, Perusahaan memiliki                   As of June 30, 2026, the Company received several
   beberapa fasilitas kredit dari PT Bank KEB Hana                  facilities from PT Bank KEB Hana Indonesia ( Bank
   Indonesia ( Bank Hana ) berupa fasilitas Demand Loan             Hana ) in the form of Demand Loan 1 facility, sublimit L/C
   1, sublimit L/C & SKBDN sebesar Rp200,0 miliar dan               &       SKBDN      amounting    to   Rp200.0        billion
   fasilitas Kredit Modal Kerja - Omnibus Export (Bill              and Working Capital Loan - Omnibus Export (Bill Bought,
   Bought, Bill Discount, DA, DP, dan TT) with Recourse             Bill Discount, DA, DP, and TT) with Recourse facility
   sebesar USD10,0 juta. Fasilitas ini berlaku sampai               amounting to USD10.0 million. These facilities are valid
   dengan tanggal 29 November 2026 dan dijamin oleh                 until November 29, 2026 and are secured by certain land
   hak atas tanah dan bangunan tertentu milik Perusahaan            rights and buildings owned by the Company (Note 15).
   (Catatan 15).

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                  As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank Hana adalah masing-masing               outstanding balances of loans from Bank Hana
   sebesar USD11,2 juta dan USD11,9 juta.                           amounted to USD11.2 million and USD11.9 million,
                                                                    respectively.




                                                                                                                             51

Page 56
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                              AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                 NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                    FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                    JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                         DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                  MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                      JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,           (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                      States Dollar, unless otherwise stated)

17. PINJAMAN BANK JANGKA PENDEK (Lanjutan)                    17. SHORT-TERM BANK LOANS (Continued)

   Bank of China (Hong Kong) Limited                              Bank of China (Hong Kong) Limited

   Pada tanggal 30 Juni 2026, Perusahaan memperoleh               As of June 30, 2026, Bank of China (Hongkong) Limited
   fasilitas Demand Loan (sublimit negotiation/discounting)       ( BOC )      agreed      to   provide    Demand       Loan
   dari Bank of China (Hong Kong) Limited ( BOC ) sebesar         (sublimit negotiation/discounting) facility amounting to
   USD70,0 juta dan fasilitas gabungan-1 dan gabungan-2           USD70.0 million and combined facility-1 and combine
   atas Letter of Credit (Sight & Usance) dan/atau SKBDN          facility-2 Sight & Usance L/C or SKBDN & T/R Facility
   dan/atau Trust Receipt masing-masing sebesar USD10,0           amounting to USD10.0 million each. This facility is
   juta. Fasilitas ini dijamin dengan deposito, hak atas          secured by certain time deposit, land rights, building and
   tanah, bangunan dan mesin milik perusahaan, serta              machinery owned by the Company and Corporate
   Jaminan Perusahaan dari PT APP Purinusa Ekapersada             Guarantee from PT APP Purinusa Ekapersada (Notes 10
   (Catatan 10 dan 15). Fasilitas ini telah diperpanjang          and 15). This facility has been extended until October 31,
   sampai dengan tanggal 31 Oktober 2026.                         2026.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari BOC masing-masing adalah sebesar           outstanding balances of loans from BOC amounted to
   USD7,2 juta dan USD4,4 juta                                    USD7.2 million, and USD4.4 million, respectively.

   PT Bank Oke Indonesia Tbk                                      PT Bank Oke Indonesia Tbk

   Pada tanggal 30 Juni 2026, Perusahaan memiliki fasilitas       On June 30, 2026, the Company has facility from PT
   dari PT Bank Oke Indonesia Tbk ( Bank Oke ) berupa             Bank Oke Indonesia Tbk ( Bank Oke ) in form of
   Fasilitas Kredit Pinjaman Rekening Koran (PRK) dan             Overdraft Credit Facility (PRK) and Fixed Loan (FL)
   Fixed Loan (FL) sebesar Rp50,0 miliar berlaku sampai           amounting to Rp50.0 billion valid until November 26,
   dengan tanggal 26 November 2026. Fasilitas ini dijamin         2026. This facility is secured by certain land of rights
   dengan hak atas tanah tertentu milik Perusahaan                owned by the Company (Note 15).
   (Catatan 15).

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank Oke masing-masing sebesar             outstanding balances of loan from Bank Oke amounted
   USD5,6 juta dan USD6,0 juta.                                   to USD5.6 million and USD6.0 million, respectively.

   PT Bank Pan Indonesia Tbk                                      PT Bank Pan Indonesia Tbk

   Pada tanggal 30 Juni 2026, Perusahaan memiliki fasilitas       As of June 30, 2026, the Company received facility from
   dari PT Bank Pan Indonesia Tbk ( Bank Panin ) berupa           PT Bank Pan Indonesia Tbk ( Bank Panin ) in the form of
   fasilitas Letter of Credit sublimit Bank Garansi sebesar       Letter of Credit facility sublimit with Bank Guarantee
   USD21,0 juta. Fasilitas ini dijamin dengan deposito            amounting to USD21.0 million. This facility is secured by
   tertentu milik Perusahaan (Catatan 10) dan berlaku             certain time deposits owned by the Company (Note 10)
   sampai dengan tanggal 10 September 2026.                       and is valid until September 10, 2026.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank Panin masing-masing sebesar           outstanding balances of loan from Bank Panin amounted
   USD2,1 juta dan USD3,0 juta.                                   to USD2.1 million and USD3.0 million, respectively.

   PT Sinarmas Hana Finance                                       PT Sinarmas Hana Finance

   Pada tanggal 30 Juni 2026, PT Paramitra Gunakarya              As of June 30, 2026, PT Paramitra Gunakarya
   Cemerlang, yang dimiliki secara tidak langsung oleh            Cemerlang which is indirectly owned by the Company
   Perusahaan memiliki fasilitas Kredit Modal Kerja dari PT       has Working Capital Facility from PT Sinarmas Hana
   Sinarmas Hana Finance sebesar Rp35,0 miliar. Fasilitas         Finance amounting to Rp35.0 billion. The facility is
   tersebut dijamin dengan piutang milik PT Paramitra             secured by receivables owned by PT Paramitra
   Gunakarya Cemerlang. Fasilitas tersebut berlaku sampai         Gunakarya Cemerlang. The facility is valid until
   dengan 28 Januari 2027.                                        January 28, 2027.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari PT Sinarmas Hana Finance adalah            outstanding balance of loan from PT Sinarmas Hana
   masing-masing sebesar USD2,0 juta dan USD2,1.                  Finance amounted to USD2.0 million and USD2.1
                                                                  million, respectively.




                                                                                                                         52

Page 57
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                    PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                  AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                     NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                        FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                        JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                             DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                      MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                          JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,               (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                          States Dollar, unless otherwise stated)

17. PINJAMAN BANK JANGKA PENDEK (Lanjutan)                        17. SHORT-TERM BANK LOANS (Continued)

   PT Bank Mayapada Internasional Tbk                                 PT Bank Mayapada Internasional Tbk

   Pada tanggal 30 Juni 2026, Perusahaan memiliki fasilitas           On June 30, 2026, the Company has facility from PT
   dari PT Bank Mayapada International Tbk ( Mayapada )               Bank Mayapada International Tbk ( Mayapada ) in form
   berupa fasilitas kredit Omnibus Trade sebesar Rp1,1                of Omnibus Trade Credit facility amounting to Rp1.1
   triliun yang dapat digunakan bersama-sama oleh                     trillion which is that can be used together by the
   Perusahaan dengan PT Pindo Deli Pulp And Paper Mills,              Company with PT Pindo Deli Pulp And Paper Mills, PT
   PT OKI Pulp & Paper Mills dan PT Lontar Papyrus Pulp               OKI Pulp & Paper Mills and PT Lontar Papyrus Pulp &
   & Paper Industry. Fasilitas ini berlaku sampai dengan 8            Paper Industry. This facility valid until August 8, 2026.
   Agustus 2026.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                    As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Mayapada masing-masing adalah                  outstanding balances of loans from Mayapada amounted
   sebesar nihil dan USD1,9 juta.                                     to nil and USD1.9 million, respectively.

   Kisaran bunga tahunan pinjaman bank jangka pendek                  Annual interest rates of short-term bank loans based on
   berdasarkan mata uang signifikan adalah sebagai                    significant currencies ranges as follows:
   berikut:

                                              30 Juni 2026/        31 Desember 2025/
                                              June 30, 2026        December 31, 2025
                                                   (%)                    (%)
    Rupiah Indonesia                            7,20 - 8,38             7,20 - 8,50                          Indonesian Rupiah
    Dolar AS                                    5,08 - 8,25             5,45 - 7,75                                   US Dollar


18. PEMBIAYAAN MUSYARAKAH JANGKA PENDEK                           18. SHORT-TERM MUSYARAKAH FINANCING

   Akun ini terdiri dari:                                             This account consists of:

                                              30 Juni 2026/         31 Desember 2025/
                                              June 30, 2026         December 31, 2025
    PT Bank Mega Syariah                                 11.761                   2.980                   PT Bank Mega Syariah
    PT Bank BCA Syariah                                   8.401                   8.938                    PT Bank BCA Syariah
    Total                                                20.162                  11.918                                   Total



   PT Bank Mega Syariah                                               PT Bank Mega Syariah

   Pada tanggal 30 Juni 2026, PT Bank Mega Syariah                    As of June 30, 2026, PT Bank Mega Syariah ( Mega
   ( Mega Syariah ) setuju untuk memberikan fasilitas Line            Syariah ) agreed to provide Musyarakah Line Facility
   Facility Musyarakah sebesar Rp210,0 miliar. Fasilitas ini          amounting to Rp210.0 billion. This facility has been
   berlaku sampai dengan tanggal 30 Maret 2027. Fasilitas             extended until March 30, 2027. This facility is secured by
   ini dijamin dengan piutang tertentu milik Perusahaan               certain receivables owned by the Company (Note 6) and
   (Catatan 6) dan jaminan perusahaan dari PT APP                     Corporate Guarantee from PT APP Purinusa
   Purinusa Ekapersada.                                               Ekapersada.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                    As of June 30, 2026 and December 31, 2025 the
   saldo pembiayaan Musyarakah dari Mega Syariah                      outstanding balances of Musyarakah financing from
   masing-masing sebesar USD11,8 juta dan USD3,0 juta.                Mega Syariah amounted to USD11.8 million and USD3.0
                                                                      million, respectively.




                                                                                                                             53

Page 58
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                   PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                 AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                    NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                       FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                       JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                            DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                     MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                         JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,              (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                         States Dollar, unless otherwise stated)

18. PEMBIAYAAN         MUSYARAKAH     JANGKA      PENDEK         18. SHORT-TERM            MUSYARAKAH                FINANCING
    (Lanjutan)                                                       (Continued)

   PT Bank BCA Syariah                                               PT Bank BCA Syariah

   Pada tanggal 30 Juni 2026, Perusahaan memiliki fasilitas          As of June 30, 2026, the Company has facility from PT
   dari PT Bank BCA Syariah ( BCA Syariah ) berupa                   Bank BCA Syariah ( BCA Syariah ) in the form of PMK
   fasilitas PMK Musyarakah sebesar Rp150,0 miliar yang              Musyarakah facility amounting to Rp150.0 billion which is
   dijamin dengan mesin-mesin tertentu milik Perusahaan              secured by certain machinery owned by the Company
   (Catatan 15). Fasilitas ini berlaku sampai dengan tanggal         (Note 15). This facility is valid until February 28, 2027.
   28 Februari 2027.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                   As of June 30, 2026 and December 31, 2025 the
   saldo pembiayaan Musyarakah dari BCA Syariah adalah               outstanding balance of Musyarakah financing from BCA
   masing-masing sebesar USD8,4 juta and USD8,9 juta.                Syariah amounted to USD8.4 million and USD8.9 million,
                                                                     respectively.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                   As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   manajemen berkeyakinan telah memenuhi kewajibannya                management believes it has fulfilled its obligations under
   sesuai dengan perjanjian pembiayaan Musyarakah.                   the Musyarakah financing agreements.

   Kisaran nisbah bagi hasil Musyarakah jangka pendek                Annual profit sharing ratio of short-term Musyarakah
   berdasarkan mata uang signifikan adalah sebagai                   financing based on significant currencies ranges as
   berikut:                                                          follows:

                                              30 Juni 2026/       31 Desember 2025/
                                              June 30, 2026       December 31, 2025
                                                   (%)                   (%)
    Rupiah Indonesia                            7,25 - 9,00            7,25 - 9,00                             Indonesian Rupiah


19. UTANG USAHA                                                  19. TRADE PAYABLES

   Akun ini terdiri dari:                                            This account consists of:

                                              30 Juni 2026/       31 Desember 2025/
                                              June 30, 2026       December 31, 2025
    Pihak ketiga                                       422.698               337.457                                Third parties
    Pihak berelasi                                                                                                Related parties
      (Catatan 42d dan 42g)                                                                                (Notes 42d and 42g)
        PT Asia Trade Logistics                          5.951                  4.145                PT Asia Trade Logistics
        PT Intercipta Kimia Pratama                      3.615                  1.990            PT Intercipta Kimia Pratama
        PT APP Purinusa Persada                          1.174                  2.151             PT APP Purinusa Persada
        Lain-lain (masing-masing                                                                          Others (each below
          dibawah USD500.000)                            3.136                  8.295                         USD500,000)
      Total pihak berelasi                              13.876                16.581                       Total related parties
    Total                                              436.574               354.038                                        Total


   Utang usaha merupakan utang kepada pemasok dari                   Trade payables represent amounts due to suppliers for
   pembelian bahan baku, suku cadang dan bahan                       purchases of raw materials, spare parts and factory
   pembantu untuk pabrik.                                            supplies.




                                                                                                                                   54

Page 59
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                  PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                   NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                      FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                      JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                           DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                    MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                        JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,             (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                        States Dollar, unless otherwise stated)

19. UTANG USAHA (Lanjutan)                                      19. TRADE PAYABLES (Continued)


   Rincian utang usaha berdasarkan mata uang adalah                 Detail of trade payables based on currencies is as
   sebagai berikut:                                                 follows:

                                              30 Juni 2026/      31 Desember 2025/
                                              June 30, 2026      December 31, 2025
    Rupiah Indonesia                                  253.614               229.419                         Indonesian Rupiah
    Dolar AS                                          134.736               101.907                                  US Dollar
    Yuan Cina                                          44.768                18.796                                China Yuan
    Euro Eropa                                          2.708                 3.394                             European Euro
    Mata uang lainnya                                                                                         Other currencies
      (masing-masing                                                                                            (each below
      dibawah USD500.000)                                 748                   522                            USD500,000)
    Total                                             436.574               354.038                                      Total


   Utang usaha kepada pihak berelasi masing-masing                  Trade payables to related parties represent 0.23% and
   sebesar 0,23% and 0,30% dari total liabilitas                    0.30% of the total consolidated liabilities as of June 30,
   konsolidasian pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31                   2026 and December 31, 2025, respectively.
   Desember 2025.


20. UTANG LAIN-LAIN                                             20. OTHER PAYABLES

   Akun ini terdiri dari:                                           This account consists of:

                                              30 Juni 2026/     31 Desember 2025/
                                              June 30, 2026     December 31, 2025
    Uang muka dari pelanggan - pihak ketiga          23.577                 15.120     Advances from customers - third parties
    Utang dividen                                    23.151                    182                         Dividend payable
    Lain-lain (masing-masing                                                                             Others (each below
      dibawah USD500.000)                            12.976                 17.300                          USD500,000)
    Total                                            59.704                 32.602                                       Total



21. BEBAN MASIH HARUS DIBAYAR                                   21. ACCRUED EXPENSES

   Akun ini terdiri dari:                                           This account consists of:

                                               30 Juni 2026/     31 Desember 2025/
                                               June 30, 2026     December 31, 2025
    Beban bunga                                        26.420                27.290                                      Interest
    Ongkos angkut                                      29.478                17.637                                       Freight
    Beban proyek dan retensi                            5.664                23.405                  Project cost and retentions
    Listrik, air dan gas                                2.854                 3.203                 Electricity, water and steam
    Lain-lain (masing-masing                                                                                 Others (each below
       dibawah USD500.000)                              3.645                 5.574                              USD500,000)
    Total                                              68.061                77.109                                        Total




                                                                                                                              55

Page 60
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                       PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                     AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                        NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                           FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                           JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                         MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                             JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                  (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                             States Dollar, unless otherwise stated)

22. UTANG PIHAK BERELASI                                             22. DUE TO RELATED PARTIES

   Akun ini terdiri dari:                                                This account consists of:

                                               30 Juni 2026/          31 Desember 2025/
                                               June 30, 2026          December 31, 2025
    Asia Pulp & Paper Co. Ltd.                           23.825                   19.848                 Asia Pulp & Paper Co. Ltd.
    Lain-lain (masing-masing                                                                                    Others (each below
      dibawah USD500.000)                                      569                   567                           USD500,000)
    Total                                                24.394                   20.415                                     Total


   Rincian utang pihak berelasi berdasarkan mata uang                    Detail of due to related parties based on currencies is as
   adalah sebagai berikut:                                               follows:

                                               30 Juni 2026/          31 Desember 2025/
                                               June 30, 2026          December 31, 2025
    Dolar AS                                             24.393                   20.403                                 US Dollar
    Mata uang lainnya (masing-masing                                                                  Other currencies (each below
      dibawah USD500.000)                                       1                     12                           USD500,000)
    Total                                                24.394                   20.415                                     Total


   Utang pihak berelasi masing-masing sebesar 0,40% dan                  Due to related parties represents 0.40%, and 0.37% of
   0,37% dari total liabilitas konsolidasian pada tanggal 30             the total consolidated liabilities as of June 30, 2026 and
   Juni 2026 dan 31 Desember 2025 (Catatan 42h).                         December 31, 2025, respectively (Note 42h).


23. LIABILITAS SEWA                                                  23. LEASE LIABILITIES

   Perusahaan dan Entitas Anak menandatangani                            The Company and Subsidiaries entered into several
   beberapa perjanjian sewa yang sebagian besar                          lease agreements which are mainly related to rental of
   berkaitan dengan sewa tanah, gedung perkantoran,                      land, office building, machinery and transportation
   mesin dan alat pengangkutan. Perjanjian sewa biasanya                 equipment. Rental agreements are typically made for
   memiliki periode tetap dari satu (1) sampai dengan                    fixed period of one (1) to ten (10) years but may have
   sepuluh (10) tahun, tetapi dapat memiliki opsi                        extension options as described in Note 3. Lease terms
   perpanjangan      seperti   yang    dijelaskan   pada                 are negotiated on an individual basis and contain a wide
   Catatan 3. Ketentuan sewa dinegosiasikan secara                       range of different terms and conditions. The lease
   individu dan mengandung syarat dan ketentuan yang                     agreements do not impose any covenants, but leased
   berbeda. Perjanjian sewa tidak memberikan persyaratan                 assets may not be used as security for borrowing
   apapun, tetapi aset yang disewakan tidak dapat                        purposes.
   digunakan sebagai jaminan atas pinjaman.

   Perusahaan mengadakan perjanjian sewa signifikan                      The Company entered into significant lease agreements
   sebagai berikut:                                                      as follows:

   a. Pada tanggal 20 Juni 2016, PT Paramitra Gunakarya                  a. On June 20, 2016, PT Paramitra Gunakarya
      Cemerlang yang dimiliki secara tidak langsung oleh                    Cemerlang, which is indirectly owned by the
      Perusahaan menandatangani Perjanjian Sewa                             Company, signed a Lease Agreement with PT Pabrik
      Menyewa dengan PT Pabrik Kertas Tjiwi Kimia Tbk                       Kertas Tjiwi Kimia Tbk (Tjiwi Kimia) in respect of
      (Tjiwi Kimia) atas sebidang tanah dan bangunan milik                  578.75 square meters of land and building owned by
      Tjiwi Kimia seluas 578,75 meter persegi untuk jangka                  Tjiwi Kimia which will expire on December 31, 2030.
      waktu sampai dengan tanggal 31 Desember 2030.




                                                                                                                                 56

Page 61
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                               PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                             AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                   FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                   JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                        DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                 MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                     JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,          (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                     States Dollar, unless otherwise stated)

23. LIABILITAS SEWA (Lanjutan)                               23. LEASE LIABILITIES (Continued)

   b. Pada tanggal 22 April 2021, PT Paramitra Gunakarya         b. On April 22, 2021, PT Paramitra Gunakarya
      Cemerlang, yang dimiliki secara tidak langsung oleh           Cemerlang which is indirectly owned by the Company
      Perusahaan mengadakan perjanjian pembiayaan                   entered into investment financing agreement with PT
      investasi dengan PT AB Sinar Mas Multifinance*)               AB Sinar Mas Multifinance*) for capital goods owned
      atas barang modal milik Perusahaan untuk jangka               by the Company, which will expire on January 28,
      waktu sampai dengan tanggal 28 Januari 2027.                  2027.

   c. Pada tanggal 9 Februari 2023, Perusahaan                   c. On February 9, 2023, the Company entered into a
      menandatangani transaksi sewa guna usaha dengan               lease transaction with PT Mandiri Tunas Finance for
      PT Mandiri Tunas Finance atas mesin tertentu milik            certain machinery owned by the Company for a
      Perusahaan dengan jangka waktu selama empat (4)               period of four (4) years.
      tahun.

   d. Pada tanggal 28 Juni 2024, Perusahaan                      d. On June 28, 2024 the Company entered into a lease
      menandatangani transaksi sewa guna usaha dengan               transaction with PT BNI Multifinance for certain
      PT BNI Multifinance atas kendaraan tertentu milik             vehicle owned by the Company for a period of five (5)
      Perusahaan dengan jangka waktu selama lima (5)                years.
      tahun.

    e. Pada tanggal 19 Agustus 2024, Perusahaan                  e. On August 19, 2024, the Company entered into a
       menandatangani transaksi sewa guna usaha dengan              lease transaction with PT Koexim Mandiri Finance for
       PT Koexim Mandiri Finance atas mesin tertentu milik          certain machinery owned by the Company for a
       Perusahaan dengan jangka waktu selama tiga (3)               period of three (3) years.
       tahun.

    f. Pada tanggal 19 Agustus 2024, Perusahaan                  f. On August 19, 2024, the Company entered into a
       menandatangani transaksi sewa guna usaha dengan              lease transaction with PT Mitsubishi HC Capital And
       PT Mitsubishi HC Capital And Finance Indonesia atas          Finance Indonesia for certain machinery owned by
       mesin tertentu milik Perusahaan dengan jangka                the Company for a period of three (3) years.
       waktu selama tiga (3) tahun.

    g. Pada   tanggal   17   Juli   2024,   Perusahaan           g. On July 17, 2024, the Company entered into a lease
       menandatangani transaksi sewa guna usaha dengan              transaction with PT BOT Finance Indonesia for
       PT BOT Finance Indonesia atas mesin tertentu milik           certain machinery owned by the Company for a
       Perusahaan dengan jangka waktu selama empat (4)              period of four (4) years.
       tahun.

    h. Pada tanggal 25 September 2024, Perusahaan                h. On September 25, 2024, the Company entered into
       menandatangani transaksi sewa guna usaha dengan              a lease transaction with PT KDB Tifa Finance Tbk
       PT KDB Tifa Finance Tbk atas mesin tertentu milik            for certain machinery owned by the Company for a
       Perusahaan dengan jangka waktu selama empat (4)              period of four (4) years.
       tahun.

    i.   Pada tanggal 29 November 2024, Perusahaan               i. On November 29, 2024, the Company entered into a
         menandatangani transaksi sewa guna usaha dengan            lease transaction with PT BNI Multifinance for
         PT BNI Multifinance atas mesin tertentu milik              certain machinery owned by the Company for a
         Perusahaan dengan jangka waktu selama empat (4)            period of four (4) years.
         tahun.

    j. Pada tanggal 30 Desember 2024, Perusahaan                 j. On December 30, 2024, the Company entered into a
       menandatangani transaksi sewa guna usaha dengan              lease transaction with PT BNI Multifinance for
       PT BNI Multifinance atas mesin tertentu milik                certain machinery owned by the Company for a
       Perusahaan dengan jangka waktu selama empat (4)              period of four (4) years.
       tahun.

    k. Pada tanggal 31 Januari 2025, Perusahaan                  k. On January 31, 2025, the Company entered into a
       menandatangani transaksi sewa guna usaha dengan              lease transaction with PT BNI Multifinance for
       PT BNI Multifinance atas kendaraan tertentu milik            certain vehicle owned by the Company for a period
       Perusahaan dengan jangka waktu selama lima (5)               of five (5) years.
       tahun.



                                                                                                                      57

Page 62
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                    PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                  AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                     NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                        FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                        JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                             DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                      MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                          JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,               (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                          States Dollar, unless otherwise stated)

23. LIABILITAS SEWA (Lanjutan)                                    23. LEASE LIABILITIES (Continued)

   l.   Pada tanggal 1 September 2025, Perusahaan                     l.   On September 1, 2025, the Company entered into a
        menandatangani transaksi sewa guna usaha dengan                    lease transaction with PT BNI Multifinance for
        PT BNI Multifinance atas kendaraan tertentu milik                  certain vehicle owned by the Company for a period
        Perusahaan dengan jangka waktu selama lima (5)                     of five (5) years.
        tahun.

   m. Pada tanggal 10 November 2025, Perusahaan selaku                m. On November 10, 2025, The Company as a lessor
      pemilik lahan telah membuat dan menandatangani                     had made and signed a Lease Agreement with
      Perjanjian Sewa Menyewa dengan PT The Univenus                     PT The Univenus as a lessee on a plot of land
      selaku penyewa, atas sebidang tanah seluas                         measuring 5.701m2, for a period 5 (five) years.
      5.701m2 untuk jangka waktu 5 (lima) tahun.

   n. Pada   tanggal   5   Juni    2026,   Perusahaan                 n.   On June 5, 2026, the Company entered into a lease
      menandatangani transaksi sewa guna usaha dengan                      transaction with PT KDB Tifa Finance Tbk for certain
      PT KDB Tifa Finance Tbk atas mesin tertentu milik                    machinery owned by the Company for a period of
      Perusahaan dengan jangka waktu selama empat (4)                      four (4) years.
      tahun

   Pembayaran sewa minimum di masa yang akan datang,                  Future minimum lease payments together with the
   serta nilai kini atas pembayaran minimum sewa adalah               present value of the minimum lease payments are as
   sebagai berikut:                                                   follows:

                                             30 Juni 2026/          31 Desember 2025/
                                             June 30, 2026          December 31, 2025
    Kurang dari satu tahun                              8.038                    7.694                         Less than one year
    Lebih dari satu tahun                                                                                         Above one year
      sampai lima tahun                                 6.057                    6.560                          up to five years
    Total                                              14.095                   14.254                                        Total
    Dikurangi: Bagian bunga                            (1.188)                  (1.077)                      Less: Interest portion
    Neto                                               12.907                   13.177                                         Net
    Bagian yang akan jatuh tempo
      dalam waktu satu tahun                            (6.556)                  (6.939)                        Current maturities
    Bagian Jangka Panjang                               6.351                    6.238                        Long-Term Portion


24. PINJAMAN BANK JANGKA PANJANG                                  24. LONG-TERM BANK LOANS

   Akun ini terdiri dari:                                             This account consists of:

                                             30 Juni 2026/        31 Desember 2025/
                                             June 30, 2026        December 31, 2025
    Pihak ketiga                                                                                                   Third parties
    PT Bank Central Asia Tbk                       1.146.897                 994.018                     PT Bank Central Asia Tbk
    PT Bank Negara Indonesia                                                                           PT Bank Negara Indonesia
      (Persero) Tbk                                 325.821                  343.328                             (Persero) Tbk
    PT Bank DKI                                     233.255                        -                                PT Bank DKI
    PT Bank Mega Tbk                                 47.323                   17.876                          PT Bank Mega Tbk
    PT Bank Danamon Indonesia Tbk                    43.403                   55.119              PT Bank Danamon Indonesia Tbk
    PT Bank Rakyat Indonesia                                                                            PT Bank Rakyat Indonesia
      (Persero) Tbk                                   29.402                   34.263                            (Persero) Tbk




                                                                                                                                 58

Page 63
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                    PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                  AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                     NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                        FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                        JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                             DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                      MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                          JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,               (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                          States Dollar, unless otherwise stated)

24. PINJAMAN BANK JANGKA PANJANG (Lanjutan)                       24. LONG-TERM BANK LOANS (Continued)

                                              30 Juni 2026/       31 Desember 2025/
                                              June 30, 2026       December 31, 2025

    PT Bank Victoria                                                                                              PT Bank Victoria
       International Tbk                               23.615                   30.376                         International Tbk
    PT Bank Pan Indonesia Tbk                          22.681                   30.270                 PT Bank Pan Indonesia Tbk
    PT Bank Shinhan indonesia                          21.068                    6.243                 PT Bank Shinhan indonesia
    PT Bank Mandiri (Persero) Tbk                      20.161                   24.531              PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
    PT Bank MNC Internasional Tbk                       9.073                   11.500             PT Bank MNC Internasional Tbk
    PT Bank Maspion Indonesia Tbk                       8.541                   10.577             PT Bank Maspion Indonesia Tbk
    PT Bank Oke Indonesia Tbk                           6.915                    9.137                 PT Bank Oke Indonesia Tbk
    PT Bank Digital BCA                                 2.520                    5.363                        PT Bank Digital BCA
    PT Bank KEB Hana Indonesia                            467                    1.092               PT Bank KEB Hana Indonesia
    PT Bank Woori Saudara                                                                                 PT Bank Woori Saudara
      Indonesia 1906 Tbk                                      -                 11.173                      Indonesia 1906 Tbk
    Total                                           1.941.142                1.584.866                                        Total
    Bagian yang akan jatuh tempo
      dalam waktu satu tahun                         (322.800)                (212.965)                          Current maturities
    Bagian Jangka Panjang                           1.618.342                1.371.901                         Long-Term Portion


   Rincian pinjaman bank jangka panjang berdasarkan                   Detail of long-term bank loans based on currencies is as
   mata uang adalah sebagai berikut:                                  follows:

                                              30 Juni 2026/       31 Desember 2025/
                                              June 30, 2026       December 31, 2025
    Rupiah Indonesia                                1.834.087               1.478.216                          Indonesian Rupiah
    Dolar AS                                          107.055                 106.650                                   US Dollar
    Total                                           1.941.142               1.584.866                                       Total


   PT Bank Central Asia Tbk                                           PT Bank Central Asia Tbk

   Pada tanggal 17 Juni 2021, PT Bank Central Asia Tbk                On June 17, 2021, PT Bank Central Asia Tbk ( BCA )
   ( BCA ) menyetujui untuk memberikan fasilitas                      agreed to provide Club Deal Investment credit facility to
   kredit Investasi Club Deal kepada Perusahaan sebesar               the Company amounting to Rp500.0 billion for period
   Rp500,0 miliar untuk jangka waktu tujuh (7) tahun.                 seven (7) years.

   Pada tanggal 24 November 2021, BCA menyetujui untuk                On November 24, 2021, BCA has agreed to provide an
   memberikan fasilitas kredit Installment Loan kepada                Installment Loan facility to the Company amounting to
   Perusahaan sebesar USD82,1 juta untuk jangka waktu                 USD82.1 million for a period of five (5) years. This facility
   lima (5) tahun. Fasilitas ini dijamin dengan hak atas              is secured by certain land rights and machinery
   tanah dan mesin tertentu (Catatan 15).                             (Note 15).

   Pada tanggal 8 September 2023, BCA menyetujui untuk                On September 8, 2023, BCA agreed to provide
   memberikan fasilitas Installment Loan sebesar Rp540,0              Installment Loan facility to the Company amounting to
   miliar dengan jangka waktu (7) tujuh tahun.                        Rp540.0 billion for period of seven (7) years.

   Pada tanggal 13 Februari 2024, BCA menyetujui untuk                On February 13, 2024, BCA agreed to provide
   memberikan fasilitas Non-Revolving Term Loan secara                syndicated Non Revolving Term Loan facility to the
   sindikasi kepada Perusahaan dengan jumlah pokok                    Company on syndicated basis with a principal amount of
   sebesar-besarnya Rp21,2 triliun dan USD100,0 juta                  up to Rp 21.2 trillion and USD100.0 million, for a period
   untuk jangka waktu sepuluh (10) tahun. Fasilitas ini               of ten (10) years. This facility is secured by certain
   dijamin dengan rekening, hak atas tanah, mesin dan                 accounts, machinery, equipment and land rights owned
   peralatan tertentu milik Perusahaan (Catatan 10 dan 15).           by the Company (Notes 10 and 15) .




                                                                                                                                59

Page 64
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                   PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                 AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                    NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                       FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                       JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                            DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                     MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                         JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,              (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                         States Dollar, unless otherwise stated)

24. PINJAMAN BANK JANGKA PANJANG (Lanjutan)                      24. LONG-TERM BANK LOANS (Continued)

   Pada tanggal 26 Februari 2025, Fasilitas Non-Revolving            On February 26 2025, the syndicated Non-Revolving
   Term Loan secara sindikasi dari BCA yang sebelumnya               Term Loan Facility from BCA which was previously
   telah diterima oleh Perusahaan pada tanggal 13 Februari           received by the Company on February 13, 2024, was
   2024, diubah dan dinyatakan kembali sehingga jumlah               amended and restated as follows:
   fasilitasnya sebesar-besarnya sebagai berikut:

       - Tranche A sebesar Rp13,6 triliun dan USD63,9 juta           - Tranche A amounting to Rp13.6 trillion and USD63.9
         berlaku sampai dengan tanggal 13 Februari 2034.               million and available up to February 13, 2034.
       - Tranche B sebesar Rp6,2 triliun dan USD29,4 juta            - Tranche B amounting to Rp6.2 trillion and USD29.4
         berlaku sampai dengan tanggal 13 Februari 2034.               million and available up to February 13, 2034.
       - Tranche C sebesar Rp2,4 triliun dan USD6,7 juta             - Tranche C amounting to Rp2.4 trillion and USD6.7
         berlaku sampai dengan 26 Februari 2035.                       million and available up to February 26, 2035.

   Fasilitas ini dijamin dengan rekening, mesin dan                  This facility is secured by certain accounts, machinery
   peralatan, dan hak atas tanah tertentu milik Perusahaan           and equipment, and land rights owned by the Company
   (Catatan 10 dan 15).                                              (Notes 10 and 15).

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                   As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari BCA masing-masing sebesar                     outstanding balances of loans from BCA amounted to
   USD1.146,9 juta dan USD994,0 juta.                                USD1,146.9 million and USD994.0 million, respectively.

   PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk                            PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

   Pada tanggal 4 April 2017, PT Bank Negara Indonesia               On April 4, 2017, PT Bank Negara Indonesia (Persero)
   (Persero) ( BNI ) telah setuju untuk memberikan                   ( BNI ) agreed to provide several Working Capital Credit
   beberapa Fasilitas Kredit Modal Kerja sebagai berikut:            Facilities as follows:

   -      Fasilitas Kredit Modal Kerja dari BNI sebesar              -    Working Capital Credit facility from BNI amounting
          Rp260,0 miliar dan berlaku sampai dengan tanggal                to Rp260.0 billion and available up to March 25,
          25 Maret 2027. Fasilitas ini dijamin dengan                     2027. This facility is secured by inventories
          persediaan dan mesin tertentu milik Perusahaan                  machinery owned by the Company (Notes 8 and 15)
          (Catatan 8 dan 15) serta Jaminan Perusahaan dari                and Corporate Guarantee from PT APP Purinusa
          PT APP Purinusa Ekapersada.                                     Ekapersada.

   -      Fasilitas Kredit Modal Kerja sebesar USD15,0 juta          -    Working Capital Loan amounting to USD15.0 million
          yang berlaku sampai dengan 25 Maret 2027.                       which is valid until March 25, 2027. This facility is
          Fasilitas ini dijamin dengan piutang, persediaan dan            secured by certain receivables, inventory and
          mesin tertentu milik Perusahaan (Catatan 6, 8 dan               machinery owned by the Company (Notes 6, 8 and
          15) dan Jaminan Perusahaan dari PT APP Purinusa                 15) and Corporate Guarantee from PT APP
          Ekapersada.                                                     Purinusa Ekapersada.

   Pada tanggal 29 Mei 2024, BNI menyetujui untuk                    On May 29, 2024 BNI agreed to provide Working Capital
   memberikan Fasilitas Kredit Modal Kerja sebesar Rp1,3             Credit Facility amounting to Rp1.3 trillion that valid until
   triliun yang berlaku sampai tanggal 28 Mei 2029.                  May 28, 2029. This facility is secured with certain land
   Fasilitas ini dijamin dengan hak atas tanah, mesin dan            right, machinery and equipment own by the Company
   peralatan tertentu milik Perusahaan (Catatan 15) dan              (Note    15)     and    Corporate     Guarantee        from
   jaminan perusahaan dari PT APP Purinusa Ekapersada.               PT APP Purinusa Ekapersada.

   Pada tanggal 23 Desember 2025, BNI menyetujui untuk               On December 23, 2025, BNI agreed to provide a
   memberikan fasilitas Kredit Investasi Refinancing                 Refinancing Investment Credit facility amounting to
   sebesar Rp3,6 triliun untuk jangka waktu 7 (tujuh) tahun.         Rp3.6 trillion for a period of seven (7) years. This facility
   Fasilitas ini dijamin dengan aset tertentu berupa ha katas        is secured by certain assets in the form of land rights,
   tanah, bangunan, dan mesin milik Perusahaan (Catatan              buildings, and machinery owned by the Company (Note
   15) dan Jaminan Perusahaan dari PT APP Purinusa                   15) and Corporate Guarantee from PT APP Purinusa
   Ekapersada.                                                       Ekapersada.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                   As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari BNI masing-masing sebesar                     outstanding balances of loans from BNI amounted to
   USD325,8 juta dan USD343,3 juta.                                  USD325.8 million and USD343.3 million, respectively.




                                                                                                                               60

Page 65
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                   PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                 AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                    NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                       FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                       JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                            DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                     MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                         JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,              (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                         States Dollar, unless otherwise stated)

24. PINJAMAN BANK JANGKA PANJANG (Lanjutan)                      24. LONG-TERM BANK LOANS (Continued)

   PT Bank DKI                                                       PT Bank DKI

   Pada tanggal 29 Mei 2026 PT Bank DKI ( Bank DKI )                 On May 29, 2026, PT Bank DKI ( Bank DKI ) agreed to
   telah menyetujui untuk memberikan fasilitas Kredit                provide a Refinancing Investment Credit facility
   Investasi Refinancing sebesar Rp4,2 triliun untuk jangka          amounting to Rp4.2 trillion for a period of five (5) years.
   waktu 5 (lima) tahun. Fasilitas ini dijamin dengan mesin          This facility is secured by certain machinery owned by
   tertentu milik Perusahaan (Catatan 15) dan Jaminan                the Company (Note 15) and Corporate Guarantee from
   Perusahaan dari PT APP Purinusa Ekapersada.                       PT APP Purinusa Ekapersada.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                   As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank DKI masing-masing sebesar                outstanding balances of loans from Bank Danamon
   USD233,3 juta dan nihil.                                          amounted to USD233.3 million and nil, respectively.

   PT Bank Mega Tbk                                                  PT Bank Mega Tbk

   Pada tanggal 25 Oktober 2024 PT Bank Mega Tbk                     As of October 25, 2024 PT Bank Mega Tbk ( Bank
   ( Bank Mega ) menyetujui untuk memberikan Fasilitas               Mega ) agreed to provide Demand Loan facility
   Demand Loan sebesar Rp1.305,0 miliar dan fasilitas LC             amounting to Rp1,305.0 billion and LC SKBDN Line
   SKBDN Line sebesar USD25,0 juta yang telah                        facility amounting to USD25.0 million which has been
   diperpanjang menjadi dua puluh empat (24) bulan.                  extended up to twenty-four (24) months.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                   As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank Mega masing-masing sebesar               outstanding balances of loans from Bank Mega
   USD47,3 juta dan USD17,9 juta.                                    amounted to USD47.3 million and USD17.9 million,
                                                                     respectively.

   PT Bank Danamon Indonesia Tbk                                     PT Bank Danamon Indonesia Tbk

   Pada tanggal 30 Januari 2024, PT Bank Danamon                     On January 30, 2024, PT Bank Danamon Indonesia Tbk
   Indonesia Tbk ( Bank Danamon ) menyetujui untuk                   ( Bank Danamon ) agreed to provide Term Loan credit
   memberikan Fasilitas Kredit Angsuran Berjangka                    facility amounting to Rp1.5 trillion. This facility is valid
   sebesar Rp1,5 triliun. Fasilitas ini berlaku sampai tanggal       until January 30, 2029. This facility is secured by certain
   30 Januari 2029. Fasilitas ini dijamin dengan mesin               machinery owned by the Company (Note15).
   tertentu milik Perusahaan (Catatan 15).

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                   As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank Danamon masing-masing                    outstanding balances of loan from Bank Danamon
   sebesar USD43,4 juta dan USD55,1 juta.                            amounted to USD43.4 million and USD55.1 million,
                                                                     respectively.

   PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk                            PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk

   Pada tanggal 30 Juli 2021, PT Bank Rakyat Indonesia               On July 30, 2021, PT Bank Rakyat Indonesia (Persero)
   (Persero) Tbk ( BRI ) menyetujui untuk memberikan                 Tbk ( BRI ) agreed to provide Credit Investment facility
   fasilitas Kredit Investasi dengan porsi pembiayaan                amounting to Rp500.0 billion for a period of eighty four
   sebesar Rp500,0 miliar untuk jangka waktu delapan                 (84) months. This facility is secured by land rights,
   puluh empat (84) bulan. Fasilitas ini dijamin dengan hak          building and certain machinery owned by the Company
   atas tanah, bangunan dan mesin tertentu milik                     (Note 15).
   Perusahaan (Catatan 15).

   Pada tanggal 12 April 2023, BRI menyetujui untuk                  On April 12, 2023, BRI agreed to provide Working
   memberikan fasilitas Kredit Modal Kerja dengan total              Capital Credit facility with total limit of Rp300.0 billion for
   limit sebesar Rp300,0 miliar untuk jangka waktu dua               a period of twenty four (24) months. This facility has
   puluh empat (24) bulan. Fasilitas ini telah diperpanjang          been extended until April 12, 2027. This facility is
   sampai dengan tanggal 12 April 2027. Fasilitas ini                secured by certain land rights, buildings and machinery
   dijamin dengan beberapa hak atas tanah, bangunan dan              owned by the Company (Note 15).
   mesin tertentu milik Perusahaan (Catatan 15).




                                                                                                                                 61

Page 66
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                 PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                               AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                  NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                     FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                     JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                          DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                   MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                       JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,            (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                       States Dollar, unless otherwise stated)

24. PINJAMAN BANK JANGKA PANJANG (Lanjutan)                    24. LONG-TERM BANK LOANS (Continued)

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                 As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari BRI masing-masing sebesar                   outstanding balances of loans from BRI amounted to
   USD29,4 juta dan USD34,3 juta.                                  USD29.4 million and USD34.3 million, respectively.

   PT Bank Victoria International Tbk                              PT Bank Victoria International Tbk

   Pada tanggal 31 Mei 2021, PT Bank Victoria                      On May 31, 2021, PT Bank Victoria International Tbk
   International Tbk ( Bank Victoria ) menyetujui untuk            ( Bank Victoria ) agreed to provide the Company with a
   memberikan fasilitas Fixed Loan IV sebesar Rp130,0              Fixed Loan IV facility amounting to Rp130.0 billion for a
   miliar dengan jangka waktu lima (5) tahun.                      period of five (5) years.

   Pada tanggal 31 Agustus 2022, Bank Victoria menyetujui          On August 31, 2022, Bank Victoria agreed to provide the
   untuk memberikan fasilitas Fixed Loan V sebesar                 Company with a Fixed Loan V facility amounting to
   Rp200,0 miliar dengan jangka waktu lima (5) tahun.              Rp200.0 billion for a period of five (5) years.

   Pada tanggal 28 Juli 2023, Bank Victoria menyetujui             On July 28, 2023, Bank Victoria agreed to provide Fixed
   untuk memberikan fasilitas Fixed Loan VI sebesar                Loan VI facility amounting to Rp150.0 billion for aperiod
   Rp150,0 milliar untuk jangka waktu lima (5) tahun.              of five (5) years.

   Pada tanggal 27 September 2024, Bank Victoria telah             On September 27, 2024, Bank Victoria agreed to provide
   menyetujui untuk memberikan fasilitas Fixed Loan VII            Fixed Loan VII facility amounting to Rp200.0 billion for a
   sebesar Rp200,0 milliar untuk jangka waktu lima (5)             period of five (5) years.
   tahun.

   Pada tanggal 24 September 2025, Bank Victoria telah             On September 24, 2025, Bank Victoria agreed to provide
   menyetujui untuk memberikan fasilitas Fixed Loan VIII           Fixed Loan VIII facility amounting to Rp200.0 billion for a
   sebesar Rp200,0 milliar untuk jangka waktu lima (5)             period of five (5) years.
   tahun.

   Fasilitas ini dijamin dengan     mesin   tertentu   milik       These facilities are secured by certain machinery owned
   Perusahaan (Catatan 15).                                        by the Company (Note 15).

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                 As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank Victoria masing-masing                 outstanding balances of loans from Bank Victoria
   sebesar USD23,6 juta dan USD30,4 juta.                          amounted to USD23.6 million and USD30.4 million,
                                                                   respectively.

   PT Bank Pan Indonesia Tbk                                       PT Bank Pan Indonesia Tbk

   Pada tanggal 15 Desember 2021, PT Bank Pan                      On December 15, 2021, PT Bank Pan Indonesia Tbk
   Indonesia Tbk ( Bank Panin ) menyetujui untuk                   ( Bank Panin ) agreed to provide a medium-term loan
   memberikan fasilitas berupa fasilitas pinjaman jangka           facility to the Company amounting to Rp250.0 billion for
   menengah (PJM) kepada Perusahaan dengan nilai                   a period of five (5) years. This facility is secured by
   sebesar Rp250,0 miliar untuk jangka waktu lima (5)              certain time deposit, land rights, building, machinery
   tahun. Fasilitas ini dijamin dengan deposito, hak atas          owned by the Company (Notes 10 and 15).
   tanah, bangunan, mesin tertentu milik Perusahaan
   (Catatan 10 dan 15).

   Pada tanggal 5 Desember 2023, Bank Panin menyetujui             On December 5, 2023, Bank Panin agreed to provide
   untuk memberikan fasilitas kredit Pinjaman Jangka               Medium Term Loan - 2 credit facility amounting to
   Menengah (PJM) - 2 sebesar Rp750,0 miliar. Fasilitas ini        Rp750.0 billion. This facility is valid until December 5,
   berlaku sampai dengan tanggal 5 Desember 2028.                  2028. This facility is secured by certain machinery owned
   Fasilitas ini dijamin dengan mesin-mesin tertentu milik         by the Company (Note 15).
   Perusahaan (Catatan 15).

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                 As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank Panin masing-masing sebesar            outstanding balances of loans from Bank Panin
   USD22,7 juta dan USD30,3 juta.                                  amounted to USD22.7 million and USD30.3 million,
                                                                   respectively.

   PT Bank Shinhan Indonesia                                       PT Bank Shinhan Indonesia

   Pada tanggal 12 Oktober 2023, PT Bank Shinhan                   On October 12, 2023, PT Bank Shinhan ( Bank
   Indonesia      ( Bank     Shinhan )  menyetujui   untuk         Shinhan ) Indonesia agreed to provide working capital
   memberikan fasilitas kredit modal kerja sebesar Rp200,0         credit facility amounted to Rp200.0 billion. This facility is
   miliar. Fasilitas ini berlaku sampai tanggal 12 Oktober         valid until October 12, 2027.
   2027.

                                                                                                                             62

Page 67
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                   PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                 AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                    NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                       FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                       JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                            DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                     MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                         JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,              (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                         States Dollar, unless otherwise stated)

24. PINJAMAN BANK JANGKA PANJANG (Lanjutan)                      24. LONG-TERM BANK LOANS (Continued)

   Pada tanggal 16 Maret 2026, Bank Shinhan menyetujui               On March 16, 2026, Bank Shinhan agreed to provide
   untuk memberikan fasilitas kredit modal kerja sebesar             working capital credit facility amounted to Rp300.0
   Rp300,0 miliar. Fasilitas ini berlaku sampai tanggal 16           billion. This facility is valid until March 16, 2030.
   Maret 2030.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                   As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank Shinhan masing-masing                    outstanding balances of loans from Bank Shinhan
   sebesar USD21,1 juta dan USD6,2 juta.                             amounted to USD21.1 million and USD6.2 million,
                                                                     respectively.

   PT Bank Mandiri (Persero) Tbk                                     PT Bank Mandiri (Persero) Tbk

   Pada tanggal 29 September 2021, PT Bank Mandiri                   On September 29, 2021, PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
   (Persero) Tbk ( Bank Mandiri ) menyetujui untuk                   ( Bank Mandiri ) agreed to provide Investment Credit
   memberikan      fasilitas Kredit     Investasi sebesar            facility amounting to Rp1.34 trillion to the Company for a
   Rp1,34 triliun kepada Perusahaan untuk jangka waktu               period of five (5) years. This facility is secured by certain
   lima (5) tahun. Fasilitas ini dijamin dengan piutang,             receivable, inventory, land rights and building owned by
   persediaan, hak atas tanah, bangunan dan mesin                    the Company (Note 6, 8, and 15) and Corporate
   tertentu milik Perusahaan (Catatan 6, 8 dan 15) serta             Guarantee from PT APP Purinusa Ekapersada. This
   Jaminan Perusahaan dari PT APP Purinusa Ekapersada.               facility has been fully paid.
   Perusahaan telah melunasi fasilitas ini.

   Pada tanggal 19 Desember 2025, Mandiri telah                     On December 19, 2025, Bank Mandiri agreed to provide
   menyetujui untuk memberikan fasilitas Kredit Term Loan           Credit Term Loan facility amounting to Rp360 billion to
   sebesar Rp360,0 miliar kepada Perusahaan yang terbagi            the Company which follows and is divided into 2
   menjadi dua (2) tranche dengan masing-masing limit               tranches amounting to Rp180 billion in a term of 5 (five)
   fasilitas sebesar Rp 180,0 miliar untuk jangka waktu lima        years and 7 (seven) years each tranche. This facility is
   (5) tahun dan tujuh (7) tahun. Fasilitas ini dijamin dengan      secured by certain land rights owned by the Company
   hak atas tanah tertentu milik Perusahaan (Catatan 15).           (Note 15).

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                   As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank Mandiri masing-masing                    outstanding balances of loans from Bank Mandiri
   sebesar USD20,2 juta dan USD24,5 juta.                            amounted to USD20.2 million and USD24.5 million,
                                                                     respectively.

   PT Bank MNC Internasional Tbk                                     PT Bank MNC Internasional Tbk
   Pada tanggal 28 Februari 2024, PT Bank MNC                        On February 28, 2024, PT Bank MNC International Tbk
   International Tbk ( Bank MNC ) menyetujui untuk                   ( Bank MNC ) agreed to provide a Special Transaction
   memberikan fasilitas Pinjaman Transaksi Khusus                    Loan facility amounting to Rp310.0 billion with a five (5)
   sebesar Rp310,0 miliar untuk jangka waktu lima (5)                year term.
   tahun.
   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                   As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank MNC masing-masing sebesar                outstanding balance of loan from Bank MNC amounted
   USD9,1 juta dan USD11,5 juta.                                     to USD9,1 million and USD11,5 million, respectively.

   PT Bank Maspion Indonesia Tbk                                     PT Bank Maspion Indonesia Tbk
   Pada tanggal 26 Juni 2024, PT Bank Maspion Indonesia              On June 26, 2024, PT Bank Maspion Indonesia Tbk
   Tbk ( Bank Maspion ) telah setuju untuk memberikan                ( Bank Maspion ) has agreed to provide Fixed Loan
   Fasilitas Fixed Loan Sliding sebesar Rp250,0 miliar yang          Sliding facility amounting to Rp250.0 billion that valid
   berlaku sampai 24 September 2029. Fasilitas ini dijamin           until September 24, 2029. This facility secured with
   dengan mesin dan peralatan dan hak atas tanah tertentu            certain machinery and equipment and land right own by
   milik Perusahaan (Catatan 15).                                    the Company (Note 15).

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                   As of June 30, 2026 and December 31, 2025 the
   saldo pinjaman dari Bank Maspion masing-masing                    outstanding balances of loans from Bank Maspion
   sebesar USD8,5 juta dan USD10,6 juta.                             amounted to USD8.5 million and USD10.6 million,
                                                                     respectively.



                                                                                                                               63

Page 68
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                 PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                               AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                  NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                     FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                     JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                          DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                   MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                       JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,            (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                       States Dollar, unless otherwise stated)

24. PINJAMAN BANK JANGKA PANJANG (Lanjutan)                    24. LONG-TERM BANK LOANS (Continued)

   PT Bank Oke Indonesia Tbk                                       PT Bank Oke Indonesia Tbk

   Pada tanggal 26 November 2021, Perusahaan memiliki              On November 26, 2021, the Company has facility from
   fasilitas dari PT Bank Oke Indonesia Tbk ( Bank Oke )           PT Bank Oke Indonesia Tbk ( Bank Oke ) in the form of
   berupa Fasilitas Kredit Pinjaman Modal Kerja (PMK)              Working Capital Credit Facility (PMK) amounting to
   sebesar Rp150,0 miliar yang berlaku sampai tanggal 26           Rp150.0 billion which is valid until November 26, 2026.
   November 2026. Fasilitas ini dijamin dengan hak atas            This facility is secured by certain land rights owned by
   tanah tertentu milik Perusahaan (Catatan 15).                   the Company (Note 15).

   Pada tanggal 12 Februari 2025, Perusahaan memiliki              On February 12, 2025, the Company has facility from
   fasilitas dari Bank Oke berupa Fasilitas Kredit Pinjaman        Bank Oke in the form of Working Capital Credit Facility 2
   Modal Kerja 2 (PMK) sebesar Rp140,0 miliar untuk                (PMK) amounting to Rp140.0 billion valid for a period
   jangka waktu enam puluh (60) bulan. Fasilitas ini dijamin       sixty (60) months. This facility is secured by certain right
   dengan hak atas tanah tertentu milik Perusahaan                 of land owned by the Company (Note 15).
   (Catatan 15).

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                 As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank Oke masing-masing sebesar              outstanding balance of loan from Bank Oke amounted to
   USD7,0 juta dan USD9,1 juta.                                    USD7.0 million and USD9.1 million, respectively.

   PT Bank Digital BCA                                             PT Bank Digital BCA

   Pada tanggal 24 November 2021, PT Bank Digital BCA              On November 24, 2021, PT Bank Digital BCA ( BCA
   ( BCA Digita l) telah setuju untuk memberikan fasilitas         Digital ) has agreed to provide an installment loan facility
   kredit installment loan kepada Perusahaan sebesar               to the Company amounting to Rp300.0 billion for a period
   Rp300,0 miliar untuk jangka waktu lima (5) tahun.               of five (5) years. This facility is secured by certain land
   Fasilitas ini dijamin dengan hak atas tanah dan mesin           rights and machinery (Note 15).
   tertentu (Catatan 15).

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                 As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari BCA Digital masing-masing sebesar           outstanding balances of loans from BCA Digital
   USD2,5 juta dan USD5,4 juta.                                    amounted to USD2.5 million and USD5.4 million,
                                                                   respectively.

   PT Bank KEB Hana Indonesia                                     PT Bank KEB Hana Indonesia

   Pada tanggal 28 Oktober 2021, PT Bank KEB Hana                  On October 28, 2021, PT Bank KEB Hana Indonesia
   Indonesia ( Bank Hana ) setuju untuk memberikan                 ( Bank Hana ) has agreed to provide additional facility to
   tambahan fasilitas kepada Perusahaan dalam bentuk               the Company in form of Working Capital Installment III
   Working Capital Installment III sebesar Rp100,0 miliar.         amounting to Rp100.0 billion. This facility is valid for five
   Fasilitas ini berlaku selama lima (5) tahun dan dijamin         (5) years and is secured by certain land rights and
   oleh hak atas tanah dan bangunan tertentu milik                 buildings owned by the Company (Note 15).
   Perusahaan (Catatan 15).

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                 As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank Hana masing-masing sebesar             outstanding balances of loan from Bank Hana amounted
   USD0,5 juta dan USD1,1 juta.                                    to USD0.5 million and USD1.1 million, respectively.

   PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk                        PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
   Pada tanggal 30 Maret 2023, PT Bank Woori Saudara               On March 30, 2023, PT Bank Woori Saudara Indonesia
   Indonesia 1906 ( Bank Woori ), Tbk setuju untuk                 1906 Tbk ( Bank Woori ) agreed to provide the Working
   memberikan fasilitas Kredit Modal Kerja sebesar                 Capital Credit facility amounting to Rp250.0 billion. This
   Rp 250,0 miliar. Fasilitas ini berlaku sampai 30 Maret          facility valid until March 30, 2026. This facility is secured
   2026. Fasilitas ini dijamin dengan mesin dan peralatan          by certain machinery and equipment owned by the
   tertentu milik Perusahaan (Catatan 15). Perusahaan              Company (Note 15). This facility has been fully paid.
   telah melunasi fasilitas ini.
   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                 As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pinjaman dari Bank Woori masing-masing sebesar            outstanding balances of loan from Bank Woori amounted
   nihil dan USD11,2 juta.                                         to nil and USD11.2 million, respectively.


                                                                                                                             64

Page 69
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                     PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                   AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                      NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                         FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                         JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                              DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                       MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                           JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                           States Dollar, unless otherwise stated)

24. PINJAMAN BANK JANGKA PANJANG (Lanjutan)                        24. LONG-TERM BANK LOANS (Continued)

   Kisaran bunga tahunan pinjaman bank jangka panjang                 Annual interest rates of long-term bank are range are as
   adalah sebagai berikut:                                            follows:

                                             30 Juni 2026/         31 Desember 2025/
                                             June 30, 2026         December 31, 2025
                                                  (%)                     (%)
    Rupiah Indonesia                           3,00 - 9,50             6,54 - 9,50                            Indonesian Rupiah
    Dolar AS                                   5,26 - 6,00             5,63 - 6,00                                     US Dollar


25. PEMBIAYAAN MUSYARAKAH JANGKA PANJANG                           25. MUSYARAKAH FINANCING

   Akun ini terdiri dari:                                              This account consists of:

                                              30 Juni 2026/         31 Desember 2025/
                                              June 30, 2026         December 31, 2025
      PT Bank Syariah                                                                                        PT Bank Syariah
        Indonesia Tbk                                   90.984                   96.823                      Indonesia Tbk
      PT Bank Mega Syariah                              11.199                   11.916                 PT Bank Mega Syariah
      PT Bank Panin                                                                                            PT Bank Panin
        Dubai Syariah Tbk                               10.081                   10.726                   Dubai Syariah Tbk
      PT Bank Muamalat Indonesia Tbk                     7.280                    7.746        PT Bank Muamalat Indonesia Tbk
      Total                                            119.544                 127.211                                    Total


    Bagian yang akan jatuh tempo
      dalam waktu satu tahun                            (73.656)                (68.201)                        Current maturities
    Bagian Jangka Panjang                               45.888                   59.010                       Long-term Portion


   Rincian pembiayaan Musyarakah jangka panjang                        Detail of long-term Musyarakah financing based on
   berdasarkan mata uang adalah sebagai berikut:                       currency is as follows:

                                               30 Juni 2026/         31 Desember 2025/
                                               June 30, 2026         December 31, 2025
    Indonesia Rupiah                                    119.544                  127.211                         Indonesian Rupiah


   PT Bank Syariah Indonesia Tbk                                       PT Bank Syariah Indonesia Tbk

   Pada tanggal 30 Mei 2023 PT Bank Syariah Indonesia                  On May 30, 2023 PT Bank Syariah Indonesia Tbk ( Bank
   Tbk ( Bank Syariah ) telah menyetujui untuk                         Syariah ) has agreed to convert Line Facility amounting
   mengkonversi fasilitas Line Facility sebesar Rp150,0                to Rp150.0 billion, Rp300.0 billion, and Rp150.0 billion to
   miliar, Rp300,0 miliar dan Rp150,0 miliar menjadi                   Line Facility Musyarakah with total amount Rp600.0
   Fasilitas Line Facility Musyarakah dengan total                     billion valid until November 30, 2026. This facility is
   seluruhnya sebesar Rp600,0 miliar kepada Perusahaan                 secured by certain land right, machinery and equipments
   sampai dengan tanggal 30 November 2026. Fasilitas ini               owned by the Company (Note 15).
   dijamin dengan hak atas tanah, mesin dan peralatan
   tertentu milik Perusahaan (Catatan 15).

   Pada tanggal 30 Mei 2023, Bank Syariah menyetujui                   On May 30, 2023, Bank Syariah agreed to provide
   untuk memberikan fasilitas Wakalah Bil Ujroh dan Qardh              Wakalah Bil Ujroh and Qardh facility with maximum
   dengan nilai tidak melebihi USD125,0 juta yang dapat                amount of USD125.0 million that can be used with PT
   digunakan bersama-sama dengan PT Pindo Deli, PT                     Pindo Deli, PT OKI and PT Pabrik Kertas Tjiwi Kimia
   OKI, dan PT Pabrik Kertas Tjiwi Kimia Tbk dengan porsi              Tbk. with the Compan
   Perusahaan sebesar USD47,0 juta. Perusahaan memiliki                million. The Company has Treasury Line facility from BSI
   fasilitas Treasury Line dari BSI dengan jumlah tidak                with maximum amount of USD37.5 million that can be
   melebihi USD37,5 juta, yang dapat digunakan bersama-                used together with OKI, Indah Kiat and Tjiwi Kimia.
   sama dengan OKI, Indah Kiat dan Tjiwi Kimia. Fasilitas-             These facilities are valid until May 31, 2027.
   fasilitas ini berlaku sampai dengan tanggal 31 Mei 2027.


                                                                                                                                  65

Page 70
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                 PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                               AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                  NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                     FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                     JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                          DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                   MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                       JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,            (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                       States Dollar, unless otherwise stated)

25. PEMBIAYAAN MUSYARAKAH JANGKA PANJANG                       25. MUSYARAKAH FINANCING (Continued)
    (Lanjutan)
   Pada tanggal 30 Mei 2023, Bank Syariah menyetujui               On May 30, 2023, Bank Syariah agreed to provide credit
   untuk memberikan fasilitas pembiayaan dengan bentuk             facility inf form of Musyarakah Mutanaqishah amounting
   Musyarakah Mutanaqishah sebesar Rp400,0 miliar untuk            to Rp400.0 billion for a period of sixty (60) months. This
   jangka waktu enam puluh (60) bulan. Fasilitas ini dijamin       facility is secured by certain land and building and
   dengan tanah dan bangunan serta mesin tertentu milik            machinery owned by the Company (Note 15).
   Perusahaan (Catatan 15).

   Pada tanggal 26 Februari 2025, fasilitas Line Facility          On February 26 2025, the Line Facility Musyarakah
   Musyarakah Mutanaqisah secara sindikasi dari Bank               Mutanaqisah from Bank Syariah which was previously
   Syariah yang sebelumnya telah diterima oleh                     received by the Company on February 13, 2024, was
   Perusahaan pada tanggal 13 Februari 2024, diubah dan            amended and restated as follows:
   dinyatakan kembali sebagai berikut:
    - Tranche A sebesar Rp543,1 miliar berlaku sampai              - Tranche A amounting to Rp543.1 billion and available
      dengan tanggal 13 Februari 2034.                               up to February 13, 2034.
    - Tranche B sebesar Rp250,2 miliar berlaku sampai              - Tranche B amounting to Rp250.2 billion and available
      dengan tanggal 13 Februari 2034.                               up to February 13, 2034.
    - Tranche C sebesar Rp56,7 miliar berlaku sampai               - Tranche C amounting to Rp56.7 bilion and available
      dengan tanggal 26 Februari 2035.                               up to February 26, 2035.
   Fasilitas ini dijamin dengan rekening, mesin dan                This facility is secured by certain accounts, machinery
   peralatan, dan hak atas tanah tertentu milik Perusahaan         and equipment, and land rights owned by the Company
   (Catatan 15).                                                   (Note 15).
   Pada tanggal 8 Agustus 2025, Bank Syariah, setuju               On August 8, 2025, Bank Syariah agreed to provide
   untuk memberikan fasilitas pembiayaan dengan bentuk             financing facility inf form of Musyarakah Mutanaqishah
   Musyarakah Mutanaqishah sebesar Rp200,0 miliar untuk            amounting to Rp200.0 billion for a period of thirty-six (36)
   jangka waktu tiga puluh enam (36) bulan. Fasilitas ini          months. This facility is secured by certain land and
   dijamin dengan tanah dan bangunan serta mesin tertentu          building, and machinery owned by the Company (Note
   milik Perusahaan (Catatan 15).                                  15).
   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                 As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo utang pembiayaan Musyarakah kepada Bank                   outstanding balances of Musyarakah financing to Bank
   Syariah masing-masing adalah sebesar USD91,0 juta               Syariah amounted to USD91.0 million and USD96.8
   dan USD96,8 juta.                                               million, respectively.
   PT Bank Mega Syariah                                            PT Bank Mega Syariah
   Pada tanggal 2 November 2023 PT Bank Mega Syariah               On November 2, 2023 PT Bank Mega Syariah ( Bank
   ( Bank Mega Syariah ) menyetujui untuk memberikan               Mega Syariah ) agreed to provide financing facility in the
   fasilitas pembiayaan dengan bentuk Musyarakah                   form of Musyarakah Mutanaqishah amounting to
   Mutanaqishah sebesar Rp200,0 miliar untuk jangka                Rp200.0 billion for a period of thirty-six (36) months. This
   waktu tiga puluh enam (36) bulan. Fasilitas ini dijamin         facility is secured by certain machinery ad equipment
   dengan mesin dan peralatan tertentu milik Perusahaan            owned by the Company (Note 15).
   (Catatan 15).

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                 As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo pembiayaan Musyarakah dari Bank Mega Syariah              outstanding balances of Musyarakah financing from
   masing-masing sebesar USD11,2 juta dan USD11,9 juta.            Bank Mega Syariah amounted to USD11.2 million and
                                                                   USD11.9 million, respectively.
   PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk                                 PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk
   Pada tanggal 31 Agustus 2016, PT Bank Panin Dubai               On August 31, 2016, PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk
   Syariah Tbk ( Panin Syariah ) telah menyetujui                  ( Panin Syariah ) agreed to provide Line Facility
   untuk memberikan Line Facility Musyarakah sebesar               Musyarakah amounting to Rp80.0 billion. This facility is
   Rp80,0     miliar.   Fasilitas  ini   berlaku sampai            valid until August 31, 2026. This facility is secured by
   31 Agustus 2026. Fasilitas ini dijamin dengan mesin-            certain machinery owned by the Company (Note 15).
   mesin tertentu milik Perusahaan (Catatan 15).
   Pada tanggal 16 Juni 2017, Panin Syariah telah                  On June 16, 2017, Panin Syariah agreed to provide a
   menyetujui untuk memberikan Line Facility Musyarakah            Line Facility Musyarakah amounting to Rp100.0 billion
   sebesar Rp100,0 miliar Fasilitas ini berlaku sampai             This facility is valid until August 31, 2026. This facility is
   31 Agustus 2026. Fasilitas ini dijamin dengan mesin-            secured by certain machinery owned by the Company
   mesin tertentu milik Perusahaan (Catatan 15).                   (Note 15).


                                                                                                                              66

Page 71
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                        PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                      AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                         NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                            FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                            JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                 DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                          MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                              JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                   (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                              States Dollar, unless otherwise stated)

25. PEMBIAYAAN MUSYARAKAH JANGKA PANJANG                              25. MUSYARAKAH FINANCING (Continued)
    (Lanjutan)

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                        As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo utang pembiayaan Musyarakah kepada Panin                         outstanding balances of Musyarakah financing to Panin
   Syariah masing-masing adalah sebesar USD10,1 juta                      Syariah amounted to USD10.1 million dan USD10.7
   dan USD10,7 juta.                                                      million, respectively.

   PT Bank Muamalat Indonesia Tbk                                         PT Bank Muamalat Indonesia Tbk

   PT Bank Muamalat Indonesia Tbk (                 ua                    PT Bank Muamalat Indonesia Tb
   setuju memperpanjang Line Facility Al Musyarakah                       agreed to extend Line Facility Al-Musyarakah
   (Revolving) dan Line Facility Al-Kafalah Bil Ujroh dengan              (Revolving) and Line Facility Al-Kafalah Bil Ujroh with a
   total fasilitas sebesar Rp130,0 miliar yang berlaku                    total facility amounting to Rp130.0 billion which valid until
   sampai tanggal 30 Juni 2027. Fasilitas ini dijamin dengan              June 30, 2027. These facilities are secured by
   persediaan dan mesin tertentu milik Perusahaan                         inventories and certain machinery owned by the
   (Catatan 8 dan 15).                                                    Company (Notes 8 and 15).

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                        As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo utang pembiayaan Musyarakah kepada Bank                          outstanding balances of Musyarakah financing to Bank
   Muamalat Indonesia Tbk masing-masing sebesar                           Muamalat Indonesia Tbk amounted to USD7.3 million
   USD7,3 juta dan USD7,7 juta.                                           and USD7.7 million, respectively.

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                        As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   manajemen berkeyakinan telah memenuhi kewajibannya                     management believes it has fulfilled its obligations under
   sesuai dengan perjanjian pinjaman.                                     the credit facility agreements.

   Kisaran nisbah bagi hasil tahunan pembiayaan                          Annual profit sharing ratio rates of long-term Musyarakah
   Musyarakah jangka panjang adalah sebagai berikut:                     financing ranges as follows:

                                               30 Juni 2026/            31 Desember 2025/
                                               June 30, 2026            December 31, 2025
                                                    (%)                        (%)

    Rupiah Indonesia                             7,00 - 9,50                7,00 - 9,50                              Indonesian Rupiah


26. WESEL BAYAR                                                       26. NOTES PAYABLE

   Restrukturisasi utang Perusahaan telah efektif pada                    Th               ebt restructuring became effective in
   tahun 2005. Pada tanggal 17 Mei 2019, para kreditur                    2005. On May 17, 2019, non-participant creditors join
   yang belum berpartisipasi turut bergabung dalam                        into the Company        estructuring.
   restrukturisasi utang Perusahaan.

   Wesel bayar merupakan bagian dari utang Perusahaan                     Notes payable are part of the Compa
   yang telah direstrukturisasi dengan rincian sebagai                    liabilities with details as follows:
   berikut:

                                               30 Juni 2026/           31 Desember 2025/
                                               June 30, 2026           December 31, 2025
    Pihak yang berpartisipasi                                                                                             Participants
      Secured Company                                                                                            Secured Company
        Global Notes                                           756                        792                        Global Notes
    Penyesuaian neto atas                                                                            Net adjustment on implementation
      penerapan PSAK No. 109                                    (8)                        (2)                    of PSAK No. 109
    Total pada biaya
      perolehan diamortisasi                                   748                        790                   Total at amortized cost
    Bagian yang akan jatuh tempo
      dalam waktu satu tahun                                   (73)                       (75)                       Current maturities
    Bagian Jangka Panjang                                      675                        715                     Long-Term Portion


   Berikut ini adalah kejadian, syarat dan ketentuan penting              Summary of event and significant terms and conditions
   atas wesel bayar yang diterbitkan sehubungan dengan                    of the notes issued under the Comp
   restrukturisasi utang Perusahaan:                                      restructuring are as follows:

                                                                                                                                     67

Page 72
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                 PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                               AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                  NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                     FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                     JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                          DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                   MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                       JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,            (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                       States Dollar, unless otherwise stated)

26. WESEL BAYAR (Lanjutan)                                     26. NOTES PAYABLE (Continued)
   Sesuai dengan Fiscal Agency Agreement tertanggal                In accordance with Fiscal Agency Agreement dated
   28 April 2005,     Perusahaan   menerbitkan  Secured            April 28, 2005, the Company issued Secured Company
   Company       Global    Notes  Tranche    A   sebesar           Global Notes Tranche A at the amount of
   USD29,1 juta, Tranche B sebesar USD76,4 juta dan                USD29.1 million, Tranche B at the amount of
   Tranche C sebesar USD49,9 juta dan IKF B.V.                     USD76.4 million and Tranche C at the amount of
   menerbitkan Guaranteed Secured Global Notes Tranche             USD49.9 million and IKF B.V. issued Guaranteed
   A sebesar USD271,8 juta, Tranche B sebesar                      Secured Global Notes Tranche A at the amount of
   USD713,3 juta dan Tranche C sebesar USD437,6 juta               USD271.8 million, Tranche B at the amount of
   (Wesel Tranche A, Wesel Tranche B dan Wesel Tranche             USD713.3 million and Tranche C at the amount of
   C yang diterbitkan oleh Perusahaan dan IKF B.V.                 USD437.6 million (Tranche A Notes, Tranche B Notes,
   bersama-sama disebut denga          esel Tranche A ,            Tranche C Notes issued by both the Company and IKF
    Wesel Tranche B             Wesel Tranche C ). Pada            B.V. are referred to as the                 ,    nche
   tanggal 25 Juni 2014, Wesel yang diterbitkan oleh IKF           B               Tranche          ). On June 25, 2014,
   B.V. ditukarkan dengan Wesel yang diterbitkan oleh              Notes issued by IKF B.V. were exchanged for the Notes
   Perusahaan dengan syarat dan ketentuan yang sama                issued by the Company under the same terms and
   sehingga Wesel yang diterbitkan oleh IKF B.V. sudah             conditions and therefore, the Notes issued by IKF B.V.
   tidak berlaku lagi.                                             were no longer valid.
   Bunga dibayar secara tiga (3) bulanan pada hari kerja           Interest is paid quarterly in arrears on the last business
   terakhir di bulan Januari, April, Juli dan Oktober setiap       day of January, April, July and October of each year
   tahunnya, dimulai pada bulan Juli 2005. Berdasarkan             commencing July 2005. Based on Confirmation and
   Confirmation and Amendment Letters (CAL) X,                     Amendment Letters (CAL) X, payment of principal is
   pembayaran      pokok     pinjaman      dilakukan  setiap       made quarterly.
   tiga (3) bulan.
   Sesuai dengan Fiscal Agency Agreement tertanggal                In accordance with the Fiscal Agency Agreement dated
   17 Mei 2019, Perusahaan menerbitkan Global Notes                May 17, 2019, the Company issued Global Notes
   Tranche A sebesar USD96,2 juta, Tranche B sebesar               Tranche A at the amount of USD96.2 million, Tranche B
   USD131,4 juta dan Tranche C sebesar USD94,4 juta.               at the amount of USD131.4 million and Tranche C at the
                                                                   amount of USD94.4 million.
   Pokok pinjaman dan bunga dibayar secara tiga (3)                Principal and Interest is paid quarterly in arrears on the
   bulanan pada hari kerja terakhir di bulan Februari, Mei,        last business day of February, May, August and
   Agustus dan November setiap tahunnya, dimulai pada              November of each year, commencing in May 2019.
   bulan Mei 2019.
   Wesel Tranche A                                                 Tranche A Notes
   Wesel Tranche A akan jatuh tempo pada bulan April               The Tranche A Notes have a stated maturity date in April
   2020 dan Februari 2023, kecuali dilunasi, dibeli atau           2020 and February 2023, unless redeemed, purchased
   dibatalkan sebelum tanggal jatuh tempo. Wesel Tranche           or cancelled prior to the maturity date. These Tranche A
   A ini memiliki tingkat bunga tahunan sebagai berikut:           Notes bear annual interest rates as follows:
      dari tanggal efektif hingga tiga (3) tahun setelah              from the effective date to three (3) years after the
      tanggal efektif: LIBOR tiga (3) bulanan ditambah 1%             effective date: three (3) months LIBOR plus 1% per
      per tahun (batas maksimum 6% khusus untuk Wesel                 annum (maximum capped at 6% applied for Tranche
      Tranche A yang diterbitkan berdasarkan Fiscal                   A Notes issued under Fiscal Agency Agreement
      Agency Agreement tanggal 28 April 2005);                        dated April 28, 2005);
      dari tahun ketiga hingga tahun kelima setelah tanggal           from the third year to the fifth year after the effective
      efektif: LIBOR tiga (3) bulanan ditambah 2% per                 date: three (3) months LIBOR plus 2% per annum;
      tahun;
      dari dan setelah tahun kelima setelah tanggal efektif:          from and after the fifth year after the effective date:
      LIBOR tiga (3) bulanan ditambah 3% per tahun.                   three (3) months LIBOR plus 3% per annum.
   Ketentuan terhadap total batas maksimum bunga untuk             Subject to an interest amount cap for the notes issued in
   wesel yang diterbitkan pada April 2005 adalah sebagai           April 2005 are as follows:
   berikut:
      setiap bulan dimana Wesel Tranche A atau Pinjaman               for any month in which any Tranche A Notes or
      Tranche A masih terutang, total seluruh utang bunga             Tranche A Debt remains outstanding, the aggregate
      terhadap Wesel Tranche A, Pinjaman Tranche A,                   amount of interest payable in respect to the Tranche
      Wesel Tranche B dan Pinjaman Tranche B yang                     A Notes, Tranche A Debt, Tranche B Notes and
      masih terutang dibatasi maksimum 50% dari total                 Tranche B Debt outstanding is capped at 50% of the
      Monthly Mandatory Debt Services (MMDS) untuk                    Monthly Mandatory Debt Services (MMDS) amount
      bulan tersebut; dan                                             for that month; and

                                                                                                                            68

Page 73
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                              AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                 NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                    FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                    JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                         DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                  MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                      JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,           (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                      States Dollar, unless otherwise stated)

26. WESEL BAYAR (Lanjutan)                                    26. NOTES PAYABLE (Continued)

      untuk setiap bulan setelah seluruh Wesel Tranche A             for any month after all Tranche A Notes and Tranche
      dan Pinjaman Tranche A dilunasi, total seluruh                 A Debt have been repaid, the aggregate amount of
      utang bunga terhadap Wesel Tranche B dan                       interest payable in respect to the Tranche B Notes
      Pinjaman Tranche B yang masih terutang dan                     and Tranche B Debt outstanding and, if applicable,
      jika memungkinkan Wesel Tranche C dan Pinjaman                 Tranche C Notes and Tranche C Debt outstanding is
      Tranche C yang masih terutang, dibatasi maksimum               capped at 33% of the MMDS amount for that month.
      33% dari total MMDS bulan tersebut.

   Wesel Tranche B                                                Tranche B Notes

   Wesel Tranche B akan jatuh tempo pada bulan April              The Tranche B Notes have a stated maturity date in April
   2023 dan Februari 2031, kecuali dilunasi, dibeli atau          2023 and February 2031, unless redeemed, purchased,
   dibatalkan sebelum tanggal jatuh tempo, atau dilakukan         or cancelled prior to the maturity date, or refinanced in
   pendanaan kembali sesuai ketentuan dalam perjanjian.           accordance with their terms. Tranche B Notes share the
   Ketentuan dan tingkat bunga tahunan Wesel Tranche B            same terms and annual interest rate as Tranche A
   sama dengan Wesel Tranche A.                                   Notes.

   Wesel Tranche C                                                Tranche C Notes

   Wesel Tranche C akan jatuh tempo pada bulan April              The Tranche C Notes have a stated maturity date in April
   2029 dan Februari 2039, kecuali dilunasi, dibeli atau          2029 and February 2039, unless redeemed, purchased
   dibatalkan sebelum tanggal jatuh tempo sesuai dengan           or cancelled prior to the maturity date in accordance with
   prasyarat dalam perjanjian. Wesel Tranche C memiliki           their terms. Tranche C Notes share the same terms as
   ketentuan yang sama dengan Wesel Tranche A dan                 the Tranche A Notes and Tranche B Notes except as
   Wesel Tranche B, kecuali sebagai berikut:                      follows:

   Wesel Tranche C yang diterbitkan pada April 2005               Tranche C Notes issued in April 2005 bears annual
   memiliki tingkat bunga tahunan sebagai berikut:                interest rates as follows:
     dari tanggal efektif hingga semua Wesel Tranche A,               from the effective date until all Tranche A Notes,
     Pinjaman Tranche A, Wesel Tranche B, Pinjaman                    Tranche A Debt, Tranche B Notes, Tranche B Debt
     Tranche B dan pendanaan kembali pinjaman telah                   and Refinancing Debt are repaid in full, no interest
     dibayar semuanya, tidak ada bunga yang harus                     will be accrued. However, a restructuring fee will be
     diakui. Tetapi, biaya restrukturisasi diakui dan                 accrued and capitalized on the date falling nine (9)
     dikapitalisasi pada tahun ke-9 dan tahun ke-15                   years and fifteen (15) years after the effective date;
     setelah tanggal efektif;
     setelah tanggal dimana semua Wesel Tranche A,                   after the date on which all Tranche A Notes, Tranche
     Pinjaman Tranche A, Wesel Tranche B, Pinjaman                   A Debt, Tranche B Notes, Tranche B Debt and
     Tranche B dan pendanaan kembali pinjaman telah                  refinancing debt are repaid in full, a fixed rate of 2%
     dibayar penuh, dikenakan tarif tetap 2% per tahun;              per annum; and
     dan
     jika tanggal jatuh tempo diperpanjang sesuai dengan             if the final maturity date is extended in accordance
     prasyarat Wesel Tranche C, LIBOR tiga (3) bulanan               with the terms of the Tranche C Notes, three (3)
     (untuk Dolar AS) ditambah dengan 1% per tahun                   months LIBOR (for US Dollar) plus 1% per annum,
     tetapi dapat dikenakan tingkat bunga maksimum                   but subject to the same interest amount cap as the
     yang sama dengan Wesel Tranche A dan Wesel                      Tranche A Notes and the Tranche B Notes.
     Tranche B.

   Sesuai dengan perjanjian restrukturisasi utang,                In accordance with the debt restructuring agreement,
   kapitalisasi biaya restrukturisasi untuk tahun ke-9 dan        capitalization of the restructuring fee for the 9th year and
   tahun ke-15 setelah tanggal efektif telah dilakukan pada       15th year after the effective date was applied in 2014 and
   tahun 2014 dan 2020.                                           2020.

   Wesel Tranche C yang diterbitkan pada Mei 2019                 Tranche C Notes that issued in May 2019 bear annual
   memiliki tingkat bunga tahunan sebesar 2,5% per tahun.         interest rate of 2.5% per annum.

   Pada tanggal 5 Juni 2020, Perusahaan melakukan                 On June 5, 2020, the Company made an offering to the
   penawaran terhadap pemegang wesel bayar untuk                  noteholders for the notes to exchange the notes into
   menukarkan wesel bayar yang dimilikinya menjadi utang          bilateral loan, such offering has been made by the
   bilateral, penawaran ini dilakukan melalui pengadaan           Company through the Exchange Offer Memorandum
   Exchange Offer Memorandum yang diajukan oleh                   which was distributed by the Company to the noteholder
   Perusahaan kepada para pemegang wesel bayar melalui            through Clearing System and Euroclear.
   Clearing System dan Euroclear.

                                                                                                                           69

Page 74
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                 PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                               AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                  NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                     FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                     JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                          DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                   MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                       JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,            (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                       States Dollar, unless otherwise stated)

26. WESEL BAYAR (Lanjutan)                                     26. NOTES PAYABLE (Continued)
   Proses Exchange Offer ini telah diselesaikan pada               The process of the Exchange Offer was completed on
   tanggal 10 Juli 2020 dan sebagian besar pemegang                July 10, 2020 and majority of the noteholders has
   wesel bayar berpartisipasi dalam proses ini dan                 participated in the process and executed the bilateral
   menandatangani Facility Agreement bilateral dengan              Facility Agreement with the Company which has the
   Perusahaan yang mempunyai jadwal pembayaran,                    same payment schedule, maturity date and interest rate
   tanggal jatuh tempo dan ketentuan bunga yang sama               as the exchanged notes.
   seperti wesel bayar yang ditukarkan.

27. PINJAMAN JANGKA PANJANG                                    27. LONG-TERM LOANS
   Pinjaman jangka panjang merupakan bagian dari utang             Long-term loans are part of the Company        tructured
   Perusahaan yang telah direstrukturisasi dengan rincian          liabilities with details as follows:
   sebagai berikut:
                                            30 Juni 2026/      31 Desember 2025/
                                            June 30, 2026      December 31, 2025
    Pihak yang berpartisipasi                                                                                  Participants
      Tranche A                                           -                    -                              Tranche A
      Tranche B                                         872                  964                              Tranche B
      Tranche C                                      47.747               52.671                              Tranche C
    Total nilai nominal pada                                                                       Total long-term loans at
      pinjaman jangka panjang                        48.619               53.635                            nominal value
                                                                                                          Net adjustment on
    Penyesuaian neto atas                                                                              implementation of
      penerapan PSAK No. 109                        (12.743)             (14.956)                          PSAK No. 109
    Total biaya perolehan
      diamortisasi pada pinjaman                                                                      Total long-term loans
      jangka panjang                                 35.876               38.679                       at amortized cost
    Bagian yang akan jatuh tempo
      dalam waktu satu tahun                         (6.069)              (5.747)                        Current maturities
    Bagian Jangka Panjang                            29.807               32.932                       Long-Term Portion

   Rincian pinjaman jangka panjang berdasarkan mata                Detail of the long-term loans based on original currency
   uang asli adalah sebagai berikut:                               is as follows:
                                           30 Juni 2026/       31 Desember 2025/
                                           June 30, 2026       December 31, 2025
    Fasilitas                                  USD                   USD                                        Facilities
    Tranche A                                            -                     -                                Tranche A
    Tranche B                                          872                   964                                Tranche B
    Tranche C                                       47.747                52.671                                Tranche C
    Total pada Nilai Nominal                        48.619                53.635                   Total at Nominal Value

   Pada tanggal 5 Juni 2020, Perusahaan melakukan                  On June 5, 2020, the Company made an offering to the
   penawaran terhadap pemegang wesel bayar untuk                   noteholders to exchange the notes payable into bilateral
   menukarkan wesel bayar yang dimilikinya menjadi utang           loan and such offering process was completed on
   bilateral dan proses penawaran ini telah selesai pada           July 10, 2020. As the result of such process, the
   tanggal 10 Juli 2020. Sebagai hasil dari proses ini,            Company has entered into Facility Agreements with
   Perusahaan menandatangani Facility Agreement dengan             several noteholders whose have exchanged their notes
   sejumlah pemegang wesel bayar yang bersedia                     with bilateral loan.
   menukarkan wesel bayarnya menjadi utang bilateral.
   Berikut ini adalah syarat dan ketentuan penting                 Below is the summary of significant terms and conditions
   atas pinjaman jangka panjang sehubungan dengan                  of the long-term loans under the Company
   restrukturisasi utang Perusahaan yang terbagi dalam             restructuring which are divided into Tranche A, Tranche
   Fasilitas Tranche A, Tranche B dan Tranche C                    B and Tranche C Facilities under the Multi Lender Credit
   berdasarkan Multi Lender Credit Agreement (MLCA)                Agreement (MLCA) dated April 28, 2005 and Facility
   tertanggal 28 April 2005 dan Facility Agreement                 Agreement dated May 17, 2019 and July 10, 2020:
   tertanggal 17 Mei 2019 dan 10 Juli 2020:

                                                                                                                          70

Page 75
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                   PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                 AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                    NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                       FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                       JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                            DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                     MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                         JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,              (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                         States Dollar, unless otherwise stated)

27. PINJAMAN JANGKA PANJANG (Lanjutan)                           27. LONG-TERM LOANS (Continued)

   Fasilitas Tranche A dan Fasilitas Tranche B memiliki              The Tranche A Facility and the Tranche B Facility bear
   tingkat bunga tahunan sebagai berikut:                            annual interest rates as follows:
       dari dan setelah tanggal efektif sampai tiga (3) tahun           from and after the effective date to three (3) years
       setelah tanggal efektif:                                         after the effective date:
       - LIBOR tiga (3) bulanan (untuk Dolar AS),                       - three (3) months LIBOR (for US Dollar),
           EURIBOR (untuk Euro Eropa), TIBOR (untuk Yen                     EURIBOR (for European Euro), TIBOR (for
           Jepang), ditambah dengan 1% per tahun (batas                     Japanese Yen), in each case plus 1% per annum
           maksimum 6% khusus untuk Fasilitas Tranche A                     (maximum capped at 6% applied for Tranche A
           and B berdasarkan Multi Lender Credit Agreement                  and B Facility under Multi Lender Credit
           (MLCA) tertanggal 28 April 2005; dan                             Agreement (MLCA) dated 28 April 2005); and
       - tiga (3) bulanan bunga BI Rate (untuk Rupiah                   - three (3) months BI Rate (for Indonesian Rupiah)
           Indonesia) ditambah 1% per tahun (batas                          plus 1% per annum (maximum capped at 14%).
           maksimum 14%).
       dari dan setelah tiga (3) tahun sampai dengan lima               from three (3) years to five (5) years after the
       (5) tahun setelah tanggal efektif:                               effective date:
       - LIBOR tiga (3) bulanan (untuk Dolar AS),                       - three (3) months LIBOR (for US Dollar),
           EURIBOR (untuk Euro Eropa) dan TIBOR (untuk                      EURIBOR (for European Euro) and TIBOR
           Yen Jepang), 2% per tahun; dan                                   (for Japanese Yen), in each case plus 2% per
                                                                            annum; and
      -  tiga (3) bulanan bunga BI Rate (untuk Rupiah                   - three (3) months BI Rate (for Indonesian Rupiah)
         Indonesia) ditambah 2% per tahun.                                  plus 2% per annum.
      dari dan setelah lima (5) tahun setelah tanggal efektif:          from and after five (5) years after the effective date:
      - LIBOR tiga (3) bulanan (untuk Dolar AS),                        - three (3) months LIBOR (for US Dollar),
         EURIBOR (untuk Euro Eropa), dan TIBOR (untuk                       EURIBOR (for European Euro) and TIBOR (for
         Yen Jepang), ditambah 3% per tahun; dan                            Japanese Yen), in each case plus 3% per annum;
                                                                            and
      -   tiga (3) bulanan bunga BI Rate (untuk Rupiah                  - three (3) months BI Rate (for Indonesian Rupiah)
          Indonesia) ditambah 3% per tahun.                                 plus 3% per annum.

   Fasilitas Tranche C sehubungan dengan Multi Lender                The Tranche C Facility under Multi Lender Credit
   Credit Agreement tanggal 28 April 2005 dan Facility               Agreement dated April 28, 2005 and Facility Agreement
   Agreement tanggal 10 Juli 2020 memiliki tingkat bunga             dated July 10, 2020 bears an annual interest rate as
   tahunan sebagai berikut:                                          follows:

      dari tanggal efektif sampai seluruh Wesel Tranche A,              from the effective date until all Tranche A Notes,
      Pinjaman Tranche A, Wesel Tranche B, Pinjaman                     Tranche A Debt, Tranche B Notes, Tranche B Debt
      Tranche B dan pendanaan kembali pinjaman telah                    and refinancing debt are repaid in full, no interest will
      dibayar seluruhnya, tidak ada bunga yang diakui.                  be accrued. However, a restructuring fee will be
      Tetapi, biaya restrukturisasi diakui dan dikapitalisasi           accrued and be capitalized on the dates falling on the
      pada tahun ke-9 sampai dengan tahun ke-15 setelah                 9th year and 15th year after the effective date;
      tanggal efektif;
      setelah tanggal dimana semua Wesel Tranche A,                     after the date on which all Tranche A Notes, Tranche
      Pinjaman Tranche A, Wesel Tranche B, Pinjaman                     A Debt, Tranche B Notes, Tranche B Debt and
      Tranche B dan pendanaan kembali pinjaman telah                    refinancing debt are repaid in full, a fixed rate of 2%
      dibayar penuh, dikenakan tarif tetap 2% per tahun;                per annum; and
      dan
      jika tanggal jatuh tempo fasilitas Tranche C                      if the final maturity date of the Tranche C Facilities is
      diperpanjang sesuai dengan prasyaratnya, LIBOR                    extended in accordance with their terms, three (3)
      tiga (3) bulanan (untuk Dolar AS), EURIBOR (untuk                 months LIBOR (for US Dollars), EURIBOR (for
      Euro Eropa), TIBOR (untuk Yen Jepang) dan tiga (3)                European Euro), TIBOR (for Japanese Yen) and
      bulanan bunga BI Rate (untuk Rupiah Indonesia),                   three (3) months BI Rate (for Indonesian Rupiah), as
      kemungkinan, ditambah dengan 1% per tahun.                        the case maybe, in each case plus 1% per annum.

   Sesuai dengan perjanjian restrukturisasi utang,                   In accordance with the debt restructuring agreement,
   kapitalisasi biaya restrukturisasi untuk tahun ke-9 dan           capitalization of the restructuring fee for the 9th year and
   tahun ke-15 setelah tanggal efektif telah dilakukan pada          15th year after the effective date was applied in 2014 and
   tahun 2014 dan tahun 2020.                                        2020.




                                                                                                                              71

Page 76
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                  PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                   NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                      FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                      JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                           DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                    MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                        JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,             (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                        States Dollar, unless otherwise stated)

27. PINJAMAN JANGKA PANJANG (Lanjutan)                          27. LONG-TERM LOANS (Continued)

   Fasilitas Tranche C sehubungan dengan Facility                   Tranche C Facility under Facility Agreement dated
   Agreement tanggal 17 Mei 2019 dan Facility Agreement             May 17, 2019 and Facility Agreement dated July 10,
   tanggal 10 Juli 2020 memiliki tingkat bunga tahunan              2020 bears annual interest rate of 2.5% per annum.
   sebesar 2,5% per tahun.

   Fasilitas Tranche A jatuh tempo pada bulan April 2020            The Tranche A Facility has a stated maturity date in April
   dan Februari 2023, kecuali dilunasi, dibeli atau                 2020 and February 2023, unless redeemed, purchased
   dibatalkan sebelum tanggal jatuh tempo sesuai dengan             or cancelled prior to the maturity date in accordance with
   prasyarat dalam perjanjian.                                      their terms.

   Fasilitas Tranche B jatuh tempo pada bulan April 2023            The Tranche B Facility has a stated maturity date in April
   dan Februari 2031, kecuali dilunasi, dibeli atau                 2023 and February 2031, unless redeemed, purchased
   dibatalkan sebelum tanggal jatuh tempo sesuai dengan             or cancelled prior to the maturity date in accordance with
   prasyarat dalam perjanjian.                                      their terms.

   Fasilitas Tranche C jatuh tempo pada bulan April 2029            The Tranche C Facility has a stated maturity date in April
   dan Februari 2039, kecuali dilunasi, dibeli atau                 2029 and February 2039, unless redeemed, purchased
   dibatalkan sebelum tanggal jatuh tempo sesuai dengan             or cancelled prior to the maturity date in accordance with
   prasyarat dalam perjanjian.                                      their terms.

   Pada tanggal 3 November 2020, Perusahaan                         On November 3, 2020, the Company made an offering to
   mengajukan penawaran kepada kreditur MLCA agar                   the MLCA creditor to exchange the MLCA debt into
   menukarkan utang MLCA menjadi utang bilateral. Proses            bilateral loan. The offering process was completed on
   penawaran ini telah selesai pada tanggal 20 November             November 20, 2020 and the participating creditors have
   2020 dan para kreditur yang berpartisipasi telah                 executed the bilateral Facility Agreement with the
   menandatangani Facility Agreement bilateral dengan               Company which has the same payment schedule,
   Perusahaan yang mempunyai jadwal pembayaran,                     maturity date and interest rate as the MLCA debt.
   tanggal jatuh tempo dan ketentuan bunga yang sama
   dengan utang MLCA.


28. UTANG OBLIGASI DAN SUKUK MUDHARABAH                         28. BONDS PAYABLE AND SUKUK MUDHARABAH

   a. Utang Obligasi                                                a. Bonds Payable

      Akun ini terdiri dari:                                           This account consists of:

                                           30 Juni 2026/          31 Desember 2025/
                                           June 30, 2026          December 31, 2025

      Utang obligasi                              1.538.761                 1.565.428                       Bonds payable

      Bagian yang akan jatuh tempo
        dalam waktu satu tahun                     (424.809)                 (425.089)                   Current maturities

      Bagian Jangka Panjang                       1.113.952                 1.140.339                   Long-term Portion


   b. Sukuk Mudharabah                                              b. Sukuk Mudharabah

      Akun ini terdiri dari:                                           This account consists of:

                                            30 Juni 2026/         31 Desember 2025/
                                            June 30, 2026         December 31, 2025

      Sukuk Mudharabah                              612.641                   547.482                    Sukuk Mudharabah

      Bagian yang akan jatuh tempo
        dalam waktu satu tahun                      (144.082)                (207.637)                     Current maturities

      Bagian Jangka Panjang                         468.559                   339.845                    Long-term Portion



                                                                                                                              72

Page 77
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                   PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                 AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                    NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                       FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                       JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                            DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                     MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                         JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,              (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                         States Dollar, unless otherwise stated)

28. UTANG OBLIGASI DAN            SUKUK MUDHARABAH               28. BONDS PAYABLE AND SUKUK MUDHARABAH
    (Lanjutan)                                                       (Continued)

   Pada tanggal 23 Maret 2021, Perusahaan menerbitkan                On March                                                i
   Obligasi Berkelanjutan I Indah Kiat Pulp & Paper Tahap            Berkelanjutan I Indah Kiat Pulp & Paper Tahap IV tahun
   IV tahun 2021 (Penawaran Umum Obligasi I Tahap IV)                         (Bond Public Offer I Phase IV) with principal
   Seri A sebesar Rp1,1 triliun, Seri B sebesar Rp1,9 triliun        Series A amounting to Rp1.1 trillion, Series B amounting
   dan Seri C sebesar Rp277,1 miliar. Tanggal jatuh tempo            to Rp1.9 trillion and Series C amounting to Rp277.1
   Penawaran Umum Obligasi I Tahap IV masing-masing                  billion. The maturity dates of the Company
   pada tanggal 3 April 2022 untuk Seri A, 23 Maret 2024             Offer I Phase IV are on April 3, 2022 for Series A Bonds,
   untuk Obligasi Seri B dan 23 Maret 2026 untuk Obligasi            March 23, 2024 for Series B Bonds and March 23, 2026
   Seri C.                                                           for Series C Bonds.

   Investor dalam Penawaran Umum Obligasi I Tahap IV                 The interest of investors in the Bond Public Offer I Phase
   diwakili oleh PT Bank KB Indonesia Tbk selaku wali                IV are represented by PT Bank KB Indonesia Tbk as
   amanat. Adapun hubungan antara Perusahaan dan wali                trustee. The relationship between the Company and the
   amanat adalah hubungan antara bank dan nasabah.                   trustee is the relationship between the bank and its
                                                                     customer.

   Untuk melakukan Penawaran Umum Obligasi I Tahap IV,               To conduct Bond Public Offer Phase IV, the Company
   Perusahaan juga telah mendapat hasil pemeringkatan                also received a rating result from PT Pemeringkat Efek
   dari PT Pemeringkat Efek Indonesia (PT Pefindo)                   Indonesia (PT Pefindo) with idA+ (single A plus).
   dengan peringkat idA+ (single A plus).

   Dana yang diperoleh dari Penawaran Umum Obligasi I                The fund obtained from Bond Public Offer I Phase IV,
   Tahap IV, setelah dikurangi biaya emisi akan digunakan            after deducted by the emission cost, will be used by the
   untuk pembayaran angsuran utang Perusahaan berupa                 Company for the payment of Company debt installments
   pokok pinjaman dan/atau bunga dan untuk modal kerja.              in the form of principal and/or interest and for working
                                                                     capital.

   Persyaratan dalam Penawaran Umum Obligasi I Tahap                 The terms of Bond Public Offer I Phase IV contain
   IV tersebut memuat pembatasan terhadap Perusahaan                 restrictions on the Company which include conducting
   termasuk diantaranya melaksanakan perubahan bidang                changes on main business activity, reducing authorized
   usaha utama, mengurangi modal dasar dan modal                     and paid up capital and entering into merger,
   disetor, dan mengadakan penggabungan, konsolidasi,                consolidation acquisition with other companies which
   akuisisi dengan perusahaan lain yang menyebabkan                  caused the Company to dissolve.
   bubarnya Perusahaan.

   Pada tanggal 23 September 2021, Perusahaan                        On September 23, 2021, the Company obtained an
   memperoleh pernyataan efektif dari Otoritas Jasa                  effective notice from Otoritas Jasa Keuangan (OJK) by
   Keuangan (OJK) berdasarkan Surat Pemberitahuan                    Notification of Effective Statement Letter No S-
   Efektifnya Pernyataan Pendaftaran No. S-172/D.04/2021             172/D.04/2021 for its Second Continuous Public Offering
   untuk melakukan Penawaran Umum Berkelanjutan                              ligasi Berkelanjutan II Indah Kiat Pulp & Paper
   Obligasi Berkelanjutan II Indah Kiat Pulp & Paper Tahap           Tahap I Tahun 2021          ond Public Offer II Phase I)
   I Tahun 2021 (Penawaran Umum Obligasi II Tahap I)                 Series A amounting to Rp1.5 trillion, Series B amounting
   Seri A sebesar Rp1,5 triliun, Seri B sebesar Rp1,1 triliun,       to Rp1.1 trillion, Series C amounting to Rp450.0 billion
   Seri C sebesar Rp450,0 miliar dan Penawaran Umum                  and Continuous Public Off                        dharabah
   Berkelanjutan Sukuk Mudharabah Berkelanjutan I Indah              Berkelanjutan I Indah Kiat Pulp & Paper Tahap I Tahun
   Kiat Pulp & Paper Tahap I Tahun 2021 (Penawaran                   202      Sukuk Public Offer I Phase I) Series A amounting
   Umum Sukuk I Tahap I) Seri A sebesar Rp500,0 miliar,              to Rp500.0 billion, Series B amounting to Rp449.3 billion,
   Seri B sebesar Rp449,3 miliar, Seri C sebesar                     Series C amounting to Rp50.8 billion. The maturity dates
   Rp50,8 miliar. Tanggal jatuh tempo Penawaran Umum                 of                          Public Offer II Phase I and
   Obligasi II Tahap I dan Penawaran Umum Sukuk I Tahap              Sukuk Public Offer I Phase I are on October 10, 2022 for
   I masing-masing pada tanggal 10 Oktober 2022 untuk                Series A, September 30, 2024 for Series B and
   Seri A, tanggal 30 September 2024 untuk Seri B dan                September 30, 2026 for Series C.
   tanggal 30 September 2026 untuk Seri C.




                                                                                                                            73

Page 78
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                  PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                   NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                      FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                      JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                           DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                    MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                        JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,             (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                        States Dollar, unless otherwise stated)

28. UTANG OBLIGASI DAN           SUKUK MUDHARABAH               28. BONDS PAYABLE AND SUKUK MUDHARABAH
    (Lanjutan)                                                      (Continued)

   Pada tanggal 8 Desember 2021, Perusahaan                         On December 8, 2021, the Company                      si
   menerbitkan Obligasi Berkelanjutan II Indah Kiat Pulp &          Berkelanjutan II Indah Kiat Pulp & Paper Tahap II Tahun
   Paper Tahap II Tahun 2021 (Penawaran Umum                        202       ond Public Offer II P
   Obligasi II Tahap II) Seri A sebesar Rp796,8 miliar,             Series A amounting to Rp796.8 billion, Series B
   Seri B sebesar Rp876,8 miliar dan Seri C sebesar                 amounting to Rp876.8 billion and Series C amounting to
   Rp338,3 miliar dan Perusahaan juga menerbitkan Sukuk             Rp338.3 billion and the Company also is
   Mudharabah Berkelanjutan I Indah Kiat Pulp & Paper               Mudharabah Berkelanjutan I Indah Kiat Pulp & Paper
   Tahap II Tahun 2021 (Penawaran Umum Sukuk I Tahap                Tahap II Tahu               kuk Public Offer I Phase II)
   II) Seri A sebesar Rp187,2 miliar, Seri B sebesar                with principal Series A amounting to Rp 187.2 billion,
   Rp304,5 miliar dan Seri C sebesar Rp247,1 miliar.                Series B amounting to Rp304.5 billion and Series C
   Tanggal jatuh tempo Penawaran Umum Obligasi II                   amounting to Rp247.1 billion. The maturity dates of the
   Tahap II dan Penawaran Umum Sukuk I Tahap II                                  Bond Public Offer II Phase II and Sukuk
   masing-masing pada tanggal 18 Desember 2022 untuk                Public Offer I Phase II are on December 18, 2022 for
   Seri A, tanggal 8 Desember 2024 untuk Seri B dan                 Series A, December 8, 2024 for Series B and December
   tanggal 8 Desember 2026 untuk Seri C.                            8, 2026 for Series C.

   Pada tanggal 24 Februari 2022, Perusahaan                        On February 24, 2022, the                         Obligasi
   menerbitkan Obligasi Berkelanjutan II Indah Kiat Pulp &          Berkelanjutan II Indah Kiat Pulp & Paper Tahap III Tahun
   Paper Tahap III Tahun 2022 (Penawaran Umum Obligasi              202              ublic Offer II Phase III) with principal
   II Tahap III) Seri A sebesar Rp708,0 miliar,                     Series A amounting to Rp708.0 billion, Series B
   Seri B sebesar Rp1.076,5 miliar dan Seri C sebesar               amounting to Rp1,076.5 billion and Series C amounting
   Rp203,6 miliar dan Perusahaan juga menerbitkan Sukuk             to Rp203.6 billion and the Company                      k
   Mudharabah Berkelanjutan I Indah Kiat Pulp & Paper               Mudharabah Berkelanjutan I Indah Kiat Pulp & Paper
   Tahap III Tahun 2022 (Penawaran Umum Sukuk I Tahap               Tahap III Tahun 2            kuk Public Offer I Phase III)
   III) Seri A sebesar Rp701,9 miliar, Seri B sebesar               with principal Series A amounting to Rp701.9 billion,
   Rp451,2 miliar dan Seri C sebesar Rp108,0 miliar.                Series B amounting to Rp451.2 billion and Series C
   Tanggal jatuh tempo Penawaran Umum Obligasi II                   amounting to Rp108.0 billion. The maturity dates of the
   Tahap III dan Penawaran Umum Sukuk I Tahap III                   Co                    ublic Offer II Phase III and Sukuk
   masing-masing pada tanggal 6 Maret 2023 untuk Seri A,            Public Offer I Phase III are on March 6, 2023 for Series
   tanggal 24 Februari 2025 untuk Seri B dan tanggal                A, February 24, 2025 for Series B and February 24, 2027
   24 Februari 2027 untuk Seri C.                                   for Series C.

   Investor dalam Penawaran Umum Obligasi II Tahap I,               The interest of investors in the Bond Public Offer II
   Penawaran Umum Obligasi II Tahap II, Penawaran                   Phase I, Bond Public Offer II Phase II, and Bond Public
   Umum Obligasi II Tahap III dan Penawaran Umum                    Offer II Phase III and Sukuk Public Offer I Phase I, Sukuk
   Sukuk I Tahap I, Penawaran Umum Sukuk I Tahap II dan             Public Offer I Phase II and Sukuk Public Offer I Phase III
   Penawaran Umum Sukuk I Tahap III diwakili oleh                   are represented by PT Bank KB Indonesia Tbk as
   PT Bank KB Indonesia Tbk selaku wali amanat. Adapun              trustee. The relationship between the Company and the
   hubungan antara Perusahaan dan wali amanat adalah                trustee is the relationship between the bank and its
   hubungan antara bank dan nasabah.                                customer.

   Untuk melakukan Penawaran Umum Obligasi II Tahap I,              To conduct the Bond Public Offer II Phase I, Bond Public
   Penawaran Umum Obligasi II Tahap II, Penawaran                   Offer II Phase II, and Bond Public Offer II Phase III and
   Umum Obligasi II Tahap III dan Penawaran Umum                    Sukuk Public Offer I Phase I, Sukuk Public Offer I Phase
   Sukuk I Tahap I, Penawaran Umum Sukuk I Tahap II dan             II and Sukuk Public Offer I Phase III, the Company also
   Penawaran Umum Sukuk I Tahap III, Perusahaan juga                received a rating result from PT Pemeringkat Efek
   telah     mendapat       hasil    pemeringkatan       dari       Indonesia (PT Pefindo) with idA+ (single A plus) and
   PT Pemeringkat Efek Indonesia (PT Pefindo) dengan                idA+ (sy) (single A plus Syariah).
   peringkat idA+ (single A plus) dan idA+(sy) (single A plus
   Syariah).

   Sehubungan dengan Penawaran Umum Sukuk I Tahap                   In relation to Sukuk Public Offer I Phase I, Sukuk Public
   I, Penawaran Umum Sukuk I Tahap II dan Penawaran                 Offer I Phase II and Sukuk Public Offer I Phase III, the
   Umum Sukuk I Tahap III, dasar pendapatan yang                    basis for the revenue to be shared is the total gross profit
   dibagihasilkan adalah jumlah gross profit atau laba bruto        or gross profit generated from the Company's revenue
   yang dihasilkan dari pendapatan Perseroan berdasarkan            based on a letter of order commitment. Revenue sharing
   komitmen surat pesanan. Pendapatan bagi hasil                    is distributed by the Company periodically based on the
   didistribusikan oleh Perusahaan secara periodik                  profit sharing ratio.
   berdasarkan nisbah bagi hasil.



                                                                                                                             74

Page 79
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                              AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                 NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                    FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                    JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                         DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                  MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                      JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,           (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                      States Dollar, unless otherwise stated)

28. UTANG OBLIGASI DAN          SUKUK MUDHARABAH              28. BONDS PAYABLE AND SUKUK MUDHARABAH
    (Lanjutan)                                                    (Continued)

   Dana yang diperoleh dari Penawaran Umum Obligasi II            The fund obtained from the Bond Public Offer II Phase I,
   Tahap I, Penawaran Umum Obligasi II Tahap II,                  Bond Public Offer II Phase II, and Bond Public Offer II
   Penawaran Umum Obligasi II Tahap III, setelah dikurangi        Phase III, after deducted by the emission cost, will be
   biaya emisi akan digunakan diantaranya untuk                   used by the Company include among others for the
   pembayaran utang Perusahaan berupa pembayaran                  payment of Company debt installments in the form of
   pokok pinjaman dan/atau bunga dan untuk modal kerja            principal and/or interest, capital expenditure and for
   sedangkan dana yang diperoleh dari Penawaran Umum              working capital while the fund obtained from Sukuk
   Sukuk I Tahap I, Penawaran Umum Sukuk I Tahap II dan           Public Offer I Phase I, Sukuk Public Offer I Phase II and
   Penawaran Umum Sukuk I Tahap III, setelah dikurangi            Sukuk Public Offer I Phase III, after deducted by the
   biaya emisi akan digunakan untuk kegiatan usaha                emission cost, will be used by the Company for the
   Perusahaan menggantikan dana yang bersumber dari               Company's business activities to replace funds
   utang Perusahaan dan modal kerja.                              originating from the Company's debt, capital expenditure
                                                                  and for working capital.

   Persyaratan dalam Penawaran Umum Obligasi II Tahap             The terms of Bond Public Offer II Phase I, Bond Public
   I, Penawaran Umum Obligasi II Tahap II, Penawaran              Offer II Phase II, and Bond Public Offer II Phase III and
   Umum Obligasi II Tahap III dan Penawaran Umum                  Sukuk Public Offer I Phase I, Sukuk Public Offer I Phase
   Sukuk I Tahap I, Penawaran Umum Sukuk I Tahap II dan           II and Sukuk Public Offer I Phase III contain restrictions
   Penawaran Umum Sukuk I Tahap III tersebut memuat               on the Company which include conducting changes on
   pembatasan terhadap Perusahaan termasuk diantaranya            main business activity, reducing authorized and paid up
   melaksanakan perubahan bidang usaha utama,                     capital and entering into merger, consolidation
   mengurangi modal dasar dan modal disetor, dan                  acquisition with other companies which caused the
   mengadakan penggabungan, konsolidasi, akuisisi                 Company to dissolve.
   dengan perusahaan lain yang menyebabkan bubarnya
   Perusahaan.

   Pada tanggal 29 Juli 2022, Perusahaan memperoleh               On July 29, 2022, the Company obtained an
   pernyataan efektif dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK)           effective notice from Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
   berdasarkan Surat Pemberitahuan Efektifnya Pernyataan          by     Notification of    Effective  Statement     Letter
   Pendaftaran No. S-150/D.04/2022 untuk melakukan                No S-150/D.04/2022 for its Continuous Public Offering of
   Penawaran Umum Berkelanjutan Obligasi Berkelanjutan                     i Berkelanjutan III Indah Kiat Pulp & Paper
   III Indah Kiat Pulp & Paper Tahap I Tahun 2022                 Tahap I Tahun 2022 (Bond Public Offer III Phase I)
   (Penawaran Umum Obligasi III Tahap I) Seri A sebesar           Series A amounting to Rp120.0 billion, Series B
   Rp120,0 miliar, Seri B sebesar Rp1,7 triliun, Seri C           amounting to Rp1.7 trillion, Series C amounting to
   sebesar Rp207,8 miliar dan Penawaran Umum                      Rp207.8 billion and Continuous Public Offering
   Berkelanjutan Sukuk Mudharabah Berkelanjutan II Indah          Mudharabah Berkelanjutan II Indah Kiat Pulp & Paper
   Kiat Pulp & Paper Tahap I Tahun 2022 (Penawaran                Tahap I Tahun 2         (Sukuk Public Offer II Phase I)
   Umum Sukuk II Tahap I) Seri A sebesar Rp375,9 miliar,          Series A amounting to Rp375.9 billion, Series B
   Seri B sebesar Rp401,4 miliar, Seri C sebesar                  amounting to Rp401.4 billion, Series C amounting to
   Rp222,7 miliar. Tanggal jatuh tempo Penawaran Umum             Rp222.7 billion. The maturity dates of the
   Obligasi III Tahap I dan Penawaran Umum Sukuk II               Bond Public Offer III Phase I and Sukuk Public Offer II
   Tahap I masing-masing pada tanggal 15 Agustus 2023             Phase I are on August 15, 2023 for Series A, August 5,
   untuk Seri A, tanggal 5 Agustus 2025 untuk Seri B dan          2025 for Series B and August 5, 2027 for Series C.
   tanggal 5 Agustus 2027 untuk Seri C.

   Pada tanggal 11 Oktober 2022, Perusahaan menerbitkan           On October 11, 2022, t
   Obligasi Berkelanjutan III Indah Kiat Pulp & Paper Tahap       Berkelanjutan III Indah Kiat Pulp & Paper Tahap II Tahun
   II Tahun 2022 (Penawaran Umum Obligasi III Tahap II)                  (Bond Public Offering III Phase II) with principal
   Seri A sebesar Rp904,5 miliar, Seri B sebesar                  Series A amounting to Rp904.5 billion, Series B
   Rp1.603,9 triliun dan Seri C sebesar Rp306,2 miliar dan        amounting to Rp1,603.9 trillion and Series C amounting
   Perusahaan juga menerbitkan Sukuk Mudharabah                   to Rp306.2
   Berkelanjutan II Indah Kiat Pulp & Paper Tahap II Tahun        Mudharabah Berkelanjutan II Indah Kiat Pulp & Paper
   2022 (Penawaran Umum Sukuk II Tahap II) Seri A                 Tahap II Tahun                       lic Offer II Phase II)
   sebesar Rp481 miliar, Seri B sebesar Rp455,1 miliar dan        with principal Series A amounting to Rp481 billion, Series
   Seri C sebesar Rp69,3 miliar. Tanggal jatuh tempo              B amounting to Rp455.1 billion and Series C amounting
   Penawaran Umum Obligasi III Tahap II dan Penawaran             to Rp69.3 billion. The maturity dates of the
   Umum Sukuk II Tahap II masing-masing pada tanggal              Bond Public Offer III Phase II and Sukuk Public Offer II
   21 Oktober 2023 untuk Seri A, tanggal 11 Oktober 2025          Phase II are on October 21, 2023 for Series A, October
   untuk Seri B dan tanggal 11 Oktober 2027 untuk Seri C.         11, 2025 for Series B and October 11, 2027 for Series C.



                                                                                                                          75

Page 80
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                              AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                 NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                    FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                    JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                         DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                  MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                      JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,           (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                      States Dollar, unless otherwise stated)

28. UTANG OBLIGASI DAN SUKUK MUDHARABAH                       28. BONDS PAYABLE AND SUKUK MUDHARABAH
    (Lanjutan)                                                    (Continued)
   Pada tanggal 16 Desember 2022, Perusahaan                      On December 16, 2022, the Company issued Obligasi
   menerbitkan Obligasi Berkelanjutan III Indah Kiat Pulp &       Berkelanjutan III Indah Kiat Pulp & Paper Tahap III
   Paper Tahap III Tahun 2022 (Penawaran Umum Obligasi            Ta                  d Public Offer III Phase III) with
   III Tahap III) Seri A sebesar Rp398,9 miliar, Seri B           principal Series A amounting to Rp398.9 billion, Series B
   sebesar Rp624,5 miliar dan Seri C sebesar Rp89,1 miliar        amounting to Rp624.5 billion and Series C amounting to
   dan Perusahaan juga menerbitkan Sukuk Mudharabah               Rp89.1 billion and the Company al                  Sukuk
   Berkelanjutan II Indah Kiat Pulp & Paper Tahap III Tahun       Mudharabah Berkelanjutan II Indah Kiat Pulp & Paper
   2022 (Penawaran Umum Sukuk II Tahap III) Seri A                Tahap III Tahun 2022            Public Offer II Phase III)
   sebesar Rp186,2 miliar, Seri B sebesar Rp127,3 miliar          with principal Series A amounting to Rp186.2 billion,
   dan Seri C sebesar Rp5,4 miliar. Tanggal jatuh tempo           Series B amounting to Rp127.3 billion and Series C
   Penawaran Umum Obligasi III Tahap III dan Penawaran            amounting to Rp5.4 billion. The maturity dates of the
   Umum Sukuk II Tahap III masing-masing pada tanggal                                Public Offer III Phase III and Sukuk
   26 Desember 2023 untuk Seri A, tanggal 16 Desember             Public Offer II Phase III are on December 26, 2023 for
   2025 untuk Seri B dan tanggal 16 Desember 2027 untuk           Series A, December 16, 2025 for Series B and
   Seri C.                                                        December 16, 2027 for Series C.

   Pada tanggal 27 Januari 2023, Perusahaan menerbitkan           On January 27, 2023, the Company issue               asi
   Obligasi Berkelanjutan III Indah Kiat Pulp & Paper Tahap       Berkelanjutan III Indah Kiat Pulp & Paper Tahap IV
   IV Tahun 2023 (Penawaran Umum Obligasi III Tahap IV)                                          Offer III Phase IV) with
   Seri A sebesar Rp909,3 miliar dan Seri B sebesar               principal Series A amounting to Rp909.3 billion and
   Rp163,6 miliar dan Perusahaan juga menerbitkan Sukuk           Series B amounting to Rp163.6 billion and the Company
   Mudharabah Berkelanjutan II Indah Kiat Pulp & Paper                          Sukuk Mudharabah Berkelanjutan II Indah
   Tahap IV Tahun 2023 (Penawaran Umum Sukuk II                   Kiat Pulp & Paper Tahap IV Tahun 2
   Tahap IV) Seri A sebesar Rp106,9 miliar, Seri B sebesar        Offer II Phase IV) with principal Series A amounting to
   Rp501,6 miliar dan Seri C sebesar Rp67,0 miliar.               Rp106.9 billion, Series B amounting to Rp501.6 billion
   Tanggal jatuh tempo Penawaran Umum Obligasi III                and Series C amounting to Rp67.0 billion. The maturity
   Tahap IV masing-masing pada tanggal 27 Januari 2026            dates of the Comp      s Bond Public Offer III Phase IV
   untuk Seri A dan tanggal 27 Januari 2028 untuk Seri B          are on January 27, 2026 for Series A and January 27,
   sedangkan tanggal jatuh tempo Penawaran Umum                   2028 for Series B and Sukuk Public Offer II Phase IV are
   Sukuk II Tahap IV masing-masing pada tanggal 7                 on February 7, 2024 for Series A, January 27, 2026 for
   Februari 2024 untuk Seri A, tanggal 27 Januari 2026            Series B and January 27, 2028 for Series C.
   untuk Seri B dan tanggal 27 Januari 2028 untuk Seri C.
   Investor dalam Penawaran Umum Obligasi III Tahap I,            The interest of investors in the Bond Public Offer III
   Penawaran Umum Obligasi III Tahap II, Penawaran                Phase I, Bond Public Offer III Phase II, Bond Public Offer
   Umum Obligasi III Tahap III, dan Penawaran Umum                III Phase III, and Bond Public Offer III Phase IV and
   Obligasi III Tahap IV dan Penawaran Umum Sukuk II              Sukuk Public Offer II Phase I, Sukuk Public Offer II
   Tahap I, Penawaran Umum Sukuk II Tahap II,                     Phase II, Sukuk Public Offer II Phase III, and Sukuk
   Penawaran Umum Sukuk II Tahap III, dan Penawaran               Public Offer II Phase IV are represented by PT Bank KB
   Umum Sukuk II Tahap IV diwakili oleh PT Bank KB                Indonesia Tbk as trustee. The relationship between the
   Indonesia Tbk selaku wali amanat. Adapun hubungan              Company and the trustee is the relationship between the
   antara Perusahaan dan wali amanat adalah hubungan              bank and its customer.
   antara bank dan nasabah.
   Untuk melakukan Penawaran Umum Obligasi III Tahap I,           To conduct the Bond Public Offer III Phase I, Bond
   Penawaran Umum Obligasi III Tahap II, Penawaran                Public Offer III Phase II, Bond Public Offer III Phase III,
   Umum Obligasi III Tahap III, Penawaran Umum Obligasi           and Bond Public Offer III Phase IV and Sukuk Public
   III Tahap IV dan Penawaran Umum Sukuk II Tahap I,              Offer II Phase I, Sukuk Public Offer II Phase II, Sukuk
   Penawaran Umum Sukuk II Tahap II, Penawaran Umum               Public Offer II Phase III and Sukuk Public Offer II Phase
   Sukuk II Tahap III dan Penawaran Umum Sukuk II Tahap           III, the Company also received a rating result from PT
   IV,    Perusahaan      juga    telah mendapat   hasil          Pemeringkat Efek Indonesia (PT Pefindo) with idA+
   pemeringkatan dari PT Pemeringkat Efek Indonesia (PT           (single A plus) and idA+ (sy) (single A plus Syariah).
   Pefindo) dengan peringkat idA+ (single A plus) dan
   idA+(sy) (single A plus Syariah).




                                                                                                                          76

Page 81
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                              AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                 NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                    FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                    JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                         DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                  MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                      JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,           (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                      States Dollar, unless otherwise stated)

28. UTANG OBLIGASI DAN SUKUK MUDHARABAH                       28. BONDS PAYABLE AND SUKUK MUDHARABAH
    (Lanjutan)                                                    (Continued)
   Sehubungan dengan Penawaran Umum Sukuk II Tahap                In relation to Sukuk Public Offer II Phase I, Sukuk Public
   I, Penawaran Umum Sukuk II Tahap II, Penawaran                 Offer II Phase II, Sukuk Public Offer II Phase III, and
   Umum Sukuk II Tahap III, dan Penawaran Umum Sukuk              Sukuk Public Offer II Phase IV the basis for the revenue
   II Tahap IV dasar pendapatan yang dibagihasilkan               to be shared is the total gross profit or gross profit
   adalah jumlah gross profit atau laba bruto yang                generated from the Company's revenue based on a letter
   dihasilkan dari pendapatan Perseroan berdasarkan               of order commitment. Revenue sharing is distributed by
   komitmen surat pesanan. Pendapatan bagi hasil                  the Company periodically based on the profit sharing
   didistribusikan oleh Perusahaan secara periodik                ratio.
   berdasarkan nisbah bagi hasil.
   Dana yang diperoleh dari Penawaran Umum Obligasi III           The fund obtained from the Bond Public Offer III Phase I,
   Tahap I, Penawaran Umum Obligasi III Tahap II,                 Bond Public Offer III Phase II, Bond Public Offer III
   Penawaran Umum Obligasi III Tahap III, dan Penawaran           Phase III, and Bond Public Offer III Phase IV after
   Umum Obligasi III Tahap IV setelah dikurangi biaya             deducted by the emission cost, will be used by the
   emisi akan digunakan diantaranya untuk pembayaran              Company include among others for the payment of
   utang Perusahaan berupa pembayaran pokok pinjaman              Company debt installments in the form of principal and/or
   dan/atau bunga dan untuk modal kerja sedangkan dana            interest, capital expenditure and for working capital while
   yang diperoleh dari Penawaran Umum Sukuk II Tahap I,           the fund obtained from Sukuk Public Offer II Phase I,
   Penawaran Umum Sukuk II Tahap II Penawaran Umum                Sukuk Public Offer II Phase II, Sukuk Public Offer II
   Sukuk II Tahap III dan Penawaran Umum Sukuk II Tahap           Phase III and Sukuk Public Offer II Phase IV, after
   IV, setelah dikurangi biaya emisi akan digunakan untuk         deducted by the emission cost, will be used by the
   kegiatan usaha Perusahaan menggantikan dana yang               Company for the Company's business activities to
   bersumber dari utang Perusahaan dan modal kerja.               replace funds originating from the Company's debt,
                                                                  capital expenditure and for working capital.

   Persyaratan dalam Penawaran Umum Obligasi III Tahap            The terms of Bond Public Offer III Phase I, Bond Public
   I, Penawaran Umum Obligasi III Tahap II, Penawaran             Offer III Phase II, Bond Public Offer III Phase III, and
   Umum Obligasi III Tahap III, Penawaran Umum Obligasi           Bond Public Offer III Phase IV and Sukuk Public Offer II
   III Tahap IV dan Penawaran Umum Sukuk II Tahap I,              Phase I, Sukuk Public Offer II Phase II, Sukuk Public
   Penawaran Umum Sukuk II Tahap II, Penawaran Umum               Offer II Phase III and Sukuk Public Offer II Phase IV
   Sukuk II Tahap III dan Penawaran Umum Sukuk II Tahap           contain restrictions on the Company which include
   IV tersebut memuat pembatasan terhadap Perusahaan              conducting changes on main business activity, reducing
   termasuk diantaranya melaksanakan perubahan bidang             authorized and paid up capital and entering into merger,
   usaha utama, mengurangi modal dasar dan modal                  consolidation acquisition with other companies which
   disetor, dan mengadakan penggabungan, konsolidasi,             caused the Company to dissolve.
   akuisisi dengan perusahaan lain yang menyebabkan
   bubarnya Perusahaan.
   Pada tanggal 27 Juni 2023, Perusahaan memperoleh               On June 27, 2023, the Company obtained an effective
   pernyataan efektif dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK)           notice from Otoritas Jasa Keuangan (OJK) by
   berdasarkan Surat Pemberitahuan Efektifnya Pernyataan          Notification of Effective Statement Letter No. S-
   Pendaftaran No. S-159/D.04/2023 untuk melakukan                159/D.04/2023 fo       enawaran Umum Berkelanjutan
   Penawaran Umum Berkelanjutan Obligasi Berkelanjutan            Obligasi Berkelanjutan IV Indah Kiat Pulp & Paper Tahap
   IV Indah Kiat Pulp & Paper Tahap I Tahun 2023                  I Tahun 2023) Series A amounting to Rp333.6 billion and
            ran Umum Obligasi                 eri A sebesar       Series B amounting to Rp1.745,9 billion and Series C
   Rp333,6 miliar, Seri B sebesar Rp1.745,9 miliar dan Seri       amounting to Rp192.9 billion an              aran Umum
   C sebesar Rp192,9 miliar dan Penawaran Umum                    Berkelanjutan Sukuk Mudharabah III Indah Kiat Pulp &
   Berkelanjutan Sukuk Mudharabah III Indah Kiat Pulp &           Paper Tahap I Tahun 202                   Public Offer III
   Paper Tah                   Penawaran Umum Sukuk III                                                     2,6 billion and
   Taha                    sar Rp612.6 miliar dan Seri B          Series B amounting to Rp137,4 billion. The maturity
   sebesar Rp137.4 miliar. Tanggal jatuh tempo Penawaran          dates                  s Bond Public Offer IV Phase I is
   Umum Obligasi IV Tahap I adalah pada tanggal 21 Juli           on July 21, 2024 for Series A, July 11, 2026 for Series B
   2024 untuk Seri A, tanggal 11 Juli 2026 untuk Seri B dan       and July 11, 2028 for Series C. Meanwhile, the maturity
   tanggal 11 Juli 2028 untuk Seri C. Sedangkan tanggal           date of the Sukuk Public Offer III Phase I is on July 11,
   jatuh tempo Penawaran Umum Berkelanjutan Sukuk                 2026 for Series A and July 11, 2028 for Series B.
   Mudharabah III Tahap 1 adalah pada tanggal 11 Juli
   2026 untuk Seri A dan tanggal 11 Juli 2028 untuk Seri B.




                                                                                                                          77

Page 82
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                 PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                               AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                  NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                     FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                     JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                          DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                   MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                       JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,            (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                       States Dollar, unless otherwise stated)

28. UTANG OBLIGASI DAN           SUKUK MUDHARABAH              28. BONDS PAYABLE AND SUKUK MUDHARABAH
    (Lanjutan)                                                     (Continued)

   Pada tanggal 25 Agustus 2023, Perusahaan menerbitkan            On August 25, 2023, the
   Obligasi Berkelanjutan IV Indah Kiat Pulp & Paper Tahap         Berkelanjutan IV Indah Kiat Pulp & Paper Tahap II Tahun
   II Ta                   aran Umum Obligasi IV Ta                          ond Public Offer IV                      es A
   Seri A sebesar Rp207,1 miliar, Seri B sebesar Rp1.609,9         amounting to Rp207.1 billion, Series B amounting to
   triliun dan Seri C sebesar Rp454,1 miliar dan Penawaran         Rp1,609.9 trillion and Series C amounting to Rp454.1
   Umum Berkelanjutan Sukuk Mudharabah III Indah Kiat              billio               aran Umum Berkelanjutan Sukuk
   Pulp & Paper Tahap II Tahun 202                an Umum          Mudharabah III Indah Kiat Pulp & Paper Tahap II Tahun
   Sukuk III                A sebesar Rp192,9 miliar, Seri B                 ukuk Public Offer I                    ries A
   sebesar Rp879,0 miliar dan Seri C sebesar Rp87,7                amounting to Rp192.9 billion and Series B amounting to
   miliar. Tanggal jatuh tempo Penawaran Umum Obligasi             Rp879.0 billion and Series C amounting to Rp87.7 billion.
   IV Tahap II dan Penawaran Umum Berkelanjutan Sukuk              The maturi                                      ic Offer
   Mudharabah III Tahap II masing-masing pada tanggal 5            IV Phase II and Sukuk Public Offer III Phase II are on
   September 2024 untuk Seri A, tanggal 25 Agustus 2026            September 5, 2024 for Series A, August 25, 2026 for
   untuk Seri B dan tanggal 25 Agustus 2028 untuk Seri C.          Series B and August 25, 2028 for Series C.
   Pada tanggal 21 November 2023, Perusahaan                       On November 21, 2023, the Company issued
   menerbitkan Obligasi Berkelanjutan IV Indah Kiat Pulp &         Continuous Public Offering of Indah Kiat Pulp & Paper IV
   Paper Tahap III Tahun 20                              m         Phase II                                         ase
   Obligasi IV Tahap III    i A sebesar Rp16,9 miliar, Seri        Series A amounting to Rp16.9 billion, Series B
   B sebesar Rp739,7 miliar dan Seri C sebesar Rp432,3             amounting to Rp739.7 billion and Series C amounting to
   miliar dan Penawaran Umum Berkelanjutan Sukuk                   Rp432.3 billion and Continuous Public Offering of Indah
   Mudharabah III Indah Kiat Pulp & Paper Tahap III Tahun          Kiat Pulp & Paper Sukuk Mudharabah III Phase III Year
   202     Penawaran Umum Su                      ) Seri A                                                  e II
   sebesar Rp87,2 miliar, Seri B sebesar Rp303,6 miliar            amounting to Rp87.2 billion and Series B amounting to
   dan Seri C sebesar Rp4,5 miliar. Tanggal jatuh tempo            Rp303.6 billion and Series C amounting to Rp4.5 billion.
   Penawaran Umum Obligasi IV Tahap III dan Penawaran              The maturity dates of Bond Public Offer IV Phase III and
   Umum Sukuk III Tahap III masing-masing pada tanggal 1           Sukuk Public Offer III Phase III are on December 1, 2024
   Desember 2024 untuk Seri A, tanggal 21 November                 for Series A, November 21, 2026 for Series B and
   2026 untuk Seri B dan tanggal 21 November 2028 untuk            November 21, 2028 for Series C.
   Seri C.

   Pada tanggal 4 April 2024, Perusahaan menerbitkan               On April 4, 2024, the Company issued Continuous Public
   Obligasi Berkelanjutan IV Indah Kiat Pulp & Paper Tahap         Offering of Indah Kiat Pulp & Paper IV Stage IV Year
                              ran Umum Obligasi IV Tahap           2024       ond Public Offer IV Stag                      A
   I                                                               amounting to Rp454.7 billion, Series B amounting to
   Rp1.325,9 miliar dan Seri C sebesar Rp121,2 miliar dan          Rp1,325.9 billion and Series C amounting to Rp121.2
   Penawaran Umum Berkelanjutan Sukuk Mudharabah III               billion and Continuous Public Offering of Indah Kiat Pulp
   Indah Kiat Pulp & Paper Tahap IV Tahun 2024                     & Paper Sukuk Mudharabah III Stage IV Year 2023
                                    hap            sebesar           Sukuk Public Offer III Phase             A amounting to
   Rp158,0 miliar, Seri B sebesar Rp199,9 miliar dan Seri C        Rp158.0 billion, Series B amounting to Rp199.9 billion
   sebesar Rp65,9 miliar. Tanggal jatuh tempo Penawaran            and Series C amounting to Rp65.9 billion. The maturity
   Umum Obligasi IV Tahap IV dan Penawaran Umum                    date of t               s Bond Public Offer IV Phase IV
   Sukuk III Tahap IV masing-masing pada tanggal 14 April          and Sukuk Public Offer III Phase IV are April 14, 2025
   2025 untuk Seri A, 4 April 2027 untuk Seri B dan 4 April        for Series A, April 4, 2027 for Series B and April 4, 2029
   2029 untuk Seri C.                                              for Series C.

   Pada tanggal 21 Juni 2024, Perusahaan menerbitkan               On June 21, 2024, the Company issued Continuous
   Obligasi Berkelanjutan IV Indah Kiat Pulp & Paper Tahap         Public Offering of Indah Kiat Pulp & Paper IV Stage V
   V Tahun 2024 (                       bligasi IV Taha   )        Year 202                   lic Offer IV St
   Seri A sebesar Rp385,1 miliar, Seri B sebesar Rp1.620,6         amounting to Rp385.1 billion, Series B amounting to
   miliar dan Seri C sebesar Rp51,7 miliar dan Penawaran           Rp1,620.6 billion and Series C amounting to Rp51.7
   Umum Berkelanjutan Sukuk Mudharabah III Indah Kiat              billion and Continuous Public Offering of Indah Kiat Pulp
   Pulp & Paper Tahap V Tahun 20                 aran Umum         & Paper Sukuk Mudharabah III Stage V Year 2024
   Sukuk II                  A sebesar Rp171,8 miliar dan                kuk Public Offer III Phase
   Seri B sebesar Rp99,5 miliar. Tanggal jatuh tempo               Rp171.8 billion and Series B amounting to Rp99.5
   Penawaran Umum Obligasi IV Tahap I dan Penawaran                billion. The maturity date of the Comp                  ic
   Umum Sukuk III Tahap V masing-masing pada tanggal 1             Offer IV Phase V and Sukuk Public Offer III Phase V are
   Juli 2025 untuk Seri A, 21 Juni 2027 untuk Seri B dan 21        July 1, 2025 for Series A, June 21, 2027 for Series B and
   Juni 2029 untuk Seri C.                                         June 21, 2029 for Series C.




                                                                                                                          78

Page 83
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                               PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                             AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                   FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                   JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                        DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                 MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                     JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,          (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                     States Dollar, unless otherwise stated)

28. UTANG OBLIGASI DAN          SUKUK MUDHARABAH             28. BONDS PAYABLE AND SUKUK MUDHARABAH
    (Lanjutan)                                                   (Continued)

   Investor dalam Penawaran Umum Obligasi IV Tahap I,            The interest of investors in the Bond Public Offer IV
   Penawaran Umum Obligasi IV Tahap II, Penawaran                Phase I, Bond Public Offer IV Phase II, Bond Public
   Umum Obligasi IV Tahap III, Penawaran Umum Obligasi           Offer IV Phase III, Bond Public Offer IV Phase IV and
   IV Tahap IV, Penawaran Umum Obligasi IV Tahap V dan           Bond Public Offer IV Phase V and Sukuk Public Offer III
   Penawaran Umum Sukuk III Tahap I, Penawaran Umum              Phase I, Sukuk Public Offer III Phase II, Sukuk Public
   Sukuk III Tahap II, Penawaran Umum Sukuk III Tahap III,       Offer III Phase III, Sukuk Public Offer III Phase IV and
   Penawaran Umum Sukuk III Tahap IV dan Penawaran               Sukuk Public Offer III Phase V are represented by PT
   Umum Sukuk III Tahap V diwakili oleh PT Bank KB               Bank KB Indonesia Tbk as trustee. The relationship
   Indonesia Tbk selaku wali amanat. Adapun hubungan             between the Company and the trustee is the relationship
   antara Perusahaan dan wali amanat adalah hubungan             between the bank and its customer.
   antara bank dan nasabah.

   Untuk melakukan Penawaran Umum Obligasi IV Tahap I,           To conduct the Bond Public Offer IV Phase I, Bond
   Penawaran Umum Obligasi IV Tahap II, Penawaran                Public Offer IV Phase II, Bond Public Offer IV Phase III
   Umum Obligasi IV Tahap III, Penawaran Umum Obligasi           and Bond Public Offer IV Phase IV and Sukuk Public
   IV Tahap IV, Penawaran Umum Obligasi IV Tahap V dan           Offer III Phase I, Sukuk Public Offer III Phase II, Sukuk
   Penawaran Umum Sukuk III Tahap I, Penawaran Umum              Public Offer III Phase III, Sukuk Public Offer III Phase IV
   Sukuk III Tahap II, Penawaran Umum Sukuk III Tahap III,       and Sukuk Public Offer III Phase V, the Company also
   Penawaran Umum Sukuk III Tahap IV dan Penawaran               received a rating result from PT Pemeringkat Efek
   Umum Sukuk III Tahap V. Perusahaan juga telah                 Indonesia (PT Pefindo) with idA+ (single A plus) and
   mendapat hasil pemeringkatan dari PT Pemeringkat Efek         idA+ (sy) (single A plus Syariah).
   Indonesia (PT Pefindo) dengan peringkat idA+ (single A
   plus) dan idA+(sy) (single A plus Syariah).
   Dana yang diperoleh dari Penawaran Umum Obligasi IV           The fund obtained from Bond Public Offer IV Phase I,
   Tahap I, Penawaran Umum Obligasi IV Tahap II,                 Bond Public Offer IV Phase II, Bond Public Offer IV
   Penawaran Umum Obligasi IV Tahap III, Penawaran               Phase III, Bond Public Offer IV Phase IV and Bond
   Umum Obligasi IV Tahap IV dan Penawaran Umum                  Public Offer IV Phase V, after deducted by the emission
   Obligasi IV Tahap V setelah dikurangi biaya emisi akan        cost, will be used by the Company for the payment of
   digunakan    untuk    pembayaran    angsuran     utang        Company debt installments in the form of principal
   Perusahaan berupa pokok pinjaman dan/atau bunga dan           and/or interest and for working capital. while the fund
   untuk modal kerja, sedangkan dana yang diperoleh dari         obtained from Sukuk Public Offer III Phase I, Sukuk
   dan Penawaran Umum Sukuk III Tahap I, Penawaran               Public Offer III Phase II, Sukuk Public Offer III Phase III,
   Umum Sukuk III Tahap II, Penawaran Umum Sukuk III             Sukuk Public Offer III Phase IV and Sukuk Public Offer
   Tahap III, Penawaran Umum Sukuk III Tahap IV dan              III Phase V, after deducted by the emission cost, will be
   Penawaran Umum Sukuk III Tahap V, setelah dikurangi           used by the Company for the Company's business
   biaya emisi akan digunakan untuk kegiatan usaha               activities to replace funds originating from the
   Perusahaan menggantikan dana yang bersumber dari              Company's debt and for working capital.
   utang Perusahaan dan modal kerja.
   Persyaratan Penawaran Umum Obligasi IV Tahap I,               The terms of Bond Public Offer IV Phase I, Bond Public
   Penawaran Umum Obligasi IV Tahap II, Penawaran                Offer IV Phase II, Bond Public Offer IV Phase III, Bond
   Umum Obligasi IV Tahap III, Penawaran Umum Obligasi           Public Offer IV Phase IV and Bond Public Offer IV Phase
   IV Tahap IV, Penawaran Umum Obligasi IV Tahap V dan           V and Sukuk Public Offer III Phase I, Sukuk Public Offer
   Penawaran Umum Sukuk III Tahap I, Penawaran Umum              III Phase II, Sukuk Public Offer III Phase III, Sukuk
   Sukuk III Tahap II, Penawaran Umum Sukuk III Tahap III,       Public Offer III Phase IV, Sukuk Public Offer IV Phase IV
   Penawaran Umum Sukuk III Tahap IV dan Penawaran               and Sukuk Public Offer V Phase IV contain restrictions
   Umum Sukuk III Tahap V memuat pembatasan terhadap             on the Company which include conducting changes on
   Perusahaan termasuk diantaranya melaksanakan                  main business activity, reducing authorized and paid up
   perubahan bidang usaha utama, mengurangi modal                capital and entering into merger, consolidation
   dasar     dan   modal    disetor,   dan   mengadakan          acquisition with other companies which caused the
   penggabungan, konsolidasi, akuisisi dengan perusahaan         Company to dissolve.
   lain yang menyebabkan bubarnya Perusahaan.




                                                                                                                          79

Page 84
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                              AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                 NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                    FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                    JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                         DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                  MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                      JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,           (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                      States Dollar, unless otherwise stated)

28. UTANG OBLIGASI DAN SUKUK MUDHARABAH                       28. BONDS PAYABLE AND SUKUK MUDHARABAH
    (Lanjutan)                                                    (Continued)

   Pada tanggal 30 September 2024, Perusahaan                     On September 30, 2024, the Company obtained an
   memperoleh pernyataan efektif dari Otoritas Jasa               effective statement from the Financial Services Authority
   Keuangan (OJK) berdasarkan Surat Pemberitahuan                 (OJK) based on the Notification Letter of Effectiveness of
   Efektifnya Pernyataan Pendaftaran No. S-135/D.04/2024          Registration Statement No. S-135/D.04/2024 to conduct
   untuk melakukan Penawaran Umum Berkelanjutan                   a Continuous Public Offering of Indah Kiat Pulp & Paper
   Obligasi Berkelanjutan V Indah Kiat Pulp & Paper Tahap         Continuous Bond V Phase I Year 2024 ("Public Offering
                                Umum Obligasi V T                 of Bonds V Phase I") Series A of IDR1.6 trillion and
   Seri A sebesar Rp1,6 triliun dan Seri B sebesar Rp835,1        Series B of IDR835.1 billion, Continuous Public Offering
   miliar, Penawaran Umum Berkelanjutan Sukuk                     of Indah Kiat Pulp & Paper Continuous Sukuk
   Mudharabah IV Indah Kiat Pulp & Paper Tahap I Tahun            Mudharabah IV Phase I Year 2024 ("Public Offering of
                     n Umum Sukuk IV Tahap            ri A        Sukuk IV Phase I") Series A of IDR331.8 billion and
   sebesar Rp331,8 miliar dan Seri B sebesar Rp668.2              Series B of IDR668.2 billion. The maturity date of the
   miliar. Tanggal jatuh tempo Penawaran Umum Obligasi            Company                blic Offer V Phase I and Sukuk
   V Tahap I dan Penawaran Umum Sukuk Mudharabah IV               Public Offer IV Phase I are October 4, 2027 for Series A
   Tahap I masing-masing pada tanggal 4 Oktober 2027              and October 4, 2029 for Series B.
   untuk Seri A dan 4 Oktober 2029 untuk Seri B.
   Pada tanggal 5 Desember 2024, Perusahaan                       On December 5, 2024, the Company issued Continuous
   menerbitkan Obligasi Berkelanjutan V Indah Kiat Pulp &         Bond V Indah Kiat Pulp & Paper Phase II Year 2024
   Paper Tahap II Tahun 2024             n Umum Obligasi                                                           ies A
   V Ta            ri A sebesar Rp1.119,8 miliar, Seri B          amounting to Rp1,119.8 billion, Series B amounting to
   sebesar Rp1.497,6 miliar dan Seri C sebesar Rp602,1            Rp1,497.6 billion and Series C amounting to Rp602,1
   miliar dan Penawaran Umum Berkelanjutan Sukuk                  billion and Continuous Public Offering of Sukuk
   Mudharabah IV Indah Kiat Pulp & Paper Tahap II Tahun           Mudharabah IV Indah Kiat Pulp & Paper Phase II Year
          Penawaran Umum Sukuk IV Tahap ) Seri A                                                               ) Series A
   sebesar Rp646,0 miliar, Seri B sebesar Rp576,3 miliar          amounting to Rp646,0 billion, Series B amounting to
   dan Seri C sebesar Rp335,5 miliar. Tanggal jatuh tempo         Rp576.3 billion and Series C amounting to Rp335.5
   Penawaran Umum Obligasi V Tahap II dan Penawaran               billion. The maturity date of the Company s Bond Public
   Umum Sukuk Mudharabah IV Tahap II masing-masing                Offer V Phase II and Sukuk Public Offer IV Phase II are
   pada tanggal 15 Desember 2025 untuk Seri A, 5                  December 15, 2025 for Series A, December 5, 2027 for
   Desember 2027 untuk Seri B dan 5 Desember 2029                 Series B and December 5, 2029 for Series C.
   untuk Seri C.

   Pada tanggal 12 Maret 2025, Perusahaan menerbitkan             On March 12, 2025, the Company issued Indah Kia
   Obligasi Berkelanjutan V Indah Kiat Pulp & Paper Tahap         Continuous Bonds V Indah Kiat Pulp & Paper Phase III
   III Tahun 2025 (             mum Obligasi V Tahap II           Year 2025 ( Public Offering of Bonds V
   Seri A sebesar Rp570,8 miliar, Seri B sebesar Rp1.985,9        Series A amounting to Rp570.8 billion, Series B
   miliar dan Seri C sebesar Rp541,6 miliar dan Penawaran         amounting to Rp1,985.9 billion and Series C amounting
   Umum Berkelanjutan Sukuk Mudharabah IV Indah Kiat              to Rp541.6 billion and Indah Kia                arabah
   Pulp & Paper Tahap                                             IV Indah Kiat Pulp & Paper Phase III Year 2025
   Sukuk IV Tahap II ) Seri A sebesar Rp532,9 miliar, Seri        Offering of Sukuk IV Phase I ) Series A amounting to
   B sebesar Rp475,9 miliar dan Seri C sebesar Rp121,2            Rp532.9 billion, Series B amounting to Rp475.9 billion
   miliar. Tanggal jatuh tempo Penawaran Umum Obligasi            and Series C amounting to Rp121.2 billion. The maturity
   V Tahap III dan Penawaran Umum Sukuk Mudharabah                date of the C               Public Offer V Phase III and
   IV Tahap III masing-masing pada tanggal 22 Maret 2026          Sukuk Public Offer IV Phase III are March 22, 2026 for
   untuk Seri A, 12 Maret 2028 untuk Seri B dan 12 Maret          Series A, March 12, 2028 for Series B and March 12,
   2030 untuk Seri C.                                             2030 for Series C.

   Pada tanggal 12 Juni 2025, Perusahaan menerbitkan              On June 12, 2025, the Company issued Indah
   Obligasi Berkelanjutan V Indah Kiat Pulp & Paper Tahap         Continuous Bonds V Indah Kiat Pulp & Paper Phase IV
   IV Tahun 2025 (                       Obligasi V Tahap         Year                     ring of Bonds V Pha
                                            eri B sebesar         Series A amounting to Rp327.4 billion, Series B
   Rp621,4 miliar dan Seri C sebesar Rp286,9 miliar dan           amounting to Rp621.4 billion and Series C amounting to
   Penawaran Umum Berkelanjutan Sukuk Mudharabah IV               Rp286.9 bil                                   arabah IV
   Indah Kiat Pulp & Paper Tahap IV Tahun 2025                    Indah Kiat Pulp & Paper Phase IV Year 202          ublic
                              IV                 A sebesar        Offering of Sukuk IV Phase          ries A amounting to
   Rp357,1 miliar, Seri B sebesar Rp576,3 miliar dan Seri C       Rp357.1 billion, Series B amounting to Rp576.3 billion
   sebesar Rp269,0 miliar. Tanggal jatuh tempo Penawaran          and Series C amounting to Rp269.0 billion. The maturity
   Umum Obligasi V Tahap IV dan Penawaran Umum                                                     blic Offer V Phase IV
   Sukuk Mudharabah IV Tahap IV masing-masing pada                and Sukuk Public Offer IV Phase IV are June 22, 2026
   tanggal 22 Juni 2026 untuk Seri A, 12 Juni 2028 untuk          for Series A, June 12, 2028 for Series B and June 12,
   Seri B dan 12 Juni 2030 untuk Seri C.                          2030 for Series C.

                                                                                                                         80

Page 85
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                              AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                 NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                    FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                    JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                         DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                  MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                      JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,           (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                      States Dollar, unless otherwise stated)

28. UTANG OBLIGASI DAN          SUKUK MUDHARABAH              28. BONDS PAYABLE AND SUKUK MUDHARABAH
    (Lanjutan)                                                    (Continued)

   Pada tanggal 30 September 2025, Perusahaan                     On September 30, 2025, the Company issued Indah
   menerbitkan Obligasi Berkelanjutan V Indah Kiat Pulp &         Kia   Continuous Bonds V Indah Kiat Pulp & Paper
   Paper Tahap V Tahun 202                   aran Umum            Ph                       ublic Offering of Bonds V Phase
   Obligasi V Tahap      eri A sebesar Rp849,5 miliar dan                                                billion and Series B
   Seri B sebesar Rp3.097,0 miliar dan Penawaran Umum             amounting t                                          Sukuk
   Berkelanjutan Sukuk Mudharabah IV Indah Kiat Pulp &            Mudharabah IV Indah Kiat Pulp & Paper Phase V Year
   Paper Tahap V Tahun 2025 (       awaran Umum Sukuk             2025               ring of Sukuk IV Phas         amounting
   IV Tahap            ar Rp1.109,8 miliar. Tanggal jatuh         to Rp1,109.8 billion. The maturity d
   tempo Penawaran Umum Obligasi V Tahap V dan                    Bond Public Offer V Phase V and Sukuk Public Offer IV
   Penawaran Umum Sukuk Mudharabah IV Tahap V                     Phase V are September 30, 2028 for Series A and
   masing-masing pada tanggal 30 September 2028 untuk             September 30, 2030 for Series B.
   Seri A dan 30 September 2030 untuk Seri B.

   Untuk melakukan Penawaran Umum Obligasi V Tahap I,             To conduct Public Offering of Bonds V Phase I, Public
   Penawaran Umum Obligasi V Tahap II, Penawaran                  Offering of Bonds V Phase II, Public Offering of Bonds V
   Umum Obligasi V Tahap III, Penawaran Umum Obligasi             Phase III, Public Offering of Bonds V Phase IV and
   V Tahap IV dan Penawaran Umum Obligasi V Tahap V,              Public Offering of Bonds V Phase V, Public Offering of
   Penawaran Umum Sukuk IV Tahap I, Penawaran Umum                Sukuk IV Phase I , Public Offering of Sukuk IV Phase II,
   Sukuk IV Tahap II, Penawaran Umum Sukuk IV Tahap               Public Offering of Sukuk IV Phase III, Public Offering of
   III, Penawaran Umum Sukuk IV Tahap IV dan                      Sukuk IV Phase IV and Public Offering of Sukuk IV
   Penawaran Umum Sukuk IV Tahap V Perusahaan juga                Phase V the Company has also received rating results
   telah mendapat hasil pemeringkatan dari PT                     from PT Pemeringkat Efek Indonesia (PT Pefindo) with
   Pemeringkat Efek Indonesia (PT Pefindo) dengan                 ratings of idA+ (single A plus), idA+(sy) (single A plus
   peringkat idA+ (single A plus), idA+(sy) (single A plus        Syariah) and dA+ (single A plus).
   Syariah) dan dA+ (single A plus).

   Dana yang diperoleh dari Penawaran Umum Obligasi V             The funds obtained from Public Offering of Bonds V
   Tahap I, Penawaran Umum Obligasi V Tahap II,                   Phase I, Public Offering of Bonds V Phase II, Public
   Penawaran Umum Obligasi V Tahap III, Penawaran                 Offering of Bonds V Phase III, Public Offering of Bonds V
   Umum Obligasi V Tahap IV dan Penawaran Umum                    Phase IV and Public Offering of Bonds V Phase V after
   Obligasi V Tahap V setelah dikurangi dengan biaya-             deducting the related issuance costs will be used for the
   biaya emisi terkait akan digunakan untuk pembayaran            Company's       debt   payments     in   the    form of
   utang Perusahaan berupa pembayaran pokok/angsuran              principal/principal instalments and/or interest and
   pokok dan/atau bunga dan modal kerja sedangkan dana            working capital, while the funds obtained from Public
   yang diperoleh dari Penawaran Umum Sukuk IV Tahap I,           Offering of Sukuk IV Phase I , Public Offering of Sukuk
   Penawaran Umum Sukuk IV Tahap II, Penawaran Umum               IV Phase II, Public Offering of Sukuk IV Phase III, Public
   Sukuk IV Tahap III, Penawaran Umum Sukuk IV Tahap              Offering of Sukuk IV Phase IV and Public Offering of
   IV dan Penawaran Umum Sukuk IV Tahap V setelah                 Sukuk IV Phase V, after deducting issuance costs, will
   dikurangi biaya emisi, akan digunakan untuk modal kerja.       be used for working capital.

   Persyaratan dalam Penawaran Umum Obligasi V Tahap              The conditions in Public Offering of Bonds V Phase I,
   I, Penawaran Umum Obligasi V Tahap II, Penawaran               Public Offering of Bonds V Phase II, Public Offering of
   Umum Obligasi V Tahap III, Penawaran Umum Obligasi             Bonds V Phase III, Public Offering of Bonds V Phase IV
   V Tahap IV dan Penawaran Umum Obligasi V Tahap V,              and Public Offering of Bonds V Phase V, Public Offering
   Penawaran Umum Sukuk IV Tahap I, Penawaran Umum                of Sukuk IV Phase I , Public Offering of Sukuk IV Phase
   Sukuk IV Tahap II, Penawaran Umum Sukuk IV Tahap               II, Public Offering of Sukuk IV Phase III, Public Offering
   III, Penawaran Umum Sukuk IV Tahap IV dan                      of Sukuk IV Phase IV and Public Offering of Sukuk IV
   Penawaran Umum Sukuk IV Tahap V tersebut memuat                Phase V contain restrictions on the Company including
   pembatasan terhadap Perusahaan termasuk diantaranya            among others implementing changes to the main
   melaksanakan perubahan bidang usaha utama,                     business field, reducing authorized capital and paid-up
   mengurangi modal dasar dan modal disetor, dan                  capital, and conducting mergers, consolidations,
   mengadakan penggabungan, konsolidasi, akuisisi                 acquisitions with other companies that cause the
   dengan perusahaan lain yang menyebabkan bubarnya               dissolution of the Company.
   Perusahaan.




                                                                                                                          81

Page 86
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                              AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                 NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                    FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                    JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                         DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                  MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                      JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,           (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                      States Dollar, unless otherwise stated)

28. UTANG OBLIGASI DAN          SUKUK MUDHARABAH              28. BONDS PAYABLE AND SUKUK MUDHARABAH
    (Lanjutan)                                                    (Continued)

   Pada tanggal 13 Maret 2026, Perusahaan mendapatkan             On March 13, 2026, the Company obtained an effective
   surat pernyataan efektif dari Otoritas Jasa Keuangan           statement note from Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
   (OJK) berdasarkan surat Pemberitahuan Efektifnya               based on the Notification Letter of Effectiveness of
   Pernyataan Pendaftaran No. S-14/D.04/2026 untuk                Registration Statement No. S-14/D.04/2026 to conduct a
   melakukan penawaran umum Obligasi Berkelanjutan VI             Continous Public Offering of Shelf Registration Bond VI
   Indah Kiat Pulp & Paper Tahap I Tahun 2026                     Indah Kiat Pulp & Paper Phase I Year 2026 (           ic
   (        r                                     ebesar          Offering of Bonds VI Phase                     unting to
   Rp93,3 miliar, Seri B sebesar Rp91,0 miliar, Seri C            Rp93.3 billion, Series B amounting to Rp91.0 billion,
   sebesar Rp176,9 miliar, dan Seri D sebesar Rp267,0             Series C amounting to Rp176.9 billion and Series D
   miliar dan Penawaran Umum Berkelanjutan Sukuk                  amounting to Rp267.0 billion and Shelf Registration
   Mudharabah V Indah Kiat Pulp & Paper Tahap I Tahun             Sukuk Mudharabah V Indah Kiat Pulp & Paper Phase I
   202        a                                                                      Offering of Sukuk V Phase I
   sebesar Rp53,0 miliar, Seri B sebesar Rp154,9 miliar,          A amounting to Rp53.0 billion, Series B amounting to
   Seri C sebesar Rp221,3 miliar dan Seri D sebesar               Rp154.9 billion, Series C amounting to Rp221.3 billion
   Rp381,9 miliar. Tanggal jatuh tempo Penawaran Umum             and Series D amounting to Rp381.9 billion. The maturity
   Obligasi VI Tahap I dan Penawaran Umum Sukuk                   date of the Company     ond Public Offer VI Phase I and
   Mudharabah V Tahap I masing-masing pada tanggal 26             Sukuk Public Offer V Phase I are March 26, 2029 for
   Maret 2029 untuk Seri A, 26 Maret 2031 untuk Seri B, 26        Series A, March 26, 2031 for Series B, March 26, 2033
   Maret 2033 untuk Seri C, dan 26 Maret 2036 untuk Seri          for Series C and March 26, 2036 for Series D.
   D.

   Pada tanggal 10 Juni 2026, Perusahaan menerbitkan              On June 10, 2026, the Company issued Indah Kia
   Obligasi Berkelanjutan VI Indah Kiat Pulp & Paper Tahap        Continuous Bonds VI Indah Kiat Pulp & Paper Phase II
   II Tahun 2026          aran Umum Obligasi VI Tahap II          Year 2026       ublic Offering of Bonds VI Phase II
   Seri A sebesar Rp1.153,2 miliar dan Seri B sebesar             A amounting to Rp1,153.2 billion and Series B
   Rp1.122,7 miliar dan Penawaran Umum Berkelanjutan              amounting to Rp1,122.7                              Sukuk
   Sukuk Mudharabah V Indah Kiat Pulp & Paper Tahap II            Mudharabah V Indah Kiat Pulp & Paper Phase II Year
   Tahun 2026 (       awaran Umum Sukuk V Tahap II Seri           2026      ublic Offering of Sukuk V Phase II amounting
   A sebesar Rp1.408,3 miliar dan Seri B sebesar Rp923,6          to Rp1,408.3 billion and Series B amounting to Rp923.6
   miliar. Tanggal jatuh tempo Penawaran Umum Obligasi            billion. The maturity d                      s Bond Public
   VI Tahap II dan Penawaran Umum Sukuk Mudharabah                Offer VI Phase II and Sukuk Public Offer V Phase II are
   IV Tahap V masing-masing pada tanggal 10 Juni 2029             June 10, 2029 for Series A and June 10, 2031 for Series
   untuk Seri A dan 10 Juni 2031 untuk Seri B.                    B.

   Untuk melakukan Penawaran Umum Obligasi VI Tahap I,            To conduct Public Offering of Bonds VI Phase, Public
   Penawaran Umum Obligasi VI Tahap II, Penawaran                 Offering of Sukuk V Phase I the Company has also
   Umum Sukuk V Tahap I, Penawaran Umum Sukuk V                   received rating results from PT Pemeringkat Efek
   Tahap II Perusahaan juga telah mendapat hasil                  Indonesia (PT Pefindo) with ratings of idA+ (single A
   pemeringkatan dari PT Pemeringkat Efek Indonesia (PT           plus), idA+(sy) (single A plus Syariah) and from PT
   Pefindo) dengan peringkat idA+ (single A plus), idA+(sy)       Kredit Rating Indonesia with rating of AA (doube A).
   (single A plus Syariah) dan dari PT Kredit Indonesia
   dengan peringkat AA (double A).

   Dana yang diperoleh dari Penawaran Umum Obligasi VI            The funds obtained from Public Offering of Bonds VI
   Tahap I, Penawaran Umum Obligasi VI Tahap II setelah           Phase I, after deducting the related issuance costs will
   dikurangi dengan biaya-biaya emisi terkait akan                be used for the Company's debt payments in the form of
   digunakan untuk pembayaran utang Perusahaan berupa             principal/principal instalments and/or interest and
   pembayaran pokok/angsuran pokok dan/atau bunga dan             working capital, while the funds obtained from Public
   modal kerja sedangkan dana yang diperoleh dari                 Offering of Sukuk V Phase I , after deducting issuance
   Penawaran Umum Sukuk V Tahap I dan Penawaran                   costs, will be used for working capital.
   Umum Sukuk V Tahap II setelah dikurangi biaya emisi,
   akan digunakan untuk modal kerja.

   Persyaratan dalam Penawaran Umum Obligasi VI Tahap             The conditions in Public Offering of Bonds V Phase I,
   I, Penawaran Umum Obligasi VI Tahap II, Penawaran              Public Offering of Sukuk V Phase I , contain restrictions
   Umum Sukuk V Tahap I, Penawaran Umum Sukuk V                   on the Company including among others implementing
   Tahap I tersebut memuat pembatasan terhadap                    changes to the main business field, reducing authorized
   Perusahaan termasuk diantaranya melaksanakan                   capital and paid-up capital, and conducting mergers,
   perubahan bidang usaha utama, mengurangi modal                 consolidations, acquisitions with other companies that
   dasar    dan   modal   disetor,     dan   mengadakan           cause the dissolution of the Company.
   penggabungan, konsolidasi, akuisisi dengan perusahaan
   lain yang menyebabkan bubarnya Perusahaan.


                                                                                                                         82

Page 87
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                              AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                 NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                    FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                    JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                         DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                  MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                      JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,           (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                      States Dollar, unless otherwise stated)

28. UTANG OBLIGASI DAN          SUKUK MUDHARABAH              28. BONDS PAYABLE AND SUKUK MUDHARABAH
    (Lanjutan)                                                    (Continued)

   Pada tanggal 29 September 2023, Perusahaan                     On September 29, 2023, the Company obtained an
   memperoleh pernyataan efektif dari Otoritas Jasa               effective notice from Otoritas Jasa Keuangan (OJK) by
   Keuangan (OJK) berdasarkan Surat Pemberitahuan                 Notification of Effective Statement Letter No. S-
   Efektifnya Pernyataan Pendaftaran No. S-322/D.04/2023          322/D.04/2023 for its                   m Berkelanjutan
   untuk melakukan Penawaran Umum Berkelanjutan                   Obligasi USD I Indah Kiat Pulp & Paper Tahap I Tahun
   Obligasi USD I Indah Kiat Pulp & Paper Tahap I Tahun           202
   202                                                            amounting to USD1.5 million and Series B amounting to
   A sebesar USD1,5 juta dan Seri B sebesar USD12,3               USD12.3 million. The maturity dates of the Compa
   juta. Tanggal jatuh tempo Penawaran Umum Obligasi              Bond Public Offer USD I Stage I are on October 11, 2026
   USD I Tahap I adalah pada tanggal 11 Oktober 2026              for Series A and October 11, 2028 for Series B.
   untuk Seri A dan tanggal 11 Oktober 2028 untuk Seri B.

   Pada tanggal 22 November 2023, Perusahaan                      On November 22, 2023, the Company issued
   menerbitkan Obligasi Berkelanjutan USD I Indah Kiat            Continuous Public Offering of Indah Kiat Pulp & Paper
   Pulp & Paper Tahap II Tahun 2023 (     nawaran Umum            USD Bond I S                               c Offer USD
   Obligasi USD I Tahap               besar USD251 ribu,          I Pha          ies A amounting to USD251 thousand,
   Seri B sebesar USD900 ribu dan Seri C sebesar USD2,8           Series B amounting to USD900 thousand and Series C
   juta. Tanggal jatuh tempo Penawaran Umum Obligasi              amounting to USD2.8 million. The maturity dates of Bond
   USD I Tahap II adalah pada pada tanggal 2 Desember             Public Offer USD I Phase II is on December 2, 2024 for
   2024 untuk Seri A, tanggal 22 November 2026 untuk Seri         Series A, on November 22, 2026 for Series B and
   B     dan   tanggal    22    November    2028   untuk          November 22, 2028 for Series C.
   Seri C.

   Pada tanggal 4 April 2024, Perusahaan menerbitkan              On April 4, 2024, the Company issued Continuous Public
   Obligasi Berkelanjutan USD I Indah Kiat Pulp & Paper           Offering of Indah Kiat Pulp & Paper USD Bond I Stage III
   Tahap III Tahun 2024                                           Ye              nd Public Offer USD I Stage
                  eri A sebesar USD0,3 juta, Seri B sebesar       amounting to USD0.3 million, Series B amounting to
   USD3,5 juta dan Seri C sebesar USD3,9 juta. Tanggal            USD3.5 million and Series C amounting to USD3.9
   jatuh tempo Penawaran Umum Obligasi USD I Tahap III            million. The maturity date of the             Bond USD
   dan masing-masing pada tanggal 14 April 2025 untuk             Public Offer I Phase III are April 14, 2025 for Series A
   Seri A, 4 April 2027 untuk Seri B dan 4 April 2029 untuk       Bonds, April 4, 2027 for Series B Bonds and April 4,
   Seri C.                                                        2029 for Series C Bonds.

   Pada tanggal 21 Juni 2024, Perusahaan menerbitkan              On June 21, 2024, the Company issued Continuous
   Obligasi Berkelanjutan USD I Indah Kiat Pulp & Paper           Public Offering of Indah Kiat Pulp & Paper USD Bond I
   Tahap                       awaran Umum Obligasi USD                                         blic
   I Tahap I ) Seri A sebesar USD0,2 juta Seri B sebesar          Series A amounting to USD0.2 million, Series B
   USD0,9 juta dan Seri C sebesar USD3,6 juta. Tanggal            amounting to USD0.9 million and Series C amounting to
   jatuh tempo Penawaran Umum Obligasi USD I Tahap IV             USD3.6 million. The maturity da
   dan masing-masing pada tanggal 1 Juli 2025 untuk Seri          Bond USD Public Offer I Phase IV are July 1, 2025 for
   A, 21 Juni 2027 untuk Seri B dan 21 Juni 2029 untuk Seri       Series A, June 21, 2027 for Series B and June 21, 2029
   C.                                                             for Series C.

   Untuk melakukan Penawaran Umum Obligasi USD I                  To conduct the Bond Public Offer USD I Phase I, USD I
   Tahap I, USD I Tahap II, USD I Tahap III, USD I Tahap          Phase II, USD I Phase III, and USD I Phase IV, the
   IV,   Perusahaan     juga    telah    mendapat   hasil         Company also received a rating result from PT
   pemeringkatan dari PT Pemeringkat Efek Indonesia (PT           Pemeringkat Efek Indonesia (PT Pefindo) with idA+
   Pefindo) dengan peringkat idA+ (single A plus).                (single A plus).

   Dana yang diperoleh dari Penawaran Umum Obligasi               The fund obtained from the Bond Public Offer USD I
   USD I Tahap I, USD I Tahap II, USD I Tahap III, USD I          Phase I, USD I Phase II, USD I Phase III, and USD I
   Tahap IV, setelah dikurangi dengan biaya-biaya emisi           Phase IV, after deducted by the emission cost, will be
   terkait akan digunakan untuk belanja modal terkait             used by the Company for capital expenditure related to
   ekspansi pembangunan pabrik kertas industri berupa             the expansion of the construction of an industrial paper
   pembiayaan sebagian dari pembelian equipment dan               factory in the form of financing partly from equipment
   sebagian dari pekerjaan sipil.                                 purchases and partly from civil works.




                                                                                                                       83

Page 88
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                              AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                 NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                    FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                    JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                         DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                  MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                      JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,           (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                      States Dollar, unless otherwise stated)

28. UTANG OBLIGASI DAN          SUKUK MUDHARABAH              28. BONDS PAYABLE AND SUKUK MUDHARABAH
    (Lanjutan)                                                    (Continued)

   Persyaratan dalam Penawaran Umum Obligasi USD I                The terms of Bond Public Offer USD I Phase I, USD I
   Tahap I, USD I Tahap II, USD I Tahap III, USD I Tahap          Phase II, USD I Phase III, and USD I Phase IV contain
   IV tersebut memuat pembatasan terhadap Perusahaan              restrictions on the Company which include conducting
   termasuk diantaranya melaksanakan perubahan bidang             changes on main business activity, reducing authorized
   usaha utama, mengurangi modal dasar dan modal                  and paid up capital and entering into merger,
   disetor, dan mengadakan penggabungan, konsolidasi,             consolidation acquisition with other companies which
   akuisisi dengan perusahaan lain yang menyebabkan               caused the Company to dissolve
   bubarnya Perusahaan.

   Pada tanggal 30 September 2024, Perusahaan                     On September 30, 2024, the Company obtained an
   memperoleh pernyataan efektif dari Otoritas Jasa               effective statement from the Financial Services Authority
   Keuangan (OJK) berdasarkan Surat Pemberitahuan                 (OJK) based on the Notification Letter of Effectiveness of
   Efektifnya Pernyataan Pendaftaran No. S-135/D.04/2024          Registration Statement No. S-135/D.04/2024 to conduct
   untuk melakukan Penawaran Umum Berkelanjutan                   a Continuous Public Offering of Indah Kiat Pulp & Paper
   Obligasi USD II Indah Kiat Pulp & Paper Tahap I Tahun          Continuous USD Bond II Phase I Year 2024 ("Public
   2024                      Obligasi USD II Tahap I              Offering of USD Bonds II Phase I") Series A of USD7.6
   A sebesar USD7,6 juta, Seri B sebesar USD4,1 juta dan          million, Series B of USD4.1 million and Series C of
   Seri C sebesar USD5,0 juta.                                    USD5.0 million.

   Pada tanggal 4 Oktober 2024, Perusahaan menerbitkan            On October 4, 2024, the Company issued Continuous
   Obligasi Berkelanjutan USD II Tahap I Tahun 2024               Public Offering of Indah Kiat Pulp & Paper USD Bond II
   (                                                              Stage I Year 2024       nd Public Offer USD II Stage
   sebesar USD7,6 juta, Seri B sebesar USD4,1 juta dan            Series A amounting to USD7.6 million, Series B
   Seri C sebesar USD5,0 juta. Tanggal jatuh tempo                amounting to USD4.1 million and Series C amounting to
   masing-masing pada tanggal 14 Oktober 2025 untuk Seri          USD5.0 million. The maturity date of th
   A, 4 Oktober 2027 untuk Seri B dan 4 Oktober 2029              Bond Public Offer USD II Phase I are October 14, 2025
   untuk Seri C.                                                  for Series A, October 4, 2027 for Series B and October
                                                                  4, 2029 for Series C.

   Pada tanggal 12 Maret 2025, Perusahaan menerbitkan             On March 12, 2025, the Company issued Continuous
   Obligasi Berkelanjutan USD II Indah Kiat Pulp & Paper          Public Offering of Indah Kiat Pulp & Paper USD Bond II
   Tahap                                    Obligasi USD          Stage II Year 202
   II Tahap II Seri A sebesar USD125,0 ribu, Seri B               Series A amounting to USD125.0 thousands, Series B
   sebesar USD16,8 juta dan Seri C sebesar USD3,1 juta.           amounting to USD16.8 million and Series C amounting
   Tanggal jatuh tempo masing-masing pada tanggal 17              to USD3.1 million. The maturity date are March 17, 2026
   Maret 2026 untuk Seri A, 12 Maret 2028 untuk Seri B            for Series A, March 12, 2028 for Series B and March 12,
   dan 12 Maret 2030 untuk Seri C.                                2030 for Series C.

   Pada tanggal 12 Juni 2025, Perusahaan menerbitkan              On June 12, 2025, the Company issued Continuous
   Obligasi Berkelanjutan USD II Indah Kiat Pulp & Paper          Public Offering of Indah Kiat Pulp & Paper USD Bond II
   Tahap III Tahun 2025 ( enawaran Umum Obligasi USD              St                             blic Offer USD I Stage I
   II Tahap I    Seri A sebesar USD1,5 juta, Seri B sebesar       Series A amounting to USD1.5 million, Series B
   USD1,3 juta dan Seri C sebesar USD1,4 juta. Tanggal            amounting to USD1.3 million and Series C amounting to
   jatuh tempo masing-masing pada tanggal 22 Juni 2026            USD1.4 million. The maturity date are June 22, 2026 for
   untuk Seri A, 12 Juni 2028 untuk Seri B dan 12 Juni 2030       Series A, June 12, 2028 for Series B and June 12, 2030
   untuk Seri C.                                                  for Series C.

   Pada tanggal 30 September 2025, Perusahaan                     On September 30, 2025, the Company issued
   menerbitkan Obligasi Berkelanjutan USD II Indah Kiat           Continuous Public Offering of Indah Kiat Pulp & Paper
   Pulp & Paper Tahap IV Tahun 2025 (                             USD Bond II Stage IV Year 2025

   Seri B sebesar USD 2,6 juta dan Seri C sebesar USD4,1          Series B amounting to USD2.6 million and Series C
   juta. Tanggal jatuh tempo masing-masing pada tanggal           amounting to USD4.1 million. The maturity date are
   10 Oktober 2026 untuk Seri A, 30 September 2028 untuk          October 10, 2026 for Series A, September 30, 2028 for
   Seri B dan 30 September 2030 untuk Seri C.                     Series B and September 30, 2030 for Series C.




                                                                                                                         84

Page 89
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                               PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                             AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                   FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                   JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                        DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                 MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                     JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,          (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                     States Dollar, unless otherwise stated)

28. UTANG OBLIGASI DAN          SUKUK MUDHARABAH             28. BONDS PAYABLE AND SUKUK MUDHARABAH
    (Lanjutan)                                                   (Continued)

   Untuk melakukan Penawaran Umum Obligasi USD II                To conduct the Public Offering of USD Bonds II Phase I,
   Tahap I, Penawaran Umum Obligasi USD II Tahap II,             Public Offering of USD Bonds II Phase II, Public Offering
   Penawaran Umum Obligasi USD II Tahap III dan                  of USD Bonds II Phase III and Public Offering of USD
   Penawaran Umum Obligasi USD II Tahap IV Perusahaan            Bonds II Phase IV the Company has also received rating
   juga telah mendapat hasil pemeringkatan dari PT               results from PT Pemeringkat Efek Indonesia (PT
   Pemeringkat Efek Indonesia (PT Pefindo) dengan                Pefindo) with ratings of idA+ (single A plus), idA+(sy)
   peringkat idA+ (single A plus), idA+(sy) (single A plus       (single A plus Syariah) and dA+ (single A plus).
   Syariah) dan dA+ (single A plus).

   Dana yang diperoleh dari Penawaran Umum Obligasi              The funds obtained from the Public Offering of USD
   USD II Tahap I, Penawaran Umum Obligasi USD II                Bonds II Phase I, Public Offering of USD Bonds II Phase
   Tahap II, Penawaran Umum Obligasi USD II Tahap III            II, Public Offering of USD Bonds II Phase III and Public
   dan Penawaran Umum Obligasi USD II Tahap IV,                  Offering of USD Bonds II Phase IV after deducting
   setelah dikurangi biaya emisi, akan digunakan untuk           issuance costs, will be used for capital expenditure.
   belanja modal.

   Persyaratan dalam Penawaran Umum Obligasi USD II              The conditions in the of Public Offering of USD Bonds II
   Tahap I, Penawaran Umum Obligasi USD II Tahap II,             Phase I, Public Offering of USD Bonds II Phase II, Public
   Penawaran Umum Obligasi USD II Tahap III dan                  Offering of USD Bonds II Phase III and Public Offering of
   Penawaran Umum Obligasi USD II Tahap IV tersebut              USD Bonds II Phase IV contain restrictions on the
   memuat pembatasan terhadap Perusahaan termasuk                Company including among others implementing changes
   diantaranya melaksanakan perubahan bidang usaha               to the main business field, reducing authorized capital
   utama, mengurangi modal dasar dan modal disetor, dan          and paid-up capital, and conducting mergers,
   mengadakan penggabungan, konsolidasi, akuisisi                consolidations, acquisitions with other companies that
   dengan perusahaan lain yang menyebabkan bubarnya              cause the dissolution of the Company.
   Perusahaan.

   Pada tanggal 13 Maret 2026, Perusahaan mendapatkan            On March 13, 2026, the Company obtained an effective
   surat pernyataan efektif dari Otoritas Jasa Keuangan          statement note from Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
   (OJK) berdasarkan surat Pemberitahuan Efektifnya              based on the Notification Letter of Effectiveness of
   Pernyataan Pendaftaran No. S-14/D.04/2026 untuk               Registration Statement No. S-14/D.04/2026 to conduct a
   melakukan Penawaran Umum Berkelanjutan Obligasi               Continous Public Offering of Shelf Registration USD
   USD III Indah Kiat Pulp & Paper Tahap I Tahun 2026            Bond III Indah Kiat Pulp & Paper Phase I Year 2026
                     um Obligasi USD III                A                    ering of USD Bonds III
   sebesar USD12,5 juta, Seri B sebesar USD2,0 juta, Seri        amounting to USD12.5 million, Series B amounting to
   C sebesar USD465,0 ribu dan Seri D sebesar USD606,0           USD2.0 million, Series C amounting to USD465.0
   ribu. Tanggal jatuh tempo masing-masing pada tanggal          thousand and Series D amounting to USD606.0
   26 Maret 2029 untuk Seri A, 26 Maret 2031 untuk Seri B,       thousand. The maturity date are March 26, 2029 for
   26 Maret 2033 untuk Seri C dan 26 Maret 2036 untuk            Series A, March 26, 2031 for Series B, March 26, 2033
   Seri D.                                                       for Series C and March 26, 2036 for Series D.

   Untuk melakukan Penawaran Umum Obligasi USD III               To conduct the Public Offering of USD Bonds III Phase I,
   Tahap I, Perusahaan juga telah mendapat hasil                 the Company has also received rating results from PT
   pemeringkatan dari PT Pemeringkat Efek Indonesia (PT          Pemeringkat Efek Indonesia (PT Pefindo) with ratings of
   Pefindo) dengan peringkat idA+ (single A plus) dan dari       idA+ (single A plus), and from PT Kredit Rating
   PT Kredit Rating Indonesia (PT KRI) dengan peringkat          Indonesia (PT KRI) with rating AA (doube A).
   AA (double A).

   Dana yang diperoleh dari Penawaran Umum Obligasi              The funds obtained from the Public Offering of USD
   USD III Tahap I, setelah dikurangi biaya emisi, akan          Bonds III Phase I, after deducting issuance costs, will be
   digunakan untuk belanja modal.                                used for capital expenditure.

   Persyaratan dalam Penawaran Umum Obligasi USD III             The conditions in the of Public Offering of USD Bonds III
   Tahap I tersebut memuat pembatasan terhadap                   Phase I, contain restrictions on the Company including
   Perusahaan termasuk diantaranya melaksanakan                  among others implementing changes to the main
   perubahan bidang usaha utama, mengurangi modal                business field, reducing authorized capital and paid-up
   dasar    dan   modal   disetor,     dan   mengadakan          capital, and conducting mergers, consolidations,
   penggabungan, konsolidasi, akuisisi dengan perusahaan         acquisitions with other companies that cause the
   lain yang menyebabkan bubarnya Perusahaan.                    dissolution of the Company.



                                                                                                                        85

Page 90
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                  PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                   NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                      FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                      JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                           DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                    MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                        JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,             (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                        States Dollar, unless otherwise stated)

28. UTANG OBLIGASI DAN            SUKUK MUDHARABAH              28. BONDS PAYABLE AND SUKUK MUDHARABAH
    (Lanjutan)                                                      (Continued)

   Pada tanggal 12 Maret 2025, Perusahaan telah                      On March 12, 2025, the Company signed to issued the
   menandatangani Perjanjian menerbitkan 2nd bonds                   2nd bonds of PT Indah Kiat Pulp & Paper Tbk amounting
   PT Indah Kiat Pulp & Paper Tbk sebesar USD53,0 juta               to USD53.0 million for the period of two (2) years. This
   dengan jangka waktu dua (2) tahun Fasilitas ini dijamin           facility is secured by corporate guarantee from PT APP
   dengan jaminan Perusahaan dari PT APP Purinusa                    Purinusa Ekapersada. The Company appointed Shinhan
   Ekapersada. Perusahaan menunjuk Shinhan Securities                Securities Co., Ltd, Kiwoom Securities Co., Ltd and KB
   Co., Ltd, Kiwoom Securities Co., Ltd dan KB Securities            Securities Co., Ltd as co-lead manager.
   Co., Ltd sebagai co-lead manager.

   Kisaran bunga tahunan utang obligasi adalah sebagai               Annual interest rates of bonds payable ranges as follows:
   berikut:

                                          30 Juni 2026/          31 Desember 2025/
                                          June 30, 2026          December 31, 2025
                                               (%)                      (%)

    Rupiah Indonesia                        6,50 - 11,50             6,50 - 11,50                       Indonesian Rupiah
    Dolar AS                                5,00 - 8,00               5,50 - 8,00                                US Dollar


   Kisaran indikasi nisbah bagi hasil sukuk mudharabah               The profit sharing ratio of sukuk mudharabah ranges as
   sebesar ekuivalen:                                                follow:

                                           30 Juni 2026/          31 Desember 2025/
                                           June 30, 2026          December 31, 2025
                                                (%)                      (%)
    Rupiah Indonesia                        6,50 - 11,00              6,75 - 11,00                       Indonesian Rupiah

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                   As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   manajemen berkeyakinan telah memenuhi kewajibannya                management believes it has fulfilled its obligations under
   sesuai dengan perjanjian utang obligasi dan sukuk                 the bonds payable and sukuk mudharabah agreements.
   mudharabah.


29. LIABILITAS IMBALAN KERJA                                    29. EMPLOYEE BENEFITS LIABILITY

   Liabilitas imbalan kerja karyawan pada tanggal 30 Juni            Employee benefits liability was estimated by
   2026 merupakan estimasi manajemen sedangkan pada                  management as of June 30, 2026 while as of December
   tanggal 31 Desember 2025 dihitung oleh Kantor                     31, 2025 was calculated by Kantor Konsultan Aktuaria
   Konsultan Aktuaria Yusi Dan Rekan, aktuaris                       Yusi Dan Rekan, an independent actuary, in its Report
   independen, dalam Laporan No. 0160/KYR/II/26                      No. 0160/KYR/II/26 dated February 26, 2026 used the
   tertanggal 25 Februari 2026 menggunakan metode                                     red method with consideration of the
    Projected Unit Credit       engan mempertimbangkan               following assumptions:
   beberapa asumsi sebagai berikut:

    a. Tingkat diskonto                4,81%- 7,06% dan 6,88%- 7,13% per tahun untuk                      a. Discount rate
                                                    tahun 2025 dan 2024/
                                        4.81% - 7.06% and 6.88% - 7.13% per annum
                                                      in 2025 and 2024
    b. Tingkat kenaikan gaji                       5% per tahun/per annum                         b. Salary increment rate
    c. Tingkat pengunduran diri               8% untuk karyawan sebelum usia                  c. Voluntary resignation rate
                                                 30 tahun dan akan menurun
                                              sampai 0% pada umur 50 tahun/
                                             8% for employees before the age of
                                             30 years old and will decrease until
                                                0% at the age of 50 years old


                                                                                                                              86

Page 91
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                      PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                    AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                       NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                          FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                          JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                               DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                        MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                            JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                 (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                            States Dollar, unless otherwise stated)

29. LIABILITAS IMBALAN KERJA (Lanjutan)                             29. EMPLOYEE BENEFITS LIABILITY (Continued)


    d. Tingkat kematian                      Tabel Mortalita Indonesia 2019 (TMI 2019)                        d. Mortality rate
                                            masing-masing untuk tahun 2025 dan 2024/
                                            Indonesian Mortality Table 2019 (TMI 2019)
                                                  in 2025 and 2024, respectively
    e. Usia pensiun normal                            56 tahun/56 years old                         e. Normal retirement age
    f. Tingkat kecacatan                 10% dari Tingkat Kematian/10% of Mortality Rate                      f. Disability rate

   Mutasi liabilitas imbalan kerja karyawan adalah sebagai             Movement of employee benefits liability is as follows:
   berikut:

                                                30 Juni 2026/        31 Desember 2025/
                                                June 30, 2026        December 31, 2025
    Saldo awal periode                                    51.770                51.186               Balance at beginning of period
    Jumlah yang diakui dalam laporan                                                                          Amount recognized in
      laba rugi                                            2.962                 6.384                           the profit or loss
    Pengukuran kembali yang                                                                                       Remeasurements
      diakui dalam penghasilan                                                                                recognized in other
      komprehensif lain                                      546                 1.147                    comprehensive income
    Imbalan yang dibayar                                  (2.244)               (4.777)                               Benefits paid
    Kontribusi Pemberi Kerja                                (257)                 (547)                   Contribution by Employer
    Jasa kini peserta pindahan                               142                   266                           Transfer of liability
    Penyesuaian selisih kurs                              (3.113)               (1.889)               Foreign exchange adjustment
    Saldo Akhir Periode                                   49.806                51.770                   Balance at End of Period



30. MODAL SAHAM                                                     30. SHARE CAPITAL
   Susunan pemegang saham Perusahaan dan total                          The Company's shareholders and their respective
   kepemilikan saham pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31                   shareholdings as of June 30, 2026 dan December 31,
   Desember 2025, berdasarkan catatan Biro Administrasi                 2025, based on the Securities Administration Agency
   Efek (BAE) dan Kustodian Sentral Efek Indonesia (KSEI)               (BAE) and Central Custodian Stock Indonesian (KSEI)
   adalah sebagai berikut:                                              records, are as follows:
                                                31 Maret 2026 dan 31 Desember 2025/
                                                June 30, 2026 and December 31, 2025
                                         Total Saham
                                         Ditempatkan         Persentase
                                        Disetor Penuh/      Kepemilikan/
                                       Number of Shares    Percentage of
                                         Issued and          Ownership            Total/
                                          Fully Paid             (%)              Total
    Pemegang Saham                                                                                                  Shareholders
    PT APP Purinusa Ekapersada                                                                        PT APP Purinusa Ekapersada
      (Purinusa)                          3.190.144.498               58,31         1.276.421                        (Purinusa)
    Masyarakat dan lainnya                                                                                       Public and others
      (masing-masing dibawah 5%)          2.280.838.443               41,69           912.595                  (each below 5%)
    Total (Rp5.470.982.941.000                                                                          Total (Rp5,470,982,941,000
      dalam angka penuh)                  5.470.982.941              100,00         2.189.016                     in full amount)




                                                                                                                                   87

Page 92
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                       PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                     AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                        NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                           FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                           JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                         MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                             JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                  (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                             States Dollar, unless otherwise stated)

30. MODAL SAHAM (Lanjutan)                                            30. SHARE CAPITAL (Continued)
   Anggota Komisaris dan Direksi Perusahaan yang                          The Company's Commissioners and Directors who own
   memiliki saham Perusahaan, sesuai Daftar Pemegang                      the share of Company, based on the records maintained
   Saham Perusahaan pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31                                              Register as of June 30, 2026
   Desember 2025 adalah sebagai berikut:                                  and December 31, 2025 is as follows:

                                                  31 Maret 2026 dan 31 Desember 2025/
                                                  June 30, 2026 and December 31, 2025
                                           Total Saham
                                           Ditempatkan         Persentase
                                          Disetor Penuh/      Kepemilikan/
                                         Number of Shares    Percentage of
                                           Issued and          Ownership            Total/
                                            Fully Paid             (%)              Total
    Presiden Direktur                                                                                                President Director
    Hendra Jaya Kosasih                          226.800              0,0041                  91                    Hendra Jaya Kosasih


31. TAMBAHAN MODAL DISETOR                                            31. ADDITIONAL PAID-IN CAPITAL

   Akun ini terdiri dari:                                                 This account consists of:

                                                  30 Juni 2026/       31 Desember 2025/
                                                  June 30, 2026       December 31, 2025
    Agio saham                                               5.808                   5.808                               Share premium
    Tambahan modal disetor
      Pengampunan Pajak                                                                                   Additional paid-in capital from
      (Catatan 37g)                                            75                       75                  Tax Amnesty (Note 37g)
    Neto                                                     5.883                   5.883                                           Net


   Akun ini bersumber dari kegiatan korporasi Perusahaan,                 This account represents the balance incurred from the
   antara lain tambahan modal disetor dari saham                                       s corporate actions, among others, additional
   penawaran umum perdana dan terbatas, penerbitan                        paid-in capital from initial public offering and rights issue,
   waran, saham bonus dan dividen saham, serta selisih                    issuance of warrant, bonus shares and share dividend,
   antara aset dan liabilitas pengampunan pajak dari                      and the difference between the tax amnesty assets and
   Entitas Anak, PT Paramitra Abadimas Cemerlang.                         liabilities from the Subsidiary, PT Paramitra Abadimas
                                                                          Cemerlang.


32. KEPENTINGAN NONPENGENDALI                                         32. NON-CONTROLLING INTEREST

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                        As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   saldo kepentingan nonpengendali atas Entitas Anak,                     balances of non-controlling interest in Subsidiary, PT
   PT Paramitra Abadimas Cemerlang, adalah sebagai                        Paramitra Abadimas Cemerlang, are as follows:
   berikut:

                               Persentase
                              Kepentingan                                        Bagian Rugi
                            Nonpengendali/                         Bagian      Komprehensif Lain/
                             Percentage of    Saldo Awal/     Laba (Rugi) Neto/ Share in Other      Saldo Akhir/
                            Non-Controlling   Beginning         Share in Net    Comprehensive         Ending
                                Interest       Balance         income (loss)        Loss             Balance
    30 Juni 2026                     4,84%             438                24                  -               462          June 30, 2026
    31 Desember 2025                 4,84%             440                 (2)                -               438     December 31, 2025




                                                                                                                                       88

Page 93
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                  PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                   NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                      FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                      JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                           DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                    MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                        JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,             (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                        States Dollar, unless otherwise stated)

33. SALDO LABA DAN DIVIDEN                                      33. RETAINED EARNINGS AND DIVIDENDS

   Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan                    Based on the Annual General Meeting of Shareholders
   pada tanggal 23 Juni 2026, pemegang saham setuju                 dated June 23, 2026, the shareholders approved
   untuk membagikan dividen kas tahun 2025 sebesar                  the distribution of cash dividends for the year 2024
   USD23,1 juta (setara dengan Rp410,3 miliar) atau setara          amounting to USD23.1 million (equivalent to
   dengan Rp75,0 per lembar saham untuk pemegang                    Rp410.3 billion) or equivalent to Rp75.0 per share in
   saham yang terdaftar. Dividen tersebut dibagikan kepada          favor of all its registered shareholder. The dividends
   pemegang saham yang terdaftar pada tanggal 3 Juli                were distributed to all of its registered shareholders as of
   2026. Dividen kas ini dibayarkan pada tanggal 23 Juli            July 3, 2026. These cash dividends were paid on July
   2026. Utang dividen disajikan sebagai bagian dari akun           23, 2026. The dividends payable are reported as part of
   utang lain-lain (Catatan 20).                                    other payables (Note 20).

   Selanjutnya, dalam Rapat Umum Pemegang Saham                     Furthermore, in said Annual General Meeting of
   Tahunan tersebut, pemegang saham juga menetapkan                 Shareholders, the shareholders also approved
   saldo laba yang ditentukan penggunaannya sebesar                 the appropriation of retained earnings amounting to
   USD10,0 juta (atau setara dengan Rp177,9 miliar)                 USD10.0 million (equivalent to Rp177.9 billion) for
   sebagai cadangan dana umum dalam rangka memenuhi                 general reserve in compliance with the article 70 of
   ketentuan pasal 70 Undang-undang Perseroan Terbatas              Corporation Law No. 40 Year 2007.
   No. 40 Tahun 2007.

   Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan                    Based on the Annual General Meeting of Shareholders
   pada tanggal 16 Juni 2025, pemegang saham setuju                 dated June 16, 2025, the shareholders approved
   untuk membagikan dividen kas tahun 2024 sebesar                  the distribution of cash dividends for the year 2024
   USD16,8 juta (setara dengan Rp273,5 miliar) atau setara          amounting to USD16.8 million (equivalent to
   dengan Rp50,0 per lembar saham untuk pemegang                    Rp273.5 billion) or equivalent to Rp50.0 per share in
   saham yang terdaftar. Dividen tersebut dibagikan kepada          favor of all its registered shareholder. The dividends
   pemegang saham yang terdaftar pada tanggal 26 Juni               were distributed to all of its registered shareholders as of
   2025. Dividen kas ini dibayarkan pada tanggal 18 Juli            June 26, 2025. These cash dividends were paid on July
   2025. Utang dividen disajikan sebagai bagian dari akun           18, 2025. The dividends payable are reported as part of
   utang lain-lain (Catatan 20).                                    other payables (Note 20).

   Selanjutnya, dalam Rapat Umum Pemegang Saham                     Furthermore, in said Annual General Meeting of
   Tahunan tersebut, pemegang saham juga menetapkan                 Shareholders, the shareholders also approved
   saldo laba yang ditentukan penggunaannya sebesar                 the appropriation of retained earnings amounting to
   USD10,0 juta (atau setara dengan Rp162,5 miliar)                 USD10.0 million (equivalent to Rp162.5 billion) for
   sebagai cadangan dana umum dalam rangka memenuhi                 general reserve in compliance with the article 70 of
   ketentuan pasal 70 Undang-undang Perseroan Terbatas              Corporation Law No. 40 Year 2007.
   No. 40 Tahun 2007.


34. PENJUALAN NETO                                              34. NET SALES

   Akun ini terdiri dari:                                           This account consists of:

                                              30 Juni 2026/       30 Juni 2025/
                                              June 30, 2026       June 30, 2025
    Lokal                                                                                                               Local
      Pihak berelasi (Catatan 42a)                                                                Related parties (Note 42a)
      PT Cakrawala Mega Indah                         776.378             662.860                 PT Cakrawala Mega Indah
      Lain-lain (masing-masing
        dibawah 10% dari                                                                                 Others (each below
        penjualan neto)                                10.332              12.821                      10% from net sales)
      Subtotal                                        786.710             675.681                                    Subtotal
      Pihak ketiga                                                                                               Third parties
      (masing-masing dibawah 10%
        dari penjualan neto)                           20.934              19.713           (each below 10% from net sales)
      Total Penjualan Lokal                           807.644             695.394                           Total Local Sales




                                                                                                                                 89

Page 94
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                       PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                     AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                        NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                           FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                           JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                         MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                             JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                  (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                             States Dollar, unless otherwise stated)

34. PENJUALAN NETO (Lanjutan)                                        34. NET SALES (Continued)

                                                 30 Juni 2026/         30 Juni 2025/
                                                 June 30, 2026         June 30, 2025
    Ekspor                                                                                                                     Export
      Pihak berelasi (Catatan 42b)                                                                       Related parties (Note 42b)
      Cabang-cabang APP                                   22.936                26.850                            Branches of APP
      Subtotal                                            22.936                26.850                                    Subtotal
      Pihak ketiga                                                                                                    Third parties
      Lain-lain
      (masing-masing dibawah 10%                                                                                        Others
        dari penjualan neto)                             869.810              841.434         (each below 10% from net sales)
      Total Penjualan Ekspor                             892.746              868.284                           Total Export Sales
    Total (Catatan 41)                                 1.700.390             1.563.678                               Total (Note 41)


   Rincian penjualan neto berdasarkan jenis produk adalah                Detail of net sales based on type of product is as follows:
   sebagai berikut:
                                                                           Persentase terhadap
                                                                              Penjualan Neto/
                                                                         Percentage to Net Sales
                                               Total                  30 Juni 2026/     30 Juni 2025/
                                 30 Juni 2026/       30 Juni 2025/    June 30, 2026    June 30, 2025
                                 June 30, 2026     June 30, 2025           (%)               (%)
    Jenis Produk                                                                                                       Type of Product
    Kertas industri                    565.841            443.290              33,28             28,35                 Industrial paper
    Kertas budaya                      544.166            540.361              32,00             34,56                   Cultural paper
    Pulp                               532.111            525.094              31,29             33,58                             Pulp
    Tissue dan lain-lain                58.272             54.933               3,43              3,51                Tissue and other
    Total                            1.700.390          1.563.678            100,00             100,00                           Total


   Untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal-                  For the years ended June 30, 2026 and December 31,
   tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025, total                      2025, total sales to related parties amounted to
   penjualan kepada pihak berelasi masing-masing sebesar                 USD809,6 million and USD702.5 million (47.62% and
   USD809,6 juta dan USD702,5 juta (47,62% dan 44,93%                    44.93% of consolidated net sales), respectively.
   % dari total penjualan neto konsolidasian).


35. BEBAN POKOK PENJUALAN                                            35. COST OF GOODS SOLD

   Akun ini terdiri dari:                                                This account consists of:

                                                 30 Juni 2026/         30 Juni 2025/
                                                 June 30, 2026         June 30, 2025
    Bahan baku                                                                                                        Raw materials
      Saldo awal tahun                                   118.655               88.848                         At beginning of year
      Pembelian                                          865.977              735.072                                  Purchases
    Bahan baku tersedia untuk                                                                             Raw materials available
      produksi                                           984.632              823.920                        for manufacturing
    Bahan baku pada akhir tahun                         (126.545)            (107.585)                Raw materials at end of year




                                                                                                                                      90

Page 95
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                           PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                         AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                            NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                               FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                               JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                    DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                             MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                                 JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                      (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                                 States Dollar, unless otherwise stated)

35. BEBAN POKOK PENJUALAN (Lanjutan)                                     35. COST OF GOODS SOLD (Continued)

                                                  30 Juni 2026/            30 Juni 2025/
                                                  June 30, 2026            June 30, 2025

    Bahan baku yang digunakan                              858.087                716.335                         Raw materials used
    Upah buruh langsung                                     14.577                 12.747                                  Direct labor
    Beban pabrikasi                                        346.142                336.019                      Manufacturing overhead
    Total beban produksi                                 1.218.806              1.065.101                           Total production costs
    Barang dalam proses (pulp , kertas                                                           Work-in-process (pulp, cultural paper
      budaya dan kertas industri):                                                                           and industrial papers):
      Saldo awal tahun                                       17.405                 16.077                     At beginning of year
      Saldo akhir tahun                                     (20.740)               (20.125)                          At end of year
    Beban pokok produksi                                 1.215.471              1.061.053                 Cost of goods manufactured
    Barang jadi (pulp , kertas                                                                    Finished goods (pulp, cultural paper
      budaya dan kertas industri):                                                                           and industrial papers):
      Saldo awal tahun                                     107.736                134.559                      At beginning of year
      Saldo akhir tahun                                   (160.294)              (106.719)                           At end of year
    Total (Catatan 41)                                   1.162.913              1.088.893                                 Total (Note 41)

   Rincian pembelian Perusahaan dari pemasok adalah                          Detail of purchases from suppliers is as follows:
   sebagai berikut:
                                                                            Persentase terhadap Penjualan Neto/
                                                                                  Percentage to Net Sales
                                               Total                         30 Juni 2026/       30 Juni 2025/
                               30 Juni 2026/           30 Juni 2025/         June 30, 2026       June 30, 2025
    Pemasok                    June 30, 2026           June 30, 2025              (%)                 (%)                           Supplier
    PT Arara Abadi                                                                                                            PT Arara Abadi
     (Catatan 42c)                    201.686                 222.892                 11,86               14,25                 (Note 42c)
    Lain-lain (masing-masing
     dibawah 10% dari                                                                                                     Others (each below
     penjualan neto)                  862.712                 718.860                 50,74               45,98           10% to net sales)
    Total pembelian                  1.064.398                941.752                 62,60               60,23              Total purchases
    Pembelian bahan                                                                                                       Purchase of indirect
     pembantu dan                                                                                                             materials and
     suku cadang                      (198.421)              (206.680)               (11,67)              (13,22)               spareparts
    Total Pembelian                                                                                                      Total Purchases of
    Bahan Baku                        865.977                 735.072                 50,93               47,01               Raw Materials



   Untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal-                      For the six months period ended June 30, 2026 and June
   tanggal 30 Juni 2026 dan 30 Juni 2025, total pembelian                    30, 2025, total purchases from related parties amounted
   dari pihak berelasi masing-masing sebesar USD325,7                        to USD325.7 million and USD310.9 million (28.00% and
   juta dan USD310,9 juta (28,00% dan 28,56% dari total                      38.56% from total consolidated cost of goods sold).
   beban pokok penjualan konsolidasian).




                                                                                                                                          91

Page 96
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                   PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                 AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                    NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                       FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                       JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                            DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                     MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                         JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,              (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                         States Dollar, unless otherwise stated)

36. BEBAN USAHA                                                  36. OPERATING EXPENSES
   Akun ini terdiri dari:                                            This account consists of:
   a. Penjualan                                                      a. Selling

                                               30 Juni 2026/         30 Juni 2025/
                                               June 30, 2026         June 30, 2025
       Ongkos angkut                                    92.448                80.748                                     Freight
       Komisi                                            4.824                 6.330                                Commission
       Beban kantor                                      4.553                 4.101                            Office expenses
       Gaji                                              4.297                 4.508                                    Salaries
       Penyusutan (Catatan 15)                           1.292                 1.305                     Depreciation (Note 15)
       Administrasi bank                                 1.280                 1.058                              Bank charges
       Perjalanan dan transportasi                         951                   766                   Travel and transportation
       Lain-lain                                         3.747                11.445                                     Others
       Total                                          113.392                110.261                                      Total

   b. Umum dan Administrasi                                          b. General and Administrative

                                               30 Juni 2026/         30 Juni 2025/
                                               June 30, 2026         June 30, 2025
       Gaji                                             27.511                26.940                                    Salaries
       Jasa manajemen dan jasa                                                                    Management and professional
         profesional (Catatan 42h)                      21.010                21.966                          fees (Note 42h)
       Beban kantor (Catatan 42i)                        6.441                 7.690                 Office expenses (Note 42i)
       Perbaikan dan pemeliharaan                        3.722                 4.242                  Repairs and maintenance
       Penyusutan (Catatan 14 dan 15)                    1.626                 2.878             Depreciation (Notes 14 and 15)
       Perjalanan dan transportasi                         811                   525                  Travel and transportation
       Lain-lain                                         7.368                 6.463                                     Others
       Total                                            68.489                70.704                                      Total



37. BEBAN BUNGA                                                  37. INTEREST EXPENSE

   Beban bunga berasal dari pinjaman bank jangka pendek,             Interest expense derived from short-term bank loans,
   pinjaman jangka panjang, liabilitas sewa, pinjaman bank           long-term loans, lease liabilities, long-term bank loans,
   jangka panjang, wesel bayar dan utang obligasi adalah             notes payable and bonds payable is as follows:
   sebagai berikut:

                                              30 Juni 2026/        30 Juni 2025/
                                              June 30, 2026        June 30, 2025
    Beban bunga kontraktual                          140.935              151.036                 Contractual interest expense
    Penyesuaian neto atas penerapan                                                       Net adjustment on implementation of
      PSAK No. 109 dan 116                             2.207                 1.621                  PSAK Nos. 109 and 116
    Beban Bunga Efektif                              143.142              152.657                    Effective Interest Expense




                                                                                                                             92

Page 97
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                   PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                 AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                    NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                       FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                       JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                            DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                     MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                         JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,              (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                         States Dollar, unless otherwise stated)

38. PERPAJAKAN                                                   38. TAXATION

   a. Pajak Dibayar Dimuka                                           a. Prepaid Taxes

                                            30 Juni 2026/          31 Desember 2025/
                                            June 30, 2026          December 31, 2025
      Perusahaan                                                                                                   Company
        Pajak Pertambahan Nilai                       44.281                  51.493                      Value-Added Tax
        Pajak Penghasilan                                  -                   7.715                         Income Taxes
      Entitas Anak                                        27                       7                             Subsidiaries
      Total                                           44.308                  59.215                                     Total


   b. Utang Pajak                                                    b. Taxes Payable

                                            30 Juni 2026/         31 Desember 2025/
                                            June 30, 2026         December 31, 2025
      Perusahaan                                                                                                   Company
        Pajak penghasilan                             27.313                  38.357                          Income taxes
      Entitas Anak                                       111                      54                             Subsidiaries
      Total                                           27.424                  38.411                                    Total


   c. Taksiran Beban Pajak Penghasilan                               c. Estimated Income Tax Expense

      Taksiran beban pajak penghasilan Perusahaan dan                   Estimated income tax expense of the Company and
      Entitas Anak adalah sebagai berikut:                              Subsidiaries is as follows:

                                            30 Juni 2026/            30 Juni 2025/
                                            June 30, 2026            June 30, 2025
      Kini                                                                                                             Current
        Perusahaan                                    (54.010)                (43.129)                            Company
        Entitas Anak                                        -                       -                           Subsidiaries
        Subtotal                                      (54.010)                (43.129)                              Subtotal
      Tangguhan                                                                                                      Deferred
        Perusahaan                                     4.955                       2.979                          Company
        Entitas Anak                                       -                           -                        Subsidiaries
        Subtotal                                       4.955                       2.979                            Subtotal
      Beban Pajak Penghasilan                         (49.055)                (40.150)                 Income Tax Expense


      Rekonsiliasi antara laba sebelum beban pajak                      The following calculation presents the reconciliation
      penghasilan dan taksiran laba kena pajak                          between profit before estimated income tax expense
      Perusahaan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-                and estimated taxable profit for the years ended
      tanggal 31 Desember 2026 dan 2025, berdasarkan                    December 31, 2026 and 2025, based on the
      laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain               Indonesian Rupiah statements of profit or loss and
      dalam Rupiah Indonesia adalah sebagai berikut:                    other comprehensive income:

                                                 Dalam jutaan Rupiah Indonesia/
                                                  In million of Indonesia Rupiah
                                                   31 Desember / December 31,
                                                   2026                    2025
      Taksiran laba Perusahaan sebelum                                                         Estimated profit before income tax
        beban pajak penghasilan                                                            expense attributable to the Company
        Januari - Juni                               4.323.905              3.794.334                            January - June
        Juli - Desember (estimasi)                   4.660.100              3.260.710               July - December (estimate)




                                                                                                                                 93

Page 98
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                                PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                              AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                                 NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                                    FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                                    JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                         DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                                  MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                                      JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                           (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                                      States Dollar, unless otherwise stated)

38. PERPAJAKAN                                                                 38. TAXATION

   c. Taksiran Beban Pajak Penghasilan                                             c. Estimated Income Tax Expense

                                                            Dalam jutaan Rupiah Indonesia/
                                                            In million of Indonesia Rupiah
                                                             31 Desember / December 31,
                                                             2026                    2025

      Beda waktu:                                                                                                       Temporary differences:
        Beban imbalan kerja                                        21.522                      27.893            Employee benefits expense
        Beban penyusutan                                       (2.556.936)                    528.797                 Depreciation expense
        Lain-lain                                                  69.094                     105.947                                Others
      Beda tetap:                                                                                                      Permanent differences:
        Penghasilan bunga                                        (212.882)                 (203.629)                       Interest income
        Sewa guna                                                (108.931)                   (8.021)                                Leasing
        Lain-lain                                                 (48.031)                 (136.450)                                 Others
      Taksiran laba kena pajak                                  6.147.841                 7.369.581                    Estimated taxable profit
      Taksiran Rugi Kena Pajak                                                                                         Estimated Taxable Loss
        Tax Holiday                                            (4.003.826)                          -                           Tax Holiday

      Taksiran Laba Kena Pajak                                                                                     Estimated Taxable Profit
        untuk non Tax Holiday                                  10.151.667                 7.369.581                   for non Tax Holiday


      Beda temporer terutama dari penyusutan aset tetap,                             Temporary differences are mainly from depreciation
      penyesuaian neto atas penerapan PSAK No. 109 dan                               of fixed assets, net adjustment on the adoption of
      penyisihan imbalan kerja. Beda tetap terutama dari                             PSAK No. 109 and provision for employee benefits.
      penghasilan bunga yang telah dikenakan pajak final.                            Permanent differences are mainly from interest
                                                                                     income that has been subject to final tax.

      Berdasarkan Keputusan Menteri Keuangan Nomor                                   Under Decree of The Minister of Finance Regulation
      3/TH/PMA/2023 tanggal 30 Juni 2023, Perusahaan                                 3/TH/PMA/2023 dated June 30, 2023, the Company
      berhak memperoleh fasilitas pembebasan pajak                                   entitled to receive income tax exemption facilities
      penghasilan yang mulai berlaku efektif pada tahun                              which will come into effect in the 2026 tax year.
      pajak 2026.

   d. Pajak Tangguhan                                                             d. Deferred Tax

      Mutasi liabilitas pajak tangguhan - neto adalah                                Movements of deferred tax liabilities - net are as
      sebagai berikut:                                                               follows:

                                                               Dikreditkan      Dikreditkan
                                                Saldo         (Dibebankan)    ke Penghasilan       Saldo
                                            31 Desember/      ke Laba Rugi/ Komprehensif Lain/    30 Juni/
                                            Balance as of       Credited     Credited to Other Balance as of
                                            December 31,      (Charged) to   Comprehensive       June 30,
                                                2025          Profit or Loss      Income           2026
      Perusahaan                                                                                                                    The Company
      Aset pajak tangguhan                                                                                                     Deferred tax assets
      Liabilitas imbalan kerja                      9.739             (178)             104              9.665           Employee benefits liability
      Penyisihan kerugian penurunan nilai           3.176               24                -              3.200     Allowance for impairment losses
      Transaksi sewa                                  363              (11)               -                352           Transactions under lease
      Total                                        13.278             (165)             104             13.217                                Total




                                                                                                                                                 94

Page 99
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                               PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                             AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                                NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                                   FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                                   JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                        DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                                 MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                                     JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                          (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                                     States Dollar, unless otherwise stated)

38. PERPAJAKAN (Lanjutan)                                                     38. TAXATION (Continued)

                                                              Dikreditkan      Dikreditkan
                                                Saldo        (Dibebankan)    ke Penghasilan       Saldo
                                            31 Desember/     ke Laba Rugi/ Komprehensif Lain/    30 Juni/
                                            Balance as of      Credited     Credited to Other Balance as of
                                            December 31,     (Charged) to   Comprehensive       June 30,
                                                2025         Profit or Loss      Income           2026
      Perusahaan                                                                                                                  The Company
      Liabilitas pajak tangguhan                                                                                            Deferred tax liabilities
      Penyusutan aset tetap                       197.249           (4.642)               -         192.607          Depreciation of fixed assets
      Laba (rugi) neto belum direalisasi                                                                               Net unrealized gain (loss)
         atas perubahan nilai wajar aset                                                                              on fair value changes of
         dan liabilitas keuangan                   24.147             (478)               -          23.669      financial assets and liabilities
      Total                                       221.396           (5.120)               -         216.276                                   Total
      Liabilitas pajak tangguhan                                                                                         Deferred tax liabilities of
         Perusahaan - neto                       (208.118)           4.955             104          (203.059)              the Company - net

      Entitas Anak                                                                                                                     Subsidiary
      Liabilitas pajak tangguhan - neto              (293)               -                -             (293)         Deferred tax liabilities - net

      Liabilitas Pajak Tangguhan                                                                                        Deferred Tax Liabilities
        Konsolidasian - Neto                     (208.411)                                          (203.352)             Consolidated - Net




                                                              Dikreditkan      Dikreditkan
                                                Saldo        (Dibebankan)    ke Penghasilan       Saldo
                                            31 Desember/     ke Laba Rugi/ Komprehensif Lain/ 31 Desember/
                                            Balance as of      Credited     Credited to Other Balance as of
                                            December 31,     (Charged) to   Comprehensive     December 31,
                                                2024         Profit or Loss      Income           2025
      Perusahaan                                                                                                                 The Company
      Aset pajak tangguhan                                                                                                  Deferred tax assets
      Liabilitas imbalan kerja                      9.630            (112)             221            9.739           Employee benefits liability
      Penyisihan kerugian penurunan nilai           3.322            (146)               -            3.176     Allowance for impairment losses
      Transaksi sewa                                  944            (581)               -              363           Transactions under lease
      Total                                        13.896            (839)             221           13.278                                  Total
      Liabilitas pajak tangguhan                                                                                           Deferred tax liabilities
      Penyusutan aset tetap                      209.740           (12.491)              -          197.249         Depreciation of fixed assets
      Laba (rugi) neto belum direalisasi                                                                              Net unrealized gain (loss)
         atas perubahan nilai wajar aset                                                                             on fair value changes of
         dan liabilitas keuangan                   24.270            (123)               -           24.147     financial assets and liabilities
      Total                                      234.010           (12.614)              -          221.396                                  Total
      Liabilitas pajak tangguhan                                                                                        Deferred tax liabilities of
         Perusahaan - neto                       (220.114)         11.775              221         (208.118)              the Company - net

      Entitas Anak                                                                                                                    Subsidiary
      Liabilitas pajak tangguhan - neto              (447)            157               (3)            (293)         Deferred tax liabilities - net

      Liabilitas Pajak Tangguhan                                                                                        Deferred Tax Liabilities
        Konsolidasian - Neto                     (220.561)                                         (208.411)              Consolidated - Net




                                                                                                                                                95

Page 100
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                              PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                            AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                               NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                  FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                  JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                       DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                    JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,         (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                    States Dollar, unless otherwise stated)

38. PERPAJAKAN (Lanjutan)                                   38. TAXATION (Continued)

   e. Surat Ketetapan Pajak                                     e. Tax Assessment Letters

      Pada tanggal 19 November 2025, Perusahaan                     On November 19, 2025, the Company received Tax
      menerima Surat Ketetapan Kurang Bayar (SKPKB)                 Underpayment         Assessment    Letter   (SKPKB)
      No. 00003/206/24/092/25 atas pajak penghasilan                No. 00003/206/24/092/25 for corporate income tax for
      badan tahun pajak 2024 sebesar Rp21,5 miliar dan              the 2024 tax year amounting to Rp21.5 billion and the
      laba fiskal neto Perusahaan untuk tahun pajak 2024            Company's net taxable profit for the 2024 tax year is
      ditetapkan sebesar Rp8,7 triliun.                             set at Rp8.7 trillion.

   f. Administrasi                                             f.   Administration

      Berdasarkan peraturan perpajakan Indonesia,                   Under the taxation laws of Indonesia, the Company
      Perusahaan dan Entitas Anak lokal menghitung dan              and certain domestic Subsidiaries submit their
      membayar sendiri total pajak yang terutang.                   tax returns on the basis of self-assessment. The
      Perusahaan dan Entitas Anak lokal melakukan                   Company and certain domestic Subsidiaries calculate
      perhitungan dan melaporkan SPT sendiri. SPT                   and submit their individual annual tax calculations
      konsolidasian tidak diperkenankan dalam peraturan             and returns. Consolidated tax returns being prohibited
      perpajakan Indonesia. Direktorat Jenderal Pajak               under the taxation laws of Indonesia. The Directorate
      dapat menetapkan dan mengubah liabilitas pajak                General of Taxation may assess or amend taxes
      dalam batas waktu lima (5) tahun sejak tanggal                within five (5) years from the date the tax became
      terutang pajak.                                               due.

   g. Aset dan Liabilitas Pengampunan Pajak                     g. Assets and Liabilities under Tax Amnesty

      Sehubungan dengan Undang-Undang Pengampunan                   In regard to Tax Amnesty Law No. 11 Year 2016 and
      Pajak No. 11 Tahun 2016 dan untuk mendukung                   to support the program of the government of the
      program pemerintah Republik Indonesia dalam                   Republic of Indonesia to increase tax revenues, the
      meningkatkan penerimaan pajak, Entitas Anak                   Subsidiary filed an Asset Declaration Letter to the
      menyampaikan Surat Pernyataan Harta kepada                    Directorate General of Taxes (DGT) and paid
      Direktorat Jenderal Pajak (DJP) dan membayarkan               redemption money totaling Rp20.0 million. The
      uang tebusan masing-masing sebesar Rp20,0 juta.               Subsidiary has already received the Tax Amnesty
      Entitas Anak telah menerima Surat Keterangan                  Certificate from the DGT.
      Pengampunan Pajak dari DJP.

      Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,               As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
      jumlah yang diakui sebagai aset Pengampunan Pajak             amounts recognized as Tax Amnesty assets
      sebesar Rp1,0 miliar (setara dengan USD75,0 ribu)             amounted to Rp1.0 billion (equivalent to USD75.0
      dan dicatat sebagai ba                   ambahan              thousand) which is also recorded as part of
      M                atatan 31).                                     ditional Paid-in Cap          (Note 31).

   h. Tarif Pajak                                               h. Tax Rate

      Perusahaan terbuka dapat memperoleh pengurangan               Public companies can get a 3% lower Income Tax
      tarif Pajak Penghasilan 3% lebih rendah dari tarif            rate reduction of the applicable rate if it meets the
      yang     berlaku,  jika   memenuhi     persyaratan-           conditions that have been determined. The Company
      persyaratan yang telah ditentukan. Perusahaan telah           has complied with these requirements, therefore has
      memenuhi ketentuan tersebut, oleh karena itu telah            used the reduced tax rate in calculating corporate
      menggunakan pengurangan tarif pajak dalam                     income tax.
      penghitungan pajak penghasilan badan.

      Aset dan liabilitas pajak tangguhan telah dihitung            Deferred tax assets and liabilities have been
      dengan    memperhitungkan      tarif    pajak yang            calculated by taking into account the tax rates that
      diharapkan berlaku pada saat realisasi.                       are expected to apply at the time of realization.




                                                                                                                       96

Page 101
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                    PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                  AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                     NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                        FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                        JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                             DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                      MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                          JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,               (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                          States Dollar, unless otherwise stated)

38. PERPAJAKAN (Lanjutan)                                          38. TAXATION (Continued)

   i.   Tarif Pajak (Lanjutan)                                         i.   Tax Rate (Continued)

        Peraturan Menteri Keuangan No. PMK-136 Tahun                        The Minister of Finance Regulation No. PMK-136 of
                 PMK-13                  n di Indonesia,                    20      PMK-         has been enacted in Indonesia, the
        yuridiksi dimana perusahaan didirikan dan mulai                     jurisdiction where the company is established, and
        berlaku pada 1 Januari 2025. Pelaporan pertama                      will take effect on January 1, 2025. The first reporting
        adalah untuk tahun pajak yang berakhir pada 31                      will be for the fiscal year ending December 31, 2025,
        Desember 2025, yang akan jatuh tempo pada 30 Juni                   which will be due on June 30, 2027.
        2027.
        Hingga tanggal laporan ini, Perusahaan dan Entitas                  As of the date of this report, the Company and
        Anak masih dalam proses menilai eksposur atas                       Subsidiaries is in the process of assessing its
        PMK-136.                                                            exposure to PMK-136.


39. LABA PER SAHAM DASAR YANG DAPAT                                39. EARNINGS PER SHARE ATTRIBUTABLE TO
    DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK ENTITAS INDUK                         OWNERS OF THE PARENT
   Berikut ini adalah perhitungan laba per saham dasar:                The following presents the computation of basic earnings
                                                                       per share:

                                                                                Laba per Saham Dasar
                                                            Total Rata-rata    yang dapat Diatribusikan
                                                          Tertimbang Saham          kepada Pemilik
                                                          Biasa yang Beredar      Entitas Induk (USD)
                            Laba Neto yang dapat        (Dalam Satuan Penuh)/   (Dalam Satuan Penuh)/
                            Diatribusikan kepada          Weighted Average    Basic Earnings Per Share
                            Pemilik Entitas Induk/       Number of Common       Attributable to Owners
                           Net Profit Attributable to    Shares Outstanding       of the Parent (USD)
                            Owners of the Parent           (In Full Amount)        (In Full Amount)
    30 Juni 2026                           372.330              5.470.982.941                     0,06806            June 30, 2026
    30 Juni 2025                           163.712              5.470.982.941                     0,02992            June 30, 2025


   Perusahaan tidak menghitung laba per saham dilusian                 The Company did not calculate diluted earnings per
   karena Perusahaan tidak memiliki saham yang                         share since the Company had no shares that have a
   mempunyai efek dilutif potensial.                                   potential dilutive effect.




                                                                                                                                 97

Page 102
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                     PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                   AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                      NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                         FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                         JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                              DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                       MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                           JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                           States Dollar, unless otherwise stated)

40. ASET DAN LIABILITAS MONETER DALAM MATA                         40. MONETARY ASSETS AND LIABILITIES IN
    UANG SELAIN DOLAR AMERIKA SERIKAT                                  CURRENCIES OTHER THAN UNITED STATES
                                                                       DOLLAR
   Saldo aset dan liabilitas moneter dalam mata uang selain               The following balances of monetary assets and liabilities
   Dolar AS pada tanggal 30 Juni 2026 and 31 Desember                     are denominated in currencies other than US Dollar as of
   2025 adalah sebagai berikut:                                           June 30, 2026 and December 31, 2025:
                                                       30 Juni 2026/June 30, 2026
                                               Mata Uang Selain
                                                    Dolar AS
                                                (Dalam Ribuan)/              Setara dalam
                                             Currencies Other than             Dolar AS/
                                                   US Dollar                 Equivalent in
                                                (In Thousands)                 US Dollar

    ASET                                                                                                                    ASSETS
    Kas dan setara kas                                                                                    Cash and cash equivalents
     Rupiah Indonesia             IDR                  6.608.017.531                     370.075               Indonesian Rupiah
     Euro Eropa                   EUR                    110.942.989                       6.213                   European Euro
     Yuan Cina                    CNY                     41.769.992                       2.339                      China Yuan
     Dolar Singapura              SGD                      4.708.598                         264               Singaporean Dollar
     Yen Jepang                   JPY                      2.221.458                         124                   Japanese Yen
     Ringgit Malaysia             MYR                         42.785                           2                Malaysian Ringgit

    Piutang usaha                                                                                                  Trade receivables
      Rupiah Indonesia            IDR                 22.843.991.045                   1.279.343                Indonesian Rupiah
      Euro Eropa                  EUR                          3.281                       3.741                    European Euro
      Poundsterling Inggris       GBP                            833                       1.101       Great Britain Poundsterling
      Yuan Cina                   CNY                          4.358                         642                       China Yuan
      Dirham Uni Emirat Arab      AED                            306                          83      United Arab Emirates Dirham
      Dolar Singapura             SGD                             47                          36                Singaporean Dollar

    Piutang lain-lain                                                                                              Other receivables
      Rupiah Indonesia            IDR                     85.183.829                       4.771                Indonesian Rupiah

    Piutang pihak berelasi                                                                                   Due from related parties
      Rupiah Indonesia            IDR                         5.837.889                   43.392               Indonesian Rupiah

    Aset lancar lainnya                                                                                         Other current assets
     Rupiah Indonesia             IDR                    140.603.101                       7.874                Indonesian Rupiah

    Total Aset                                                                         1.720.000                       Total Assets

    LIABILITAS                                                                                                          LIABILITIES
    Pinjaman bank jangka pendek                                                                            Short-term bank loans and
      dan pembiayaan Musyarakah                                                                              Musyarakah financing
      Rupiah Indonesia            IDR                  9.824.977.929                     550.236                 Indonesian Rupiah
      Yuan Cina                   CNY                         12.675                       1.866                       China Yuan
      Euro Eropa                  EUR                          1.596                       1.820                    European Euro
      Yen Jepang                  JPY                         74.750                         462                     Japanese Yen




                                                                                                                                  98

Page 103
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                              AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                 NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                    FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                    JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                         DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                  MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                      JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,           (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                      States Dollar, unless otherwise stated)

40. ASET DAN LIABILITAS MONETER DALAM MATA                    40. MONETARY ASSETS AND LIABILITIES IN
    UANG SELAIN DOLAR AMERIKA SERIKAT (Lanjutan)                  CURRENCIES OTHER THAN UNITED STATES
                                                                  DOLLAR (Continued)

                                                    30 Juni 2026/June 30, 2026
                                            Mata Uang Selain
                                                 Dolar AS
                                             (Dalam Ribuan)/              Setara dalam
                                          Currencies Other than             Dolar AS/
                                                US Dollar                 Equivalent in
                                             (In Thousands)                 US Dollar


    Utang usaha                                                                                               Trade payables
      Rupiah Indonesia              IDR             4.527.646.328                  253.614              Indonesian Rupiah
      Yuan Cina                     CNY                   304.440                   44.768                      China Yuan
      Euro Eropa                    EUR                     4.709                    2.708                  European Euro
      Poundsterling Inggris         GBP                       323                      427      Great Britain Poundsterling
      Dolar Singapura               SGD                       149                      115             Singaporean Dollar
      Yen Jepang                    JPY                    14.460                       89                   Japanese Yen
      Ringgit Malaysia              MYR                       279                       69               Malaysian Ringgit
      Franc Swiss                   CHF                        39                       48                     Swiss Franc

    Utang lain-lain                                                                                          Other payables
      Rupiah Indonesia              IDR               473.162.197                   26.499               Indonesia Rupiah
      Euro Eropa                    EUR                     4.135                    4.715                  European Euro
      Dolar Hongkong                HKD                     1.880                      240                Hongkong Dollar
      Yen Jepang                    JPY                    30.654                      189                  Japanese Yen
      Poundsterling Inggris         GBP                       100                      133     Great Britain Poundsterling
      Yuan Cina                     CNY                       574                       85                      China Yuan
      Dirham Uni Emirat Arab        AED                       221                       60    United Arab Emirates Dirham
      Dolar Singapura               SGD                        20                       16              Singaporean Dollar
      Franc Swiss                   CHF                         6                        7                    Swiss Franc
      Ringgit Malaysia              MYR                        14                        4               Malaysian Ringgit
      India Rupee                   INR                       344                        4                     India Rupee
      Dolar Kanada                  CAD                         1                        1                 Canadian Dollar
      Dolar Australia               AUD                         2                        1                 Australian Dollar

    Beban masih harus dibayar                                                                         Accrued expenses and
     dan liabilitas imbalan kerja                                                                employee benefits liability
     Rupiah Indonesia               IDR             2.066.514.508                  103.197              Indonesian Rupiah
     Euro Eropa                     EUR                       106                      127                  European Euro
     Poundsterling Inggris          GBP                        25                       33      Great Britain Poundsterling
     Dolar Hongkong                 HKD                       112                       14                 Hongkong Dollar
     Dolar Singapura                SGD                        10                        8             Singaporean Dollar
     Dolar Australia                AUD                         2                        1                 Australian Dollar

    Utang pihak berelasi                                                                               Due to related parties
      Yen Jepang                    JPY                     2.230                         1                 Japanese Yen

    Liabilitas jangka panjang                                                                             Long-term liabilities
      Rupiah Indonesia              IDR            70.817.562.205                3.966.209              Indonesian Rupiah

    Total Liabilitas                                                             4.957.766                  Total Liabilities

    Liabilitas Neto                                                              3.237.766                    Net Liabilities




                                                                                                                            99

Page 104
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                             PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                           AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                              NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                 FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                 JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                      DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK               MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                   JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,        (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                   States Dollar, unless otherwise stated)

40. ASET DAN LIABILITAS MONETER DALAM MATA                 40. MONETARY ASSETS AND LIABILITIES IN
    UANG SELAIN DOLAR AMERIKA SERIKAT (Lanjutan)               CURRENCIES OTHER THAN UNITED STATES
                                                               DOLLAR (Continued)

                                             31 Desember 2025/December 31, 2025
                                          Mata Uang Selain
                                               Dolar AS
                                           (Dalam Ribuan)/           Setara dalam
                                        Currencies Other than          Dolar AS/
                                              US Dollar              Equivalent in
                                           (In Thousands)              US Dollar

    ASET                                                                                                      ASSETS

    Kas dan setara kas                                                                      Cash and cash equivalents
     Rupiah Indonesia             IDR             5.019.788.718               299.117            Indonesian Rupiah
     Euro Eropa                   EUR                     4.559                 5.366                European Euro
     Yuan Cina                    CNY                    32.952                 4.714                   China Yuan
     Dolar Singapura              SGD                       262                   204            Singaporean Dollar
     Yen Jepang                   JPY                    14.169                    91                Japanese Yen
     Ringgit Malaysia             MYR                        10                     2             Malaysian Ringgit

    Piutang usaha                                                                                     Trade receivables
      Rupiah Indonesia            IDR           20.644.017.459              1.230.131              Indonesian Rupiah
      Yuan Cina                   CNY                   40.377                  5.776                     China Yuan
      Euro Eropa                  Eur                    3.500                  4.120                  European Euro
      Poundsterling Inggris       GBP                      957                  1.292      Great Britain Poundsterling
      Yen Jepang                  JPY                   11.803                     76                   Japanese Yen
      Dolar Singapura             SGD                       47                     37             Singaporean Dollar

    Piutang lain-lain                                                                                 Other receivables
      Rupiah Indonesia            IDR               44.794.562                  2.669              Indonesian Rupiah

    Piutang pihak berelasi                                                                     Due from related parties
      Rupiah Indonesia            IDR                3.632.285                       216         Indonesian Rupiah

    Aset lancar lainnya                                                                            Other current assets
     Rupiah Indonesia             IDR              228.074.213                 13.590              Indonesian Rupiah

    Total Aset                                                              1.567.401                     Total Assets

    LIABILITAS                                                                                            LIABILITIES
    Pinjaman bank jangka pendek                                                            Short-term bank loans and
      dan pembiayaan Musyarakah                                                                Musyarakah financing
      Rupiah Indonesia            IDR             8.292.037.172               494.104             Indonesian Rupiah
      Yuan Cina                   CNY                    54.041                 7.731                   China Yuan
      Euro Eropa                  EUR                     3.621                 4.262                European Euro
      Yen Jepang                  JPY                    32.261                   207                 Japanese Yen




                                                                                                                   100

Page 105
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                               PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                             AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                   FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                   JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                        DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                 MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                     JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,          (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                     States Dollar, unless otherwise stated)

40. ASET DAN LIABILITAS MONETER DALAM MATA                   40. MONETARY ASSETS AND LIABILITIES IN
    UANG SELAIN DOLAR AMERIKA SERIKAT (Lanjutan)                 CURRENCIES OTHER THAN UNITED STATES
                                                                 DOLLAR (Continued)

                                               31 Desember 2025/December 31, 2025
                                            Mata Uang Selain
                                                 Dolar AS
                                             (Dalam Ribuan)/           Setara dalam
                                          Currencies Other than          Dolar AS/
                                                US Dollar              Equivalent in
                                             (In Thousands)              US Dollar

    Utang usaha                                                                                             Trade payables
      Rupiah Indonesia              IDR            3.811.805.415               229.419                Indonesian Rupiah
      Yuan Cina                     CNY                  131.395                18.796                        China Yuan
      Euro Eropa                    EUR                    2.884                 3.394                    European Euro
      Poundsterling Inggris         GBP                      193                   261        Great Britain Poundsterling
      Yen Jepang                    JPY                   22.067                   141                     Japanese Yen
      Dolar Singapura               SGD                      154                   120               Singaporean Dollar
      Dolar Australia               AUD                        1                     -                   Australian Dollar

    Utang lain-lain                                                                                        Other payables
      Rupiah Indonesia              IDR               85.394.972                 5.088                Indonesian Rupiah
      Euro Eropa                    EUR                    4.270                 5.026                    European Euro
      Dolar Kanada                  CAD                      669                   483                   Canadian Dollar
      Dolar Hongkong                HKD                    1.880                   243                  Hongkong Dollar
      Yuan Cina                     CNY                      668                    95                        China Yuan
      Dirham Uni Emirat Arab        AED                      221                    60      United Arab Emirates Dirham
      Poundsterling Inggris         GBP                       40                    53       Great Britain Poundsterling
      Yen Jepang                    JPY                    6.499                    42                    Japanese Yen
      Dolar Singapura               SGD                       20                    16                Singaporean Dollar
      Franc Swiss                   CHF                        6                     7                      Swiss Franc
      India Rupee                   INR                      344                     4                       India Rupee
      Ringgit Malaysia              MYR                       14                     3                 Malaysian Ringgit
      Dolar Australia               AUD                        2                     1                   Australian Dollar

    Beban masih harus dibayar                                                                       Accrued expenses and
     dan liabilitas imbalan kerja                                                              employee benefits liability
     Rupiah Indonesia               IDR            1.876.684.794               116.117                Indonesian Rupiah
     Euro Eropa                     EUR                      110                   135                    European Euro
     Dolar Singapura                SGD                      120                    94               Singaporean Dollar
     Dolar Hongkong                 HKD                      112                    14                   Hongkong Dollar
     Dolar Australia                AUD                        2                     1                   Australian Dollar
     Poundsterling Inggris          GBP                        1                     1        Great Britain Poundsterling

    Utang pihak berelasi                                                                             Due to related parties
      Euro Eropa                    EUR                      10                        12                European Euro

    Liabilitas jangka panjang                                                                           Long-term liabilities
      Rupiah Indonesia              IDR           60.307.228.294             3.593.577                Indonesian Rupiah

    Total Liabilitas                                                         4.479.507                    Total Liabilities

    Liabilitas Neto                                                          2.912.106                      Net Liabilities




                                                                                                                          101

Page 106
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                  PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                   NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                      FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                      JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                           DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                    MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                        JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,             (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                        States Dollar, unless otherwise stated)

41. SEGMEN OPERASI                                              41. OPERATING SEGMENT

   Perusahaan beroperasi dalam dua (2) segmen usaha                 The Company operates in two (2) business segments:
   yaitu: produk kertas budaya dan pulp serta produk kertas         cultural paper and pulp and industrial paper and tissue
   industri dan tissue. Segmen produk kertas budaya dan             products. The cultural paper and pulp products segment
   pulp terutama terdiri dari kertas budaya dan produk lain         consists primarily of cultural paper and other related
   yang berasal dari kertas budaya dan pulp. Segmen                 cultural paper products and pulp. The industrial paper
   produk kertas industri terutama terdiri dari linerboard,         products segment consists primarily of linerboard,
   corrugating medium, corrugated shipping containers dan           corrugating medium, corrugated shipping containers and
   boxboard. Termasuk dalam segmen produk kertas                    boxboard. The industrial paper product segments
   industri adalah penjualan atas produk sampingan bahan            included the sale of chemical by-products, which are not
   kimia, yang nilainya tidak signifikan. Pemindahan antar          significant. Transfers between business segments are
   segmen dilakukan pada harga perolehan.                           accounted for at cost.

   Informasi mengenai segmen usaha Perusahaan adalah                The information concerning the                     usiness
   sebagai berikut:                                                 segment is as follows:

                                               30 Juni 2026/      30 Juni 2025/
                                               June 30, 2026      June 30, 2025
    Informasi menurut                                                                                    Information based on
       daerah geografis                                                                                   geographical area
    Penjualan neto                                                                                                   Net sales
       Ekspor                                         892.746            868.284                                     Export
       Lokal                                          807.644            695.394                                      Local
    Penjualan Neto Konsolidasian                    1.700.390          1.563.678                     Consolidated Net Sales
    Penjualan ekspor menurut geografis                                                                 Export sales by region

    Penjualan ekspor yang terjadi                                                              Export sales were made to the
      ke berbagai wilayah:                                                                                following regions:
      Asia                                            653.386            629.262                                        Asia
      Timur Tengah                                     34.493             56.172                                Middle East
      Eropa                                            76.298             74.243                                     Europe
      Amerika                                          96.380             83.817                                    America
      Afrika                                           16.863             11.162                                      Africa
      Australia                                        15.326             13.628                                   Australia
    Total Penjualan Ekspor                            892.746            868.284                          Total Export Sales

    Informasi menurut jenis produk                                                       Information based on type of product
    Penjualan neto                                                                                                    Net sales
       Kertas budaya dan pulp                       1.076.277          1.065.455                      Cultural paper and pulp
       Kertas industri, tissue dan lain-lain          624.113            498.223          Industrial paper, tissue and others
    Penjualan Neto Konsolidasian                    1.700.390          1.563.678                     Consolidated Net Sales

    Beban pokok penjualan                                                                                    Cost of goods sold
      Kertas budaya dan pulp                          646.776            662.614                     Cultural paper and pulp
      Kertas industri, tissue dan lain-lain           516.137            426.279         Industrial paper, tissue and others
    Beban Pokok Penjualan                                                                                 Consolidated Cost
      Konsolidasian                                 1.162.913          1.088.893                           of Goods Sold




                                                                                                                            102

Page 107
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                      PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                    AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                       NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                          FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                          JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                               DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                        MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                            JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                 (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                            States Dollar, unless otherwise stated)

41. SEGMEN OPERASI (Lanjutan)                                       41. OPERATING SEGMENT (Continued)

                                                30 Juni 2026/          30 Juni 2025/
                                                June 30, 2026          June 30, 2025
    Laba usaha                                                                                             Income from operations
      Kertas budaya dan pulp                           297,050               262,643                      Cultural paper and pulp
      Kertas industri, tissue dan lain-lain             58,546                31,177          Industrial paper, tissue and others
                                                                                                      Consolidated Income from
    Laba Usaha Konsolidasian                           355,596               293,820                                 Operations
    Persentase dari total aset dan                                                                   Percentage of consolidated
      liabilitas konsolidasian                                                                       total assets and liabilities
      Kertas budaya dan pulp                                   39                  50                     Cultural paper and pulp
      Kertas industri, tissue dan lain-lain                    61                  50         Industrial paper, tissue and others
    Total                                                  100                    100                                        Total



42. SALDO DAN TRANSAKSI YANG SIGNIFIKAN                             42. BALANCES AND SIGNIFICANT TRANSACTIONS
    DENGAN PIHAK BERELASI                                               WITH RELATED PARTIES

   Dalam kegiatan usaha normal, Perusahaan dan Entitas                  In the normal course of operations, the Company
   Anak melakukan transaksi usaha dan keuangan dengan                   and Subsidiaries enter into business and financial
   pihak-pihak berelasi. Pihak-pihak berelasi berada di                 transactions with related parties. The related parties are
   bawah pengendalian yang sama oleh pemegang saham                     under common control of the same shareholders and/or
   dan/atau Direksi dan/atau Dewan Komisaris yang sama                  have the same Board of Directors and/or Board of
   dengan Perusahaan.                                                   Commissioners as the Company.

   Transaksi-transaksi signifikan dengan pihak berelasi                 Significant transactions with related parties are as
   adalah sebagai berikut:                                              follows:

   a. Pada tanggal 10 Januari 2001, berdasarkan                         a. On January 10, 2001, based on renewed
      perjanjian penunjukan yang diperbarui, PT Cakrawala                  appointment agreements, PT Cakrawala Mega Indah
      Mega Indah (CMI) menyetujui untuk memasarkan                         (CMI) agreed to market and sell the
      dan menjual produk Perusahaan di wilayah                             products within Indonesia. The existing agreements
      Indonesia. Perjanjian dengan distributor di atas                     with the distributor have an indefinite validity period
      berlaku untuk jangka waktu tak terbatas, dan                         and this agreement can be terminated with written
      perjanjian ini dapat diakhiri dengan persetujuan                     approval from one party to the other party.
      tertulis dari pihak yang satu kepada pihak lainnya.

       Untuk periode enam bulan yang berakhir pada                         For the six months period ended June 30, 2026 and
       tanggal-tanggal 30 Juni 2026 dan 2025, Perusahaan                   2025, the Company sold its pulp, cultural paper and
       melakukan penjualan pulp, kertas budaya dan kertas                  industrial paper domestically to related parties
       industri di dalam negeri ke pihak berelasi masing-                  amounting to USD786.7 million (97.41% from total
       masing sebesar USD786,7 juta (97,41% dari total                     local sales) and USD675,7 million (97.16% from total
       penjualan lokal) dan USD675,7 juta (97,16% dari total               local sales), respectively (Note 34). Receivables
       penjualan lokal) (Catatan 34). Piutang yang timbul                  arising from these sales transactions are presented
       dari transaksi penjualan ini disajikan seb      tang                under       e Receivables - Related Parties - Current
       Usaha - Pihak Berelasi -                    n posisi                in the consolidated statements of financial position
       keuangan konsolidasian (Catatan 6).                                 (Note 6).

   b. Untuk periode enam bulan yang berakhir pada                       b. For the six months period ended June 30, 2026 and
      tanggal-tanggal 30 Juni 2026 dan 2025, Perusahaan                    2025, the Company sold its pulp
      mengekspor kertas budaya dan kertas industri ke luar                 sales to related parties of its export cultural paper and
      negeri ke pihak berelasi masing-masing sebesar                       industrial paper overseas amounted to USD22.9
      USD22,9 juta (2,57% dari total penjualan ekspor) dan                 million (2.57% from total export sales) and USD26.9
      USD26,9 juta (3,09% dari total penjualan ekspor)                     million (3.09% from total export sales), respectively
      (Catatan 34). Piutang yang timbul dari transaksi                     (Note 34). Receivables arising from these
      penjualan ini dicatat sebagai     ang Usaha - Pihak                  transactions are recorded                               -
      Berelasi - Lanc       pada laporan posisi keuangan                   Related Parties - Curren               the consolidated
      konsolidasian (Catatan 6).                                           statements of financial position (Note 6).

                                                                                                                                    103

Page 108
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                               PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                             AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                   FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                   JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                        DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                 MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                     JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,          (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                     States Dollar, unless otherwise stated)

42. SALDO DAN TRANSAKSI YANG SIGNIFIKAN                      42. BALANCES AND SIGNIFICANT TRANSACTIONS
    DENGAN PIHAK BERELASI (Lanjutan)                             WITH RELATED PARTIES (Continued)

   c. Untuk periode enam bulan yang berakhir pada                c. For for the six months period ended June 30, 2026
      tanggal-tanggal 30 Juni 2026 dan 2025, Perusahaan             and 2025, a significant proportion of the C
      membeli sebagian besar kebutuhan kayu untuk                   wood requirements for pulp production was
      memproduksi pulp dari PT Arara Abadi (Arara Abadi)            purchased from PT Arara Abadi (Arara Abadi), being
      masing-masing sekitar USD201,7 juta dan USD222,9              approximately USD201.7 million and USD222.9
      juta, atau mewakili 17,34% dan 20,47% dari total              million, or representing 17.34% and 20.47% of the
      beban pokok penjualan (Catatan 35 dan 43c).                              s total consolidated cost of goods sold,
                                                                    respectively (Notes 35 and 43c).

      Pada tanggal 10 Januari 2001, Perusahaan                      On January 10, 2001, the Company entered into an
      mengadakan Revisi dan Penegasan Kembali                       Amended and Restated Pulpwood Purchase
      Perjanjian Pembelian Kayu (Pulpwood) dengan Arara             Agreement with Arara Abadi, which is valid for thirty
      Abadi yang berlaku untuk jangka waktu tiga puluh              (30) years. The Company agreed to exclusively
      (30) tahun. Perusahaan setuju untuk hanya                     purchase pulpwood from Arara Abadi and Arara
      melakukan pembelian kayu dari Arara Abadi dan                 Abadi agreed to supply pulpwood to the Company at
      Arara Abadi setuju untuk menjual kayu kepada                  a certain agreed price.
      Perusahaan pada harga yang telah ditentukan.

      Berdasarkan perjanjian tersebut, Perusahaan telah             Under this agreement, the Company has agreed from
      menyetujui, dari waktu ke waktu sesuai dengan                 time to time at the request of Arara Abadi, to provide
      permintaan Arara Abadi, menyediakan uang muka                 advances to Arara Abadi without any charges for the
      kepada Arara Abadi tanpa pembebanan apapun                    purpose of advancing the cost associated with
      untuk tujuan uang muka atas biaya pemeliharaan dan            maintaining and developing the concession and the
      pengembangan konsesi dan penanaman, termasuk                  plantation, including without limitation, costs incurred
      tanpa terbatas pada biaya yang terjadi dengan                 in connection with the growing, harvesting and
      penanaman, penebangan dan pengiriman kayu.                    delivery of pulpwood.

      Sehubungan       dengan   efektifnya perjanjian               In accordance with the Compa s effective debt
      restrukturisasi utang Perusahaan, uang muka                   restructuring agreement, the advance due from Arara
      yang diberikan kepada Arara Abadi akan tetap                  Abadi shall remain outstanding for the entire
      terutang sepanjang jangka waktu restrukturisasi,              restructuring term, without payment of principal and
      tanpa pembayaran pokok utang dan bunganya                     interest thereon (Note 43c).
      (Catatan 43c).

      Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025                As of June 30, 2026 and December 31, 2025 the
      uang muka yang diberikan kepada Arara Abadi                   advances provided to Arara Abadi amounted to
      meliputi dana tanpa bunga dengan saldo masing-                USD278.2 million and USD278.8 million respectively,
      masing sebesar USD278,2 juta dan USD278,8 juta                including non-interest funding and the balance is
      yang d                             ak Berelasi -              presented as     dvances to Related Parties - Non-
      Tidak Lancar           aporan posisi keuangan                 Current     he consolidated statements of financial
      konsolidasian.                                                position.

      Uang muka tersebut masing-masing sebesar 2,10%                These advances represent 2.10% and 2.26% of the
      dan 2,26% dari total aset konsolidasian pada tanggal          total consolidated assets as of June 30, 2026 and
      30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025.                            December 31, 2025, respectively.

   d. Perusahaan juga melakukan pembelian bahan baku,            d. The Company also purchased raw materials, indirect
      bahan pembantu, dan suku cadang dari pihak                    materials, and spare parts from other related
      berelasi lainnya sebesar USD117,1 juta (10,07% dari           parties totaling USD117.1 million (10.07% of
      total beban pokok penjualan konsolidasian) dan                the total consolidated cost of goods sold) and
      USD80,5 juta (7,40% dari total beban pokok                    USD80.5 million (7.40% of the total consolidated cost
      penjualan konsolidasian) masing-masing untuk                  of goods sold) for the six months period ended June
      periode enam bulan yang berakhir pada tanggal-                30, 2026 and 2025, respectively. The related
      tanggal 30 Juni 2026 dan 2025. Utang sehubungan               payables                          Trade Payables -
      dengan transaksi tersebut dicatat dal                         Related Part          the consolidated statements of
      Usaha        Pihak           pada laporan posisi              financial position (Note 19).
      keuangan konsolidasian (Catatan 19).




                                                                                                                        104

Page 109
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                      PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                    AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                       NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                          FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                          JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                               DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                        MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                            JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                 (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                            States Dollar, unless otherwise stated)

42. SALDO DAN TRANSAKSI YANG SIGNIFIKAN                             42. BALANCES AND SIGNIFICANT TRANSACTIONS
    DENGAN PIHAK BERELASI (Lanjutan)                                    WITH RELATED PARTIES (Continued)

   e. Pada bulan Juli 1996, Perusahaan mengadakan                       e. In July 1996, the Company entered into an exclusive
      kontrak eksklusif melalui Perjanjian Produksi dan                    contract through PCC Production and Sale
      Penjualan PCC ("Perjanjian PCC") dengan PT Sinar                     Agreement ("PCC Agreement") with PT Sinar Mas
      Mas Specialty Minerals (SMSM), Entitas Asosiasi,                     Specialty Minerals (SMSM), an Associate, under
      dimana SMSM menyetujui untuk menyediakan                             which SMSM agreed to supply the Company with its
      kebutuhan precipitated calcium carbonate megafil                     requirements for precipitated calcium carbonate
      and albagloss (PCC) bagi perusahaan. Perjanjian                      megafil and albagloss (PCC). The PCC Agreement
      PCC tersebut telah mengalami perubahan dan                           has been amended and extended with the latest
      perpanjangan, dengan perpanjangan terakhir sampai                    extension until 2029.
      dengan tahun 2029.

      Untuk periode enam bulan yang berakhir pada                          For the six months period ended June 30, 2026 and
      tanggal-tanggal 30 Juni 2026 dan 2025, Perusahaan                    2025, the Company purchased megafil and albagloss
      melakukan transaksi pembelian megafil dan                            from SMSM totaling approximately USD6.9 million
      albagloss dari SMSM masing-masing sekitar USD6,9                     and USD7.5 million or 0.59% and 0.69% of the total
      juta dan USD7,5 juta atau 0,59% dan 0,69% dari total                 consolidated cost of goods sold, respectively.
      beban pokok penjualan konsolidasian.

   f. APP memberikan jasa manajemen dan pemasaran                       f. APP provided management and marketing services
      kepada Perusahaan. Beban jasa manajemen                              to the Company. The management fee in connection
      sehubungan dengan jasa tersebut untuk periode tiga                   with these services for the three months period ended
      bulan yang berakhir pada tanggal-tanggal 30 Juni                     June 30, 2026 and 2025 amounted to USD10.3
      2026 dan 2025 masing-masing sebesar USD10,3 juta                     million and USD9.9 million or 5.64% and 5.45% of
      dan USD9,9 juta atau 5,64% dan 5,45% dari total                      total consolidated operating expenses, respectively,
      beban usaha konsolidasian dan dicatat da         n                   which is re                                         ive
      Umum dan Administrasi - Jasa Manajemen dan Jasa                      Expenses - Management and Professio                   in
      Pr             a laporan laba rugi dan penghasilan                   the consolidated statements of profit or loss and other
      komprehensif lain konsolidasian (Catatan 22 dan                      comprehensive income (Notes 22 and 36b).
      36b).

   g. Pada tanggal 20 Juni 2016, PT Paramitra Gunakarya                 g. On June 20, 2016, PT Paramitra Gunakarya
      Cemerlang yang dimiliki secara tidak langsung oleh                   Cemerlang, which is indirectly owned by the
      Perusahaan menandatangani Perjanjian Sewa                            Company, signed a Lease Agreement with PT Pabrik
      Menyewa dengan PT Pabrik Kertas Tjiwi Kimia Tbk                      Kertas Tjiwi Kimia Tbk (Tjiwi Kimia) in respect of
      (Tjiwi Kimia) atas sebidang tanah dan bangunan milik                 578.75 square meters of land and building owned by
      Tjiwi Kimia seluas 578,75 meter persegi untuk jangka                 Tjiwi Kimia which will expire on December 31, 2030.
      waktu sampai dengan tanggal 31 Desember 2030.

   h. Pada tanggal 29 Juni 2026, Perusahaan telah                       h. On June 29, 2026, the Company and PT Pindo Deli
      membuat dan menadatangani Perjanjian Sewa                            Pulp and Paper Mills entered into a Lease Agreement
      Menyewa dengan PT Pindo Deli Pulp and Paper Mills                    for a land, including its supporting facilities and
      atas sebidang tanah beserta dengan sarana dan                        infrastructure, located in Desa Pinang Sebatang
      prasarana pendukungnya yang terletak di Desa                         Timur, Kecamatan Tualang, Kabupaten Siak,
      Pinang Sebatang Timur, Kec. Tualang, Kab. Siak,                      Propinsi Riau, with a total area of 275,500 square
      Propinsi Riau, dengan luas 275.500m2 dan untuk                       meters for a term of 10 years.
      jangka waktu 10 (sepuluh) tahun.

   i. Kompensasi personil manajemen kunci                               i. Key management personnel compensation

      Jumlah kompensasi imbalan kerja jangka pendek                        The total amounts of short-term employee benefits
      yang dibayar kepada personil manajemen kunci                         compensation paid to the Company              key
      Perusahaan untuk periode tiga bulan yang berakhir                    management personnel for the three months period
      pada tanggal-tanggal 30 Juni 2026 dan 2025:                          ended, June 30, 2026 and 2025 are as follows:

                                              30 Juni 2026/             30 Juni 2026/
                                              June 30, 2026             June 30, 2026
      Dewan Komisaris                                        261                     267                 Board of Commissioners
      Direksi                                                157                     180                       Board of Directors
      Total                                                   418                       447                                Total



                                                                                                                                105

Page 110
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                       PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                     AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                        NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                           FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                           JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                         MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                             JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                  (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                             States Dollar, unless otherwise stated)

42. SALDO DAN TRANSAKSI YANG SIGNIFIKAN                              42. BALANCES AND SIGNIFICANT TRANSACTIONS
    DENGAN PIHAK BERELASI (Lanjutan)                                     WITH RELATED PARTIES (Continued)

   Perusahaan dan Entitas Anak mengungkapkan transaksi                   The Company and Subsidiaries disclose transactions
   dengan pihak-pihak berelasi. Transaksi ini dilakukan                  with related parties. These transactions are carried out
   berdasarkan persyaratan yang disetujui oleh kedua                     based on the terms agreed by both parties.
   belah pihak.

   Semua transaksi yang signifikan dengan pihak-pihak                    All significant transactions with related parties are
   berelasi, diungkapkan dalam laporan keuangan                          disclosed in the consolidated financial statements.
   konsolidasian.


43. KOMITMEN DAN PERJANJIAN                                          43. COMMITMENTS AND AGREEMENTS

   Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025,                       As of June 30, 2026 and December 31, 2025, the
   Perusahaan juga memiliki komitmen dan perjanjian                      Company has the following commitments and
   sebagai berikut:                                                      agreements:

   a. Kegiatan usaha Perusahaan sangat tergantung                        a. Th               operations are subject to extensive
      kepada peraturan pemerintah mengenai lingkungan                       government      environmental    regulations.   Such
      hidup. Peraturan tersebut secara terus menerus                        regulations are continuously being reviewed and
      ditelaah dan diperbaharui. Perusahaan mungkin                         amended. The Company may be required to incur
      diharuskan untuk mengeluarkan biaya-biaya yang                        substantially significant expenditures in order to
      cukup signifikan agar dapat memenuhi perubahan                        comply with changing environmental regulations.
      peraturan mengenai lingkungan hidup tersebut.                         Management believes that the Co            operations
      Manajemen berkeyakinan bahwa kegiatan usaha                           are in compliance, in all material respects, with
      Perusahaan sudah sesuai, dalam segala hal yang                        existing environmental regulations.
      material, dengan peraturan lingkungan hidup yang
      ada.

   b. Pada tanggal 9 April 1999, Perusahaan mengadakan                   b. On April 9, 1999, the Company entered into a
      perjanjian pengelolaan dan pengoperasian terminal                     management and operation agreement on a multi-
      serbaguna di Merak dengan PT Pelabuhan Indonesia                      purpose terminal at Merak with PT Pelabuhan
      II (Persero) dimana kedua pihak setuju untuk                          Indonesia II (Persero) whereby both parties agreed to
      melakukan pembagian pendapatan atas jasa                              engage in profit sharing from the ships and goods
      pelayanan yang diberikan terhadap kapal dan barang                    serviced in the terminal. This agreement is effective
      yang dilayani di terminal. Perjanjian ini berlaku sejak               from April 9, 1999 and will expire in thirty (30) years
      tanggal 9 April 1999 dan akan berakhir dalam jangka                   from the date of the management and operation of
      waktu tiga puluh (30) tahun terhitung sejak tanggal                   the multi-purpose terminal, which is not later than
      pengelolaan dan pengoperasian terminal serbaguna                      April 15, 2029.
      tersebut yaitu paling lambat tanggal 15 April 2029.

   c. Untuk mencapai tanggal efektif atas restrukturisasi                c. To achieve the effective date of the Com
      utang       Perusahaan,      Perusahaan      telah                    restructuring, the Company has signed the second
      menandatangani perubahan kedua dan perubahan                          amendment and amendment to the sale and
      perjanjian pembelian kayu dengan Arara Abadi pada                     purchase agreement with Arara Abadi on April 14,
      tanggal 14 April 2005 (Catatan 42c) untuk jangka                      2005 (Note 42c) for a period of 30 (thirty) years.
      waktu 30 tahun.
   d. Perusahaan dan Entitas Anak mengadakan                             d. The Company and Subsidiaries entered into
      perjanjian sewa komersial atas tanah tertentu. Untuk                  commercial lease agreement on certain land. For the
      tahun     yang   berakhir   pada    tanggal-tanggal                   year ended June 30, 2026 and December 31, 2025,
      30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025, pembayaran                         the future minimum rentals payable under those non-
      sewa minimum kontraktual yang akan dibayar atas                       cancellable operating leases are as follows:
      sewa yang tidak dapat dibatalkan tersebut adalah
      sebagai berikut:

                                                 30 Juni 2026/         31 Desember 2025/
                                                 June 30, 2026         December 31, 2025
      Kurang dari satu tahun                                     3                       2                       Less than one year
      Lebih dari satu tahun sampai
        lima tahun                                               5                       7           Above one year up to five years
      Total                                                      8                       9                                    Total



                                                                                                                                 106

Page 111
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                              PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                            AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                               NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                  FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                  JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                       DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                    JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,         (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                    States Dollar, unless otherwise stated)

43. KOMITMEN DAN PERJANJIAN (Lanjutan)                      43. COMMITMENTS AND AGREEMENTS (Continued)

   e. Pada tanggal 29 Maret 2023, Perusahaan telah              e. On March 29, 2023, the Company has made and
      membuat     dan    menandatangani     Kesepakatan            signed a Joint Agreement with PT Paramacipta
      Bersama terkait dengan pembelian tanah milik                 Intinusa (PCI) to purchase a land owned by PCI with
      PT Paramacipta Intinusa (PCI) seluas ± 1.133.718             covering an area of ± 1,133,718 M2 and also with
      M2 dan juga milik PT Persada Kharisma Perdana                PT Persada Kharisma Perdana (PKP) to purchase a
      (PKP) seluas ± 2.086.775 M2, dimana tanah-tanah              land owned by PKP with covering an area of ±
      tersebut direncanakan akan digunakan oleh                    2,086,775 M2, where the land is planned to be used
      Perusahaan untuk pembangunan pabrik kertas                   by the Company for the construction of an industrial
      industri. Oleh karena nilai investasi rencana                paper mill. Due to the investment value of the
      pembangunan pabrik kertas industri tersebut                  industrial paper mill construction plan is a material
      merupakan transaksi material yang sebagaimana                transaction as referred to in POJK No.
      dimaksud dalam POJK No 17/POJK.04/2020 tentang               17/POJK.04/2020 concerning Material Transactions
      Transaksi Material dan Perubahan Kegiatan Usaha,             and Changes in Business Activities, Thus on 16 Mei
      maka pada tanggal 16 Mei 2023, Rapat Umum                    2023, Extraordinary General Meeting Shareholders
      Pemegang Saham Luar Biasa Perusahaan telah                   approved the plan for plant construction of industrial
      mengambil keputusan untuk menyetujui rencana                 paper mills at Karawang West Java. On September
      pembangunan pabrik kertas industri beserta                   8, 2                                 an Jual B
      prasarana pendukungnya di Karawang- Jawa Barat.              been made within the Company and PCI and PKP.
      Pada tanggal 8 September 2023, telah dibuat dan              On November 21, 2024, a Deed of Sale and
      ditandatangani Akta Perjanjian Pengikatan Jual Beli          Purchase Agreement was made and signed between
      antara Perusahaan dengan PCI dan PKP. Pada                   the Company and PCI for 4 (four) plots of land and
      tanggal 21 November 2024, telah dibuat dan                   with PKP for 12 (twelve) plots of land.
      ditandatangani Akta Perjanjian Jual Beli antara
      Perseroan dengan PCI atas 4 (empat) bidang tanah
      dan dengan PKP atas 12 (dua belas) bidang tanah.

   f. Pada tanggal 9 November 2023, PT Graha                    f. On November 9, 2023, PT Graha Kemasindo Indah
      Kemasindo Indah (GKI) yang merupakan entitas anak            (GKI), a subsidiary of the Company, has made and
      dari    Perusahaan      telah    membuat       dan           signed a Lease Agreement with PT Pindo Deli Pulp
      menandatangani Perjanjian Sewa Menyewa dengan                And Paper Mills for a land plot of 77,361 M2 for a
      PT Pindo Deli Pulp And Paper Mills atas sebidang             period of 2 years and has been extended for period of
      tanah seluas 77.361 M2 untuk jangka waktu 2 tahun            5 (lima) years.
      dan telah diperpanjang untuk jangka waktu 5 (lima)
      tahun.

   g. Pada tanggal 28 Desember 2023, Perusahaan dan             g. On December 28, 2023, the Company and PT
      PT Harsana Eklinika Reforma menandatangani                   Harsana Eklinika Reforma signed lease agreement
      Perjanjian Sewa Menyewa, dengan luas tanah 787               with the width 787 square meters and the building
      meter persegi dan luas bangunan 432 meter persegi            area 432 square meters for a period of five years.
      untuk jangka waktu 5 tahun.

   h. Pada tanggal 28 Desember 2023, Perusahaan dan             h. On December 28, 2023, the Company and PT
      PT Harsana Eklinika Reforma telah membuat dan                Harsana Eklinika Reforma have made and signed:
      menandatangani:
      - Perjanjian Kerjasama Pengelolaan Klinik, untuk             -   Clinic Management Cooperation Agreement, for
        klinik-klinik pratama milik Perusahaan yang                    the Company's private clinics located in South
        berlokasi di Tangerang Selatan dan Serang,                     Tangerang and Serang, Banten Province, each
        Provinsi Banten, masing-masing untuk jangka                    for a period of 5 years;
        waktu 5 tahun;
      - Perjanjian Pelayanan Administrasi (ASO) dan                -   Administrative Services Agreement (ASO) and
        Pelayanan Kesehatan untuk klinik pratama dan                   Health Services for the Company's private and
        klinik utama Perusahaan yang berlokasi di                      main clinics located in Perawang, Riau Province
        Perawang, Provinsi Riau untuk jangka waktu                     for a period of 5 years.
        selama 5 tahun.

   i. Pada tanggal 20 Maret 2024, Perusahaan dan PT             i. On March 20, 2024, the Company and PT Arara
      Arara Abadi telah membuat dan menandatangani                 Abadi made and signed a Lease Agreement for
      Perjanjian Sewa Menyewa tanah seluas 48.706 M2               48,706 square meters of land for a period of 15 years.
      dengan jangka waktu 15 tahun.




                                                                                                                     107

Page 112
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                 PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                               AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                  NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                     FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                     JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                          DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                   MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                       JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,            (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                       States Dollar, unless otherwise stated)

43. KOMITMEN DAN PERJANJIAN (Lanjutan)                         43. COMMITMENTS AND AGREEMENTS (Continued)

   j. Pada tanggal 30 September 2024, Perusahaan dan               j. On September 30, 2024, the Company and PT Pindo
      PT Pindo Deli telah membuat dan menandatangani                  Deli made and signed a Lease Agreement located in
      Perjanjian Sewa di Desa Pinang Sebatang Timur,                  Desa Pinang Sebatang Timur, Kecamatan Tualang,
      Kecamatan Tualang, Kabupaten Siak, Propinsi Riau,               Kabupaten Siak, Riau Province for five (5) year
      untuk masa sewa selama 5 (lima) tahun.                          period.

   k. Pada tanggal 1 Agustus 2024, Perusahaan dan PT               k. On August 1, 2024, the Company and PT Sinar Mas
      Sinar Mas Specialty Minerals telah membuat dan                  Specialty Minerals made and signed a Lease
      menandatangani Perjanjian Sewa Menyewa atas                     Agreement for 9,708 square meters of land for a
      sebidang tanah seluas 9.708 m2, untuk jangka waktu              period 5 (five) years.
      selama 5 (lima) tahun.

   l. Pada tanggal 10 Maret 2025, Perusahaan dan PT                l. On March 10, 2025, Company and PT Cakrawala
      Cakrawala Mega Indah, telah membuat dan                         Mega Indah has made and signed Lease Agreement
      menandatangani Perjanjian Sewa Menyewa atas                     on a land and building covering an area of 300
      tanah dan bangunan seluas 300 meter persegi yang                square meters located in South Tangerang City, for a
      berlokasi di Kota Tangerang Selatan, untuk jangka               period of 5 (five) years.
      waktu selama 5 (lima) tahun.

   m. Pada tanggal 29 Juni 2026, Perusahaan telah                  m. On June 29, 2026, the Company and PT Pindo Deli
      membuat dan menadatangani Perjanjian Sewa                       Pulp and Paper Mills entered into a Lease Agreement
      Menyewa dengan PT Pindo Deli Pulp and Paper Mills               for a land, including its supporting facilities and
      atas sebidang tanah beserta dengan sarana dan                   infrastructure, located in Desa Pinang Sebatang
      prasarana pendukungnya yang terletak di Desa                    Timur, Kecamatan Tualang, Kabupaten Siak,
      Pinang Sebatang Timur, Kec. Tualang, Kab. Siak,                 Propinsi Riau, with a total area of 275,500 square
      Propinsi Riau, dengan luas 275.500m2 dan untuk                  meters for a term of 10 years.
      jangka waktu 10 (sepuluh) tahun.


44. INSTRUMEN KEUANGAN                                         44. FINANCIAL INSTRUMENTS

   Tabel berikut menyajikan jumlah tercatat dari instrumen         The following table sets forth the carrying amounts of
   keuangan yang dicatat di laporan posisi keuangan                financial instruments that are carried in the consolidated
   konsolidasian dan taksiran nilai wajar:                         statements of financial position and estimated fair values:

                                                    30 Juni/ June 30, 2026
                                                 Jumlah
                                                Tercatat/
                                                Carrying           Nilai Wajar/
                                                Amounts            Fair Values
    Aset Keuangan                                                                                          Financial Assets
    Diukur pada nilai wajar                                                                           Measured at fair value
      melalui laba rugi                                                                              through profit or loss
      Investasi jangka pendek                      3.151.702             3.151.702                  Short-term investment
    Diukur pada biaya perolehan
      diamortisasi                                                                              Measured at amortized cost
    Pinjaman yang diberikan dan piutang                                                              Loans and receivables
      Kas dan setara kas                             726.665               726.665            Cash and cash equivalents
      Piutang usaha - neto                         1.564.083             1.564.083                Trade receivables - net
      Piutang lain-lain - pihak ketiga - neto          4.946                 4.946   Other receivables - third parties - net
      Piutang pihak berelasi - neto                   42.597                42.597          Due from related parties - net
      Aset lancar lainnya                             73.697                73.697                   Other current assets
      Investasi Jangka Panjang                        22.402                22.402                 Long-term Investment
    Total Aset Keuangan                            5.586.092             5.586.092                  Total Financial Assets




                                                                                                                          108

Page 113
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                   PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                 AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                    NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                       FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                       JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                            DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                     MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                         JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,              (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                         States Dollar, unless otherwise stated)

44. INSTRUMEN KEUANGAN (Lanjutan)                                44. FINANCIAL INSTRUMENTS (Continued)

                                                     30 Juni/ June 30, 2026
                                                  Jumlah
                                                 Tercatat/
                                                 Carrying            Nilai Wajar/
                                                 Amounts             Fair Values
    Liabilitas Keuangan                                                                                   Financial Liabilities
    Diukur pada biaya perolehan
      diamortisasi                                                                                Measured at amortized cost
      Pinjaman bank jangka pendek                     905.541                 905.541                Short-term bank loans
      Pembiayaan Musyarakah                                                                                     Short-term
         jangka pendek                                  20.162               20.162                Musyarakah financing
      Utang usaha                                      436.574              436.574                         Trade payables
      Utang lain-lain                                   59.704               59.704                         Other payables
      Beban masih harus dibayar                         68.061               68.061                     Accrued expenses
      Utang pihak berelasi                              24.394               24.394                  Due to related parties
      Liabilitas sewa                                   12.907               12.907                         Lease liabilities
      Pinjaman bank jangka panjang                   1.941.142            1.941.142                  Long-term bank loans
      Utang Murabahah dan pembiayaan                                                        Long-term Murabahah payables
        Musyarakah jangka panjang                      119.544              119.544            and Musyarakah financing
      Wesel bayar                                          748                  748                          Notes payable
      Pinjaman jangka panjang                           35.876               35.876                        Long-term loans
      Utang obligasi                                 1.538.761            1.538.761                         Bonds payable
      Sukuk Mudharabah                                 612.641              612.641                    Sukuk Mudharabah
    Total Liabilitas Keuangan                        5.776.055            5.776.055                 Total Financial Liabilities


                                                31 Desember / December 31, 2025
                                                   Jumlah
                                                  Tercatat/
                                                  Carrying         Nilai Wajar/
                                                  Amounts          Fair Values
    Aset Keuangan                                                                                            Financial Assets
    Diukur pada nilai wajar                                                                             Measured at fair value
      melalui laba rugi                                                                                through profit or loss
      Investasi jangka pendek                        1.941.927            1.941.927                   Short-term investment
    Diukur pada biaya perolehan
      diamortisasi                                                                                 Measured at amortized cost
    Pinjaman yang diberikan dan piutang                                                                 Loans and receivables
      Kas dan setara kas                             1.224.429            1.224.429              Cash and cash equivalents
      Piutang usaha - neto                           1.530.312            1.530.312                  Trade receivables - net
      Piutang lain-lain - pihak ketiga - neto            6.852                6.852     Other receivables - third parties - net
      Piutang pihak berelasi - neto                     42.644               42.644            Due from related parties - net
      Aset lancar lainnya                              209.044              209.044                     Other current assets
      Investasi Jangka Panjang                          23.835               23.835                   Long-term Investment
    Total Aset Keuangan                              4.979.043            4.979.043                    Total Financial Assets




                                                                                                                            109

Page 114
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                      PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                    AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                       NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                          FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                          JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                               DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                        MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                            JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                 (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                            States Dollar, unless otherwise stated)

44. INSTRUMEN KEUANGAN (Lanjutan)                                   44. FINANCIAL INSTRUMENTS (Continued)


                                                  31 Desember / December 31, 2025
                                                     Jumlah
                                                    Tercatat/
                                                    Carrying         Nilai Wajar/
                                                    Amounts          Fair Values
    Liabilitas Keuangan                                                                                      Financial Liabilities
    Diukur pada biaya perolehan
      diamortisasi                                                                                   Measured at amortized cost
      Pinjaman bank jangka pendek                         831,302              831,302                  Short-term bank loans
      Pembiayaan Musyarakah                                                                                        Short-term
         jangka pendek                                     11,918               11,918                Musyarakah financing
      Utang usaha                                         354,038              354,038                         Trade payables
      Utang lain-lain                                      32,602               32,602                         Other payables
      Beban masih harus dibayar                            77,109               77,109                     Accrued expenses
      Utang pihak berelasi                                 20,415               20,415                  Due to related parties
      Liabilitas sewa                                      13,177               13,177                         Lease liabilities
      Pinjaman bank jangka panjang                      1,584,866            1,584,866                  Long-term bank loans
      Utang Murabahah dan pembiayaan                                                           Long-term Murabahah payables
        Musyarakah jangka panjang                         127,211              127,211            and Musyarakah financing
      Wesel bayar                                             790                  790                          Notes payable
      Pinjaman jangka panjang                              38,679               38,679                        Long-term loans
      Utang obligasi                                    1,565,428            1,565,428                         Bonds payable
      Sukuk Mudharabah                                    547,482              547,482                    Sukuk Mudharabah
    Total Liabilitas Keuangan                           5,205,017            5,205,017                 Total Financial Liabilities

   Berdasarkan PSAK No. 113                                            Based on PSAK No. 113                ir Value Meas
   terdapat tingkatan hirarki nilai wajar sebagai berikut:             there are levels of fair value hierarchy as follows:
   (a) harga kuotasian (tidak disesuaikan) dalam pasar                 (a) quoted prices (unadjusted) on active markets for
        aktif untuk aset atau liabilitas yang identik (Level 1),            identical assets or liabilities (Level 1),
   (b) input selain harga kuotasian yang termasuk dalam                (b) inputs other than quoted prices included within
        Level 1 yang dapat diobservasi untuk aset atau                      Level 1 that are observable for the asset or liability,
        liabilitas, baik secara langsung (misalnya harga)                   either directly (as prices) or indirectly (derived from
        atau secara tidak langsung (misalnya derivasi dari                  market prices) (Level 2), and
        harga pasar) (Level 2), dan
   (c) input untuk aset atau liabilitas yang bukan                     (c) inputs for the asset or liability that are not based on
       berdasarkan data pasar yang dapat diobservasi                       observable market data (unobservable inputs)
       (input yang tidak dapat diobservasi) (Level 3).                     (Level 3).
   Nilai wajar untuk investasi jangka pendek berdasarkan               The fair value of the short-term investment is based on
   kuotasi nilai pasar pada tanggal pelaporan yang                     quoted market prices at the reporting date which is
   termasuk dalam tingkat 1.                                           included in Level 1.
   Metode dan asumsi berikut ini digunakan untuk                       The following methods and assumptions are used to
   mengestimasi nilai wajar untuk setiap kelompok                      estimate the fair value of each class of financial
   instrumen keuangan sepanjang nilai tersebut dapat                   instrument for which it is practicable to do so:
   diestimasi:
   Aset dan liabilitas keuangan jangka pendek:                         Short-term financial assets and liabilities:
       Instrumen keuangan jangka pendek dengan jatuh                        Short-term financial instruments with remaining
       tempo satu tahun atau kurang (kas dan setara kas,                    maturities of one year or less (cash and cash
       piutang usaha, piutang lain-lain - pihak ketiga, aset                equivalents, trade receivables, other receivables -
       lancar lainnya, pinjaman bank jangka pendek,                         third parties, other current assets, short-term bank
       pembiayaan Musyarakah jangka pendek, utang                           loans, short-term Musyarakah financing, trade
       usaha, utang lain-lain, beban masih harus dibayar                    payables, other payables, accrued expenses, and
       dan liabilitas jangka panjang yang akan jatuh tempo                  current maturities of long-term liabilities).
       dalam waktu satu tahun).

                                                                                                                               110

Page 115
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                    PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                  AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                     NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                        FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                        JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                             DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                      MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                          JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,               (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                          States Dollar, unless otherwise stated)

44. INSTRUMEN KEUANGAN (Lanjutan)                                 44. FINANCIAL INSTRUMENTS (Continued)

        Instrumen keuangan ini sangat mendekati jumlah                    These financial instruments approximate to their
        tercatat mereka karena jatuh tempo mereka dalam                   carrying amounts largely due to their short-term
        jangka pendek.                                                    maturities.

   Aset dan liabilitas keuangan jangka panjang:                      Long-term financial assets and liabilities:

        Liabilitas keuangan jangka panjang dengan suku                    Long-term variable-rate financial liabilities (lease
        bunga variabel (liabilitas sewa, pinjaman bank                    liabilities, long-term bank loans and long-term
        jangka panjang dan pembiayaan Musyarakah                          Musyarakah financing).
        jangka panjang).

        Nilai wajar dari liabilitas keuangan ini ditentukan               The fair value of these financial liabilities is
        dengan mendiskontokan arus kas masa datang                        determined by discounting future cash flows using
        menggunakan suku bunga yang berlaku dari                          applicable rates from observable current market
        transaksi pasar yang dapat diamati untuk instrumen                transactions for instruments with similar terms, credit
        dengan persyaratan, risiko kredit dan jatuh tempo                 risk and remaining maturities (Level 2).
        yang sama (Level 2).

        Instrumen keuangan yang tidak dikuotasikan dalam                  Financial instruments not quoted on an active
        pasar aktif (piutang pihak berelasi dan utang pihak               market (due from related parties and due to related
        berelasi).                                                        parties).

        Instrumen keuangan ini dicatat berdasarkan nilai                  These financial instruments are carried at their
        nominal dikurangi penurunan nilai karena nilai                    nominal amount less any impairment losses since
        wajarnya tidak dapat diukur secara andal. Adalah                  their fair value cannot be reliably measured. It is not
        tidak praktis untuk memperkirakan nilai wajar dari                practical to estimate the fair value of these financial
        instrumen keuangan dikarenakan tidak memiliki                     instruments because there are no fixed repayment
        jangka waktu pembayaran yang tetap meskipun                       terms although they are not expected to be settled
        tidak diharapkan dapat diselesaikan dalam waktu                   within twelve (12) months after the end of the
        dua belas (12) bulan setelah akhir periode                        reporting period.
        pelaporan.

        Aset dan liabilitas keuangan jangka panjang lainnya               Other long-term financial assets and liabilities (notes
        (wesel bayar, pinjaman jangka panjang dan                         payable, long-term loans and medium-term notes).
        medium-term notes).

        Estimasi nilai wajar didasarkan pada nilai diskonto               Estimated fair value is based on discounted value of
        dari arus kas masa datang yang disesuaikan untuk                  future cash flows adjusted to reflect counterparty
        mencerminkan risiko pihak lawan (untuk aset                       risk (for financial assets) and the Company and
        keuangan) dan risiko kredit Perusahaan dan Entitas                Subsidia            credit risk (for financial liabilities)
        Anak (untuk liabilitas keuangan) dan menggunakan                  and using market rates.
        suku bunga pasar.


45. INFORMASI TAMBAHAN ARUS KAS                                   45. SUPPLEMENTARY CASH FLOWS INFORMATION

   Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas adalah                  Activities not affecting cash flows are as follows:
   sebagai berikut:

                                                  30 Juni 2026/     30 Juni 2025/
                                                  June 30, 2026     June 30, 2025
                                                                                                               Reclassifications of
    Reklasifikasi aset dalam                                                                                       assets under
      pembangunan ke aset tetap                       2.100.129             56.445                 construction to fixed assets
    Penambahan aset tetap dan                                                                       Additions in fixed assets and
      aset hak guna melalui                                                                                  right-of-use assets
      liabilitas sewa                                       164                106                     through lease liabilities
    Reklasifikasi aset hak guna ke                                                                Reclassifications of right-of-use
      aset tetap                                          2.566              2.517                      assets to fixed assets


                                                                                                                                 111

Page 116
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                               PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                             AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                                NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                                   FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                                   JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                        DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                                 MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                                     JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                          (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                                     States Dollar, unless otherwise stated)

45. INFORMASI TAMBAHAN ARUS KAS (Lanjutan)                                    45. SUPPLEMENTARY CASH FLOWS INFORMATION
                                                                                  (Continued)
   Mutasi liabilitas yang diklasifikasikan di bawah aktivitas                         Movements of liabilities classified under financing
   pendanaan dalam laporan arus kas konsolidasian adalah                              activities in the consolidated statements of cash flows
   sebagai berikut:                                                                   are as follows:
                                       Saldo                           Perubahan                                 Saldo
                                    1 Januari/                        selisih kurs/                             30 Juni/
                                   Balance as of                        Foreign                              Balance as of
                                    January 1,     Arus kas - neto/    exchange             Lain-lain/         June 30,
                                       2026        Cash flows - net    movement              Others              2026

    Pinjaman bank jangka pendek          831.302           74.239                     -                  -         905.541      Short-term bank loans
    Pembiayaan Musyarakah                                                                                                                  Short-term
      jangka pendek                       11.918             8.244                -                   -             20.162     Musyarakah financing
    Utang dividen                            182                 -              (97)             23.066             23.151           Dividend payable
    Liabilitas sewa                       13.177            (3.171)            (466)              3.367             12.907             Lease liabilities
    Pinjaman bank jangka panjang                                                                                                 Long-term bank loans
      Pihak ketiga                     1.584.866          454.871           (98.595)                     -       1.941.142             Third parties
    Utang Murabahah dan                                                                                                         Long-term Murabahah
      pembiayaan Musyarakah                                                                                                           payables and
      jangka panjang                     127.211             (371)           (7.296)                  -            119.544     Musyarakah financing
    Wesel bayar                              790              (36)                -                  (6)               748              Notes payable
    Pinjaman jangka panjang               38.679           (5.016)                -               2.213             35.876            Long-term loans
    Utang obligasi                     1.565.428           53.954           (81.508)                887          1.538.761             Bonds payable
    Sukuk Mudharabah                     547.482            3.955            60.533                 671            612.641         Sukuk Mudharabah
    Jumlah Tercatat                    4.721.035          586.669          (127.429)             30.198          5.210.473         Carrying Amounts

                                       Saldo                          Perubahan                                  Saldo
                                    1 Januari/                        selisih kurs/                          31 December/
                                   Balance as of                        Foreign                              Balance as of
                                    January 1,     Arus kas - neto/    exchange            Lain-lain/        December 31,
                                       2025        Cash flows - net   movement              Others               2025

    Pinjaman bank jangka pendek         943.284          (111.982)                -                      -        831.302     Short-term b ank loans
    Pembiayaan Musyarakah                                                                                                                 Short-term
      jangka pendek                      22.275           (10.357)               -                   -             11.918    Musyarakah financing
    Utang dividen                           147           (16.774)             (20)             16.829                182         Dividend payab le
    Liabilitas sewa                      21.538            (7.575)            (766)                (20)            13.177            Lease liabilities
    Pinjaman bank jangka panjang                                                                                              Long-term b ank loans
      Pihak ketiga                    1.483.233          149.681           (48.048)                      -      1.584.866             Third parties
    Utang Murabahah dan                                                                                                       Long-term Murab ahah
      pembiayaan Musyarakah                                                                                                          payab les and
      jangka panjang                    118.482           13.370            (4.641)                  -            127.211    Musyarakah financing
    Wesel bayar                             884              (72)                -                 (22)               790             Notes payab le
    Pinjaman jangka panjang              43.886          (10.032)                -               4.825             38.679           Long-term loans
    Utang obligasi                    1.509.727          106.868           (54.381)              3.214          1.565.428             Bonds payab le
    Sukuk Mudharabah                    494.047           72.897           (20.352)                890            547.482       Sukuk Mudharabah
    Jumlah Tercatat                   4.637.503          186.024          (128.208)             25.716          4.721.035         Carrying Amounts




46. TUJUAN DAN KEBIJAKAN MANAJEMEN RISIKO                                     46. FINANCIAL RISK MANAGEMENT OBJECTIVES AND
    KEUANGAN                                                                      POLICIES
   Risiko-risiko Keuangan                                                             Financial Risks
   Perusahaan dan Entitas Anak dipengaruhi oleh berbagai                              The Company and Subsidiaries are affected by various
   risiko keuangan, termasuk risiko pasar (termasuk risiko                            financial risks, including market risk (including currency
   nilai tukar mata uang, risiko tingkat bunga dan risiko                             risk, interest rate risk and price fluctuation risk), credit
   fluktuasi harga), risiko kredit dan risiko likuiditas.                             risk and liquidity risk. The Company and Subsi
   Tujuan manajemen risiko Perusahaan dan Entitas                                     overall risk management objectives are to effectively
   Anak secara keseluruhan adalah untuk secara efektif                                manage these risks and minimize potential adverse
   mengendalikan risiko-risiko ini dan meminimalisasi                                 effects on their financial performance. The Board of
   pengaruh merugikan yang dapat terjadi terhadap kinerja                             Directors reviews and agrees with the policies for
   keuangan mereka. Direksi mereviu dan menyetujui                                    managing each of these risks, which are summarized
   kebijakan untuk mengendalikan setiap risiko ini, yang                              below, and also monitors the market price risks arising
   diringkas di bawah ini, dan juga memonitor risiko harga                            from all financial instruments.
   pasar dari semua instrumen keuangan.

                                                                                                                                                    112

Page 117
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                                PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                              AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                                 NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                                    FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                                    JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                         DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                                  MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                                      JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                           (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                                      States Dollar, unless otherwise stated)

46. TUJUAN DAN KEBIJAKAN MANAJEMEN RISIKO                                     46. FINANCIAL RISK MANAGEMENT OBJECTIVES AND
    KEUANGAN (Lanjutan)                                                           POLICIES (Continued)

   a. Risiko kredit                                                                a. Credit risk

      Eksposur Perusahaan dan Entitas Anak terhadap                                      The Company and Subsidiarie         sure to credit
      risiko kredit timbul dari wanprestasi pihak lain,                                  risk arise from the default of other parties, with
      dengan eksposur maksimum sebesar jumlah tercatat                                   maximum exposure equal to the carrying amounts of
      aset keuangan Perusahaan dan Entitas Anak,                                         their financial assets, as follows:
      sebagai berikut:

                                                          30 Juni 2026/           31 Desember 2025/
                                                          June 30, 2026           December 31, 2025
       Kas dan setara kas                                                                                              Cash and cash equivalents
         (kecuali kas)                                              726.607                   1.224.356                   (except cash on hand)
       Piutang usaha - neto                                       1.564.083                   1.530.312                     Trade receivables - net
       Piutang lain-lain - pihak ketiga - neto                        4.946                       6.852       Other receivables - third parties - net
       Piutang pihak berelasi - neto                                 42.597                      42.644              Due from related parties - net
       Aset lancar lainnya                                           73.697                     209.044                       Other current assets
       Investasi Jangka Panjang                                      22.402                      23.835                      Long-term Investment
       Total                                                      2.434.332                   3.037.043                                         Total


      Perusahaan dan Entitas Anak memiliki dan                                           The Company and Subsidiaries have in place credit
      menerapkan kebijakan dan prosedur pemberian                                        policies and procedures to ensure prudent credit
      kredit untuk memastikan adanya evaluasi kredit yang                                evaluation and active account monitoring.
      hati-hati dan pengawasan akun piutang yang aktif.

      Perusahaan dan Entitas Anak mengelola risiko kredit                                The Company and Subsidiaries manage credit risk
      yang terkait dengan simpanan di bank dengan                                        exposure from their deposits with banks by
      memonitor reputasi, peringkat kredit dan membatasi                                 monitoring reputation, credit ratings and limiting the
      risiko agregat dari masing-masing pihak dalam                                      aggregate risk to any individual counterparty. There is
      kontrak. Tidak terdapat konsentrasi risiko kredit yang                             no significant concentration of credit risk in respect to
      signifikan terkait dengan piutang usaha, hal ini                                   trade receivables due to their diverse customer base.
      disebabkan keragaman pelanggan.
      Analisis umur aset keuangan yang belum jatuh tempo                                 The analysis of the age of financial assets that are
      atau tidak mengalami penurunan nilai dan yang lewat                                neither past due nor impaired and past due but not
      jatuh tempo pada akhir periode pelaporan tetapi tidak                              impaired at the end of the reporting period is as
      mengalami penurunan nilai adalah sebagai berikut:                                  follows:
                                                                  30 Juni 2026/ June 30, 2026
                                             Belum
                                        Jatuh Tempo                  Telah Jatuh Tempo tetapi
                                            ataupun            Tidak Mengalami Penurunan Nilai/
                                          Mengalami                Past Due but Not Impaired
                                       Penurunan Nilai/   Kurang dari        3 bulan -
                                         Neither Past       3 bulan/          1 tahun/      Lebih dari
                                            Due nor        Less than        3 months -        1 tahun/        Total/
                                           Impaired        3 months            1 year      Over 1 year        Total
       Kas dan setara kas                                                                                                 Cash and cash equivalents
         (kecuali kas)                        726.607               -                -                   -     726.607       (except cash on hand)
       Piutang usaha - neto                 1.475.531          87.078            1.474                   -   1.564.083         Trade receivables - net
       Piutang lain-lain -                                                                                                        Other receivables -
         pihak ketiga - neto                   4.946                 -               -                   -       4.946             third parties - net
       Piutang pihak berelasi - neto          42.597                 -               -                   -      42.597   Due from related parties - net
       Aset lancar lainnya                    73.697                 -               -                   -      73.697           Other current assets
       Investasi Jangka Panjang               22.402                 -               -                   -      22.402          Long-term Investment
       Total                                2.345.780          87.078            1.474                   -   2.434.332                           Total




                                                                                                                                                  113

Page 118
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                               PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                             AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                                NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                                   FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                                   JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                        DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                                 MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                                     JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                          (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                                     States Dollar, unless otherwise stated)

46. TUJUAN DAN KEBIJAKAN MANAJEMEN RISIKO                                    46. FINANCIAL RISK MANAGEMENT OBJECTIVES AND
    KEUANGAN (Lanjutan)                                                          POLICIES (Continued)

                                                             31 Desember 2025/ December 31, 2025
                                            Belum
                                        Jatuh Tempo                  Telah Jatuh Tempo tetapi
                                           ataupun             Tidak Mengalami Penurunan Nilai/
                                         Mengalami                 Past Due but Not Impaired
                                       Penurunan Nilai/   Kurang dari        3 bulan -
                                        Neither Past        3 bulan/          1 tahun/      Lebih dari
                                           Due nor         Less than        3 months -        1 tahun/         Total/
                                          Impaired         3 months            1 year      Over 1 year         Total
       Kas dan setara kas                                                                                                  Cash and cash equivalents
         (kecuali kas)                     1.224.356                -                -                   -    1.224.356       (except cash on hand)
       Piutang usaha - neto                1.439.871           88.553            1.888                   -    1.530.312         Trade receivables - net
       Piutang lain-lain -                                                                                                         Other receivables -
         pihak ketiga - neto                   6.852                 -               -                   -        6.852             third parties - net
       Piutang pihak berelasi - neto          42.644                 -               -                   -       42.644   Due from related parties - net
       Aset lancar lainnya                   209.044                 -               -                   -      209.044           Other current assets
       Investasi Jangka Panjang               23.835                 -               -                   -       23.835          Long-term Investment
       Total                                2.946.602          88.553            1.888                   -    3.037.043                           Total



   b. Risiko nilai tukar mata uang                                                b. Currency exchange risk
      Perusahaan dan Entitas Anak terkena risiko                                         The Company and Subsidiaries are exposed to
      perubahan nilai tukar mata uang terutama dalam                                     currency exchange rate movements primarily in
      Rupiah Indonesia, Euro Eropa, Yen Jepang dan                                       Indonesian Rupiah, European Euro, Japanese Yen
      Yuan Cina atas biaya, aset dan liabilitas tertentu yang                            and Chinese Yuan on certain expenses, assets and
      timbul karena aktivitas pendanaan dan kegiatan                                     liabilities that arise from financing activities and daily
      operasional sehari-hari. Informasi mengenai aset dan                               operations. Information about monetary assets and
      liabilitas moneter Perusahaan dan Entitas Anak                                     liabilities of the Company and Subsidiaries in
      dalam mata uang disajikan pada Catatan 40.                                         currencies are disclosed in Note 40. The Company
      Perusahaan dan Entitas Anak memonitor dan                                          and Subsidiaries monitor and manage the risk by
      mengelola risiko ini dengan menyepadankan liabilitas                               matching the currency financial liabilities with relevant
      keuangan dalam mata uang dengan aset keuangan                                      currency financial assets and buying or selling
      dalam mata uang terkait dan melakukan pembelian                                    currencies at spot rates when necessary.
      atau penjualan mata uang saat diperlukan.

      Jika pada tanggal 30 Juni 2026 dan 30 Juni 2025,                                   If as of June 30, 2026 and 2025, US Dollar had
      Dolar AS melemah/menguat 5% terhadap mata uang                                     weakened/strengthened by 5% against Indonesian
      Rupiah Indonesia, Euro Eropa, Yen Jepang dan                                       Rupiah, European Euro, Japanese Yen and China
      Yuan Cina, dengan seluruh variabel lain tetap, laba                                Yuan, with all other variables held constant, profit or
      rugi dan ekuitas untuk periode enam bulan yang                                     loss and equity for the six months period ended June
      berakhir pada tanggal-tanggal 30 Juni 2026 dan 2025                                30, 2026 and June 30, 2025 would have a
      akan menjadi lebih rendah/tinggi masing-masing                                     decrease/an increase of approximately USD168.5
      sebesar sekitar USD168,5 juta dan USD152,0 juta.                                   million and USD152.0 million, respectively.

   c. Risiko tingkat suku bunga                                                   c. Interest rate risk

      Perusahaan dan Entitas Anak didanai dengan                                         The Company and Subsidiaries are financed through
      berbagai pinjaman bank, surat utang dan obligasi                                   interest-bearing bank loans, notes and bonds.
      yang dikenakan bunga. Oleh karena itu, eksposur                                    Therefore, the Company and Subsidiaries                es
      Perusahaan dan Entitas Anak terhadap risiko pasar                                  to market risk for changes in interest rates relate
      sehubungan dengan perubahan tingkat suku bunga                                     primarily to their long-term borrowings and interest-
      terutama atas liabilitas jangka panjang serta aset                                 bearing assets and liabilities. The Company and
      dan liabilitas yang dikenakan bunga. Kebijakan                                     Subsidiaries             e to obtain the most favorable
      Perusahaan dan Entitas Anak adalah untuk                                           interest rates available without increasing their foreign
      memperoleh tingkat suku bunga yang paling                                          currency exposure by managing their interest cost
      menguntungkan tanpa meningkatkan eksposur                                          using a mixture of fixed and floating rate debts and
      terhadap mata uang asing dengan mengelola biaya                                    long-term borrowings.
      pinjamannya menggunakan kombinasi antara utang
      dan liabilitas jangka panjang dengan tingkat suku
      bunga tetap dan mengambang.

                                                                                                                                                  114

Page 119
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                         PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                       AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                          NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                             FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                             JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                  DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                           MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                               JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                    (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                               States Dollar, unless otherwise stated)

46. TUJUAN DAN KEBIJAKAN MANAJEMEN RISIKO                              46. FINANCIAL RISK MANAGEMENT OBJECTIVES AND
    KEUANGAN (Lanjutan)                                                    POLICIES (Continued)

c.   Risiko tingkat suku bunga (Lanjutan)                              c.   Interest rate risk (Continued)
        Jika pada tanggal 30 Juni 2026 dan 2025, suku                           If as of June 30, 2026 and 2025, the interest rates
        bunga lebih tinggi/rendah 50 basis poin dengan                          had been 50 basis points higher/lower with all
        semua variabel lain tetap, maka laba rugi dan ekuitas                   variables held constant, profit or loss and equity for
        untuk tiga bulan periode tahun yang berakhir pada                       the three months period ended June 30, 2026 and
        tanggal-tanggal 30 Juni 2026 dan 2025 akan menjadi                      2025 would have been lower/higher by approximately
        lebih rendah/tinggi USD3,5 juta dan USD3,3 juta,                        USD3.5 million and US3.3 million, respectively,
        yang terutama timbul sebagai akibat beban bunga                         mainly as a result of higher/lower interest expense on
        yang lebih tinggi/rendah atas pinjaman dengan suku                      floating rate loans.
        bunga mengambang.
     d. Risiko likuiditas                                                   d. Liquidity risk
        Manajemen risiko likuiditas yang hati-hati berimplikasi                 Prudent liquidity risk management implies maintaining
        menyiapkan kas dan setara kas yang cukup                                sufficient cash and cash equivalents to support
        untuk mendukung aktivitas usaha secara tepat                            business activities on a timely basis. The Company
        waktu. Perusahaan dan Entitas Anak menjaga                              and Subsidiaries maintain a balance between
        keseimbangan antara kontinuitas penerimaan piutang                      continuity of accounts receivable collectibility and
        dan fleksibilitas dengan menggunakan utang bank                         flexibility through the use of bank loans and other
        dan pinjaman lainnya.                                                   borrowings.
        Tabel di bawah menunjukkan analisis jatuh tempo                         The following table analyzes the Company and
        liabilitas keuangan Perusahaan dan Entitas Anak                         Subsidiari         cial liabilities into relevant maturity
        dalam rentang waktu yang menunjukkan jatuh                              groupings based on their contractual maturities for
        tempo kontraktual untuk semua liabilitas keuangan                       all non-derivative financial liabilities, which are
        non-derivatif, yang diperlukan dalam pemahaman                          essential in understanding the timing of cash flows
        jatuh tempo kebutuhan arus kas. Jumlah yang                             requirements. The amounts disclosed in the table are
        diungkapkan dalam tabel adalah arus kas kontraktual                     the contractual undiscounted cash flows (excluding
        yang tidak terdiskonto (tidak termasuk beban bunga                      future interest expense).
        pinjaman masa yang akan datang).
                                                          30 Juni 2026/June 30, 2026
                                              Nilai Arus Kas Kontraktual yang tidak Terdiskonto/
                                               Contractual Undiscounted Cash Flows Amounts
                                                                       Lebih dari 1 tahun
                                                           Sampai       sampai 5 tahun/      Lebih dari
                                                           dengan          After 1 year       5 tahun/
                                        Total/            1 tahun/        but not more       More than
                                        Total           Within 1 year     than 5 years        5 years
        Pinjaman bank
          jangka pendek                   905.541           905.541                  -                    -     Short-term bank loans
        Pembiayaan Musyarakah                                                                                  Short-term Musyarakah
          jangka pendek                    20.162            20.162                  -                    -                financing
        Utang usaha                       436.574           436.574                  -                    -            Trade payables
        Utang lain-lain                    59.704            59.704                  -                    -            Other payables
        Beban masih harus dibayar          68.061            68.061                  -                    -         Accrued expenses
        Utang pihak berelasi               24.394            24.394                  -                    -      Due to related parties
        Liabilitas sewa                                                                                                Lease liabilities
          pada nilai nominal               14.095             8.038              6.057                    -        at nominal value
        Pinjaman bank                                                                                                        Long-term
          jangka panjang                 1.941.142          322.800           999.089            619.253                 bank loans
        Utang Murabahah dan                                                                                     Long-term Murabahah
          pembiayaan Musyarakah                                                                                        payables and
          jangka panjang                  119.544            73.656             27.963            17.925       Musyarakah financing
        Wesel bayar pada                                                                                              Notes payable at
          nilai nominal                       756                 72               297               387              nominal value
        Pinjaman jangka panjang                                                                                       Long-term loans
          pada nilai nominal                48.619           10.032             35.462             3.125           at nominal value
        Utang obligasi                   1.538.761          424.809          1.088.024            25.928                Bonds payable
        Sukuk Mudharabah                   612.641          144.082            434.778            33.781           Sukuk Mudharabah
        Total                            5.789.994        2.497.925          2.591.670           700.399                          Total



                                                                                                                                           115

Page 120
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                     PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                   AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                      NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                         FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                         JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                              DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                       MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                           JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                           States Dollar, unless otherwise stated)

46. TUJUAN DAN KEBIJAKAN MANAJEMEN RISIKO                          46. FINANCIAL RISK MANAGEMENT OBJECTIVES AND
    KEUANGAN (Lanjutan)                                                POLICIES (Continued)


                                                  31 Desember 2025/December 31, 2025
                                           Nilai Arus Kas Kontraktual yang tidak Terdiskonto/
                                            Contractual Undiscounted Cash Flows Amounts
                                                                    Lebih dari 1 tahun
                                                        Sampai       sampai 5 tahun/      Lebih dari
                                                        dengan          After 1 year       5 tahun/
                                     Total/            1 tahun/        but not more       More than
                                     Total           Within 1 year     than 5 years        5 years
       Pinjaman bank
         jangka pendek                 831.302           831.302                  -                    -    Short-term bank loans
       Pembiayaan Musyarakah                                                                               Short-term Musyarakah
         jangka pendek                  11.918            11.918                  -                    -               financing
       Utang usaha                     354.038           354.038                  -                    -           Trade payables
       Utang lain-lain                  32.602            32.602                  -                    -           Other payables
       Beban masih harus dibayar        77.109            77.109                  -                    -        Accrued expenses
       Utang pihak berelasi             20.415            20.415                  -                    -     Due to related parties
       Liabilitas sewa                                                                                             Lease liabilities
         pada nilai nominal             14.254             7.694              6.560                    -       at nominal value
       Pinjaman bank                                                                                                     Long-term
         jangka panjang               1.584.866          212.965           935.880            436.021                bank loans
       Utang Murabahah dan                                                                                  Long-term Murabahah
         pembiayaan Musyarakah                                                                                     payables and
         jangka panjang                127.211            68.201             44.492            14.518      Musyarakah financing
       Wesel bayar pada                                                                                           Notes payable at
         nilai nominal                     792                72                230               490             nominal value
       Pinjaman jangka panjang                                                                                    Long-term loans
         pada nilai nominal              53.635           10.032             36.191             7.412          at nominal value
       Utang obligasi                 1.565.428          425.089          1.140.339                 -               Bonds payable
       Sukuk Mudharabah                 547.482          207.637            339.845                 -          Sukuk Mudharabah

       Total                          5.221.052        2.259.074          2.503.537           458.441                         Total



   Pengelolaan Permodalan                                              Capital Management

   Tujuan utama dari pengelolaan permodalan Perusahaan                 The main objective of the Company and Subsidiaries'
   dan Entitas Anak adalah untuk memastikan bahwa                      capital management is to ensure that they maintain a
   dipertahankannya rasio modal yang sehat agar dapat                  healthy capital ratio in order to support their business
   mendukung kelancaran usahanya dan memaksimalkan                     and maximize shareholder value. The Company and
   nilai dari pemegang saham. Perusahaan dan Entitas                   Subsidiaries manage their capital structure and make
   Anak mengelola struktur modalnya dan membuat                        adjustments with respect to changes in economic
   penyesuaian-penyesuaian      sehubungan       dengan                conditions and the characteristics of their business risks.
   perubahan kondisi ekonomi dan karakteristik dari risiko             No changes have been made in the objectives, policies
   usahanya. Tidak ada perubahan dalam tujuan, kebijakan               and processes from those applied in previous years.
   dan proses dan sama seperti penerapan tahun-tahun
   sebelumnya.

   Perusahaan dan Entitas Anak memonitor struktur                      The Company and Subsidiaries monitor their use of
   modalnya dengan menggunakan rasio utang terhadap                    capital structure using a debt-to-equity ratio, which is
   ekuitas dimana total utang dibagi dengan total ekuitas.             total debt divided by total equity. Total debt represents
   Total utang ini adalah utang pokok dari pinjaman yang               interest-bearing borrowings, while equity represents
   berbunga dan total ekuitas adalah total ekuitas yang                total equity attributable to owners of the parent and
   dapat diatribusikan kepada pemilik entitas induk dan                non-controlling interest.
   kepentingan nonpengendali.




                                                                                                                                  116

Page 121
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                         PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                                       AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                          NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                             FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                             JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                                  DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                           MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                               JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,                    (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                               States Dollar, unless otherwise stated)

46. TUJUAN DAN KEBIJAKAN MANAJEMEN RISIKO                              46. FINANCIAL RISK MANAGEMENT OBJECTIVES AND
    KEUANGAN (Lanjutan)                                                    POLICIES (Continued)
   Rasio utang terhadap modal adalah sebagai berikut:                     Debt-to-equity ratio is as follows:
                                                 30 Juni 2026/           31 Desember 2025/
                                                 June 30, 2026           December 31, 2025
    Pinjaman berbunga                                   4.828.320                 4.410.354                     Interest-bearing borrowings
    Ekuitas                                             7.192.643                 6.843.797                                           Equity
    Rasio Utang terhadap Ekuitas                                0,67                    0,64                         Debt-to-Equity Ratio


47. STANDAR AKUNTANSI KEUANGAN YANG BELUM                              47. FINANCIAL ACCOUNTING STANDARDS NOT YET
    DITERAPKAN                                                             ADOPTED

   Ikatan Akuntan Indonesia (IAI) telah menerbitkan                        The Indonesian Institute of Accountants (IAI) has issued
   beberapa standar, amendemen dan penyesuaian atas                        several standards, amendments and adjustments to
   standar, serta interpretasi atas standar akuntansi namun                standards, as well as interpretations of accounting
   belum berlaku efektif untuk periode tahun buku yang                     standards but not yet effective for the period of the
   dimulai pada tanggal 1 Januari 2027.                                    financial year beginning on January 1, 2027.
   Standar baru dan amendemen PSAK yang telah                              New standards and amendments to PSAKs that have
   diterbitkan dan berlaku efektif untuk periode tahun buku                been issued and are effective for financial periods
   yang dimulai pada atau setelah tanggal 1 Januari 2027,                  beginning on or after January 1, 2027, with early
   dengan penerapan dini diperkenankan, yaitu:                             adoption permitted, are as follows:

   -    Amendemen PSAK No. 118 Pengungkapan dalam                          -    Amendment to PSAK No. 118 Presentation and
        Laporan Keuangan                                                        Disclosure in Financial Statements and
   Hingga tanggal laporan keuangan ini disahkan, Grup                      As of the date these financial statements were
   masih mempelajari dampak potensial yang mungkin                         authorized, the Group is still assessing the potential
   timbul dari penerapan standar baru, amendemen                           impact that may arise from the adoption of the new
   standar, dan interpretasi standar tersebut terhadap                     standards, amendments to the standards, and
   laporan keuangan konsolidasian.                                         interpretations of those standards on the consolidated
                                                                           financial statements.


48. PERISTIWA SETELAH PERIODE PELAPORAN                                48. EVENT AFTER THE REPORTING PERIOD

   a.   Pada tanggal 1 Juli 2026, Perseroan dan PT                         a.   On July 1, 2026, the Company entered into an
        Asuransi Jiwa Teguh Pelita Pelindung, telah                             Administrative Service Only (ASO) Agreement into
        membuat       dan    menandatangani      Perjanjian                     with PT Asuransi Jiwa Teguh Pelita Pelindung in
        Pelayanan Administrasi/ Administrative Service Only                     relation to the provision of healthcare administration
        (ASO)       terkait dengan pemberian layanan                            services for the Company s employees and their
        administrasi kesehatan kepada karyawan dan                              registered eligible family member, for a period of 1
        anggota keluarga karyawan yang terdaftar pada                           (one) year, with a service fee of Rp135,000.00 per
        Perusahaan, untuk jangka waktu selama 1 (satu)                          participant.
        tahun dan dengan biaya layanan sebesar
        Rp135.000,00 per peserta.

   b.   Pada tanggal 21 Juli 2026, PT Bank SMBC                            b.   On July 21, 2026, PT Bank SMBC Indonesia Tbk
        Indonesia Tbk setuju untuk memberikan fasilitas                         agreed to provide credit facility Uncommited
        kredit Uncommited Omnibus Trade Financing                               Omnibus Trade Financing to the Company
        kepada Perusahaan sebesar USD40,0 juta yang                             amounting to USD40.0 million, which may be
        dapat digunakan bersama-sama dengan Pindo Deli                          utilized jointly with Pindo Deli and Tjiwi Kimia. This
        dan Tjiwi Kimia. Fasilitas ini dijamin dengan Jaminan                   facility is secured by a Corporate Guarantee from
        Perusahaan dari PT APP Purinusa Ekapersada                              PT APP Purinusa Ekapersada (Purinusa) and rights
        (Purinusa), dan hak atas tanah, tertentu, mesin dan                     to certain land, certain buildings and machinery and
        piutang tertentu milik Anak Perusahaan Purinusa.                        certain receivables owned by the Subsidiaries of
                                                                                Purinusa.




                                                                                                                                     117

Page 122
PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk                                PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk
DAN ENTITAS ANAK                                              AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN                                 NOTES TO THE CONSOLIDATED
KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2026 (TIDAK DIAUDIT)                    FINANCIAL STATEMENTS
DAN 31 DESEMBER 2025 (DIAUDIT) SERTA UNTUK                    JUNE 30, 2026 (UNAUDITED) AND
PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA                         DECEMBER 31, 2025 (AUDITED) AND FOR THE SIX
TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2026 DAN 2025 (TIDAK                  MONTHS PERIOD ENDED
DIAUDIT)                                                      JUNE 30, 2026 AND 2025 (UNAUDITED)
tabel disajikan dalam ribuan Dolar Amerika Serikat,           (Amounts in tables are expressed in thousands of United
kecuali dinyatakan lain)                                      States Dollar, unless otherwise stated)

48. PERISTIWA SETELAH PERIODE PELAPORAN                       48. EVENT AFTER THE REPORTING PERIOD

   c.   Pada tanggal 29 Juli 2026, Perusahaan telah               c.   On July 29, 2026, Indah Kiat has made and signed
        membuat dan menandatangani Akta Jual Beli                      a Sale and Purchase Deed with PT Persada
        dengan PT Persada Kharisma Perdana (PKP) atas                                                          -five) plots of
        35 (tiga puluh lima) bidang tanah yang terletak di             land. This transaction constitutes part of the overall
        Propinsi Jawa Barat, Kabupaten Karawang,                       sale and purchase transaction referred to in the
        Kecamatan Ciampel, Desa Kutanegara. Dimana                     Joint Agreement dated March 29, 2023 juncto
        transaksi ini merupakan bagian dari transaksi jual             Conditional Sale and Purchase Agreement Deed
        beli sebagaimana dimaksud dalam Kesepakatan                    dated September 8, 2023 juncto the Sale and
        Bersama tanggal 29 Maret 2023, juncto Akta                     Purchase Deed dated November 21, 2024 (Note
        Perjanjian Pengikatan Jual Beli tanggal 8 September            43).
        2023 juncto Akta Jual Beli tanggal 21 November
        2024 (Catatan 43).




                                                                                                                          118


File

File Open PDF
Source IDX
Size3.13 MB
Published31 Jul 2026
Pages122
Characters785,393
Text sourceEmbedded text layer
OCR confidence—

Names mentioned 166 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong

linked person Andrie Setiawan Yapsir · Komisaris p.14
linked person Sukirta Mangku Djaja · Komisaris p.14
linked person Hendra Jaya Kosasih · Presiden Direktur p.14 ×4
linked person Agustian Rachmansjah Partawidjaja · Direktur p.14
linked person Tio I Huat · Anggota p.14
linked org International Finance p.15 ×2
linked org PT Graha Kemasindo Indah p.15
linked org IK Investment p.15 ×5
linked org Bank Syariah Indonesia Tbk p.37 ×11
linked org Bank Mandiri (Persero) Tbk p.37 ×42
linked org Bank Central Asia Tbk p.37 ×47
linked org Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk p.37 ×24
linked org Bank Danamon Indonesia Tbk p.37 ×29
linked org Bank of India Indonesia p.37 ×2
linked org Bank Mega p.37 ×13
linked org Bank KB Indonesia Tbk p.37 ×29
linked org Bank Maybank Indonesia Tbk p.37 ×8
linked org Bank CIMB Niaga Tbk p.37 ×23
linked org Bank Pan Indonesia Tbk p.37 ×24
linked org Bank Victoria International Tbk p.37 ×8
linked org Bank Maspion Indonesia Tbk p.37 ×29
linked org PT Bank KEB Hana Indonesia p.37 ×15
linked org PT Cakrawala Mega Indah p.39 ×4
linked org Pindo Deli p.39 ×4
linked org Pindo Deli Pulp and Paper Mills p.39 ×5
linked org Sinar Mas p.41 ×14
linked org PT Asuransi Multi Artha Guna p.41 ×7
linked org Victoria Insurance Tbk p.41 ×5
linked org PT Asuransi Umum Mega p.41 ×7
linked org PT Arara Abadi p.41 ×3
linked org PT Bank Rakyat p.42
linked org Bank Mayapada Internasional Tbk p.42 ×17
linked org Mandiri Sekuritas p.45 ×2
linked org Indonesia Eximbank p.50 ×6
linked org Bank QNB Indonesia Tbk p.51 ×17
linked org Bank Oke Indonesia Tbk p.51 ×23
linked org Pabrik Kertas Tjiwi Kimia Tbk. p.51 ×11
linked org APP Purinusa p.52 ×8
linked org Purinusa Ekapersada p.52 ×5
linked org Bank Danamon p.52 ×5
linked org PT Paramitra Gunakarya Cemerlang p.56 ×8
linked org Sinar Mas Multifinance p.61 ×2
linked org PT Mandiri Tunas Finance p.61 ×3
linked org Koexim Mandiri p.61 ×2
linked org KDB Tifa Finance Tbk p.61 ×11
linked org Bank MNC Internasional Tbk p.63 ×5
possible person Ridwan Ridwan p.13
possible org PT APP Purinusa Ekapersada p.13 ×23
possible org negara Republik Indonesia p.13
possible org Bursa Efek Indonesia p.14
possible person Dr. Saleh Husin · Presiden Komisaris p.14 ×2
possible person Kosim Sutiono · Komisaris p.14
possible person Prof. Widyo Pramono · Komisaris Independen p.14
possible person Dr. Ir. Rizal Affandi Lukman · Komisaris Independen p.14 ×4
possible person Baharudin · Komisaris Independen p.14 ×2
possible person Suhendra Wiriadinata · Wakil Presiden Direktur p.14 ×3
possible person Kurniawan Yuwono · Direktur p.14
possible org Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk p.37 ×29
possible org Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk p.37 ×13
possible org Bank Sinarmas Tbk p.37 ×8
possible org OKI Pulp & Paper Mills p.51 ×4
possible org Bank (Persero) Tbk p.53
possible org PT APP Purinusa Purinusa Ekapersada p.55 ×2
possible org International Tbk p.63
unresolved org PT INDAH KIAT PULP p.1 ×131
unresolved org PAPER Tbk p.1 ×131
unresolved org Menteri Kehakiman Republik Indonesia p.13
unresolved person Aulia Taufani p.13 ×2
unresolved org Kementerian Hukum Republik Indonesia p.13
unresolved person H. Thamrin p.13 ×2
unresolved person Jackson Wijaya Limantara. Limantara. p.13 ×2
unresolved org Pengurus Pasar Modal. p.14
unresolved org Indonesia Stock Exchange p.14 ×2
unresolved person Didi Harsa Tanaja · Direktur p.14
unresolved person Lioe Djohan · Direktur p.14
unresolved org Direct Ownership Indah Kiat International Finance Company B.V. p.15
unresolved org IK International Finance B.V. p.15
unresolved org Imperial Investment Limited p.15
unresolved org PT Paramitra Abadimas p.15
unresolved org PT Paramitra Gunakarya p.15 ×5
unresolved org Bapepam-LK p.16 ×4
unresolved org Financial Services Authority p.16
unresolved org Bank Indonesia p.27 ×5
unresolved org Ningbo Commerce Bank Co., Ltd p.37
unresolved org India Indonesia Tbk p.37 ×2
unresolved org PT Bank China Construction p.37
unresolved org PT Bank Mega Syariah p.37 ×7
unresolved org PT Bank Mega Syariah Bank p.37
unresolved org PT Bank KEB Hana Indonesia Lain-lain p.37
unresolved org PT Pindo Deli Pulp p.39 ×4
unresolved org PT The Univenus p.39 ×3
unresolved org PT The Univenus Lain-lain p.39
unresolved org PT BRI Asuransi p.41 ×2
unresolved org PT Asuransi Sinar Mas p.41 ×4
unresolved org PT Asuransi BRI Asuransi Indonesia p.41 ×2
unresolved org PT Asuransi Maximus Asuransi Cakrawala Proteksi Indonesia p.41 ×2
unresolved org Graha Persada Tbk p.41 ×2
unresolved org Maximus Graha Persada Tbk p.41 ×4
unresolved org PT Asuransi Tri Pakarta p.41 ×2
unresolved org PT Asuransi Sinar Mas Syariah p.41 ×2
unresolved org PT Victoria p.41 ×2
unresolved org Insurance Tbk p.41 ×2
unresolved org Indonesia (Persero) Tbk p.42
unresolved org PT Bank SBI Indonesia p.42
unresolved org PT Bank SBI Indonesia Total p.42
unresolved org PT APP Purinusa Ekapersada Lain-lain p.44
unresolved org PT Danantara Umum p.45
unresolved org PT Danantara Investment Management p.45
unresolved org PT Sinar Mas Specialty p.45
unresolved org IK Limited p.45
unresolved org PT Bank ICBC Indonesia p.50 ×6
unresolved org PT Bank Resona Perdania p.51 ×6
unresolved org PT Sinarmas Hana Finance p.51 ×5
unresolved org PT OKI Pulp p.51 ×3
unresolved org PT Pindo Deli And Paper Mills p.51
unresolved org PT Lontar Papyrus Pulp p.51 ×4
unresolved org PT APP Purinusa Fasilitas p.52
unresolved org Bank Garansi p.52 ×2
unresolved person APP Purinusa 15). | Ekapersada p.54
unresolved org PT APP Purinusa Ekapersada. Fasilitas p.54
unresolved org Bank Maspion p.54 ×4
unresolved org Bank KB p.54
unresolved org Bank QNB p.55 ×4
unresolved org Bank Resona p.55 ×3
unresolved org PT APP Purinusa Purinusa Ekapersada. Fasilitas p.55
unresolved org PT Bank KEB Hana p.55
unresolved org Bank Hana p.55 ×3
unresolved org Bank of China (Hong Kong p.56 ×3
unresolved org Bank Oke p.56 ×4
unresolved org Bank Guarantee USD p.56
unresolved org PT Sinarmas Hana Sinarmas Hana Finance p.56
unresolved org PT Paramitra p.56
unresolved org PT Paramitra Gunakarya Cemerlang. Fasilitas p.56
unresolved org PT Sinarmas Hana p.56
unresolved org Bank Mayapada International Tbk p.57 ×4
unresolved org PT Bank BCA Syariah p.57 ×5
unresolved org PT Bank BCA Syariah Total p.57
unresolved org PT Asia Trade Logistics p.58 ×2
unresolved org PT Intercipta Kimia Pratama p.58 ×2
unresolved org PT APP Purinusa Persada p.58
unresolved org PT APP Purinusa Persada Lain-lain p.58
unresolved org Paper Co. Ltd. p.60 ×2
unresolved org PT Pabrik Menyewa p.60 ×2
unresolved org Kertas Tjiwi Kimia Tbk p.60 ×2
unresolved org PT AB Sinar Mas Multifinance p.61
unresolved org PT BNI Multifinance p.61 ×10
unresolved org PT Koexim Mandiri Finance p.61 ×2
unresolved org PT Mitsubishi HC Capital p.61
unresolved org PT Mitsubishi HC Capital And Finance Indonesia p.61
unresolved org PT BOT Finance Indonesia p.61 ×2
unresolved org PT Bank DKI p.62 ×2
unresolved org PT Bank Victoria p.63
unresolved org PT Bank Shinhan p.63 ×2
unresolved org PT Bank Digital BCA p.63 ×2
unresolved org PT Bank Woori Saudara p.63
unresolved org PT Bank Woori Saudara Indonesia p.63
unresolved org PT Paramitra Abadimas Cemerlang. p.92 ×3
unresolved org PT Cakrawala p.107
unresolved org PT Sinar p.109

Extraction attempts how the parser did, and what it refused

Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.

No extraction attempted yet.

Other files in this announcement 7

FinancialStatement-2026-II-INKP.xlsx done
inlineXBRL.zip done
↑↓ select ↵ open ⇧↵ see every result